De la estrategia a la acción para el desarrollo sostenible: TPBank cosecha numerosos éxitos

Al integrar criterios ESG en cada actividad bancaria y utilizar la tecnología como punta de lanza para apoyar la promoción de valores sustentables, la posición distintiva de TPBank como "banco digital para la humanidad" ha sido reconocida y honrada por muchas prestigiosas organizaciones nacionales y extranjeras por su papel pionero en el desarrollo verde y el desarrollo sustentable en Vietnam.

El desarrollo sostenible ya no es un eslogan, sino que se ha convertido en una guía para el funcionamiento de toda la economía . El sector bancario se considera el alma de la economía, desempeñando un papel importante, incluso de liderazgo, en el desarrollo sostenible de un país. En consecuencia, ESG (Ambiental - Social - Gobernanza), abreviatura de Medio Ambiente - Sociedad - Gobernanza, se ha convertido rápidamente en una de las palabras clave más mencionadas en el sector financiero en los últimos años. Los bancos son conscientes de que la integración de ESG en las actividades comerciales no solo ayuda a los bancos a tener un futuro próspero, sino que también garantiza el respeto por el medio ambiente, aumentando la responsabilidad con la comunidad y la sociedad. Además, como canal de capital de la economía, también esperan que haya impactos positivos similares en las personas y las empresas: los clientes del banco.

Según las estadísticas del Banco Estatal, actualmente entre el 80% y el 90% de los bancos han aplicado total o parcialmente los criterios ESG en sus operaciones. Casi el 50% de los demás bancos han establecido un departamento de gestión de riesgos para la concesión de créditos destinados a proteger el medio ambiente. Algunos bancos también han emitido un "Marco de Crédito Verde" y un "Marco de Préstamos Sostenibles" para establecer un proceso de uso y gestión del capital de préstamos destinados a proyectos en áreas verdes y de reducción de emisiones. Muchas entidades crediticias han publicado informes independientes sobre desarrollo sostenible. Esta información muestra un cambio radical en la mentalidad y las acciones del sector en poco tiempo para aplicar seriamente los criterios ESG. En TPBank , desde 2008, cuando comenzó la reestructuración, el banco se ha centrado en la estrategia de desarrollo sostenible y ha sido pionero en actividades de digitalización para promover y apoyar eficazmente la exitosa hoja de ruta de desarrollo de un banco moderno, avanzado y humano. El Sr. Nguyen Hung, Director General de TPBank, afirmó: «Partiendo de la comprensión y de la estrategia de centrarse en el cliente y el equipo humano en todas sus actividades, TPBank ha creado e implementado soluciones y productos digitales para mejorar continuamente la experiencia del cliente. Con la convicción de que el desarrollo siempre va de la mano del desarrollo humano, la implementación integral de ESG, la creación de un futuro verde y sostenible, es siempre el principio rector de las aspiraciones de Purple Bank para alcanzar nuevas metas».

En el informe de desarrollo sostenible publicado recientemente por TPBank, los líderes del banco también afirmaron: "Aumentar los valores e implementar la responsabilidad social y ser amigable con el medio ambiente están siempre presentes en toda la orientación del desarrollo sostenible, justo y responsable en todas las estrategias y planes operativos de TPBank".

