En el caso ocurrido en Van Thinh Phat Group Joint Stock Company, An Dong Investment Group Joint Stock Company, Saigon Commercial Joint Stock Bank (SCB) y unidades relacionadas, se evaluó que el comportamiento de Truong My Lan (nacida en 1956, Presidenta del Consejo de Administración de Van Thinh Phat Group) y sus cómplices tenía muchos trucos y métodos criminales sofisticados.
Utilizando muchos métodos para cometer delitos, Lan y sus cómplices provocaron disturbios en SCB, con el objetivo de apoderarse y controlar todas las operaciones del banco.
Se considera que Truong My Lan (nacida en 1956, presidenta de la junta directiva del Grupo Van Thinh Phat) y sus cómplices poseen muchos trucos y métodos criminales sofisticados.
Adquirir, controlar y operar todas las actividades de SCB
Según la acusación de la Fiscalía Popular Suprema , Truong My Lan es la presidenta del Grupo Van Thinh Phat, que incluye un grupo de subsidiarias y empresas afiliadas.
Para contar con una gran fuente de capital para atender las operaciones del sistema de la empresa antes mencionada, así como para invertir y comprar continuamente proyectos inmobiliarios, Truong My Lan buscó adquirir, controlar y administrar todas las actividades de SCB Bank, incluidas las actividades crediticias.
Por lo tanto, antes de la fusión, Truong My Lan ya poseía la mayoría de las acciones de los tres bancos. Tras la fusión, Truong My Lan continuó solicitando a 73 accionistas que adquirieran más del 85 % de las acciones de SCB, y continuó comprando y utilizando a particulares para adquirir acciones de SCB, lo que elevó la proporción de participación en este banco a más del 91 % el 1 de enero de 2018.
Para controlar, dirigir y operar todas las actividades de SCB, Truong My Lan seleccionó y colocó a individuos de confianza con calificaciones en los campos de finanzas y banca, que siguieron las instrucciones de Lan, en puestos clave de liderazgo en SCB Bank (Junta Directiva, Junta de Directores Generales, Directores de grandes sucursales, Jefe del Consejo de Supervisión), pagando altos salarios de 200 a 500 millones de VND/mes; dando y recompensando dinero y acciones de SCB, para que a través de estos individuos, pudieran gestionar todas las actividades de SCB...
Utilizando SCB como herramienta financiera
Al adquirir, mantener acciones, controlar y operar actividades bancarias a través de sujetos clave, Truong My Lan utilizó a SCB como herramienta financiera, movilizando depósitos y capital de otras fuentes y luego dirigiendo retiros mediante la creación de préstamos falsos para fines personales.
Para retirar dinero, Truong My Lan ordenó y dirigió a personas de confianza, que ocupaban puestos clave en SCB y Van Thinh Phat Group, para establecer muchos departamentos, unidades y empresas, contratar y utilizar a miles de personas, coludir estrechamente entre sí y coludir con empresas de valoración para retirar dinero.
Específicamente, Truong My Lan estableció unidades bajo la supervisión de SCB exclusivamente para otorgar préstamos y desembolsarlos según sus solicitudes. Truong My Lan encargó a Dinh Van Thanh, presidente de la junta directiva; a Vo Tan Hoang Van, director general de SCB; y a Nguyen Phuong Hong, subdirector general de SCB, establecer tres unidades de préstamos para gestionar préstamos: el Centro de Negocios para Clientes Mayoristas, el Canal de Negocios Directos bajo la División Empresarial, el Canal de Negocios Directos bajo la División de Servicios Bancarios y Finanzas Personales.
Las tres unidades tienen funciones de préstamo similares a las sucursales, pero están bajo la administración de la sede central de SCB. No cuentan con tesorería ni sello propios, sino que utilizan el sello de otra unidad durante sus operaciones y solo preparan los documentos de préstamo para Truong My Lan.
De los cuales, del 3 de junio de 2020 al 24 de junio de 2022, estas 3 unidades crediticias han preparado documentos y desembolsado 396 préstamos/deuda total pendiente de VND 212,725 mil millones, de los cuales la deuda principal pendiente es de VND 185,183 mil millones, la deuda de intereses/tarifas es de VND 27,542 mil millones (lo que representa el 38,27% de la deuda principal pendiente de los préstamos de Truong My Lan).
