Las transferencias bancarias son cada vez más populares, ya que las personas tienden a gastar dinero sin efectivo y tienen más opciones de pago. Sin embargo, recientemente, los delincuentes han estado aprovechando constantemente la tecnología para cambiar sus tácticas y estafar y robar los activos de usuarios descuidados.
Transacciones sospechosas
La Sra. Phung Thao, propietaria individual de Thanh Hoa, comentó que recientemente su tienda ha visto varios casos en los que los clientes mostraron la pantalla de transferencia con la confirmación de la transferencia para recoger la mercancía, pero no recibieron una notificación de saldo ni el dinero. Esta persona les instó a que entregaran la mercancía para llevar "por asuntos urgentes", por lo que sospechó e insistió en entregar la mercancía solo cuando el dinero estuviera en la cuenta.
"Mostraron la pantalla de la transacción con la información correcta sobre el número de cuenta, el beneficiario y el importe, e informaron que se había realizado correctamente, pero no recibí el saldo. Dijeron que quizás era fin de semana o que la transacción se realizó fuera del horario laboral, por lo que el dinero llegó tarde, y luego sugirieron que entregaran la mercancía porque tenían prisa", dijo la Sra. Thao. Debido a que su hijo le había advertido previamente sobre algunas estafas en línea, no accedió a entregar la mercancía al cliente. "Después de eso, se marcharon y mostraron su descontento", añadió el dueño de la tienda.
El Sr. Ngo Viet ( Hanói ), propietario de una juguetería, también se ha encontrado con muchos clientes que "transfieren dinero pero nunca lo ven en el banco". Viet explicó que, en la mayoría de los casos, los clientes compran en línea, aceptan pagar por adelantado, envían una captura de pantalla del pago realizado y solicitan la entrega inmediata. Sin embargo, solo aceptan la entrega tras confirmar el cambio en el saldo de la cuenta.
Les digo a mis empleados que cada vez que un cliente transfiere dinero, debe reportarlo para inspección y obtener mi confirmación antes de que se pueda entregar la mercancía, tanto para asegurar que no pierdan nada como para evitar multas por deducciones salariales por infringir la normativa. Hay algunas personas que vienen a comprar a la tienda a última hora de la tarde, noche o fines de semana, y al transferir dinero, dicen que el proceso puede ser lento porque se trata de otro banco o fuera del horario laboral. Pero ahora, la mayoría de los bancos pueden transferir dinero rápidamente, a diferencia de hace diez años, cuando alegaban la razón anterior", dijo el Sr. Viet.
El sitio web crea una interfaz de transferencia bancaria falsa y opera abiertamente
Empresarios como la Sra. Thao o el Sr. Viet, gracias a su vigilancia, no han caído en la trampa de delincuentes que buscan robarles sus activos falsificando la interfaz de transferencia bancaria. Sin embargo, se han dado casos en los que el personal o los dueños de tiendas fueron descuidados, subjetivos y confiaron en las capturas de pantalla proporcionadas por los clientes, perdiendo millones en transacciones.
Facturas de transferencia falsificadas públicamente
Falsificar las pantallas de transferencias bancarias no es un truco nuevo, pero se ha vuelto más sofisticado y cuenta con la ayuda de herramientas en línea. Si antes los delincuentes tenían que usar software de edición de imágenes para modificar el contenido de la factura, ahora pueden crearlo fácilmente a través de sitios web y grupos que ofrecen este servicio.
Al buscar palabras clave relacionadas con facturas de transferencia en Google, aparecen varios resultados que enseñan y ofrecen a los usuarios cómo crear facturas bancarias. Cabe destacar que todos estos sitios web tienen contenido que reconoce que crear facturas de transacción es ilegal, pero aun así siguen incitando a los lectores a realizar actividades ilegales.
En un sitio web especializado en falsificación de facturas bancarias, los usuarios solo necesitan registrar una cuenta (gratuita) para usar diversos servicios, como la creación de pantallas de transferencias, pantallas de saldo y fluctuaciones de saldo. Estas tareas requieren un pago al responsable del sitio web de entre 20.000 y 100.000 VND por cada resultado. El precio de crear una factura de transferencia es de 100.000 VND. Los usuarios solo tienen que elegir la interfaz del banco deseado y proporcionar la información que desean mostrar, como nombre, número de cuenta del remitente/receptor, importe, contenido de la transferencia y duración de la transacción.
Son tan sofisticados que permiten elegir detalles como capturas de pantalla de iOS o Android, opciones de capacidad de batería para mostrar en la foto, número de barras de señal...
Según un sitio web poco común que eliminó las instrucciones (pero dejó la mayor parte del resto del contenido), este servicio originalmente estaba destinado a los entusiastas de la "vida virtual" que mostraban cifras de ventas o donaban dinero en línea para "obtener Me gusta", pero luego fue explotado con fines fraudulentos.
Se han detectado muchos casos.
A medida que la estafa se ha generalizado, también se ha detectado. Según el sitio web de la policía de Thanh Hoa, la agencia capturó a dos personas que utilizaban recibos de transferencias bancarias falsos para estafar a tiendas locales a principios de este año.
Este mes, la policía de Hai Duong también emitió una advertencia sobre métodos similares tras desmantelar una red especializada en los actos mencionados. El grupo se dividía las tareas: una persona se hacía pasar por cliente, pero no llevaba dinero, mientras que la otra se quedaba en casa para falsificar la pantalla de transferencia de dinero. Su objetivo eran jóvenes comerciantes, el grupo de personas que usan cuentas bancarias y aceptan pagos en línea.
La policía aconseja a las personas que siempre revisen cuidadosamente los recibos de transferencia y que solo realicen transacciones después de asegurarse de haber recibido el dinero en el banco que están utilizando.
[anuncio_2]
Enlace de origen
![[Infografía] Circular que orienta las funciones, tareas y competencias del Departamento de Cultura, Deportes y Turismo provincial y del Departamento de Cultura y Asuntos Sociales a nivel comunal.](https://vphoto.vietnam.vn/thumb/402x226/vietnam/resource/IMAGE/2025/6/29/877f24989bb946358f33a80e4a4f4ef5)
Kommentar (0)