En el camino del desarrollo sostenible para crear valor positivo para los clientes, la comunidad y para sí mismo, TPBank optó por la transformación digital desde una etapa temprana en el mercado vietnamita. La digitalización temprana y rápida no solo genera éxitos comerciales rotundos, sino que también contribuye positivamente a los criterios ESG, tanto en las operaciones internas de TPBank como en los productos y servicios para socios y clientes. Durante muchos años, más del 90% de las actividades de TPBank se han realizado en una plataforma digital, llegando incluso a casi el 100%. Esto ayuda al banco a reducir significativamente el papeleo, ahorrar energía y reducir las emisiones de carbono. TPBank afirmó que, desde 2022 hasta la fecha, la digitalización de las transacciones y los registros de clientes le ha permitido reducir hasta un 90% el papeleo, minimizando así las emisiones al medio ambiente y ahorrando recursos y energía. Además, gracias a la optimización del sistema de tecnología de la información, TPBank ha reducido un 30% su consumo de electricidad. Según TPBank, la "banca digital para la humanidad" se basa en el deseo de ofrecer al mercado productos y servicios líderes con un alto contenido tecnológico para servir a las personas, contribuir al desarrollo de la sociedad, minimizar el impacto ambiental y promover el desarrollo sostenible. En los últimos años, TPBank ha sido pionero en la digitalización en Vietnam, con una serie de tecnologías que han marcado el mercado. Al mencionar TPBank, los usuarios lo recordarán de inmediato como el primer banco en lanzar LiveBank, integrando las tecnologías más avanzadas para satisfacer hasta el 90% de las necesidades de servicios financieros de los clientes. Funciones como ChatPay, VoicePay, PastetoPay... en la app de TPBank también aportan una nueva perspectiva, transformando la forma en que los clientes se comunican con el banco, haciéndolo más moderno, eficiente y amigable. El banco también mejora constantemente la tecnología de autenticación biométrica, lanzando el asistente digital eCM para ayudar a los clientes a realizar transacciones sin papeleo.

Hace 10 años, los clientes debían acudir a la ventanilla, en horario comercial, los días laborables para solicitar la apertura de una cuenta, completar los formularios y esperar a recibir la tarjeta. Pero desde la aparición de LiveBank, los clientes pueden abrir una cuenta en línea en puntos de transacción inteligentes, las 24 horas del día, los 7 días de la semana, sin desperdiciar ni un solo papel. Posteriormente, TPBank implementó rápidamente la tecnología eKYC para identificar a los clientes en línea, lo que les permitió abrir una cuenta en la app de TPBank completamente en línea. La reducción en la cantidad de documentos por cliente puede no ser mucha, pero para decenas de millones de clientes, y a lo largo de los años, es una cifra enorme. Tan solo la apertura de cuenta ha reducido muchísimo el papeleo, que cuando TPBank digitaliza sus operaciones casi al 100%, es fácil imaginar la enorme reducción en la cantidad de documentos y registros. Según las estadísticas, cada año, TPBank ahorra 4100 toneladas de papeleo gracias a la digitalización de procesos y transacciones. LiveBank, disponible 24/7, satisface el 90 % de las necesidades transaccionales de los clientes, pero los costos operativos y el impacto ambiental son solo una décima parte en comparación con una sola sucursal/oficina de transacciones. Los robots automatizados también ayudan a aprobar préstamos de clientes con mayor rapidez, ahorran tiempo y, sobre todo, minimizan los trámites.

El banco ha explotado y sigue explotando una serie de productos y servicios digitales excepcionales basados ​​en tecnologías líderes como IA, Big Data y Machine Learning, que se aplican de forma sólida y generalizada a todos los servicios bancarios esenciales: pagos, crédito, depósitos... Con un ecosistema diverso que conecta con numerosos servicios, el banco ofrece experiencias fluidas y grandes beneficios a los usuarios en el espacio digital. Los clientes disfrutan de experiencias cómodas, rápidas y eficientes, y reducen el tiempo, el papeleo y los desplazamientos. En el ámbito de la gestión de riesgos, el dominio de modelos avanzados de IA y la creación de su propio almacén de datos biométricos ayudan a TPBank a detectar riesgos con antelación, estar preparado para responder a las cada vez más sofisticadas estrategias de fraude tecnológico del mercado y evitar la dependencia de ningún socio. La Sra. Phuong Anh (30 años) comentó: "La generación 9x, como yo, probablemente percibe los cambios con mayor claridad cuando los bancos se digitalizan. En 2012, cuando abrí por primera vez una tarjeta de débito, y en 2015, cuando abrí por primera vez una tarjeta de crédito, recuerdo claramente que tuve que preparar una serie de documentos y esperar dos semanas para recibirla. Pero ahora, abro una tarjeta de TPBank completamente en línea, sin tener que ir al banco, sin usar un solo papel, e incluso puedo usar una tarjeta no física en la aplicación para pagar. Sinceramente, en los últimos dos o tres años, solo he tenido que ir a la ventanilla unas pocas veces; el resto lo hago a través de la aplicación de TPBank". La velocidad de expansión de la base de clientes es una de las pruebas contundentes del atractivo de la banca digital de TPBank. En 2023, el número de nuevos clientes de TPBank alcanzó un récord de más de 3,5 millones, lo que elevó el número total de clientes atendidos a más de 12 millones.

