Une invitation à investir « sent la fraude »

Les offres d'investissement promettant des bénéfices trois fois supérieurs aux taux d'intérêt bancaires « sentent la fraude »

Ces derniers jours, l'affaire de Mme PNPT, propriétaire d'une entreprise rizicole à Tien Giang , accusée d'avoir été victime d'un vol de plus de 434 milliards de dongs pour avoir « investi dans de faux titres internationaux », suscite l'émoi dans l'opinion publique. Il est à noter que cette propriétaire d'entreprise n'est pas un cas isolé : de nombreux cas de fraudes en matière de placements en valeurs mobilières et de devises ont récemment été recensés à travers le pays.

Les groupes de « regroupement de poulets » sont monnaie courante

S'adressant au journaliste du journal Nguoi Lao Dong, M. PVT ( Quang Nam ) a raconté avoir perdu près de 700 millions de dongs en investissant sur une plateforme de change peu fiable. Il aurait d'abord rencontré une femme nommée Tran Kim Yen par l'intermédiaire de Zalo. Cette personne, sous un pseudonyme poli, s'est présentée comme investissant dans le pétrole brut sur la plateforme Bent, via une application appelée Cool Network, gérée par Cool Network Technology Company Limited et disposant de comptes bancaires chez ACB et UOB. Il lui a donc fait confiance.

Fort de son expérience en investissement boursier, M. T. souhaitait se lancer sur une nouvelle plateforme. Il a donc suivi les instructions, téléchargé l'application, créé un compte et participé à des diffusions en direct avec des experts qui lui conseillaient des investissements rentables. Il a d'abord déposé quelques dizaines de millions de VND et a rapidement vu ses gains doubler. Il a donc continué à investir, portant le total à près de 700 millions de VND.

Le compte sur l'application affichait alors un solde de plus de 1,8 milliard de VND, mais M. T. ne parvenait pas à se déconnecter. La femme l'a contacté et lui a demandé de verser 250 millions de VND supplémentaires en « commission » avant de pouvoir retirer ses gains. Soupçonnant une fraude, il lui a suggéré de se rendre directement à l'entreprise pour remettre de l'argent et retirer l'argent.

M. T. a acheté un billet d'avion pour Hô-Chi-Minh-Ville et s'est rendu au Pearl Plaza (district de Binh Thanh) comme prévu, mais n'a rencontré personne comme prévu. Après avoir interrogé le service de sécurité, il a appris qu'il n'y avait pas d'entreprise Cool Network et que de nombreuses personnes étaient venues et reparties déçues. « J'ai fait confiance à un compte bancaire clair et à un site web professionnel, et je suis tombé dans le piège de l'arnaque. J'espère que mon histoire servira d'avertissement à ceux qui recherchent des opportunités d'investissement en ligne », a confié M. T.

En fait, il n'est pas rare que des sociétés de valeurs mobilières se fassent passer pour des investisseurs et les incitent à rejoindre des groupes et clubs d'investissement, les incitant ainsi à investir sur le Forex, les actions internationales, les monnaies virtuelles, etc. Mme Khanh Thy (résidant à Thu Duc, Hô-Chi-Minh-Ville) a déclaré recevoir presque quotidiennement des appels se faisant passer pour des employés de sociétés de valeurs mobilières, les invitant à ouvrir des comptes et leur fournissant des conseils en investissement pour des profits élevés.

Outre les appels, Mme Thy est souvent invitée sur les réseaux sociaux comme Facebook et Zalo à rejoindre des groupes d'investissement sur le forex, les devises ou l'or, avec des promesses de profits élevés. « L'indicateur qui détruit le plancher du forex est la clé pour maîtriser le marché. Je n'ai pas accepté le nom du groupe d'investissement sur Zalo, car l'inscription nécessite la fourniture d'un numéro de téléphone pour confirmation. Ce groupe propose des points d'achat et de vente clairs ; identifie les supports et résistances importants des actions ; est fiable dans les ordres indépendants de quiconque et, surtout, multiplie facilement son compte par 2 à 10 en seulement 1 mois », a déclaré Mme Thy.

Captures d'écran d'informations, de sites web et de groupes d'investissement auxquels M. PVT a participé et qui lui ont coûté de l'argent. Photo : SON NHUNG

Sur les réseaux sociaux tels que Facebook, Zalo et Telegram, les groupes d'investissement financier ont également de plus en plus « fleuri » avec des salutations attrayantes telles que « 5 à 10 % de bénéfice par jour », « investissement sûr - bénéfice élevé », accompagnées d'images de transfert et de remerciements des « investisseurs à succès » pour créer la confiance.

De nombreux groupes proposent des « essais », ce qui signifie que les nouveaux joueurs sont autorisés à utiliser des comptes de démonstration ou à déposer une petite somme pour essayer. Certains groupes se font même passer pour des institutions financières internationales, utilisant le logo de grandes banques ou le nom de sociétés de valeurs mobilières réputées pour accroître leur crédibilité.

Dans un groupe Zalo de près de 400 membres, un compte « leurre » se vante constamment de gagner des centaines de millions, voire des milliers de dollars américains en quelques jours seulement. Le compte de Phung Thi Hoa fait la promotion de l'application ET avec le slogan : « Jouez pour le plaisir, mais gagnez de l'argent réel », promettant l'absence de frais et de risques, et invitant à : « Si vous rencontrez des difficultés, n'hésitez pas à me contacter. »

Cependant, lorsqu'on les accuse de fraude, ces comptes rétorquent souvent qu'ils n'ont pas encore essayé et demandent au suspect de tenter l'expérience. Mais selon les participants, le bonus promis n'est pas versé et, au final, ils sont incités à déposer davantage d'argent pour débloquer leur compte ou vérifier la transaction avant de tout perdre.

