Tenga cuidado con las transacciones bancarias falsas

Las transferencias bancarias son cada vez más populares, ya que las personas tienden a consumir sin efectivo y disponen de diversas opciones de pago. Sin embargo, recientemente, los estafadores han aprovechado la tecnología para transformar sus estrategias y estafar y apropiarse de los activos de usuarios descuidados.

Transacciones sospechosas

La Sra. Phung Thao, propietaria individual de Thanh Hoa, comentó que recientemente su tienda ha visto varios casos en los que los clientes mostraron la pantalla de transferencia con la confirmación de la transferencia para recoger la mercancía, pero no recibieron una notificación de saldo ni el dinero. Esta persona insistió en que se realizara la entrega "por urgencia", por lo que comenzó a sospechar e insistió en entregar la mercancía solo cuando el dinero estuviera en la cuenta.

"Mostraron la pantalla de la transacción con la información correcta sobre el número de cuenta, el beneficiario y el importe, e informaron que se había realizado correctamente, pero no recibí el saldo. Dijeron que quizás era fin de semana o que la transacción se realizó fuera del horario laboral, por lo que el dinero llegó tarde, y luego sugirieron que entregaran la mercancía porque tenían prisa", dijo la Sra. Thao. Debido a que su hijo le había advertido previamente sobre algunas estafas en línea, no accedió a entregar la mercancía al cliente. "Después de eso, se marcharon, insatisfechos", añadió el dueño de la tienda.

El Sr. Ngo Viet ( Hanói ), propietario de una juguetería, también se ha encontrado con muchos clientes que "transfieren dinero pero nunca lo ven en el banco". Viet explicó que la mayoría de los casos son clientes que compran en línea, aceptan pagar por adelantado, envían una captura de pantalla del pago y solicitan la entrega. Sin embargo, solo aceptan la entrega tras confirmar el cambio en el saldo de la cuenta.

Les digo a mis empleados que cada vez que un cliente transfiere dinero, debe reportarlo para inspección y obtener mi confirmación antes de que se pueda entregar la mercancía, tanto para asegurar que no pierdan nada como para evitar multas por infringir la normativa. Hay algunas personas que vienen a la tienda a última hora de la tarde, noche o fines de semana, y al transferir dinero, dicen que puede ser lento porque se trata de otro banco o fuera del horario comercial. Pero ahora, la mayoría de los bancos transfieren dinero rápidamente, a diferencia de hace diez años, cuando daban la razón anterior", dijo el Sr. Viet.

Sitio web crea interfaz de transferencia bancaria falsa en operación pública

Empresarios como la Sra. Thao o el Sr. Viet, gracias a su vigilancia, no han caído en la trampa de delincuentes que buscan robarles sus activos falsificando la interfaz de transferencia bancaria. Sin embargo, se han dado casos en los que el personal o los dueños de tiendas fueron descuidados, subjetivos y confiaron en las capturas de pantalla proporcionadas por los clientes, perdiendo millones en transacciones.

Facturas de transferencia falsificadas públicamente

Falsificar las pantallas de transferencias bancarias no es un truco nuevo, pero se ha vuelto más sofisticado y cuenta con la ayuda de herramientas en línea. Si antes los delincuentes tenían que usar software de edición de imágenes para modificar el contenido de la factura, ahora pueden crearlo fácilmente a través de sitios web y grupos que ofrecen este servicio.

Al buscar palabras clave relacionadas con facturas de transferencia en Google, aparecen varios resultados que enseñan y ofrecen a los usuarios cómo crear facturas bancarias. Cabe destacar que todos estos sitios web tienen contenido que reconoce que crear facturas de transacciones es ilegal, pero aun así siguen incitando a los lectores a cometer actos ilegales.

En un sitio web especializado en falsificar facturas bancarias, los usuarios solo necesitan registrar una cuenta (gratuita) para usar diversos servicios, como la creación de pantallas de transferencias, pantallas de saldo y fluctuaciones de saldo. Estas tareas requieren un pago al responsable del sitio web de entre 20.000 y 100.000 VND por cada resultado. El precio para crear una factura de transferencia es de 100.000 VND. Los usuarios solo tienen que elegir la interfaz bancaria deseada y proporcionar la información que desean mostrar, como nombre, número de cuenta del remitente/receptor, importe, contenido de la transferencia y duración de la transacción.

Son tan sofisticados que permiten elegir detalles como capturas de pantalla de iOS o Android, opciones de capacidad de batería para mostrar en fotos, número de barras de señal...

Según un raro anuncio de un sitio web que eliminó las instrucciones (pero dejó la mayor parte del resto del contenido), este servicio originalmente estaba destinado a los entusiastas de la "vida virtual" que mostraban cifras de ventas o donaban dinero en línea para "obtener "me gusta", pero luego fue explotado con fines fraudulentos.

Se han detectado muchos casos.

A medida que la estafa se ha generalizado, también se ha detectado. Según el sitio web de la policía de Thanh Hoa, la agencia capturó a dos personas que utilizaban recibos de transferencias bancarias falsos para estafar a tiendas locales a principios de este año.

Este mes, la policía de Hai Duong también emitió una advertencia sobre métodos similares tras desmantelar una red especializada en los actos mencionados. El grupo se dividió las tareas: una persona fingió ser cliente, pero no llevó efectivo, mientras que la otra se quedó en casa para falsificar la pantalla de transferencia de dinero. Su objetivo eran jóvenes comerciantes, quienes usaban cuentas bancarias y aceptaban pagos en línea.

La policía aconseja a las personas que siempre revisen cuidadosamente los recibos de transferencia y que solo realicen transacciones después de asegurarse de haber recibido el dinero en el banco que están utilizando.

Enlace de origen: https://thanhnien.vn/can-trong-chieu-lam-gia-giao-dich-ngan-hang-185230418101922226.htm