La police enquête sur l'ouverture de livrets d'épargne dans des magasins d'or, comme dans les banques

La police provinciale de Nghe An enquête sur une affaire dans laquelle un magasin d'or du district de Yen Thanh a ouvert des livrets d'épargne comme une banque, mobilisant des capitaux auprès des gens.

Les habitants du district de Yen Thanh, province de Nghe An, ont envoyé une pétition pour dénoncer un magasin d'or qui a ouvert des livrets d'épargne comme une banque - Photo: DOAN HOA

Le matin du 21 novembre, des informations provenant de l'Agence de police d'enquête de la police de la province de Nghe An ont indiqué que l'unité traitait des informations sur le crime de M. VDL et des citoyens du district de Yen Thanh qui ont dénoncé M. Nguyen Vinh Tam et Mme Dau Thi Nham - résidant dans la commune de Cong Thanh, district de Yen Thanh (propriétaire de l'entreprise privée d'or et d'argent Tam Nham) - pour abus de confiance pour s'approprier des biens sous forme de mobilisation de dépôts d'épargne en utilisant des « livrets d'épargne » avec un taux d'intérêt de 9,6%/an.

Enquête sur l'affaire d'un magasin d'or à Nghe An qui a ouvert un compte d'épargne comme une banque et a ensuite déclaré faillite - Vidéo : DOAN HOA

Cependant, au moment de rembourser le capital et les intérêts, malgré leurs conditions et leurs moyens, M. Tam et son épouse ont délibérément omis de payer afin de s'approprier le bien. L'incident s'est produit en 2015-2016 dans le district de Yen Thanh, province de Nghe An.

L'Agence de police d'enquête de la police de la province de Nghe An informe les personnes qui ont déposé de l'argent sous forme de « livret d'épargne » auprès de l'entreprise privée Tam Nham Gold and Silver et qui n'ont pas restitué le montant total du dépôt d'épargne à la police du district de Yen Thanh et à l'Agence de police d'enquête de la police de la province de Nghe An de déposer une plainte concernant le crime et de prendre des déclarations.

C'est l'incident que Tuoi Tre Online a rapporté dans l'article « Un magasin d'or ouvre des « livrets d'épargne » comme une banque, les personnes âgées fondent en larmes parce qu'elles ont perdu de l'argent » le 5 janvier 2024.

Dans un appel urgent aux autorités, de nombreuses personnes du district de Yen Thanh ont déclaré : Avant 2017, parce qu'ils faisaient confiance au magasin d'or et d'argent de Tam Nham pour lever des capitaux à des taux d'intérêt élevés, ils déposaient de l'argent et recevaient un « livret d'épargne » du propriétaire du magasin d'or.

Cependant, lorsque le délai pour retirer l'argent enregistré dans le « livret d'épargne » est arrivé, le propriétaire de cette boutique d'or a déclaré faillite.

À l'intérieur du livret d'épargne que la boutique d'or donne aux gens se trouve le tampon rouge de l'entreprise avec les informations du client, le taux d'intérêt, la durée... tout comme un livret d'épargne bancaire - Photo : DOAN HOA

Le point commun des « livrets d'épargne » offerts par la boutique d'or de Tam Nham était qu'ils ne portaient pas de numéro de livret. Ils contenaient un fonds d'épargne portant le sceau rouge de l'entreprise, ainsi que les informations sur le déposant, le taux d'intérêt et la durée du dépôt, à l'instar d'un livret d'épargne bancaire.

À l'époque, répondant à Tuoi Tre Online , M. Nguyen Vinh Tam, propriétaire de l'entreprise privée Tam Nham, a déclaré qu'il était également victime de cet incident.

Parce que d’autres personnes qui avaient emprunté de l’argent à lui et à sa femme ont fait faillite et se sont enfuies, son entreprise a perdu sa liquidité.

Sa famille a vendu des biens et des terres pour rembourser 196 personnes pour plus de 22 milliards de VND et doit encore à ces personnes environ plus de 9 milliards de VND.

Selon la succursale de la Banque d'État de Nghe An, la comparaison de la licence d'exploitation de l'entreprise Tam Nham en 2005 montre que cette entreprise n'est pas autorisée à exercer des activités bancaires.

Cette entreprise émet donc des livrets d’épargne et mobilise les dépôts des citoyens de manière illégale.

Source: https://tuoitre.vn/cong-an-vao-cuoc-vu-tiem-vang-mo-so-tiet-kiem-nhu-ngan-hang-20241121083742236.htm