Les offres d'investissement sentent l'arnaque à plein nez.

Les offres d'investissement promettant des rendements trois fois supérieurs aux taux d'intérêt bancaires « sentent l'arnaque à plein nez ».

Ces derniers jours, l'affaire de Mme PNPT, propriétaire d'une entreprise rizicole dans la province de Tien Giang , qui affirme avoir été escroquée de plus de 434 milliards de dongs par le biais de faux placements boursiers internationaux, a suscité l'indignation. Il est à noter que cette entrepreneuse n'est pas un cas isolé ; de nombreux cas d'escroquerie boursière et de change ont été recensés récemment dans tout le pays.

Les groupes qui escroquent les gens sont légion.

S'adressant à un journaliste du quotidien Nguoi Lao Dong, M. PVT (Quang Nam) a déclaré avoir perdu près de 700 millions de dongs en investissant sur une plateforme de change peu fiable. Selon son récit, il a d'abord rencontré une femme nommée Tran Kim Yen via Zalo. Celle-ci utilisait une photo de profil polie et s'était présentée comme investissant dans le pétrole brut à la bourse de Bent, par le biais d'une application appelée Cool Network, gérée par la société Cool Network Technology Co., Ltd., et possédant des comptes bancaires chezACB et UOB, ce qui l'a amené à lui faire confiance.

Fort de son expérience en bourse, M. T souhaitait tester une nouvelle plateforme. Il a donc suivi les instructions, téléchargé l'application, créé un compte et participé à des diffusions en direct avec des « experts » prodiguant des conseils pour investir de manière rentable. Après avoir initialement déposé quelques dizaines de millions de dongs, il a rapidement vu ses gains doubler et a continué d'investir, portant son capital à près de 700 millions de dongs.

Le compte sur l'application affichait alors un solde de plus de 1,8 milliard de VND, mais M. T. ne pouvait pas retirer l'argent. La femme l'a contacté, exigeant 250 millions de VND supplémentaires à titre de « commission » avant qu'il puisse retirer ses gains précédents. Soupçonnant une arnaque, il a proposé de se rendre en personne à l'entreprise pour remettre l'argent en espèces et le retirer.

M. T. a acheté un billet d'avion pour Hô Chi Minh-Ville et s'est rendu à l'immeuble Pearl Plaza (district de Binh Thanh) comme convenu, mais n'a rencontré personne. Après avoir interrogé le gardien de sécurité, il a appris qu'aucune société nommée Cool Network n'était présente et que de nombreuses personnes s'y étaient rendues pour repartir déçues. « J'ai fait confiance à ce compte bancaire apparemment légitime et à ce site web professionnel, et je suis tombé dans le piège. J'espère que mon histoire servira d'avertissement à ceux qui recherchent des opportunités d'investissement en ligne », a confié M. T.

En réalité, l'usurpation d'identité de sociétés de courtage pour inciter des investisseurs à rejoindre des groupes d'investissement, puis les entraîner vers le forex, les actions internationales, les cryptomonnaies, etc., est une pratique courante. Mme Khanh Thy (résidant à Thu Duc, dans la province d'Hô-Chi-Minh-Ville) témoigne recevoir presque quotidiennement des appels de personnes se faisant passer pour des employés de sociétés de courtage, l'invitant à ouvrir des comptes et lui prodiguant des conseils d'investissement promettant des rendements élevés.

Outre les appels téléphoniques, sur les réseaux sociaux comme Facebook et Zalo, Mme Thy était fréquemment invitée à rejoindre des groupes d'investissement en forex, en devises ou en or, avec la promesse de gains importants. « L'indicateur qui révolutionne le marché des changes : la clé pour le maîtriser. Voici le nom du groupe d'investissement sur Zalo auquel je n'ai pas encore adhéré, car cela nécessite de fournir un numéro de téléphone pour vérification. Ce groupe prétend afficher des points d'achat/vente clairs, identifier les niveaux de support/résistance importants pour les actions, passer des ordres en toute confiance sans dépendre de personne et, surtout, doubler ou décupler facilement votre capital en un seul mois », a raconté Mme Thy.

Captures d'écran d'informations, de sites web et de groupes d'investissement auxquels M. PVT a participé et dans lesquels il a perdu de l'argent. Photo : SON NHUNG

Sur les plateformes de médias sociaux comme Facebook, Zalo et Telegram, les groupes d'investissement financier sont également devenus de plus en plus populaires, proposant des offres attrayantes telles que « 5 % à 10 % de profit par jour », « investissement sûr - rendements élevés », accompagnées d'images de virements bancaires et de messages de remerciement de « vendeurs à succès » pour instaurer la confiance.

De nombreux groupes proposent un système d'essai gratuit, permettant aux nouveaux membres d'utiliser un compte démo ou de déposer une petite somme pour tester le système. Certains groupes vont même jusqu'à usurper l'identité d'institutions financières internationales, en utilisant les logos de grandes banques ou les noms de sociétés de courtage réputées afin de gagner en crédibilité.

Dans un groupe Zalo comptant près de 400 membres, des comptes frauduleux se vantaient constamment d'avoir généré des centaines de millions de VND ou des milliers de dollars de profits après seulement quelques jours d'investissement. Le compte de Phung Thi Hoa faisait la promotion de l'application ET avec le slogan : « Jouez pour le plaisir et gagnez de l'argent réel », promettant l'absence de frais et de risques, et invitant les utilisateurs : « Si vous avez besoin d'aide, contactez-moi. »

Cependant, lorsqu'une personne signale une fraude, ces comptes rétorquent souvent qu'ils « jugent en raison de leur manque d'expérience » et incitent la personne méfiante à « tenter le coup ». Mais d'après les témoignages, les bonus promis ne sont jamais versés et les victimes sont finalement piégées et incitées à déposer davantage d'argent pour débloquer leur compte ou vérifier des transactions avant de tout perdre.

