De nombreuses arnaques sophistiquées ciblent les utilisateurs de portefeuilles électroniques.

La période actuelle est particulièrement délicate, car à compter du 1er juillet 2025, les portefeuilles électroniques seront officiellement reconnus comme un moyen de paiement au même titre que les comptes bancaires, les cartes et les espèces. Les utilisateurs pourront transférer de l'argent entre portefeuilles, ou de portefeuilles vers des comptes bancaires et inversement. Cette fonctionnalité a été exploitée par des personnes mal intentionnées pour mettre en place de nombreuses escroqueries.

Scénarios d'escroquerie courants

Selon la police de Hanoï , les criminels de haut niveau utilisent actuellement de nombreuses techniques familières mais de plus en plus sophistiquées :

Usurpation d'identité du personnel de portefeuille électronique : des individus prétendant travailler pour VNPAY , ZaloPay, MoMo… appellent pour « mettre à jour » ou « authentifier » les informations du portefeuille, demandant aux utilisateurs de fournir des données personnelles, un numéro de compte, un code OTP afin de voler de l'argent sur leur portefeuille ou leur compte bancaire.

Photo d'illustration.

Messages frauduleux/interface de portefeuille électronique : Les victimes reçoivent des messages de « ZaloPay, MoMo, ShopeePay… » avec des messages tels que « Vous venez de recevoir de l’argent », « Confirmez la transaction entre portefeuilles », et des liens frauduleux. En cliquant dessus et en se connectant, toutes leurs informations et codes OTP sont dérobés.

Des transferts d'argent alléchants via plusieurs portefeuilles : les utilisateurs sont incités à participer à des « missions de récompense » et à un « soutien au versement de prêts ». De ce fait, non seulement ils perdent de l'argent, mais ils risquent également d'être impliqués dans du blanchiment d'argent ou une fraude en chaîne.

Fausse notification de gain : des escrocs appellent, envoient des courriels ou des SMS pour informer les clients qu’ils ont « gagné une promotion de portefeuille électronique », en demandant des informations ou un paiement pour recevoir des cadeaux via un lien, un code QR ou un virement bancaire.

Fausses promotions : Des programmes promotionnels tels que « Transfert entre portefeuilles, recevez un remboursement de 50 % », exigeant des utilisateurs qu’ils transfèrent d’abord de l’argent pour « confirmer la transaction », se répandent souvent via les réseaux sociaux et les groupes d’achat et de vente en ligne.

Applications frauduleuses : Lancement d’applications de « portefeuille électronique » ou d’utilitaires de « transfert rapide entre portefeuilles » pour installer des logiciels malveillants. Lors de la connexion, toutes les données et les codes OTP des utilisateurs sont dérobés.

Recommandations de la police de Hanoï

Face à cette situation, le Département de la cybersécurité et de la prévention de la cybercriminalité de la police de la ville de Hanoï recommande :

Il ne faut absolument jamais communiquer ses informations personnelles, ses mots de passe ou ses codes OTP à qui que ce soit, y compris aux employés de banque ou aux gestionnaires de portefeuilles électroniques.

Méfiez-vous des messages, courriels et appels vous demandant d'accéder à des liens étranges ou de scanner des codes QR.

Lors de la liaison d'un portefeuille électronique à un compte bancaire, une sécurité absolue est requise ; ne vous inscrivez pas pour quelqu'un d'autre.

Changez régulièrement votre mot de passe et évitez d'utiliser des mots de passe faciles à deviner comme votre date de naissance ou votre numéro de téléphone.

La police de Hanoï a souligné : l'identification et la prévention précoces des escroqueries aident non seulement les citoyens à protéger leurs biens personnels, mais contribuent également à prévenir la hausse des crimes de haute technologie.

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