L'invitation à investir sent la fraude à plein nez.

Les offres d'investissement promettant des profits trois fois supérieurs aux taux d'intérêt bancaires « sentent toutes la fraude ».

Ces derniers jours, l'affaire de Mme PNPT, propriétaire d'une rizerie à Tien Giang , accusée d'avoir été escroquée de plus de 434 milliards de dongs après avoir « investi dans de faux titres internationaux », a suscité une vive émotion dans l'opinion publique. Il est à noter que cette entrepreneuse n'est pas un cas isolé : de nombreux cas d'escroquerie aux valeurs mobilières et aux changes ont été récemment recensés dans tout le pays.

Les groupes de « gardiens de poulets » sont très répandus.

Dans un entretien accordé au journal Nguoi Lao Dong, M. Quang Nam a déclaré avoir perdu près de 700 millions de dongs (VND) en investissant sur une plateforme de change douteuse. Selon son récit, il a d'abord rencontré une femme nommée Tran Kim Yen via Zalo. Cette dernière, utilisant un avatar poli, s'est présentée comme investissant dans le pétrole brut sur le marché Bent, par le biais d'une application appelée Cool Network, gérée par la société Cool Network Technology Company Limited, et possédant des comptes bancaires chez ACB et UOB. M. Quang Nam lui a donc fait confiance.

Fort de son expérience en bourse, M. T. souhaitait se lancer sur une nouvelle plateforme. Il a donc suivi les instructions, téléchargé l'application, créé un compte et participé à des diffusions en direct avec des « experts » prodiguant des conseils pour investir de manière rentable. Après avoir initialement déposé quelques dizaines de millions de dongs, il a rapidement vu son investissement doubler et a continué à investir, portant son capital à près de 700 millions de dongs.

Le compte sur l'application affichait alors un solde de plus de 1,8 milliard de VND, mais M. T. ne pouvait pas se déconnecter. La femme l'a contacté et lui a demandé de verser 250 millions de VND supplémentaires à titre de « commission » avant de pouvoir retirer ses gains. Soupçonnant une escroquerie, il a suggéré de se rendre directement à l'entreprise pour payer en espèces et retirer l'argent.

M. T. a acheté un billet d'avion pour Hô Chi Minh-Ville et s'est rendu à l'immeuble Pearl Plaza (district de Binh Thanh) comme convenu, mais n'y a trouvé personne. Après s'être renseigné auprès de la sécurité de l'immeuble, il a appris qu'aucune société nommée Cool Network n'y était implantée et que de nombreuses personnes étaient reparties déçues. « J'ai fait confiance à un compte bancaire fiable et à un site web professionnel, et je suis tombé dans le piège. J'espère que mon histoire servira d'avertissement à ceux qui recherchent des opportunités d'investissement en ligne », a confié M. T.

En réalité, il n'est pas rare que des personnes se faisant passer pour des sociétés de courtage incitent des investisseurs à rejoindre des groupes et des clubs d'investissement, les poussant ainsi à spéculer sur le forex, les actions internationales, les cryptomonnaies, etc. Mme Khanh Thy (résidant à Thu Duc, dans la province d'Hô-Chi-Minh-Ville) témoigne recevoir presque quotidiennement des appels de personnes se faisant passer pour des employés de sociétés de courtage, les incitant à ouvrir des comptes et leur promettant des investissements à haut rendement.

Outre les appels téléphoniques, sur les réseaux sociaux comme Facebook et Zalo, Mme Thy est souvent invitée à rejoindre des groupes d'investissement en forex, en devises ou en or, avec la promesse de gains importants. « L'indicateur qui fait voler en éclats le plancher du forex : la clé pour maîtriser le marché. Je n'ai pas donné mon accord pour rejoindre le groupe d'investissement sur Zalo, car cela exige de fournir un numéro de téléphone pour confirmation. Ce groupe prétend afficher des points d'achat/vente clairs, identifier les supports/résistances importants des actions, et garantir que les ordres sont indépendants de toute influence extérieure, multipliant ainsi le capital par 2 à 10 en seulement un mois », explique Mme Thy.

Captures d'écran d'informations, de sites web et de groupes d'investissement auxquels M. PVT a participé et dans lesquels il a perdu de l'argent. Photo : SON NHUNG

Sur les réseaux sociaux tels que Facebook, Zalo et Telegram, les groupes d'investissement financier ont également proliféré, affichant des messages attrayants tels que « 5 à 10 % de profit par jour », « investissement sûr - profit élevé », accompagnés d'images de transferts et de remerciements de « prétendus investisseurs prospères » afin d'instaurer un climat de confiance.

De nombreux groupes proposent des formules d'essai, permettant aux nouveaux joueurs d'utiliser des comptes démo ou de déposer une petite somme pour tester leurs services. Certains groupes vont même jusqu'à usurper l'identité d'institutions financières internationales, en utilisant les logos de grandes banques ou les noms de sociétés de courtage réputées afin de gagner en crédibilité.

Dans un groupe Zalo de près de 400 membres, un faux compte se vante sans cesse d'avoir gagné des centaines de millions, voire des milliers de dollars, après seulement quelques jours d'investissement. Le compte de Phung Thi Hoa fait la promotion de l'application ET avec le slogan : « Jouez pour le plaisir et gagnez de l'argent réel », promettant l'absence de frais et de risques, et invitant : « Si vous rencontrez des difficultés, n'hésitez pas à me contacter. »

Cependant, lorsqu'on les accuse de fraude, ces comptes rétorquent souvent qu'ils « n'ont pas encore essayé, donc leur avis est négatif » et invitent le suspect à « tester ». Mais d'après les témoignages, le bonus promis n'est jamais versé et, au final, les victimes sont incitées à déposer davantage d'argent pour débloquer leur compte ou vérifier la transaction avant de tout perdre.

