Los magnates financieros chinos se están ahogando en deudas.

Zhongzhi Enterprise Group, una empresa líder en gestión de activos en China, ha informado a los inversores que no puede pagar sus deudas actuales.

Zhongzhi Enterprise Group (ZEG) es uno de los mayores conglomerados privados de China, que opera en los sectores de servicios financieros, minería y vehículos eléctricos. En una carta a inversores del 22 de noviembre, Zhongzhi declaró que se enfrenta a una grave insolvencia, con deudas de entre 420.000 y 460.000 millones de yuanes (entre 58.000 y 64.000 millones de dólares estadounidenses). Sus activos actuales ascienden a tan solo unos 200.000 millones de yuanes. En la carta, Zhongzhi reconoció que la carga de la deuda es enorme.

"Dado que los activos del grupo consisten principalmente en inversiones a largo plazo en bonos y acciones, la recuperación del capital es muy difícil. Por lo tanto, la liquidez se está agotando y los activos también se están depreciando significativamente", afirma el comunicado.

Las preocupaciones sobre las finanzas de la empresa surgieron en agosto de 2023, cuando Zhongrong International Trust, un fondo que controlaban, no cumplió con el plazo de pago a los inversores institucionales.

Exterior de la oficina del Grupo Empresarial Zhongzhi en Pekín. Foto: Reuters

ZEG también se disculpó con los inversores. Afirmaron que, desde el fallecimiento del fundador en 2021 y la posterior renuncia de varios altos ejecutivos, ZEG ha enfrentado dificultades con una gobernanza interna ineficaz.

El negocio de Zhongzhi se centra principalmente en el sector inmobiliario chino. Por lo tanto, esta información genera preocupación por la posible propagación de la crisis inmobiliaria al sector bancario paralelo de China, valorado en 3 billones de dólares.

La banca en la sombra se define como la realización de actividades crediticias fuera de los bancos tradicionales. Esta forma de banca es muy común en China. Las empresas de gestión de activos como Zhongzhi no están sujetas a tantas regulaciones como los bancos comerciales. Recaudan fondos vendiendo productos de gestión de activos a inversores y luego utilizan ese dinero para invertir en bienes raíces y otros sectores.

Los expertos afirman que los inversores en estos fondos suelen ser de clase media. Por lo tanto, los impagos, o el temor a impagos derivados de retrasos en los pagos, también podrían minar la confianza del consumidor.

Ha Thu (según Reuters, CNN)

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