Creación de un sistema de "destripamiento" de SCB
La Fiscalía Popular Suprema determinó que Truong My Lan dirigió el establecimiento y uso de empresas "fantasmas", contrató/solicitó a personas que usaran sus nombres para solicitudes de préstamos, acciones, garantías, y firmaron documentos legales de retiro y depósito para crear solicitudes de préstamos falsas y retirar dinero de SCB.
Los resultados de la investigación determinaron que había 875 clientes, incluidos 440 individuos y 435 personas jurídicas con 1.284 préstamos, que fueron establecidos, contratados o hicieron que otros tomaran sus nombres bajo la dirección de Truong My Lan, un grupo de personas de Van Thinh Phat Group.
Además de crear empresas "fantasmas" bajo su nombre en las solicitudes de préstamos, Truong My Lan también coludió y dirigió a sujetos que eran propietarios, representantes legales o estaban asignados para administrar empresas reales con actividades comerciales.
En el que Truong Hue Van es la sobrina de Truong My Lan, asignada para administrar y operar una serie de empresas en Van Thinh Phat Group; Nguyen Phi Long (Director General), Dang Quang Nguyen (Director General Adjunto) de Lavifood Company; Chu Nap Kee Eric (Chu Lap Co) es el esposo de Truong My Lan y presidente de Times Square Investment Joint Stock Company... para que estas empresas pudieran tomar prestado capital en sus nombres o crear más empresas "fantasmas", crear perfiles y planes de préstamos falsos y retirar dinero de SCB para uso conjunto.
Primero el desembolso, después la legalización
Cada vez que necesitaba retirar dinero, Truong My Lan ordenaba a funcionarios de la SCB y a sus cómplices que crearan documentos de préstamos falsos y planes para legalizarlos; contrataba o pedía a personas que firmaran los documentos de préstamos y de propiedad, y representantes de empresas "fantasmas" firmaban los documentos de préstamos falsos y los documentos hipotecarios, en su mayoría firmando en hojas de papel en blanco con las posiciones de firma requeridas marcadas.
Los representantes legales y las personas cuyos nombres están en el préstamo no tienen derecho a disfrutar ni usar el dinero y no saben que han tomado prestado y deben a SCB una cantidad de dinero excepcionalmente grande; las personas cuyos nombres están en los activos confirman que no son sus activos.
La mayoría de los préstamos del Grupo Truong My Lan - Van Thinh Phat se desembolsaron primero y luego se legalizaron. Los registros de préstamos muestran que el desembolso coincidió con la firma del contrato de crédito y el contrato hipotecario, pero en realidad, el retiro de dinero en SCB Bank se realizó antes de que se completaran y legalizaran los trámites del contrato de crédito y el contrato hipotecario.
De los 1284 préstamos bajo la responsabilidad de Truong My Lan que aún tienen deuda pendiente, 684 con una deuda pendiente de 382.876 millones de VND no se han tramitado en el momento del desembolso. Los activos colaterales restantes son principalmente acciones y derechos de propiedad. En particular, 201 préstamos con una deuda pendiente de 11.686 millones de VND no cuentan con la documentación del préstamo aprobada por las autoridades competentes del SCB.
Inflación del valor de las garantías
La Fiscalía determinó que Truong My Lan coludió con la Compañía de Valoración para emitir un Certificado de valor inflado de los activos colaterales y lo incluyó en la solicitud de préstamo; proporcionó activos colaterales que no eran legalmente suficientes; no registró la transacción garantizada; retiró activos de alto valor y los intercambió por activos de menor valor.
Específicamente, para retirar dinero de SCB a través del truco de crear documentos de préstamo falsos, Truong My Lan ordenó a los funcionarios de SCB que se confabularan con sujetos de las compañías de valoración para emitir certificados de valoración para legalizar los documentos de préstamo de Truong My Lan.
Los resultados de la investigación determinaron que SCB contrató a 19 empresas de valoración y 46 personas, entre directores, subdirectores, tasadores y personal de emisión, para participar en la emisión de 378 certificados relacionados con préstamos pendientes del grupo Truong My Lan. Hasta la fecha, se ha determinado que 5 empresas de valoración emitieron 23 certificados de valoración válidos para préstamos del grupo Truong My Lan.