Choses à savoir

S'adressant aux journalistes, l'expert financier Phan Dung Khanh a affirmé que les offres d'investissement promettant des profits trois fois supérieurs aux taux d'intérêt bancaires « semblent suspectes ». Les investisseurs doivent donc faire preuve d'une extrême vigilance.

Concernant le cas d'une femme d'affaires qui affirme avoir été escroquée de plus de 434 milliards de dongs lors d'un investissement sur une bourse internationale, M. Khanh a déclaré qu'il s'agissait d'une arnaque assez courante de nos jours. Le nom « Bourse coopérative » mentionné par la femme d'affaires ressemble à celui d'une plateforme d'échange de cryptomonnaies internationale, mais il s'agit très probablement d'une arnaque visant à s'approprier des actifs.

« Si la personne prétend être un employé de banque, les investisseurs n'ont qu'à appeler directement la banque pour vérifier son identité ; cette simple démarche permet de réduire considérablement le risque d'escroquerie. Par ailleurs, il est essentiel de bien comprendre le rôle de la société de services d'investissement : opère-t-elle au Vietnam ou à l'étranger ? Est-elle dûment agréée au Vietnam ? Il est impératif de vérifier l'authenticité de son agrément afin d'éviter les situations où l'agrément ne reflète pas la réalité », a conseillé M. Khanh.

Selon M. Phan Duc Nhat, président de Coin.Help & BHO.Network et expert en actifs numériques, à l'heure où « investissement » est devenu un mot-clé à la mode, de nombreuses personnes, par manque de connaissances et de vigilance, sont victimes d'escroqueries sophistiquées.

Le cas de cette femme âgée, escroquée de plus de 434 milliards de dongs pour avoir investi dans des actions internationales d'origine inconnue, est un exemple typique et un signal d'alarme. M. Nhat explique que les escrocs ciblent souvent les personnes âgées, qui disposent de ressources financières mais sont peu familières avec les nouvelles technologies. Ils leur offrent un petit appât pour susciter un sentiment de satisfaction, puis les incitent à déposer régulièrement de petites sommes, créant ainsi une habitude et une baisse de vigilance. Lorsque la victime commence à se méfier, ils font durer le suspense ou utilisent des stratagèmes techniques avant de disparaître.

Parmi les facteurs qui rendent les victimes vulnérables à la fraude, on peut citer : l’illusion de « rendements élevés sans risque », la croyance dans les investissements « semi-orthodoxes » dans un contexte économique instable, le manque de compétences en matière de vérification des informations numériques et surtout l’effet « coût irrécupérable » – la mentalité qui consiste à ne pas vouloir abandonner après avoir investi une somme importante.

« Les escrocs d'aujourd'hui maîtrisent non seulement la technologie, mais comprennent aussi la psychologie humaine. Ils jouent sur la cupidité, l'ignorance et les émotions », a averti M. Nhat, conseillant aux investisseurs de ne surtout pas croire aux promesses de gains importants sans risque, d'utiliser uniquement des applications à l'origine clairement identifiée et à la transparence légale, et de ne jamais transférer d'argent sur des comptes personnels inconnus. Il est primordial de vérifier l'identité du conseiller et de consulter ses proches avant d'investir. Selon lui, investir est une question de raison, et non d'émotion, et seule une vigilance constante permet de protéger son patrimoine des pertes évitables.

Par ailleurs, la Banque d'État a affirmé n'avoir autorisé aucun bureau de change à opérer au Vietnam, et que les transactions de paiement et les transferts d'argent à l'étranger liés au change ne sont pas autorisés en vertu de la réglementation actuelle sur la gestion des changes.

Les activités de trading de devises illégales se déroulent principalement en ligne, ce qui exige une étroite collaboration des autorités pour les détecter et les traiter. La Banque d'État a fourni le cadre juridique nécessaire au ministère de la Sécurité publique et aux services d'enquête, et a demandé au ministère de l'Information et des Communications de prendre des mesures pour contrôler les plateformes de trading de devises en ligne.

Les sociétés de courtage ne démarchant pas par téléphone

En réponse à un journaliste du quotidien Lao Dong, un représentant de MBS Securities a confirmé que récemment, plusieurs individus se faisant passer pour des cadres et employés de MBS contactent des investisseurs et les invitent à rejoindre des groupes sur Facebook, Zalo, etc., dans le but de collecter des informations personnelles et de commettre des fraudes et des détournements de fonds. MBS recommande aux investisseurs de rester vigilants face à ces appels frauduleux, en particulier les demandes de dépôt ou de virement vers des comptes spécifiques. Il est absolument impératif de ne jamais communiquer d'informations personnelles à des inconnus par téléphone.

M. Nguyen Khac Hai, directeur des affaires juridiques et de la conformité chez SSI Securities Company, a déclaré que la société avait également reçu de nombreux signalements concernant des appels frauduleux se faisant passer pour des employés de SSI, sollicitant des investissements ou invitant les clients à rejoindre des groupes de conseil en ligne. SSI a émis de nombreux avertissements à ses clients et a signalé l'incident à la police. « Tous les appels provenant de SSI sont passés depuis des numéros de téléphone officiellement enregistrés ; nous n'invitons jamais nos clients à rejoindre des groupes sur les réseaux sociaux ni à effectuer des virements d'argent sur des comptes personnels. Toutes ces actions sont frauduleuses », a insisté M. Hai.

Source : https://nld.com.vn/loi-moi-goi-dau-tu-sac-mui-lua-dao-196250617215616883.htm