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Selon vous, l'ouverture de deux centres financiers internationaux au Vietnam ouvrira-t-elle des perspectives pour le développement de la banque verte ?
Je suis convaincu que c'est la clé d'une véritable intégration financière durable pour le Vietnam. Auparavant, les banques nationales peinaient à accéder aux capitaux verts internationaux en raison des différences de normes de reporting, de gestion des risques environnementaux et sociaux, ou de l'absence de mécanisme d'identification des projets verts. Mais lorsque les places financières internationales adopteront les normes ESG et les normes IFRS (Normes internationales d'information financière), nous disposerons d'un langage commun avec les investisseurs du monde entier.
Cela permet aux banques vietnamiennes d'accéder directement aux capitaux des fonds climatiques, des fonds ESG et des institutions de financement du développement telles que la SFI, la BAD ou les fonds d'obligations vertes, de manière plus transparente et compétitive.
En outre, ce centre financier international mettra en place une infrastructure standardisée d'identification et de négociation d'actifs verts, où des instruments financiers durables tels que les obligations vertes, les certificats carbone et les fonds d'investissement à impact seront cotés et négociés publiquement. Dès lors, les banques vietnamiennes ne se contenteront plus de proposer des prêts traditionnels, mais pourront également devenir des « structurateurs » de la finance verte, jouant un rôle d'intermédiaire entre les investisseurs internationaux et les entreprises nationales.
Plus important encore, l'adoption des normes IFRS contribue à renforcer la confiance des marchés internationaux. Lorsque les états financiers des banques vietnamiennes intègrent des évaluations des risques climatiques et la conformité aux critères ESG, le coût du capital dans les transactions transfrontalières diminue sensiblement. On peut donc affirmer qu'il s'agit d'une étape importante pour le renforcement de la position du système bancaire vietnamien sur la scène financière mondiale.
Selon vous, quel est le principal obstacle qui empêche les banques vietnamiennes d'accéder aux capitaux verts internationaux ?
Le principal obstacle réside dans le manque de synchronisation entre les institutions, les normes et les capacités. Les institutions financières vertes sont encore à leurs débuts et le Vietnam ne dispose pas de normes vertes nationales reconnues internationalement, ce qui rend les critères des projets verts incohérents.
Les normes de reporting sont également limitées, car les normes IFRS ne sont pas largement appliquées, ce qui rend les risques climatiques et les impacts des émissions des portefeuilles de crédit opaques. Les investisseurs internationaux peinent à quantifier le caractère écologique des banques vietnamiennes. De plus, leurs capacités d'évaluation ESG sont limitées : nombre d'entre elles se contentent d'un simple filtrage des risques, manquent de données, de modèles de calcul du cycle de vie du carbone et d'experts.
Pour surmonter ces obstacles, il est nécessaire d'améliorer simultanément les institutions et les normes environnementales nationales, d'harmoniser les rapports selon les normes IFRS et les critères ESG, et de renforcer les capacités de suivi du crédit vert. Lorsque ces trois facteurs seront réunis, les capitaux verts internationaux pourront véritablement affluer au Vietnam.
Selon vous, comment les banques vietnamiennes devraient-elles développer des portefeuilles verts, notamment des prêts liés à des objectifs de zéro émission nette, afin de promouvoir le crédit vert ?
Premièrement, les banques doivent changer d'approche : le crédit vert ne se limite pas à des prêts moins nocifs pour l'environnement, mais doit devenir une stratégie centrale de leur modèle économique, liée à l'objectif de zéro émission nette du pays.
Chaque banque devrait considérer son portefeuille de crédit comme une carte carbone, où chaque prêt a une « empreinte » mesurable. Un projet d'énergie renouvelable, de transport propre ou de ville intelligente génère non seulement des rendements financiers, mais crée également une valeur environnementale tangible qui peut être quantifiée et rapportée conformément aux normes ESG.
Par ailleurs, les banques ne devraient pas se limiter aux projets verts traditionnels, mais aussi s'intéresser aux secteurs à fortes émissions comme la sidérurgie, la cimenterie et les transports si les entreprises envisagent une transition technologique ou le recours aux énergies renouvelables. C'est la tendance du « financement de transition » que de nombreuses grandes places financières mondiales encouragent fortement.
Une autre tendance notable est celle des prêts liés au développement durable, dont les taux d'intérêt sont ajustés en fonction des progrès réalisés par l'entreprise dans l'atteinte de ses objectifs ESG. Les entreprises qui réduisent davantage leurs émissions bénéficieront de taux d'intérêt plus avantageux. Ce mécanisme vise à encourager un changement de comportement, en transformant les objectifs environnementaux en leviers de croissance concrets pour l'entreprise.
Pour ce faire, les banques doivent investir massivement dans des capacités d'évaluation et de mesure des émissions, ainsi que dans une équipe d'experts ESG spécialisés. Lorsque le système sera capable de quantifier l'impact environnemental de chaque prêt, le crédit vert ne sera plus un slogan, mais un élément essentiel d'une stratégie de croissance à long terme.
Merci beaucoup!
Source : https://thoibaonganhang.vn/trung-tam-tai-chinh-quoc-te-co-hoi-de-ngan-hang-don-dong-von-xanh-toan-cau-173577.html
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