Para legalizar los documentos y retirar el dinero, Truong My Lan y sus cómplices utilizaron numerosos activos que no cumplían con los requisitos legales e inflaron sus precios para usarlos como garantía de los préstamos. De los 1284 préstamos pendientes bajo la responsabilidad de Truong My Lan, hay 1166 códigos de activos con un valor contable registrado de 1.265.504 billones de VND, pero la Compañía de Valuación Hoang Quan solo valoró 726 de 1166 códigos de activos. El resto no pudo ser valorado porque se trataba de acciones, derechos de propiedad, bienes inmuebles sin la documentación suficiente ni la legalidad de la propiedad, etc.
Cuando era necesario retirar activos legales y valiosos para venderlos o usarlos con otros fines, Truong My Lan ordenaba a sus cómplices que intercambiaran y retiraran activos colaterales valiosos de SCB, reemplazándolos con otros activos, la mayoría de los cuales tenían un valor inferior al de los retirados. Para facilitar el intercambio de activos colaterales, Truong My Lan y sus cómplices en SCB no registraban las operaciones garantizadas según lo prescrito o las transformaban en "Derechos de Propiedad" para evitar su registro.
Cortar el flujo de efectivo, vender deudas incobrables
Para legalizar el retiro de dinero que SCB había desembolsado bajo un plan falso, cortar, ocultar el flujo de efectivo y evitar la detección y el manejo por parte de las autoridades, Truong My Lan ordenó a sus subordinados desarrollar un plan para "desembolsar fondos" creando un contrato prometiendo transferir acciones falsas para usar el dinero sin ser inspeccionado ni manejado por las autoridades, evitando al mismo tiempo tener que pagar impuestos de acuerdo con la ley; al mismo tiempo, contrató a personas para que fueran los beneficiarios del préstamo, accionistas, etc. para que vinieran al Banco a firmar documentos para el retiro y el pago.
Cuando los préstamos vencieron y debían contabilizarse como deudas incobrables en el grupo 5, mientras la tasa de crecimiento del crédito estaba limitada según las regulaciones del Banco Estatal, Truong My Lan no pagó la deuda, sino que ordenó a sus cómplices vender la deuda incobrable a la Compañía de Gestión de Activos (VAMC) y la deuda diferida a las empresas fantasma establecidas por el grupo Van Thinh Phat para ocultar parte de la deuda incobrable, no contabilizar los intereses y reducir el saldo acreedor para seguir apropiándose de fondos del SCB. Los resultados de la investigación determinaron que, entre el 1 de enero de 2012 y el 7 de octubre de 2022, Truong My Lan y sus cómplices ordenaron a sujetos del SCB vender deuda incobrable a la VAMC, vender préstamos de crédito diferido y compensar 269 préstamos de 216 clientes.
Encubrir violaciones
Para ocultar sus actos criminales al ser inspeccionada y examinada, Truong My Lan ordenó a funcionarios clave de SCB sobornar a funcionarios y líderes de la Agencia de Inspección y Supervisión Bancaria, líderes del Banco Estatal de Vietnam, Sucursal de la ciudad de Ho Chi Minh , y al Jefe del Equipo de Supervisión Reforzada en SCB para que las personas autorizadas pudieran encubrir y ocultar información sobre violaciones e informar resultados de inspecciones y exámenes deshonestos e incompletos.
Además, Truong My Lan ordenó a los líderes clave del SCB asignar los préstamos de Truong My Lan de algunas sucursales principales (Sai Gon, Cong Quynh, Pham Ngoc Thach, Ben Thanh) a algunas otras sucursales (Dong Sai Gon, Cu Chi, Tan Dinh ...) para reducir la atención de las autoridades.
En particular, durante el período 2017-2018, el Equipo de Inspección Interdisciplinaria se centró en inspeccionar la sucursal Pham Ngoc Thach de SCB tras detectar indicios de infracciones. Para ocultar y abordar la situación, Truong My Lan gestionó la liquidación de préstamos en esta sucursal mediante la creación de nuevos préstamos en otras sucursales de SCB, utilizando el dinero desembolsado para liquidar los préstamos en la sucursal Pham Ngoc Thach.
La Fiscalía Popular Suprema concluyó que en este caso, Truong My Lan había adquirido y prácticamente poseía casi la cantidad absoluta de acciones del SCB Bank (del 85% al 91,5% de las acciones), convirtiéndose así en un accionista con el "poder" de dirigir y operar, manipulando esencialmente todas las actividades para servir a sus propios fines.
(Fuente: Periódico Tin Tuc)
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