انتقال وجه آنلاین به مبلغ ۵۰۰ میلیون دانگ ویتنام یا بیشتر باید گزارش شود.

این یکی از نکات قابل توجه در بخشنامه 09/2023/TT-NHNN است که اجرای برخی از مفاد قانون پیشگیری و مبارزه با پولشویی را که اخیراً توسط بانک دولتی ویتنام صادر شده است، هدایت می‌کند.

این بخشنامه معیارها و روش‌های ارزیابی ریسک پولشویی نهادهای گزارش‌دهنده؛ فرآیند مدیریت ریسک پولشویی و طبقه‌بندی مشتریان بر اساس سطح ریسک پولشویی آنها؛ رژیم گزارش‌دهی برای تراکنش‌های با ارزش بالا؛ رژیم گزارش‌دهی برای تراکنش‌های مشکوک و غیره را تعیین می‌کند.

انتقال پول آنلاین به مبلغ ۵۰۰ میلیون دانگ ویتنام یا بیشتر باید به آژانس مبارزه با پولشویی گزارش شود (عکس: هوانگ ها)

طبق بخشنامه 09/2023/TT-NHNN، برای تراکنش‌های داخلی، ارائه‌دهندگان خدمات پرداخت باید هر تراکنش انتقال پول الکترونیکی داخلی با ارزش ۵۰۰ میلیون دانگ ویتنام یا بیشتر، یا معادل آن به ارز خارجی را به اداره مبارزه با پولشویی (بانک دولتی ویتنام) گزارش دهند. تراکنش‌های انتقال پول الکترونیکی بین‌المللی با ارزش ۱۰۰۰ دلار آمریکا یا بیشتر، یا معادل آن به سایر ارزهای خارجی نیز باید به بانک دولتی ویتنام گزارش شوند.

بانک مرکزی ویتنام راهنمایی‌های نسبتاً دقیقی در مورد محتوای گزارش‌های تراکنش‌های انتقال پول الکترونیکی ارائه کرده است.

بر این اساس، در خصوص اطلاعات مربوط به مؤسسات مالی آغازکننده و ذینفع، اطلاعات گزارش‌دهی شامل نام تراکنش مؤسسه یا شعبه؛ آدرس دفتر مرکزی (یا کد بانکی برای انتقال وجه الکترونیکی داخلی، کد سوئیفت برای انتقال وجه الکترونیکی بین‌المللی)؛ و کشورهای دریافت‌کننده و ارسال‌کننده می‌شود.
اطلاعات مربوط به مشتریان حقیقی که در تراکنش‌های انتقال الکترونیکی پول شرکت می‌کنند شامل نام کامل، تاریخ تولد؛ شماره کارت شناسایی یا شماره شناسایی شهروندی یا شماره شناسایی شخصی یا شماره گذرنامه؛ شماره ویزای ورود (در صورت وجود)؛ آدرس دائمی ثبت شده یا آدرس فعلی دیگر (در صورت وجود)؛ ملیت (مطابق سند تراکنش) است.

اطلاعات مربوط به مشتری حقوقی که در تراکنش انتقال پول الکترونیکی شرکت می‌کند شامل نام کامل و اختصاری تراکنش (در صورت وجود)؛ آدرس دفتر مرکزی؛ شماره مجوز تأسیس یا شماره ثبت کسب‌وکار یا شماره شناسایی مالیاتی؛ و کشوری که دفتر مرکزی در آن واقع شده است، می‌باشد.

اطلاعات تراکنش شامل شماره حساب (در صورت وجود)؛ مبلغ؛ نوع ارز؛ مبلغ تبدیل شده به دونگ ویتنام (در صورتی که ارز تراکنش، ارز خارجی باشد)؛ دلیل و هدف تراکنش؛ کد تراکنش؛ تاریخ تراکنش؛…

از سوی دیگر، بانک دولتی ویتنام همچنین اظهار داشت که تراکنش‌های انتقال پول الکترونیکی که نیازی به گزارش ندارند عبارتند از: تراکنش‌های انتقال پول ناشی از تراکنش‌های استفاده از کارت‌های نقدی، کارت‌های اعتباری یا کارت‌های پیش‌پرداخت برای پرداخت هزینه کالاها و خدمات؛ و تراکنش‌های انتقال و پرداخت پول بین مؤسسات مالی که در آن‌ها هم آغازگر و هم ذینفع، مؤسسات مالی هستند.

پیش از این، در پیش‌نویس تصمیم نخست وزیر مبنی بر اینکه ارزش تراکنش‌های کلان باید طبق بند ۲، ماده ۲۵ قانون پیشگیری و مبارزه با پولشویی به بانک مرکزی ویتنام گزارش شود، ارزش تراکنشی که باید گزارش می‌شد ۳۰۰ میلیون دونگ ویتنام بود.

در همین حال، طبق توصیه‌های گروه ویژه اقدام مالی علیه پولشویی (FATF)، آستانه توصیه شده برای ارزش تراکنش‌هایی که باید گزارش شوند، ۱۵۰۰۰ دلار (معادل ۳۷۵ میلیون دونگ ویتنام) است.

طبق اعلام بانک مرکزی ویتنام، تعیین آستانه گزارش تراکنش‌های کلان با هدف بهبود اثربخشی تلاش‌های مبارزه با پولشویی انجام می‌شود؛ این اقدام با الزامات و استانداردهای بین‌المللی مبارزه با پولشویی که ویتنام موظف به اجرای آنها است، سازگار است و در عین حال استقلال و خوداتکایی اقتصادی ، امنیت پولی و ایمنی مالی ملی را تضمین می‌کند.

منبع