Ante la fuerte entrada de capitales al sector inmobiliario, el Ministerio de Construcción ha tomado nuevas medidas.

TPO - Muchos bancos están experimentando un crecimiento del crédito en el sector inmobiliario del 20% al 30%, tres veces superior a la tasa general de crecimiento del crédito en todo el sistema. El Ministerio de Construcción sugiere que el Banco Estatal de Vietnam desarrolle un paquete de crédito para vivienda asequible a fin de impulsar el crecimiento del crédito.

El capital está fluyendo con fuerza hacia el sector inmobiliario.

Según los informes financieros del segundo trimestre de muchos bancos, los préstamos inmobiliarios fueron un contribuyente importante al crecimiento del crédito en el primer semestre de este año.

En concreto, en Techcombank , durante el primer semestre de este año, los préstamos a empresas inmobiliarias (incluyendo créditos y bonos) representaron el 59% del total de préstamos pendientes. Si se incluyen los clientes particulares, la proporción de préstamos inmobiliarios en este banco superó el 64% del total de préstamos pendientes.
El crecimiento del crédito del negocio inmobiliario consolidado de Techcombank (solo crédito) alcanzó el 21,5% interanual (casi el doble del crecimiento de préstamos del banco del 11,6%).

En muchos otros bancos comerciales, los préstamos inmobiliarios también registraron un fuerte crecimiento durante el primer semestre. En concreto, en HDBank, los préstamos inmobiliarios pendientes alcanzaron los 83.125 millones de VND, un aumento del 22 % con respecto al inicio del año y representaron el 16,4 % del total. EnSHB , los préstamos inmobiliarios pendientes alcanzaron los 163.754 millones de VND, un aumento de casi el 28,4 % con respecto al inicio del año. En MB Bank, los préstamos inmobiliarios alcanzaron los 85.834 millones de VND, un aumento de casi el 34 % con respecto al inicio del año.

El crédito está fluyendo con fuerza hacia el sector inmobiliario.

Los préstamos comerciales inmobiliarios pendientes al final de junio de 2025 aumentaron un 32% en TPBank , un 30% en PGBank, un 19% en VietBank y un 15% en MSB...

Al 30 de junio, los préstamos inmobiliarios pendientes ascendían a aproximadamente 3,18 billones de VND, 2,4 veces más que a fines de 2024 y representan el 18,5% del total de préstamos pendientes en todo el sistema.

El Sr. Dinh Minh Tuan, Director de la Región Sur de Batdongsan.com.vn, evaluó que este año existe un mecanismo para aumentar el crédito al mercado inmobiliario. Sin embargo, el flujo de capital crediticio para atender las necesidades reales de vivienda de la población sigue siendo limitado y carece de un mecanismo claro.

Representantes de Batdongsan.com predicen que, en el próximo período, el crédito seguirá priorizando la infraestructura y los proyectos inmobiliarios importantes. Se espera que la oferta inmobiliaria mejore en el segundo semestre del año en comparación con el primero. En particular, los principales mercados priorizados para el flujo de capital experimentarán un crecimiento más rápido. Sin embargo, cabe señalar que existen riesgos si el crédito fluye hacia zonas con un desarrollo excesivamente rápido.

A muchos expertos les preocupa que sectores prioritarios como la producción industrial sigan teniendo dificultades para acceder al capital, mientras que el crédito se concentra excesivamente en canales especulativos como el sector inmobiliario. Esto podría generar el riesgo de inflación de los precios de los activos. De hecho, la mayoría de las crisis económicas se originan en los mercados financieros e inmobiliarios.

Proponer un paquete de crédito con tipos de interés estables.

En medio del fuerte flujo de crédito hacia el sector inmobiliario, el Ministerio de Construcción ha propuesto que el Banco Estatal de Vietnam estudie un paquete de crédito a mediano plazo con tasas de interés estables, además de centrarse en dirigir e instar a los bancos a participar en el programa de préstamos preferenciales de 120 billones de VND.

Además, el Banco Estatal de Vietnam también ordenó a los bancos comerciales centrarse en prestar y desembolsar fondos para proyectos de vivienda comercial asequible, promoviendo el crecimiento del crédito; al mismo tiempo, deben reducir los procedimientos y condiciones para facilitar el acceso de las personas y las empresas al capital crediticio bajo un estricto control para prevenir la corrupción y las prácticas negativas.

Según el experto en finanzas y banca Nguyen Tri Hieu, deberían existir paquetes de préstamos para el desarrollo de viviendas asequibles con plazos de pago de hasta 30 años para reducir los pagos bancarios mensuales de los residentes. El Banco Estatal de Vietnam también debería fortalecer la calificación crediticia de los ciudadanos, facilitando que quienes tengan una calificación alta obtengan préstamos con tasas de interés más bajas. Las tasas de interés deberían rondar el 4,7 % anual, dependiendo de la calificación, con un margen adicional para las calificaciones más bajas.

Fuente: https://tienphong.vn/dong-tien-chay-rat-manh-vao-bat-dong-san-bo-xay-dung-co-dong-thai-moi-post1767298.tpo