Ce que vous devez savoir

S'adressant aux journalistes, l'expert financier Phan Dung Khanh a affirmé que les investissements proposant des rendements trois fois supérieurs aux taux d'intérêt bancaires « sentent la fraude ». Par conséquent, les investisseurs doivent faire preuve d'une extrême prudence.

Concernant le cas d'une femme d'affaires qui accuse une escroquerie de plus de 434 milliards de VND lors d'un investissement sur une plateforme boursière internationale, M. Khanh a déclaré qu'il s'agit d'une arnaque assez courante de nos jours. Le nom « HTX Stock Exchange » mentionné par la femme d'affaires ressemble à celui d'une plateforme d'échange de cryptomonnaies internationale, mais il s'agit très probablement d'une arnaque visant à escroquer les gens.

« Si une personne prétend être un employé de banque, les investisseurs doivent simplement appeler directement la banque pour vérifier son identité ; cette simple précaution peut réduire considérablement le risque d’escroquerie. De plus, il est essentiel d’examiner attentivement les activités du prestataire de services d’investissement : opère-t-il au niveau national ou international ? Est-il dûment agréé au Vietnam ? L’authenticité de son agrément doit être vérifiée afin d’éviter toute situation où les services proposés ne correspondent pas aux informations figurant sur l’agrément », a conseillé M. Khanh.

Selon M. Phan Duc Nhat, président de Coin.Help & BHO.Network et expert en actifs numériques, à l'heure où « investissement » est devenu un mot-clé à la mode, de nombreuses personnes, par manque de connaissances et de vigilance, sont devenues victimes d'escroqueries sophistiquées.

Le cas d'une femme âgée escroquée de plus de 434 milliards de dongs suite à un investissement dans des actions internationales d'origine inconnue est un exemple frappant et un véritable avertissement. M. Nhat a expliqué que les escrocs ciblent souvent les personnes âgées financièrement aisées mais peu à l'aise avec les technologies. Ils utilisent de petits montants d'acompte pour susciter un sentiment de satisfaction, puis incitent leurs victimes à déposer régulièrement de petites sommes, créant ainsi une habitude et baissant leur vigilance. Lorsque les victimes commencent à se méfier, ils prolongent le processus ou utilisent des subterfuges techniques avant de disparaître.

Les facteurs qui rendent les victimes vulnérables aux escroqueries comprennent : l’illusion de « rendements élevés sans risque », la croyance en des investissements « semi-légitimes » dans un environnement économique instable, un manque de compétences en matière de vérification des informations numériques et surtout l’effet « coût irrécupérable » – la réticence à abandonner après avoir investi une somme importante.

« Les escrocs d'aujourd'hui maîtrisent non seulement les technologies, mais comprennent aussi la psychologie humaine. Ils exploitent la cupidité, l'ignorance et les émotions », a averti M. Nhat, conseillant aux investisseurs de ne surtout pas croire aux promesses de rendements élevés sans risque, d'utiliser uniquement des applications à l'origine légale claire et transparente, et de ne jamais transférer d'argent sur des comptes personnels inconnus. Il est crucial de vérifier l'identité du conseiller et de consulter ses proches avant d'investir. Selon lui, investir est une question de raison, et non d'émotion, et seule une vigilance constante permet de protéger son patrimoine contre des pertes inutiles.

Par ailleurs, la Banque d'État du Vietnam a affirmé n'avoir autorisé aucune plateforme de change à opérer au Vietnam et que les transactions de paiement et de transfert d'argent liées au forex ne sont pas autorisées à l'étranger en vertu de la réglementation actuelle sur la gestion des changes.

Le commerce illégal de devises se déroule principalement en ligne, ce qui exige une étroite collaboration des autorités compétentes pour le détecter et le combattre. La Banque d'État du Vietnam a fourni le cadre juridique nécessaire au ministère de la Sécurité publique et aux services d'enquête, et a également demandé au ministère de l'Information et des Communications de prendre des mesures pour contrôler les plateformes de négociation de devises en ligne.

La société de courtage n'a pas effectué d'appels téléphoniques non sollicités.

En réponse à un journaliste du quotidien Nguoi Lao Dong, un représentant de MBS Securities Company a confirmé que récemment, des individus usurpant l'identité de dirigeants et d'employés de MBS contactent des investisseurs et les invitent à rejoindre des groupes sur Facebook, Zalo, etc., dans le but de collecter des informations personnelles et de commettre des fraudes pour s'emparer de leurs actifs. MBS recommande aux investisseurs d'être vigilants face à ces appels frauduleux, en particulier ceux leur demandant de déposer ou de transférer de l'argent sur des comptes désignés. Par ailleurs, il est absolument impératif de ne jamais communiquer d'informations personnelles à des inconnus par téléphone.

M. Nguyen Khac Hai, directeur du département juridique et de conformité de SSI Securities Company, a déclaré que la société avait également reçu de nombreuses plaintes concernant des appels usurpant l'identité d'employés de SSI, sollicitant des investissements ou invitant des personnes à rejoindre des groupes de conseil en ligne. SSI a émis de nombreux avertissements à ses clients et a signalé ces incidents à la police. « Les appels provenant de SSI sont toujours effectués depuis des numéros de téléphone officiels ; nous n'invitons jamais nos clients à rejoindre des groupes sur les réseaux sociaux ni ne leur demandons de virements vers des comptes personnels. Tout comportement de ce type est frauduleux », a insisté M. Hai.

Source : https://nld.com.vn/loi-moi-goi-dau-tu-sac-mui-lua-dao-196250617215616883.htm