Además de la digitalización, TPBank también promueve continuamente ESG a través de muchas otras actividades. Con respecto al desarrollo de productos de crédito verde, TPBank es uno de los bancos que participa activamente en el apoyo a proyectos de energía renovable, agricultura verde, gestión de agua limpia y empresas propiedad de mujeres. En 2017, TPBank fue uno de los 8 bancos en la región del Pacífico Oriental de Asia honrado al recibir un premio de la Corporación Financiera Internacional IFC en el campo de la financiación del comercio para proyectos inteligentes de adaptación al cambio climático. En 2019, TPBank firmó un contrato a largo plazo para un préstamo de crédito verde por valor de 20 millones de dólares en un plazo de 3 años del Global Climate Partnership Find (GCPF). En septiembre de 2023, DFC firmó un compromiso para proporcionar un préstamo por valor de 100 millones de dólares a TPBank con un plazo de 7 años. El banco se dirigirá a clientes individuales, microempresas, pequeñas y medianas empresas en Vietnam, incluidas clientas y empresas de bajos ingresos y empresas propiedad de y dirigidas por mujeres en Vietnam. TPBank también ofrece un paquete de crédito preferencial especial con un límite de 2 billones de VND, priorizando a empresas de desarrollo sostenible, empresas exportadoras y empresas propiedad de mujeres del programa WSMEs. Como parte importante de su estrategia de desarrollo sostenible, TPBank se adhiere constantemente a los principios empresariales establecidos por la legislación vietnamita, contribuye activamente al presupuesto estatal y aumenta su responsabilidad con la comunidad mediante actividades de voluntariado, apoyando a los grupos vulnerables de la sociedad.

Según la lista de las Empresas Privadas que Más Impuestos Pagaron en 2024 (PRIVATE 100), publicada recientemente por CafeF, TPBank se encuentra entre los 10 principales bancos y las 15 empresas privadas con mayor contribución al presupuesto en 2023. En concreto, en 2023, el banco aportó 2.419 billones de VND al presupuesto estatal (incluyendo impuestos y tasas). En materia de gestión de riesgos, TPBank ha implementado el Proyecto de Cálculo de Capital de Basilea III basado en el método de calificación interna (FIRB y AIRB). El Banco también ha integrado y desarrollado un método para integrar los factores ESG en el cálculo del capital según el IRB.

Con medidas estratégicas e integrales, TPBank ha consolidado su liderazgo en transformación digital y desarrollo sostenible. Su imagen de "banco digital para la humanidad" no solo es única y destacada en Vietnam, sino que también se ha consolidado en la región con una serie de prestigiosos premios en transformación digital y prácticas ESG a lo largo de los años. Recientemente, en el marco de la Reunión Global de Socios Comerciales celebrada en Barcelona a principios de mayo de 2024, la IFC premió a TPBank como "Mejor Banco Socio Comercial - Finanzas de Género 2024". En la Ceremonia de Reconocimiento y Premiación de Sao Khue 2024, TPBank también destacó en tres áreas: Banca Digital, Innovación y Soluciones para promover el acceso digital gracias a sus continuos esfuerzos de innovación que contribuyen de forma práctica a la vida digital de millones de clientes vietnamitas.

TPBank afirmó que, en los próximos años, planea seguir ampliando su cartera de productos de crédito verde, aumentar la inversión en proyectos de energía renovable y desarrollar una agricultura sostenible. Simultáneamente, seguirá mejorando su capacidad de implementación de criterios ESG según estándares internacionales para garantizar que todas sus actividades cumplan con los principios de desarrollo sostenible. Asimismo, planea promover programas de responsabilidad social con el objetivo de mejorar la calidad de vida de la comunidad y proteger el medio ambiente, consolidando su posición como un banco moderno, en constante innovación y comprometido con los valores sostenibles. Fuente: https://markettimes.vn/tu-chien-luoc-den-hanh-dong-phat-trien-ben-vung-tpbank-gat-hai-nhieu-thanh-cong-67613.html