वैन थिन्ह फात ग्रुप जॉइंट स्टॉक कंपनी, आन डोंग इन्वेस्टमेंट ग्रुप जॉइंट स्टॉक कंपनी, साइगॉन कमर्शियल जॉइंट स्टॉक बैंक (एससीबी) और संबंधित इकाइयों में घटी घटना में, ट्रूंग माई लैन (जन्म 1956, वैन थिन्ह फात ग्रुप के निदेशक मंडल की अध्यक्ष) और उसके सहयोगियों के व्यवहार को कई परिष्कृत आपराधिक चालों और तरीकों से युक्त पाया गया।
अपराध करने के कई तरीकों का इस्तेमाल करते हुए, लैन और उसके साथियों ने एससीबी में अशांति फैलाई और हंगामा खड़ा किया, जिसका उद्देश्य बैंक के सभी कार्यों पर कब्जा करना और उन्हें नियंत्रित करना था।
ट्रुओंग माई लैन (जन्म 1956, वैन थिन्ह फात ग्रुप के निदेशक मंडल की अध्यक्ष) और उनके सहयोगियों के बारे में माना जाता है कि वे कई परिष्कृत आपराधिक हथकंडे और तरीके अपनाती हैं।
एससीबी की सभी गतिविधियों का अधिग्रहण, नियंत्रण और संचालन करना।
सर्वोच्च जन अभियोजन कार्यालय के अभियोग के अनुसार, ट्रूंग माई लैन वैन थिन्ह फात समूह की अध्यक्ष हैं, जिसमें सहायक और संबद्ध कंपनियों का एक समूह शामिल है।
उपरोक्त कंपनी प्रणाली के संचालन के लिए पूंजी का एक बड़ा स्रोत प्राप्त करने के साथ-साथ अचल संपत्ति परियोजनाओं में लगातार निवेश और खरीद करने के लिए, ट्रूंग माई लैन ने एससीबी बैंक की सभी गतिविधियों, जिसमें ऋण देने की गतिविधियां भी शामिल हैं, का अधिग्रहण, नियंत्रण और प्रबंधन करने की मांग की।
इसलिए, विलय से पहले, ट्रूंग माई लैन के पास पहले से ही तीनों बैंकों में अधिकांश शेयर थे। विलय के बाद, ट्रूंग माई लैन ने 73 शेयरधारकों से एससीबी के 85% से अधिक शेयर हासिल करने का आग्रह किया, और एससीबी के शेयर खरीदने और उनका उपयोग करने का सिलसिला जारी रखा, जिससे 1 जनवरी, 2018 को इस बैंक में शेयर स्वामित्व अनुपात 91% से अधिक हो गया।
एससीबी की सभी गतिविधियों को नियंत्रित, निर्देशित और संचालित करने के लिए, ट्रूंग माई लैन ने वित्त और बैंकिंग के क्षेत्र में योग्यता रखने वाले विश्वसनीय व्यक्तियों का चयन किया और उन्हें एससीबी बैंक में प्रमुख नेतृत्व पदों (निदेशक मंडल, महानिदेशक मंडल, बड़ी शाखाओं के निदेशक, पर्यवेक्षी बोर्ड के प्रमुख) पर नियुक्त किया, जो लैन के निर्देशों का पालन करते थे। इन व्यक्तियों को 200 से 500 मिलियन वीएनडी प्रति माह तक का उच्च वेतन दिया जाता था; उन्हें धन और एससीबी के शेयर देकर पुरस्कृत किया जाता था, ताकि इन व्यक्तियों के माध्यम से वे एससीबी की सभी गतिविधियों का प्रबंधन कर सकें।
एससीबी को वित्तीय उपकरण के रूप में उपयोग करना
प्रमुख व्यक्तियों के माध्यम से बैंकिंग गतिविधियों का अधिग्रहण, शेयर धारण, नियंत्रण और संचालन करके, ट्रूंग माई लैन ने एससीबी को एक वित्तीय उपकरण के रूप में इस्तेमाल किया, अन्य स्रोतों से जमा और पूंजी जुटाई, और फिर व्यक्तिगत उद्देश्यों के लिए फर्जी ऋण बनाकर निकासी को निर्देशित किया।
