Utilisation du droit de louer le siège social comme garantie pour prêter 300 milliards de VND à 4 entreprises
Depuis début 2023, Agribank a cédé une série d'actifs et de dettes liés au groupe Tan Hoang Minh et aux entreprises de son écosystème. Selon des statistiques incomplètes et concernant uniquement Agribank, les dettes de Tan Hoang Minh s'élèvent à environ 1 000 milliards de VND (valeur estimée).
Agribank a annoncé à plusieurs reprises la vente aux enchères de ces dettes, mais n’a pas trouvé d’acheteur.
Plus récemment, à la mi-octobre 2023, Agribank a annoncé la vente aux enchères de créances douteuses d'une valeur de près de 88,54 milliards de VND de Bac Ha Development Investment Company Limited (Bac Ha Company) conformément au contrat de crédit signé le 8 décembre 2020. Dont 79 milliards de VND sont des dettes principales et plus de 9,5 milliards de VND sont des intérêts.
Le prix de départ de cette première adjudication s'élevait à près de 88,54 milliards de VND, soit l'équivalent de la valeur de la dette (principal et intérêts inclus). Agribank n'a pas divulgué d'informations sur les actifs garantissant cette dette.
Bac Ha est une entreprise de l'écosystème de Tan Hoang Minh. Fin septembre, la banque avait également mis en vente une autre dette de cette entreprise, d'une valeur comptable de 55,4 milliards de dôngs.
La dette est garantie par des actifs hypothéqués par des tiers, qui sont des droits de propriété découlant d'un contrat de location à long terme et irrévocable pour l'immeuble de bureaux et le siège de la Maison d'édition politique nationale, Truth, n° 24 Quang Trung, district de Hoan Kiem, ville de Hanoi avec Tan Hoang Minh Hotel Service Trading Company Limited.
Concernant le bâtiment du siège social situé au 24 Quang Trung, ce bâtiment est loué par Tan Hoang Minh comme siège social depuis fin 2017 dans le cadre d'un contrat de bail à long terme non résiliable, valable jusqu'en novembre 2058 entre Tan Hoang Minh et Vietnam Infrastructure and Real Estate Joint Stock Company (VIID).
Tan Hoang Minh a utilisé les droits de propriété découlant du contrat de location du siège social à lui seul comme garantie pour au moins 4 entreprises de l'écosystème pour emprunter des capitaux avec une dette totale en cours de près de 300 milliards de VND.
Parmi elles figure la dette de THM Thinh Vuong Real Estate Investment Company Limited (THM Thinh Vuong), qui a été mise en vente par Agribank avec un prix de départ de 85 637 milliards de VND.
La garantie est constituée des droits de propriété issus du contrat de bail susmentionné, également hypothéqués auprès de la banque par une autre entreprise de Tan Hoang Minh, Phu Thanh Construction Investment Joint Stock Company (Phu Thanh Company). La dette de cette entreprise a un montant initial de 69 milliards de dongs.
Fin septembre, Agribank a annoncé la vente aux enchères de la dette de Ngoc Vien Dong Real Estate JSC. La valeur estimée de la dette au 31 août 2023 s'élève à 81 709 milliards de VND, dont le principal s'élève à 71,52 milliards de VND.
La dette de Ngoc Vien Dong est également garantie par des tiers, à savoir les droits de propriété découlant du contrat de location à long terme et irrévocable de l'immeuble de bureaux et du siège social situé au 24 Quang Trung.
Diviser le projet pour emprunter de l'argent
Agribank a également mis en vente des centaines de milliards de dongs de dettes garanties par les projets « à un milliard de dollars » de la zone touristique de Thien Bao Phu Quoc et du complexe touristique de Hoang Hai Phu Quoc investis par Tan Hoang Minh.
Une partie du projet Thien Bao Phu Quoc sert de garantie pour un prêt de Ha Phuong Investment Construction and Trading Services Company Limited (Ha Phuong Company). Cette dette est proposée à la vente à un prix initial de 25 479 milliards de VND.
Une partie de Thien Bao Phu Quoc (plus de 11 000 m²) a également servi de garantie pour l'emprunt de Thanh Xuan Construction and Interior Design Consulting JSC, dont le directeur général est Do Hoang Viet, fils de Do Anh Dung (ancien président de Tan Hoang Minh). Au 4 août, la valeur de la dette s'élevait à 127 464 milliards de dongs.
Dans le cadre de ce projet, 2 641 mètres carrés de terrains commerciaux et de services ont été hypothéqués par un prêt de Hanoi Import-Export - Investment, Business and Commercial Services Company Limited. Le montant estimé de cette dette temporaire au 4 août était de 62,64 milliards de dôngs.
Par ailleurs, la banque recherche également un partenaire pour racheter 1 884,4 m² de terrain dans le cadre du projet D'Thien Bao Phu Quoc, qui constitue la garantie du prêt de Xuan Nam Construction Services Company Limited. La valeur estimée de la dette au 4 août s'élève à 45,89 milliards de dôngs.
