Arrestation d'un chef européen gérant trois sociétés de crédit illégales au Vietnam

Le 17 juin, la police de Hô Chi Minh-Ville a annoncé que l'Agence de police d'enquête venait d'arrêter Aigars Plivčs (de nationalité lettone, né en 1985) pour enquêter sur le crime de « prêt usuraire dans les transactions civiles ».

Aigars Plivčs a été identifié comme le responsable des sites web de prêt tamo.vn et findo.vn, découverts par la police en avril 2023.

Aigars Plivčs à l'agence d'enquête. (Photo : CACC)

Selon l'Agence d'enquête, par l'intermédiaire de trois entités juridiques, Sofi Solutions Company, Digital Credit et Fincap VN, le groupe Sun Finance, basé en Lettonie, a créé les sites web tamo.vn et findo.vn.

Ces sites web fonctionnent comme des plateformes de crédit à la consommation en ligne au Vietnam. Les clients n'ont qu'à se connecter, renseigner leurs informations personnelles (nom complet, numéro de téléphone, adresse e-mail, revenus et dépenses mensuels, numéro de carte d'identité/CCCD, numéro de compte, photo d'identité, photo d'identité…) et le système traitera automatiquement leur demande de prêt, sans qu'ils aient besoin de contacter directement un employé du prêteur.

Immédiatement après, le client recevra le prêt par virement bancaire. Le système génère alors automatiquement trois contrats électroniques : un contrat de prêt sur gage, un contrat de prêt hypothécaire avec Digital Credit Company/Fincap Company et un contrat de services de conseil avec Sofi Solutions Company.

Tous ces contrats sont enregistrés dans le système ; les parties ne signent aucun document. Chaque client effectuant une demande de prêt sera invité à créer un compte sur la plateforme « tamo » ou « findo ». Les clients peuvent consulter les informations relatives à leurs prêts en se connectant au site web tamo.vn ou findo.vn, ou via l’application mobile « tamo » ou « findo ».

Lors de son interrogatoire par l'agence d'enquête, Aigars Plivčs a avoué être employé du groupe Sun Finance, basé en Lettonie, qui gère l'ensemble des activités de prêt via les sites web tamo.vn et findo.vn. Bien qu'il n'en soit pas le représentant légal, Aigars Plivčs est le directeur exécutif de toutes les activités, notamment les prêts, le recouvrement de créances, la gestion des coûts et les ressources humaines, par l'intermédiaire des chefs de département et de division des trois sociétés. Aigars Plivčs détient également 2 % des parts de la société Sofi Solutions.

Aigars Plivčs a reconnu que les trois sociétés opèrent de concert et proposent des prêts via deux sites web, tamo.vn et findo.vn. Sofi Solutions y joue le rôle de conseiller, tandis que Digital Credit/Fincap VN est un organisme de crédit à la consommation, bien qu'il ne soit pas agréé. Il a admis que lorsque les clients empruntent via ces deux sites, la société n'exerce aucune activité de conseil ou de prêt sur gage. Par ailleurs, Aigars Plivčs sait pertinemment que les taux d'intérêt de ces prêts dépassent 100 % par an, mais accepte malgré tout de poursuivre ces activités de prêt.

Aigars Plivčs a mandaté un représentant légal pour créer trois sociétés : Sofi Solutions LLC, Digital Credit Trading and Service LLC et Fincap VN LLC. Ces sociétés étaient toutes chargées, par Aigars Plivčs, de pratiquer l'usure dans le cadre de transactions civiles. Le taux d'intérêt pratiqué par ces sociétés varie de 401,5 % à 1 379,7 %, soit 20 à 68 fois le taux maximal autorisé par le Code civil.

Il est établi que le montant total des profits illégaux que l'Agence de police d'enquête a mis au jour grâce à son travail avec 29 emprunteurs s'élève à plus de 780 millions de VND. Le comportement d'Aigars Plivčs présente des caractéristiques du délit de « prêt à taux d'intérêt élevés dans le cadre de transactions civiles », tel que défini à l'article 201, paragraphe 2, du Code pénal de 2015, modifié et complété en 2017.

Concernant cette affaire, le 26 mai 2023, la police de Hô Chi Minh-Ville a mené une inspection simultanée de plusieurs lieux où se déroulaient des activités de « crédit au noir » dissimulées sous couvert d'entreprises. Elle a alors décidé d'engager des poursuites contre neuf personnes : des directeurs, chefs de département, chefs de division et chefs d'équipe des sociétés Digital Credit Trading and Service Company Limited, Fincap VN Company Limited et Sofi Solutions Company Limited, pour le délit de « prêt à taux d'intérêt exorbitants dans le cadre de transactions civiles ».

Plus précisément, les personnes poursuivies sont : Nguyen Thi Tuyet Suong (née en 1968, résidant dans le district 10), directrice de Digital Credit Trading and Service Company Limited ; Truong Tuan Tai (né en 1991, résidant dans le district 6), directeur de Fincap VN Company Limited ; Tran Dung (né en 1986, résidant dans le quartier 14, district de Go Vap), chef du département des opérations de Sofi Solutions Company Limited ; Cao Thi Xuan Huong (née en 1978, résidant dans le quartier 13, district 3), chef comptable de Sofi Solutions Company Limited ; Dang Hung Tuan (né en 1987, résidant dans le quartier An Phu Dong, district 12), chef du département du recouvrement de créances de Sofi Solutions Company Limited ; Nguyen Thi Be Nam (résidant dans le district 12), chef du groupe de recouvrement de créances G1, Sofi Solutions Company Limited ; Dinh Thi Hong Loan (née en 1980, résidant dans le quartier Hiep Binh Phuoc , ville de Thu Duc), chef du département d'administration des ressources humaines de Sofi Solutions Company Limited ; Luu Tuan Binh (né en 1982, résidant dans le district 4), chef du département marketing de Sofi Solutions Company Limited et Ho Thi Bich Chi (née en 1990, résidant dans le district 5), chef de l'équipe de recouvrement de créances G2 de Sofi Solutions Company Limited.

Au cours de l'enquête, l'Agence de police d'investigation a établi que les sociétés susmentionnées se faisaient passer pour des prêteurs sur gages et des sociétés de conseil financier afin de se livrer à des activités d'usure via les sites web tamo.vn et findo.vn. D'avril 2019 à avril 2023, par le biais de ces deux sites, les trois sociétés ont octroyé plus de 2 millions de prêts, pour un montant total supérieur à 6 072 milliards de VND, générant un profit illégal de plus de 4 123,4 milliards de VND. Les taux d'intérêt pratiqués variaient de 153,2 % à 1 289,67 %, soit de 7 à 64 fois le taux maximal autorisé par le Code civil.

Luong Y

Utile
Émotion
Créatif
Unique

Source: https://vtc.vn/bat-giu-ong-trum-nguoi-chau-au-dieu-hanh-3-cong-ty-tin-dung-den-o-viet-nam-ar800307.html