Selon VietNamNet, l'Agence d'enquête de sécurité ( Ministère de la Sécurité publique ) a finalisé les conclusions de l'enquête complémentaire concernant les violations de la réglementation relative aux activités bancaires et autres activités connexes ; le versement et la perception de pots-de-vin ; et l'octroi de prêts à taux d'intérêt élevés dans le cadre de transactions civiles.

L'Agence de police d'enquête a proposé de poursuivre M. La Quang Binh (président du conseil d'administration de la société ECPAY) pour le crime de violation des réglementations sur les activités bancaires, d'autres activités liées aux activités bancaires et de corruption.

Selon les conclusions de l'enquête, depuis 2016, du fait de leur relation de crédit avec une banque, M. La Quang Binh, sa sœur La Thi Phuong Lien et leurs subordonnés connaissaient parfaitement la réglementation légale relative à l'octroi de limites de crédit et au décaissement de prêts aux entreprises clientes.

M. Binh lui-même comprend que ses sociétés n'ont pas de capacité financière, n'exercent aucune activité de production ou commerciale et ne remplissent pas les conditions requises pour obtenir une ligne de crédit auprès de la banque.

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Photo d'illustration

Mais afin de disposer de fonds pour rembourser les prêts des établissements de crédit, les prêts à taux d'intérêt élevés de nombreux particuliers, et pour couvrir les frais de fonctionnement des entreprises, M. Binh a comploté avec plusieurs responsables bancaires et a chargé sa sœur Lien et ses employés de trouver et d'acheter des centaines d'entreprises, de modifier les enregistrements commerciaux, de trouver des représentants légaux, de créer de faux documents pour obtenir des limites de crédit et de débourser des milliers de milliards de VND auprès d'une banque.

Le magnat La Quang Binh a utilisé l'argent à de nombreuses fins différentes et s'est retrouvé dans l'incapacité de rembourser, causant ainsi des dommages particulièrement graves aux actifs de la banque.

Selon la police d'enquête, M. Binh a également discuté, convenu et, avec d'autres, versé 200 000 actions EIN (équivalant à 2 milliards de VND) à M. Dao Hoang Thang (directeur de banque) pour résoudre le problème afin que la société Thinh Phat ne soit pas placée en créance irrécouvrable et continue de recevoir des décaissements de capital en violation des réglementations.

L'enquête a conclu que, lorsque son entreprise a rencontré des difficultés et qu'il a eu besoin de liquidités importantes pour redresser la situation, M. Binh a contracté des emprunts à des taux d'intérêt exorbitants auprès de divers organismes. Parmi les prêteurs figurait M. Pham Quang Tao.

De mars 2021 à avril 2022, M. Tao a prêté à M. Binh un montant total de 215 milliards de VND, assorti d'un taux d'intérêt journalier de 0,3 % à 0,45 % (soit 3 000 à 4 500 VND par million de VND et par jour, ce qui équivaut à un taux annuel de 109,5 % à 164,25 %, représentant de 5,475 à plus de 8,2 fois le taux d'intérêt maximal applicable aux transactions civiles, tel que prévu à l'article 468 du Code civil). Le montant total des intérêts s'élève à plus de 41,7 milliards de VND.

M. La Quang Binh a remboursé à M. Tao le capital total de 188 milliards de VND, mais doit encore 27 milliards de VND. N'ayant pas payé les intérêts à temps à plusieurs reprises, M. Binh a dû s'acquitter d'intérêts supérieurs au taux légal.

Parmi les autres créanciers de M. Binh figure le défendeur Nguyen Hoai Anh (ancien directeur général de la société par actions Tin Viet Investment and Business). Vers juin 2021, apprenant que M. Binh avait besoin d'argent pour rembourser son prêt bancaire et racheter les actifs hypothéqués, Pham Nhu Ha (ancien directeur adjoint de la banque) et Nguyen Hoai Anh se sont entendus pour que Ha ne verse pas le prêt à la société de M. Binh, contraignant ainsi ce dernier à emprunter auprès de Hoai Anh à des taux d'intérêt exorbitants.

Selon l'agence d'enquête, M. Binh a emprunté 120 milliards de VND à M. Hoai Anh avec un accord de taux d'intérêt de 0,4 %/jour (4 000 VND/1 million/jour, équivalent à un taux d'intérêt de 146 %/an, 7,3 fois supérieur au taux d'intérêt le plus élevé dans les transactions civiles).

Sur le prêt de 120 milliards de VND mentionné ci-dessus, Pham Nhu Ha a contribué à hauteur de 2 milliards de VND ; les 118 milliards de VND restants provenaient de Hoai Anh, dont seulement 1,1 milliard de VND de ses propres deniers. Les 116,9 milliards de VND restants ont été prélevés sur les sommes versées par la banque aux sociétés Phuong Dung et Dai Nam.

Au 14 juillet 2021, M. Binh avait transféré 9,6 milliards de VND d'intérêts à Hoai Anh.

Deux anciens dirigeants de banque prêtent de l'argent à des taux d'intérêt élevés, empochant des dizaines de milliards de dongs.

Deux anciens dirigeants de banque prêtent de l'argent à des taux d'intérêt élevés, empochant des dizaines de milliards de dongs.

L'agence d'enquête a déclaré que deux anciens dirigeants de banque avaient accordé des prêts à taux d'intérêt exorbitants, empochant des dizaines de milliards de dongs de bénéfices. Parallèlement, un directeur d'agence bancaire a perçu des pots-de-vin sous forme d'actions d'une valeur de plus de 2 milliards de dongs en échange de l'octroi d'une ligne de crédit...
Magnat dont les actifs sont vérifiés : La Quang Binh : Propriétaire d’une série de projets pharaoniques, créances irrécouvrables se chiffrant en milliards.

Magnat dont les actifs sont vérifiés : La Quang Binh : Propriétaire d’une série de projets pharaoniques, créances irrécouvrables se chiffrant en milliards.

M. La Quang Binh est à la tête de nombreuses grandes entreprises et de nombreux projets, dont le scandaleux projet Royal Marina Center - Swisstouches La Luna Resort.