पैसा निकालने के लिए, ट्रूंग माई लैन ने एससीबी और वैन थिन्ह फात ग्रुप में महत्वपूर्ण भूमिका निभाने वाले भरोसेमंद व्यक्तियों को निर्देशित किया और उन्हें कई विभाग, इकाइयां और कंपनियां स्थापित करने, हजारों व्यक्तियों को काम पर रखने और उनका उपयोग करने, एक-दूसरे के साथ घनिष्ठ रूप से मिलीभगत करने और मूल्यांकन कंपनियों के साथ मिलीभगत करके पैसा निकालने का निर्देश दिया।
विशेष रूप से, ट्रूंग माई लैन ने एससीबी के तहत केवल ट्रूंग माई लैन के अनुरोध के अनुसार ऋण देने और वितरित करने के लिए इकाइयाँ स्थापित कीं। ट्रूंग माई लैन ने निदेशक मंडल के अध्यक्ष दिन्ह वान थान्ह, एससीबी के महाप्रबंधक वो टैन होआंग वान और एससीबी के उप महाप्रबंधक गुयेन फुओंग होंग को निर्देश दिया कि वे ऋण सेवा प्रदान करने के लिए 3 ऋण इकाइयाँ स्थापित करें, जिनमें शामिल हैं: थोक ग्राहक व्यापार केंद्र, उद्यम प्रभाग के अंतर्गत प्रत्यक्ष व्यापार चैनल, बैंकिंग सेवा और व्यक्तिगत वित्त प्रभाग के अंतर्गत प्रत्यक्ष व्यापार चैनल।
तीनों इकाइयाँ शाखाओं की तरह ऋण प्रदान करने का कार्य करती हैं, लेकिन इनका प्रबंधन एससीबी मुख्यालय के अधीन है। इनका अपना कोई कोषागार विभाग या मुहर नहीं है, बल्कि संचालन के दौरान ये किसी अन्य इकाई की मुहर का उपयोग करती हैं और केवल ट्रूंग माई लैन के ऋणों के लिए ही ऋण दस्तावेज तैयार करती हैं।
इनमें से, 3 जून 2020 से 24 जून 2022 तक, इन 3 ऋण देने वाली इकाइयों ने दस्तावेज़ तैयार किए हैं और 396 ऋण वितरित किए हैं, जिनका कुल बकाया ऋण 212,725 बिलियन वीएनडी है, जिसमें से मूल बकाया ऋण 185,183 बिलियन वीएनडी है, ब्याज/शुल्क ऋण 27,542 बिलियन वीएनडी है (जो ट्रूंग माई लैन के ऋणों के मूल बकाया ऋण का 38.27% है)।
एससीबी को पूरी तरह से नष्ट करने की एक प्रणाली बनाना
सर्वोच्च जन अभियोजन कार्यालय ने निर्धारित किया कि ट्रूंग माई लैन ने "फर्जी" कंपनियों की स्थापना और उपयोग का निर्देश दिया, ऋण आवेदनों, शेयरों, गिरवी, हस्ताक्षरित कानूनी निकासी और जमा दस्तावेजों के लिए अपने नाम पर व्यक्तियों को नियुक्त किया/मांगा ताकि फर्जी ऋण आवेदन तैयार किए जा सकें और एससीबी से धन निकाला जा सके।
जांच के नतीजों से पता चला कि वान थिन्ह फात ग्रुप के लोगों के एक समूह, ट्रूंग माई लैन के निर्देशन में स्थापित, किराए पर लिए गए या दूसरों के नाम पर लिए गए 1,284 ऋणों सहित 875 ग्राहक थे, जिनमें 440 व्यक्ति और 435 कानूनी संस्थाएं शामिल थीं।
