Según la directiva del Banco Estatal de Vietnam, a partir del 1 de julio de 2024, los clientes deberán acudir a las sucursales bancarias para realizar transferencias de dinero en los siguientes casos:
- Clientes que no dispongan aún de documento nacional de identidad con chip, únicamente de documento nacional de identidad o de documento nacional de identidad antiguo.
- Los clientes no pueden actualizar sus datos biométricos en la aplicación bancaria y recibir confirmación de que la verificación se completó debido a un error técnico del sistema.
Los clientes han verificado correctamente sus datos biométricos en la app bancaria. Sin embargo, a partir del 1 de julio, si al realizar transacciones, los datos biométricos faciales del cliente no coinciden con los de su documento de identidad con chip (debido a cambios en algunos rasgos faciales que generan discrepancias), al transferir dinero, recargar monederos electrónicos, realizar transferencias interbancarias o pagar otras transacciones de gran importe, el cliente deberá acudir a una sucursal bancaria.
- En caso de congestión de transacciones durante los primeros días de entrada en vigencia oficial de la Decisión 2345, que ocasione el bloqueo de transferencias de dinero de alto valor, los clientes también deberán acudir a la ventanilla si lo necesitan.
A partir del 1 de julio de 2024, las transferencias de dinero que superen los 10 millones de VND requerirán reconocimiento facial o autenticación de huellas dactilares.
De acuerdo con la Decisión 2345/QD-NHNN sobre la implementación de soluciones de seguridad y protección en pagos en línea y pagos con tarjetas bancarias del Banco Estatal de Vietnam, a partir del 1 de julio de 2024, las transferencias de dinero a través de cuentas en línea o recargas a billeteras electrónicas que superen los 10 millones de VND deben autenticarse biométricamente mediante reconocimiento facial y huellas dactilares.
Para transferencias inferiores a 10 millones de VND y no superiores a 20 millones de VND al día, la autenticación se realizará mediante un código OTP. En concreto, si el importe transferido es inferior a 10 millones de VND y el importe total transferido en un día no supera los 20 millones de VND, la autenticación se realizará mediante un código OTP; no se requiere autenticación facial ni de huella dactilar.
El Banco Estatal de Vietnam también estipula que las transacciones que totalicen más de 20 millones de VND por día deben verificarse mediante datos biométricos (esto puede hacerse utilizando tarjetas de identificación ciudadana con chip incorporado, cuentas VneID o datos biométricos almacenados en la base de datos del banco).
Si transfiere menos de 10 millones de VND por transacción, pero el total de transacciones del día alcanza los 20 millones de VND, entonces la siguiente transferencia del mismo día debe ser autenticada usando reconocimiento facial o huellas dactilares, incluso si la siguiente transferencia es solo de unos pocos miles de VND.
Los clientes individuales también deben someterse a una verificación biométrica antes de realizar su primera transacción utilizando una aplicación de banca móvil, o antes de realizar una transacción en un dispositivo distinto del utilizado para su transacción más reciente.
El Banco Estatal de Vietnam exige a los bancos que ofrezcan métodos adicionales de autenticación OTP mediante SMS, voz o Soft OTP/Token OTP. Además, los bancos deben enviar notificaciones por SMS o correo electrónico a los clientes (utilizando la información registrada del cliente) sobre su primer inicio de sesión en la Banca por Internet o la Banca Móvil, o sobre su inicio de sesión en un dispositivo diferente al del último inicio de sesión.
Las entidades de crédito deben implementar medidas de autenticación biométrica para ciertos tipos de transacciones de pago en línea. Además, los bancos deben almacenar la información sobre los dispositivos de transacciones en línea de los clientes y los registros de autenticación de las transacciones durante un mínimo de tres meses.
Minh Hoa (compilado)
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Fuente: https://www.nguoiduatin.vn/tu-1-7-4-truong-hop-buoc-phai-den-ngan-hang-neu-chuyen-khoan-tren-10-a670686.html
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