Fraude et vente de carnets d'assurance sociale : une menace pour la sécurité sociale

Ces derniers jours, les organismes de sécurité sociale ont multiplié les mises en garde contre de nouvelles méthodes de fraude visant les travailleurs, notamment à Hanoï . La plus grave consiste à se faire passer pour un agent de la sécurité sociale afin d'escroquer des personnes par téléphone, via les réseaux sociaux, et à alimenter un marché noir d'achat, de vente et de nantissement de carnets d'assurance sociale, qui opère ouvertement et compromet directement le bien-être de millions de travailleurs.

Piège sophistiqué

Récemment, la Caisse d'assurance sociale de Ba Dinh (Caisse d'assurance sociale de Hanoï) a reçu de nombreuses plaintes concernant des appels téléphoniques de personnes se faisant passer pour des employés de la Caisse d'assurance sociale et fournissant de fausses informations telles que des cotisations d'assurance sociale/d'assurance maladie impayées, la suppression de cartes d'assurance maladie, la réduction des pensions, le remboursement des primes, l'augmentation des pensions... Ces personnes demandaient aux victimes de fournir des informations personnelles pour installer l'application VssID, censée faciliter les démarches en ligne pour percevoir leur pension.

Selon le personnel du guichet unique de la Sécurité sociale de Ba Dinh, des dizaines de personnes, principalement des personnes âgées, viennent chaque jour signaler avoir reçu des appels menaçants, voire avoir été victimes d'escroqueries. Parmi elles, Mme Nguyen Thi P (quartier de Giang Vo) a été menacée de radiation de sa carte d'assurance maladie et sommée d'ouvrir son téléphone, de se connecter à un faux site web de la Sécurité sociale de Ba Dinh et de divulguer ses informations personnelles, sa carte d'identité et ses coordonnées bancaires. Heureusement, Mme P s'est rendue directement à l'agence de la Sécurité sociale pour vérifier et a ainsi évité l'escroquerie.

Des personnes se rendent au guichet unique de la sécurité sociale de la base de Ba Dinh pour effectuer leurs démarches administratives. Photo : DN

Outre les usurpations d'identité, l'achat, la vente et le nantissement des carnets de sécurité sociale à Hanoï deviennent un véritable casse-tête. Dans les quartiers à forte concentration d'ouvriers et de travailleurs, comme le quartier de Xuan Phuong, Dai Mo et la commune de Thien Loc, on trouve de nombreux prospectus proposant des paiements rapides pour les cotisations sociales, la vente et le rachat de carnets, ou encore des retraits d'argent en une journée. Sur de nombreuses plateformes en ligne, une simple recherche avec les mots-clés « achat et vente de carnets de sécurité sociale » fait apparaître des centaines de comptes prêts à racheter des carnets, même perdus ou en cas d'interruption du versement des cotisations.

Se faisant passer pour un vendeur de carnet de cotisations sociales cotisées depuis huit ans, un journaliste du quotidien Hanoi Moi a contacté par SMS un numéro Zalo (08935) nommé Thien Y. Ce dernier demandait au vendeur de photographier le contenu du carnet et le montant du paiement, puis prenait rendez-vous dans un bureau des provinces de Quang Ninh ou Hung Yen pour vérifier le carnet et finaliser le paiement. En cas d'accord, le vendeur devait établir une procuration, remettre l'argent et conserver la carte d'identité pendant un mois. Le journaliste ayant exprimé sa réticence à se déplacer, Thien Y a proposé de venir à Hanoi pour rencontrer le client et établir la procuration sans notaire.

Protéger de manière proactive les droits à la sécurité sociale

Face à la recrudescence des fraudes, la Caisse d'assurance sociale de Ba Dinh a émis le 21 novembre le document n° 1027/BHXH-BD à l'attention du Département de la culture et des affaires sociales des quartiers de Ba Dinh, Ngoc Ha, Giang Vo et O Cho Dua, ainsi que des agences et services compétents. Ce document leur demande de coordonner leurs efforts afin d'informer largement les résidents et la population. Parallèlement, il est demandé de lutter contre les usurpations d'identité d'agents de la Caisse d'assurance sociale et d'inviter la population à suivre les recommandations des organismes compétents et à être vigilante avant toute transaction (ne pas cliquer sur des liens suspects, ne jamais communiquer d'informations personnelles ni de codes OTP, etc.). Enfin, les services concernés sont tenus de se coordonner afin de vérifier et de traiter rapidement tout acte frauduleux détecté, dans le but de garantir les droits des citoyens.

Des personnes se rendent au guichet unique de la sécurité sociale de Ba Dinh pour effectuer des démarches administratives. Photo : DN

Concernant l'achat et la vente généralisés de carnets de cotisations sociales, de nombreuses transactions ont en commun le fait que l'acheteur exige de l'employé qu'il signe une procuration pour percevoir une allocation sociale unique au nom du vendeur. En réalité, il s'agit simplement d'un moyen de « légaliser » la transaction, et l'employé ne reçoit en fait qu'une somme bien inférieure (environ 50 à 60 % de la valeur du carnet). Selon Duong Thi Minh Chau, responsable du département de la communication et du développement des compétences (Assurance sociale de Hanoï), le fait qu'une personne autorisée se rende à l'agence d'assurance sociale pour percevoir cette allocation unique n'est pas en infraction. Par conséquent, l'agence n'a aucune raison de contrôler et d'empêcher totalement l'achat et la vente de carnets de cotisations sociales par des personnes non autorisées. Cependant, la vente ou la mise en gage de carnets peut entraîner des risques, tels que la rétention prolongée de la carte d'identité ou l'utilisation abusive des informations personnelles.

La loi modifiée sur l'assurance sociale de 2024, applicable à compter du 1er juillet 2025, interdit formellement toute forme d'achat, de vente, de nantissement, d'hypothèque et de dépôt de carnets d'assurance sociale. Cependant, la réglementation n'interdit pas la perception de fonds par le biais d'une autorisation, ce qui rend difficile la qualification précise des transactions d'achat et de vente de carnets. Afin de limiter cette situation, la Caisse d'assurance sociale de Hanoï exige des points de réception des documents qu'ils renforcent le contrôle des autorisations, notamment lorsque la même personne perçoit régulièrement des prestations d'assurance sociale forfaitaires. En cas de suspicion d'activité suspecte, un signalement à la police est obligatoire pour la prise en charge de l'affaire.

La situation des personnes se faisant passer pour des agents de la sécurité sociale afin de commettre des fraudes par téléphone et sur les réseaux sociaux, ainsi que le marché noir florissant de l'achat, de la vente et de la cession de carnets de sécurité sociale, suscitent de vives inquiétudes. Malgré les avertissements répétés des médias et des autorités, de nombreuses victimes tombent encore dans le piège de ces arnaques sophistiquées. Il est donc essentiel que chacun protège activement ses données personnelles, coopère avec les autorités pour faire valoir ses droits et se prémunir contre les pratiques frauduleuses de ces individus mal intentionnés.

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