ऋण आवेदनों में अपने नाम से "फर्जी" कंपनियां बनाने के अलावा, ट्रूंग माई लैन ने उन लोगों के साथ मिलीभगत की और उन्हें निर्देशित किया जो व्यावसायिक गतिविधियों वाली वास्तविक कंपनियों के मालिक, कानूनी प्रतिनिधि या प्रबंधक थे।
इसमें, ट्रूंग ह्यू वैन, ट्रूंग माई लैन की भतीजी हैं, जिन्हें वैन थिन्ह फात समूह की कई कंपनियों के प्रबंधन और संचालन का जिम्मा सौंपा गया है; लाविफूड कंपनी के गुयेन फी लॉन्ग (महानिदेशक) और डांग क्वांग गुयेन (उप महाप्रबंधक); चू नैप की एरिक (चू लाप कंपनी) ट्रूंग माई लैन के पति और टाइम्स स्क्वायर इन्वेस्टमेंट जॉइंट स्टॉक कंपनी के अध्यक्ष हैं... ताकि ये कंपनियां अपने नाम पर पूंजी उधार ले सकें या और अधिक "फर्जी" कंपनियां बना सकें, फर्जी ऋण प्रोफाइल और योजनाएं तैयार कर सकें और संयुक्त उपयोग के लिए एससीबी से धन निकाल सकें।
पहले भुगतान, बाद में वैधीकरण
जब भी ट्रूंग माई लैन को पैसे निकालने की जरूरत होती थी, वह एससीबी के अधिकारियों और सहयोगियों को फर्जी ऋण दस्तावेज बनाने और उन्हें कानूनी रूप देने की योजना बनाने का निर्देश देती थी; उसने व्यक्तियों को काम पर रखा/कहा कि वे ऋण दस्तावेजों, संपत्ति दस्तावेजों पर हस्ताक्षर करें, और "फर्जी" कंपनियों के प्रतिनिधियों से फर्जी ऋण दस्तावेजों और बंधक दस्तावेजों पर हस्ताक्षर करवाए, ज्यादातर खाली कागजों पर हस्ताक्षर करवाए जिन पर हस्ताक्षर के लिए आवश्यक स्थान चिह्नित थे।
ऋण पर जिनके नाम हैं, उनके कानूनी प्रतिनिधि और व्यक्ति इस धन का उपयोग करने के हकदार नहीं हैं, और उन्हें यह जानकारी भी नहीं है कि उन्होंने एससीबी से इतनी बड़ी राशि उधार ली है और उस पर उनका बकाया है; जिन लोगों के नाम संपत्तियों पर हैं, वे सभी पुष्टि करते हैं कि ये संपत्तियां उनकी नहीं हैं।
ट्रुओंग माई लैन - वैन थिन्ह फात समूह के अधिकांश ऋण पहले वितरित किए गए और फिर उन्हें कानूनी रूप दिया गया। ऋण अभिलेखों में वितरण का समय ऋण अनुबंध और बंधक अनुबंध पर हस्ताक्षर के समय के साथ दिखाया गया है, लेकिन वास्तविकता में, एससीबी बैंक से धन की निकासी ऋण अनुबंध और बंधक प्रक्रियाओं के पूर्ण और कानूनी रूप से मान्य होने से पहले ही कर ली गई थी।
ट्रुओंग माई लैन की जिम्मेदारी के तहत आने वाले 1,284 ऋणों में से, जिन पर अभी भी बकाया ऋण है, उनमें से 684 ऋण ऐसे हैं जिन पर 382,876 बिलियन वीएनडी का बकाया ऋण है और जिनके वितरण के समय गिरवी रखने की प्रक्रिया पूरी नहीं हुई थी। शेष गिरवी रखी गई संपत्तियां मुख्य रूप से शेयर और संपत्ति अधिकार हैं। विशेष रूप से, 201 ऋण ऐसे हैं जिन पर 11,686 बिलियन वीएनडी का बकाया ऋण है और जिनके ऋण दस्तावेजों को एससीबी के सक्षम अधिकारियों से मंजूरी नहीं मिली है।
गिरवी रखी गई संपत्ति का मूल्य बढ़ाना