Choses à savoir

S'adressant aux journalistes, l'expert financier Phan Dung Khanh a affirmé que les appels à l'investissement promettant des bénéfices trois fois supérieurs aux taux d'intérêt bancaires « reflètent la fraude ». Les investisseurs doivent donc être extrêmement vigilants.

Concernant le cas d'une femme entrepreneure accusée d'avoir été escroquée de plus de 434 milliards de dongs lors d'un investissement sur une bourse internationale, M. Khanh a indiqué qu'il s'agissait d'une escroquerie assez courante de nos jours. Le nom « Cooperative Stock Exchange » mentionné par la femme s'apparente à celui d'une plateforme internationale de cryptomonnaies, mais il s'agit très probablement d'une contrefaçon visant à détourner des actifs.

Si la personne concernée prétend être un employé de banque, il suffit aux investisseurs d'appeler directement la banque pour vérification. Cette simple opération peut réduire considérablement le risque d'escroquerie. De plus, il est essentiel de bien comprendre la fonction de la société de services d'investissement : exerce-t-elle ses activités au niveau national ou international ? Détient-elle ou non une licence d'exploitation au Vietnam ? Il est essentiel de vérifier l'authenticité de la licence d'exploitation afin d'éviter les situations où la licence est une chose, mais le service en est une autre », a conseillé M. Khanh.

Selon M. Phan Duc Nhat, président de Coin.Help et BHO.Network - un expert dans le domaine des actifs numériques, à une époque où « investissement » est devenu un mot-clé à la mode, de nombreuses personnes, en raison du manque de connaissances et de vigilance, sont devenues victimes d'escroqueries sophistiquée.

Le cas d'une femme âgée qui s'est fait voler plus de 434 milliards de dongs pour avoir investi dans des actions internationales d'origine inconnue est un exemple typique et un signal d'alarme. M. Nhat a expliqué que les escrocs ciblent souvent les personnes âgées, qui ont des moyens financiers, mais ne maîtrisent pas les technologies. Ils leur tendent un petit appât pour créer un sentiment de victoire, puis incitent la victime à déposer davantage d'argent de manière « mince mais régulière », créant ainsi une habitude et réduisant sa vigilance. Lorsque la victime a des soupçons, ils prolongent le délai ou utilisent des astuces « techniques » avant de disparaître.

Les facteurs qui rendent les victimes vulnérables à la fraude comprennent : l’illusion de « rendements élevés, sans risque », la croyance en des investissements « semi-orthodoxes » dans un contexte économique instable, le manque de compétences en matière de vérification des informations numériques et surtout l’effet de « coût irrécupérable » – la mentalité de ne pas vouloir abandonner après avoir investi un montant important.

« Les escrocs d'aujourd'hui maîtrisent non seulement la technologie, mais comprennent aussi la psychologie humaine. Ils exploitent la cupidité, l'ignorance et les émotions personnelles. » – M. Nhat a mis en garde et conseillé aux investisseurs de ne surtout pas croire aux promesses de profits élevés sans risque, d'utiliser uniquement des applications dont l'origine est claire et la transparence juridique est garantie, et de ne surtout pas transférer d'argent vers des comptes personnels inconnus. Il est essentiel de vérifier l'identité du consultant et de consulter ses proches avant de dépenser de l'argent. Selon lui, investir est une question de raison, et non d'émotion, et seule une vigilance précoce peut protéger son patrimoine de catastrophes inutiles.

Dans le même temps, la Banque d'État a affirmé qu'elle n'avait autorisé aucun parquet de change à opérer au Vietnam, et que les transactions de paiement et les transferts d'argent à l'étranger liés au forex ne sont pas autorisés par la réglementation actuelle en matière de gestion des changes.

Les activités illégales de trading sur le marché des changes se déroulent principalement en ligne, ce qui nécessite une étroite coordination des autorités pour les détecter et les traiter. La Banque d'État a fourni le cadre juridique pertinent au ministère de la Sécurité publique et aux agences d'enquête, et a demandé au ministère de l'Information et des Communications de prendre des mesures pour contrôler les plateformes de trading sur le marché des changes en ligne.

Les sociétés de valeurs mobilières n'appellent pas pour solliciter

Répondant à un journaliste du journal Lao Dong, un représentant de MBS Securities Company a confirmé que plusieurs individus se faisant passer pour des dirigeants et employés de MBS ont récemment appelé des investisseurs pour les inviter à rejoindre des groupes sur Facebook et Zalo, dans le but de collecter des informations personnelles, de commettre des fraudes et de s'approprier des actifs. MBS recommande aux investisseurs d'être vigilants face à ces appels frauduleux, notamment en cas de demandes de dépôt ou de virement sur des comptes désignés. Par ailleurs, il est impératif de ne communiquer aucune information personnelle à des inconnus par téléphone.

M. Nguyen Khac Hai, directeur du contrôle juridique et de la conformité chez SSI Securities Company, a déclaré que l'entreprise avait également reçu de nombreux signalements d'appels se faisant passer pour des employés de SSI, sollicitant des investissements ou invitant les clients à rejoindre des groupes de conseil en ligne. SSI a adressé de nombreux avertissements à ses clients et signalé l'incident à la police pour traitement. « Les appels de SSI utilisent tous des numéros de téléphone officiellement enregistrés, n'invitant jamais les clients à rejoindre des groupes de réseaux sociaux ni à effectuer des virements vers des comptes personnels. De telles pratiques sont frauduleuses », a souligné M. Hai.

Source : https://nld.com.vn/loi-moi-goi-dau-tu-sac-mui-lua-dao-196250617215616883.htm