OCB מתפתחת באופן בר-קיימא עם פלטפורמת ניהול סיכונים יעילה

תשומת לב מיוחדת מוקדשת להשקעה ושדרוג מודלים של ניהול סיכונים בהתאם לתקנים בינלאומיים בתהליך התפעולי, על מנת להבטיח שפעילות הבנק תהיה תמיד יציבה, בטוחה ויעילה, ובכך ליצור בסיס איתן לאסטרטגיית הפיתוח בר-קיימא של Orient Commercial Bank (OCB) בתקופה האחרונה.

כאחד הבנקים החלוצים בשיפור יכולת ניהול הסיכונים, באמצעות סדרה של פרויקטים מרכזיים לשיפור מסגרת ניהול הסיכונים בהתאם לתקנים בינלאומיים, מאז 2018,OCB הוכר על ידי בנק המדינה כאחד משלושת הבנקים הראשונים שהשלימו סעיפי ניהול סיכונים בהתאם לתקנים הבינלאומיים של באזל II. עד שנת 2022, OCB יישמה בהצלחה את תקני באזל III בניהול סיכוני נזילות ואת באזל II בהתאם לשיטת המודל הפנימי (IMA) לניהול סיכוני שוק יחד עם יישום התקן "הערכה פנימית של בטיחות נזילות בהתאם לתקנות הבנק המרכזי האירופי (ILAAP)".

בשנת 2023, OCB המשיכה להכריז על השלמת היישום והיישום של פלטפורמת חישוב ההון לענן מחשוב בהתאם לתקן Basel II Advanced (גישה פנימית - IRB), והפכה לבנק הראשון בווייטנאם שהשלים את כל הדרישות המתקדמות של באזל בתקני ניהול סיכונים בינלאומיים. לאחר שנתיים של יישום, OCB שיפרה באופן רציף את המדדים שלה להבטחת עתודות הון בטוחות לפעילות ולשיפור חוסן הנזילות מפני אירועים. באופן ספציפי, בשנת 2024, יחס הלימות ההון (CAR), יחס עתודות הנזילות (LRR), יחס הלוואות לפיקדונות (LDR) ויחס ההון לטווח קצר עבור הלוואות לטווח בינוני וארוך תמיד יעמדו בתקנות של בנק המדינה. בנוסף, OCB מחזיקה גם נכסים נזילים מאוד כגון מזומנים, אג"ח ממשלתיות והלוואות בין-בנקאיות כדי להבטיח שיחס עתודות הנזילות (LRR) יעמוד בתקנות הנוכחיות.

בנוסף, הבנק עוקב גם אחר מגבלות יחס הלימות ההון (CAR), LCR ו-NSFR על בסיס חודשי כדי לעמוד בניהול הסיכונים בהתאם לתקני באזל הבינלאומיים. דבר זה עיצב את כיוון הפיתוח של OCB לכיוון קיימות, שקיפות, יעילות ובטיחות.

"בשנת 2024, נבצע באופן קבוע הערכות פנימיות של הלימות הון (ICAAP) ונזילות (ILAAP) תחת תרחישים מורכבים, ובכך נאשר את יכולתה של OCB לעמוד בהתחייבויות פיננסיות כלפי לקוחות ושותפים במצבים אפשריים, להבטיח פעילות עסקית יציבה לטווח קצר, וכן תוכנית הון יציבה שתעמוד בדרישות פיתוח עסקי", שיתף נציג הנהלת OCB.

ידוע שב-OCB, תיאבון הסיכון לשנת 2024 בנוי עם יעדי בקרת סיכונים קפדניים וגמישים כדי להבטיח את הביטחון הפיננסי של הבנק תוך שמירה על עקביות עם האסטרטגיה העסקית. לכן, מדדי בקרת סיכונים מרכזיים מתוחזקים תמיד ונבדקים, מוערכים ומותאמים באופן קבוע ובזמן, הן ליצירת תנאים עבור OCB לפתח היקף והן להבטחת בקרת סיכונים קפדנית.

הודות לפעילות בטוחה, יעילה ושקופה על פלטפורמת ניהול סיכונים איתנה בהתאם לתקנים בינלאומיים, יחד עם שיפורים מתמשכים בפעילות זו לאורך כל תקופה, OCB מדורג ברמה גבוהה על ידי מודי'ס במשך שנים רבות ברציפות. באופן ספציפי, בשנת 2024, דירוג האשראי של הבנק יהיה Ba3 והתחזית תשודרג ל"יציבה". דירוג זה משקף את היכולת הפיננסית היציבה של OCB לאורך כל המחזור הכלכלי , יחס הלימות הון טוב וציפיות לשיפור באיכות הנכסים בתקופה הקרובה. בנוסף, מודי'ס שמרה גם על הערכת הסיכון לטווח ארוך של צד נגדי (CRRs) עבור מטבעות זרים ומקומיים על Ba3, ועל דירוג הסיכון לטווח ארוך של צד נגדי על Ba3 (cr).

זה פותח הזדמנויות רבות עבור OCB לקבל באופן רציף זרימות הון זר ממוסדות פיננסיים בינלאומיים לאחר שעבר תהליכי בדיקה והערכה קפדניים ביותר בהתאם לסטנדרטים של כל ארגון, על איכות תפעולית, ניהול סיכונים איתן, כדי להבטיח תהליך פיתוח בטוח, שקוף ויעיל. בנוסף, במהלך תהליך תחזוקת ההלוואה, הבנק חייב לעמוד בקפדנות במחויבותו למדדי "בריאות" פיננסית בנושא בטיחות הון, איכות נכסים, נזילות וכו'.

הון זה מסייע ללקוחות במגזר העסקים הקטנים והבינוניים, ובמיוחד לעסקים בבעלות נשים של הבנק, לגשת להלוואות בריביות מועדפות, המשרתות השקעות, ייצור ופיתוח עסקי, בהתאם לאסטרטגיית הפיתוח בר-קיימא ש-OCB בנתה.

עד שנת 2025, במטרה לשאוף להביא את OCB לרשימת 5 הבנקים המסחריים הפרטיים המובילים בווייטנאם מבחינת יעילות ו-ESG, בנוסף לאוריינטציות תפעוליות בנוגע למטרות עסקיות, מוצרים ושירותים, טרנספורמציה דיגיטלית, משאבי אנוש וכו', OCB תמשיך לייעל את הממשל, לבנות מחדש את מודל הארגון ולנהל את משאבי ההון בכיוון בר-קיימא, בנוסף לחיזוק פלטפורמת ניהול הסיכונים.

מקור: https://nhandan.vn/ocb-phat-trien-ben-vung-voi-nen-tang-quan-tri-rui-ro-hieu-qua-post877548.html