A partir del 1 de julio, 4 casos están obligados a acudir al banco si transfieren más de 10 millones

Según lo dispuesto por el Banco del Estado, a partir del 1 de julio de 2024, los clientes deberán acudir a las ventanillas bancarias para realizar transferencias de dinero en los siguientes casos:

- Los clientes no disponen de documento de identidad ciudadano con chip, únicamente disponen de cédula de identidad o documento de identidad ciudadano antiguo.

- Los clientes no pueden actualizar sus datos biométricos en la aplicación bancaria y verificarlos como completados debido a un error técnico del sistema.

El cliente ha autenticado correctamente sus datos biométricos en la app bancaria. Sin embargo, a partir del 1 de julio, si al realizar una transacción, los datos biométricos faciales del cliente no coinciden con los de la tarjeta de identificación ciudadana con chip (debido a cambios en algunos rasgos faciales que provocan discrepancias), al realizar una transferencia de dinero, depositar dinero en una billetera electrónica, transferir dinero entre bancos o pagar otras transacciones de gran importe, el cliente también deberá acudir al mostrador de transacciones.

- En caso de congestión de transacciones en los primeros días de entrada en vigencia oficial de la Decisión 2345, provocando que se bloqueen transferencias de dinero de alto valor, los clientes también deberán acudir a la ventanilla en caso de ser necesario.

A partir del 1 de julio de 2024, las transferencias de dinero superiores a 10 millones deberán ser autenticadas con rostro y huella dactilar.

De acuerdo con la Decisión 2345/QD-NHNN sobre la implementación de soluciones de seguridad y protección en pagos en línea y pagos con tarjetas bancarias del Banco Estatal, a partir del 1 de julio de 2024, las transferencias de dinero a través de cuentas en línea o depósitos en billeteras electrónicas de más de 10 millones de VND deben ser autenticados biométricamente a través del rostro y la huella digital.

Si la transferencia es inferior a 10 millones de VND y el importe total transferido en un día no supera los 20 millones, se debe autenticar con el código OTP. En concreto, si la transferencia es inferior a 10 millones de VND y el importe total transferido en un día no supera los 20 millones de VND, se debe autenticar con el código OTP; no es necesario autenticar con el rostro ni la huella dactilar.

El Banco Estatal también estipula que el monto total de transacciones superiores a 20 millones de VND/día debe ser autenticado mediante biometría (se puede utilizar una tarjeta de identificación ciudadana con chip incorporado, una cuenta VneID o datos biométricos almacenados en la base de datos del banco).

Si el monto de la transferencia es inferior a 10 millones de VND por vez, pero las transacciones totales del día han alcanzado los 20 millones, la siguiente transferencia de ese día debe ser autenticada mediante rostro o huella digital, incluso si la siguiente transferencia es de solo unos pocos miles de VND.

En el caso de clientes individuales, antes de realizar su primera transacción a través de una aplicación bancaria (banca móvil) o antes de realizar una transacción en un dispositivo distinto al utilizado para la última transacción, también se deberá realizar una identificación biométrica.

El Banco Estatal exige a los bancos que implementen métodos adicionales de autenticación OTP, que se envían por mensaje de texto, voz o token OTP suave/OTP. Además, los bancos deben enviar SMS o correos electrónicos a los clientes (según su información registrada) para notificarles sobre su primer inicio de sesión en la aplicación de Banca por Internet, Banca Móvil o en un dispositivo diferente al de la última vez que iniciaron sesión.

Las entidades de crédito deben implementar medidas de autenticación biométrica para ciertos tipos de transacciones en pagos en línea por internet. Además, los bancos deben almacenar la información de los dispositivos de transacciones en línea de los clientes y los registros de autenticación de las transacciones durante al menos tres meses.

Minh Hoa (t/h)

Fuente: https://www.nguoiduatin.vn/tu-1-7-4-truong-hop-buoc-phai-den-ngan-hang-neu-chuyen-khoan-tren-10-a670686.html