A partir del 1 de julio, 4 casos están obligados a acudir al banco si transfieren más de 10 millones

Según lo dispuesto por el Banco del Estado, a partir del 1 de julio de 2024, los clientes estarán obligados a acudir a las ventanillas bancarias para realizar transferencias de dinero en los siguientes casos:

- Los clientes no tienen un documento de identidad ciudadano con chip incorporado, solo tienen un documento de identidad ciudadano o un documento de identidad ciudadano antiguo.

- Los clientes no pueden actualizar sus datos biométricos en la aplicación bancaria y verificarlos como completados debido a un error técnico del sistema.

El cliente ha autenticado correctamente sus datos biométricos en la app bancaria. Sin embargo, a partir del 1 de julio, si al realizar una transacción, los datos biométricos faciales del cliente no coinciden con los de la tarjeta de identificación ciudadana con chip (debido a cambios en algunos rasgos faciales que provocan una discrepancia), al realizar una transferencia de dinero, depositar dinero en una billetera electrónica, transferir dinero entre bancos o pagar otras transacciones de gran importe, el cliente también deberá acudir al mostrador de transacciones.

- En caso de congestión de transacciones en los primeros días de entrada en vigencia oficial de la Decisión 2345, provocando que se bloqueen transferencias de dinero de alto valor, los clientes también deberán acudir a la ventanilla en caso de ser necesario.

A partir del 1 de julio de 2024, las transferencias de dinero superiores a 10 millones deberán autenticarse con rostro y huella dactilar.

De acuerdo con la Decisión 2345/QD-NHNN sobre la implementación de soluciones de seguridad y protección en pagos en línea y pagos con tarjetas bancarias del Banco Estatal, a partir del 1 de julio de 2024, las transferencias de dinero a través de cuentas en línea o depósitos en billeteras electrónicas de más de 10 millones de VND deben ser autenticados biométricamente a través del rostro y la huella digital.

Si la transferencia es inferior a 10 millones de VND y el importe total transferido en un día no supera los 20 millones, la autenticación se realiza con el código OTP. No es necesario usar el reconocimiento facial ni la huella dactilar.

El Banco Estatal también estipula que el monto total de transacciones superiores a 20 millones de VND/día debe ser autenticado mediante biometría (se puede utilizar una tarjeta de identificación ciudadana con chip incorporado, una cuenta VneID o datos biométricos almacenados en la base de datos del banco).

Si la transferencia es inferior a 10 millones de VND por vez, pero el total de transacciones en el día ha alcanzado los 20 millones, la siguiente transferencia de ese día debe ser autenticada mediante rostro o huella dactilar, incluso si la siguiente transferencia es de solo unos pocos miles de VND.

En el caso de clientes individuales, antes de realizar su primera transacción a través de una aplicación bancaria (banca móvil) o antes de realizar una transacción en un dispositivo distinto al utilizado para la última transacción, también deberán ser identificados biométricamente.

El Banco Estatal exige a los bancos que implementen métodos adicionales de autenticación OTP, que se envían por mensaje de texto, voz o token OTP/OTP suave. Además, los bancos deben enviar SMS o correos electrónicos a sus clientes (según su información de registro) para notificarles sobre su primer inicio de sesión en la Banca por Internet, la aplicación de Banca Móvil o el inicio de sesión en un dispositivo diferente al del último inicio de sesión.

Las entidades de crédito deben implementar medidas de autenticación biométrica para ciertos tipos de transacciones en pagos en línea por internet. Además, los bancos deben almacenar la información sobre los dispositivos de transacciones en línea de los clientes y los registros de autenticación de las transacciones durante al menos tres meses.

Minh Hoa (t/h)

Fuente: https://www.nguoiduatin.vn/tu-1-7-4-truong-hop-buoc-phai-den-ngan-hang-neu-chuyen-khoan-tren-10-a670686.html