La police enquête sur une bijouterie qui ouvre des livrets d'épargne comme des banques.

La police provinciale de Nghe An enquête sur une affaire dans laquelle une bijouterie du district de Yen Thanh a ouvert des livrets d'épargne fonctionnant comme une banque, mobilisant des capitaux auprès des particuliers.

Dans le district de Yen Thanh, province de Nghe An, des habitants ont envoyé une pétition pour dénoncer une bijouterie qui proposait des livrets d'épargne comme une banque. - Photo : DOAN HOA

Le matin du 21 novembre, des informations provenant de l'Agence de police d'enquête de la province de Nghệ An indiquaient que l'unité traitait des informations concernant le crime de M. VDL et de citoyens du district de Yễn Thanh qui dénonçaient M. Nguyễn Vinh Tam et Mme Dau Thi Nham - résidant dans la commune de Củng Thanh, district de Yễn Thanh (propriétaires de l'entreprise privée d'or et d'argent Tam Nham) - pour abus de confiance en vue de s'approprier des biens en mobilisant des dépôts d'épargne au moyen de « livrets d'épargne » avec un taux d'intérêt de 9,6 %/an.

Enquête sur le cas d'une bijouterie à Nghệ An qui a ouvert un compte d'épargne de type bancaire avant de se déclarer en faillite - Vidéo : DOAN HOA

Cependant, au moment du remboursement du capital et des intérêts, malgré leur capacité et les conditions requises, M. Tam et son épouse ont délibérément refusé de payer afin de s'approprier le bien. Les faits se sont déroulés entre 2015 et 2016 dans le district de Yen Thanh, province de Nghệ An.

L'Agence de police d'enquête de la province de Nghe An informe les personnes ayant déposé de l'argent sous forme de « livret d'épargne » auprès de l'entreprise privée Tam Nham Gold and Silver et n'ayant pas restitué l'intégralité du montant de leur dépôt auprès du commissariat de police du district de Yen Thanh et de l'Agence de police d'enquête de la province de Nghe An qu'elles doivent porter plainte et faire une déclaration.

C’est cet incident que Tuoi Tre Online a rapporté dans l’article « Une bijouterie ouvre des “livrets d’épargne” comme une banque, des personnes âgées fondent en larmes car elles ont perdu de l’argent » le 5 janvier 2024.

Dans un appel urgent aux autorités, de nombreuses personnes du district de Yen Thanh ont déclaré : Avant 2017, parce qu'elles faisaient confiance au magasin d'or et d'argent Tam Nham pour lever des capitaux à des taux d'intérêt élevés, elles y ont déposé de l'argent et ont reçu un « livret d'épargne » du propriétaire du magasin d'or.

Cependant, lorsque la date limite pour retirer l'argent inscrit dans le « livret d'épargne » est arrivée, le propriétaire de cette bijouterie a déclaré faillite.

Le livret d'épargne remis par la bijouterie porte le cachet rouge de l'établissement et contient les informations du client : taux d'intérêt, durée… comme un livret d'épargne bancaire. – Photo : DOAN HOA

Le point commun des « livrets d'épargne » distribués par la bijouterie Tam Nham était l'absence de numéro. Ils contenaient un relevé d'épargne portant le sceau rouge de l'établissement, ainsi que les informations relatives au déposant, le taux d'intérêt, la durée du placement… un peu comme un livret d'épargne bancaire.

À ce moment-là, en réponse à Tuoi Tre Online , M. Nguyen Vinh Tam - propriétaire de l'entreprise privée Tam Nham - a déclaré qu'il était également une victime dans cet incident.

Parce que certains de ses créanciers, lui et sa femme, ont fait faillite et ont pris la fuite, son entreprise a perdu sa liquidité.

Sa famille a vendu des biens et des terres pour rembourser 196 personnes pour un montant de plus de 22 milliards de VND et doit encore plus de 9 milliards de VND à ces personnes.

Selon la succursale de la Banque d'État de Nghe An, la comparaison de la licence d'exploitation de l'entreprise Tam Nham en 2005 montre que cette entreprise n'est pas autorisée à exercer des activités bancaires.

Par conséquent, cette entreprise émet des livrets d'épargne et collecte illégalement des dépôts auprès des particuliers.

Source : https://tuoitre.vn/cong-an-vao-cuoc-vu-tiem-vang-mo-so-tiet-kiem-nhu-ngan-hang-20241121083742236.htm