En plus de Thien Bao Phu Quoc, Tan Hoang Minh met également en œuvre en parallèle le projet Hoang Hai Phu Quoc sur une superficie de 12,37 hectares.
Dans une autre annonce d'Agribank, la banque sélectionne une unité pour vendre aux enchères les actifs collatéraux, qui sont des droits d'utilisation des terres et des actifs attachés à des terrains d'une superficie totale de 1 644,5 mètres carrés appartenant au projet Hoang Hai Phu Quoc.
Cet actif a été utilisé par Tan Hoang Minh comme garantie pour un prêt auprès de Manh Loan Construction and Trading Company Limited. La valeur de la dette était estimée à 105 376 milliards de VND au 4 août.
Toujours dans le cadre du projet Hoang Hai Phu Quoc, Tan Hoang Minh a hypothéqué trois parcelles de terrain d'une superficie totale de 562,5 m² auprès de Green-Art Landscape Infrastructure JSC (représentée par Do Hoang Viet). Le montant estimé de la dette au 4 août 2024 est de 37,89 milliards de dôngs.
Par ailleurs, Tan Hoang Minh a également hypothéqué quatre droits d'utilisation de terrains d'une superficie totale de 775 m² auprès de Mivi Vietnam Trading and Service Company Limited. Le montant de la dette s'élevait à 52 247 milliards de VND au 4 août et Agribank Trang An a également sélectionné cette société pour organiser une vente aux enchères.
Une autre filiale, Quang Trung Real Estate Investment Company Limited, vend également sa dette pour 67 milliards de VND.
En outre, une autre entité juridique appartenant à Tan Hoang Minh, Anh Thang Construction Consulting Company Limited, voit ses créances douteuses vendues par la banque pour 66,8 milliards de VND.
Auparavant, en mars 2023, la banque avait également annoncé la vente aux enchères d'une série d'actifs comprenant 1 voiture, 2 camionnettes, 30 camions malaxeurs à béton et de nombreux autres équipements et machines de THM-CONCRETE Production and Trading JSC, membre du groupe Tan Hoang Minh.
Il s’agit de l’actif utilisé comme garantie pour le prêt de l’entreprise auprès d’Agribank.
La valeur de la dette au 1er décembre 2022 est de 28 258 milliards de VND et est classée par Agribank comme dette du groupe 5 (dette sans capacité de paiement).
Il ne s'agit là que d'une partie des dettes de Tan Hoang Minh auprès des banques et actuellement, seule Agribank vend activement les dettes du groupe.
| AGRIBANK METTE EN VENTE LA DETTE DE TAN HOANG MINH (Milliards de VND) | |||
| STT | SOCIÉTÉ DE PRÊT | VALEUR | TSDB |
| 1 | Société d'investissement et de développement de Bac Ha à responsabilité limitée | 88,54 | |
| 2 | 55,4 | Contrat de location du siège social au 24 Quang Trung, Hoan Kiem, Hanoi. | |
| 3 | THM Thinh Vuong Real Estate Investment Company Limited | 85 637 | |
| 4 | Société par actions d'investissement en construction de Phu Thanh | 69 | |
| 5 | Ngoc Vien Dong Real Estate JSC | 81,7 | |
| 6 | Ha Phuong Investissement, Construction et Services Commerciaux | 25 479 | Zone touristique de Thien Bao Phu Quoc |
| 7 | Thanh Xuan, conseil en construction et en design d'intérieur | 127 464 | |
| 8 | Hanoi Import Export - Société à responsabilité limitée de services d'investissement, d'affaires et de commerce | 62,64 | |
| 9 | Société à responsabilité limitée de services de construction Xuan Nam | 45,89 | |
| 10 | Manh Loan Construction & Trading Company Limited | 105 376 | Zone touristique de Hoang Hai Phu Quoc |
| 11 | Infrastructure paysagère Green-Art JSC | 37,89 | |
| 12 | Mivi Vietnam Trading and Service Company Limited | 52 247 | |
| 13 | Société d'investissement immobilier Quang Trung Limited | 67 | Non publié |
| 14 | Anh Thang Construction Consulting Company Limited | 66,8 | |
| 15 | THM-CONCRETE Production et commerce par actions | 22 258 | Voitures, bétonnières, machines |
| Total | 993 321 | ||
Selon les conclusions de l'enquête de l'Agence de police d'enquête du ministère de la Sécurité publique, Do Anh Dung (président du groupe Tan Hoang Minh) et son fils Do Hoang Viet, par l'intermédiaire des entités juridiques des sociétés Ngoi Sao Viet, Soleil et Cung Cung Mua Dong, ont mobilisé plus de 13 972 milliards de VND en obligations. Les 9 offres d'obligations ont été créées par les défendeurs à l'aide de « faux » documents, le comportement frauduleux ayant légalisé les conditions et les documents de l'offre d'obligations. |
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