Gestion des numéros de série des lingots d'or : une solution pour retracer l'origine de l'or

(NLDO) - Dans de nombreuses entreprises privées de commerce d'or, la situation de non-enregistrement des numéros de série ou des identités des acheteurs est encore courante.

Consignez le numéro de série pour retracer l'origine de l'or.

Concernant le projet d'amendement au décret 24 relatif à la gestion des activités de commerce de l'or, le ministère de la Sécurité publique a déclaré que la Banque d'État du Vietnam (SBV) n'avait pas encore de réglementation spécifique sur la gestion des numéros de série des lingots d'or, y compris les numéros de série des lingots d'or nouvellement produits, des lingots d'or cabossés retraités, des numéros de série dans les transactions d'achat et de vente, ou des numéros de série lorsque les lingots d'or sont convertis en matières premières.

Par conséquent, le ministère de la Sécurité publique a proposé que la Banque d'État ajoute une réglementation obligatoire exigeant l'enregistrement des numéros de série des lingots d'or sur les documents de transaction.

Le ministère de la Sécurité publique a proposé que la Banque d'État du Vietnam ajoute une réglementation exigeant l'inscription des numéros de série des lingots d'or sur les documents de transaction.

S'adressant à un journaliste du quotidien Nguoi Lao Dong, Mme Nguyen Thi Phuong, ancienne directrice générale adjointe de la Banque pour l'agriculture et le développement rural ( Agribank ), a déclaré qu'à compter du 30 juin 2024, la Banque d'État du Vietnam a autorisé quatre grandes banques commerciales (Agribank, Vietcombank, VietinBank, BIDV) et la Saigon Jewelry Company (SJC) à participer directement au marché de détail de l'or.

Toutes les transactions sont ici intégralement enregistrées, du numéro de série du lingot d'or à la carte d'identité nationale de l'acheteur (CCCD). Ainsi, chaque lingot est clairement identifié, ce qui facilite son traçage par l'organisme gestionnaire en cas de besoin.

En réalité, cette pratique n'est appliquée que dans les grandes banques et les établissements agréés par la Banque d'État. Dans de nombreuses entreprises privées de négoce d'or, l'absence d'enregistrement des numéros de série et de l'identité des acheteurs reste fréquente. Cette lacune complique les contrôles et les vérifications des autorités, notamment lorsqu'il s'agit de contrôler l'origine de l'or ou les flux financiers dans des transactions présentant des anomalies.

Par conséquent, Mme Phuong approuve la proposition du ministère de la Sécurité publique d'instaurer une réglementation rendant obligatoire l'inscription du numéro de série des lingots d'or sur les factures et les documents de transaction. Elle estime que ce numéro de série, notamment pour l'or SJC, devrait être considéré comme une forme de « code d'identification » associé aux informations personnelles de l'acheteur. Dès lors, la conservation du numéro de série complet et de la pièce d'identité du client contribuera à une plus grande transparence du marché, tout en facilitant les enquêtes, la prévention du blanchiment d'argent et le contrôle des flux financiers illicites.

Déploiement du modèle de « compte doré »

Au-delà de l'identification physique des lingots d'or, une solution à long terme proposée par Mme Phuong consiste à déployer un modèle de « compte or », similaire à un compte titres, dans les banques et les entreprises de négoce d'or.

Les transactions sur l'or seront effectuées via une plateforme d'échange directement connectée à la Banque d'État, où toutes les informations sont numérisées et centralisées. En cas de besoin, les autorités n'auront besoin que de la carte d'identité du client pour consulter l'historique des transactions, le numéro de série, la date et le montant de chaque achat et vente.

Ce point de vue est partagé par les entreprises. M. Tran Huu Dang, directeur général de la société par actions Asia Gold and Gemstone (AJC), a déclaré que le modèle de compte-or permet non seulement à la Banque d'État de contrôler l'offre et la demande du marché de manière transparente, mais aussi de mettre en place un cadre pour une intervention et une régulation rapides en cas de fluctuations inhabituelles. Il s'agit également d'une étape incontournable pour moderniser le commerce de l'or au Vietnam, conformément à l'évolution des marchés financiers avancés à l'échelle mondiale .

Source : https://nld.com.vn/de-xuat-trien-khai-mo-hinh-tai-khoan-vang-196250718103034276.htm