अभियोजन पक्ष ने निर्धारित किया कि ट्रूंग माई लैन ने मूल्यांकन कंपनी के साथ मिलकर संपार्श्विक परिसंपत्तियों के बढ़ा-चढ़ाकर मूल्य का प्रमाण पत्र जारी किया और उसे ऋण आवेदन में शामिल किया; ऐसी संपार्श्विक परिसंपत्तियां प्रदान कीं जो कानूनी रूप से पर्याप्त नहीं थीं; सुरक्षित लेनदेन को पंजीकृत नहीं किया; उच्च मूल्य की परिसंपत्तियों को वापस ले लिया और उन्हें कम मूल्य की परिसंपत्तियों से बदल दिया।
विशेष रूप से, फर्जी ऋण दस्तावेजों को बनाने की चाल के माध्यम से एससीबी से पैसा निकालने के लिए, ट्रूंग माई लैन ने एससीबी अधिकारियों को मूल्यांकन कंपनियों के अधिकारियों के साथ मिलीभगत करने का निर्देश दिया ताकि ट्रूंग माई लैन के ऋण दस्तावेजों को वैध बनाने के लिए मूल्यांकन प्रमाण पत्र जारी किए जा सकें।
जांच के नतीजों से पता चला है कि एससीबी ने ट्रूंग माई लैन समूह के बकाया ऋणों से संबंधित 378 प्रमाणपत्र जारी करने में भाग लेने के लिए 19 मूल्यांकन कंपनियों/46 व्यक्तियों (निदेशक, उप निदेशक, मूल्यांकक और जारीकर्ता कर्मचारी सहित) को नियुक्त किया था। अब तक यह निर्धारित किया गया है कि 5 मूल्यांकन कंपनियों ने ट्रूंग माई लैन समूह के ऋणों के लिए 23 वैध मूल्यांकन प्रमाणपत्र जारी किए हैं।
दस्तावेजों को वैध बनाने और पैसा निकालने के लिए, ट्रूंग माई लैन और उसके साथियों ने कई ऐसी संपत्तियों का इस्तेमाल किया जो कानूनी आवश्यकताओं को पूरा नहीं करती थीं और उनकी कीमतों को बढ़ाकर उन्हें ऋण के लिए गिरवी के रूप में इस्तेमाल किया। ट्रूंग माई लैन की जिम्मेदारी के तहत 1,284 बकाया ऋणों के लिए, 1,166 परिसंपत्ति कोड हैं जिनका दर्ज बुक मूल्य 1,265,504 अरब वीएनडी है, लेकिन होआंग क्वान वैल्यूएशन कंपनी ने केवल 726/1,166 परिसंपत्ति कोड का ही मूल्यांकन किया। शेष संपत्तियों का मूल्यांकन नहीं किया जा सका क्योंकि वे शेयर, संपत्ति अधिकार, अपर्याप्त दस्तावेजों वाली अचल संपत्ति, संपत्ति की वैधता आदि थीं।
जब कानूनी और मूल्यवान संपत्तियों को बेचने या अन्य उद्देश्यों के लिए उपयोग करने हेतु निकालना आवश्यक हुआ, तो ट्रूंग माई लैन ने अपने साथियों को एससीबी से मूल्यवान गिरवी रखी संपत्तियों का आदान-प्रदान करने और उन्हें अन्य संपत्तियों से बदलने का निर्देश दिया, जिनमें से अधिकांश का मूल्य निकाली गई संपत्तियों से कम था। गिरवी रखी संपत्तियों का आसानी से आदान-प्रदान करने के लिए, ट्रूंग माई लैन और एससीबी में उसके साथियों ने निर्धारित नियमों के अनुसार गिरवी लेनदेन का पंजीकरण नहीं कराया या उन्हें "संपत्ति अधिकार" में परिवर्तित कर दिया ताकि पंजीकरण से बचा जा सके।
नकदी प्रवाह रोकें, खराब ऋण बेचें
एससीबी द्वारा फर्जी योजना के तहत वितरित की गई धनराशि की निकासी को वैध बनाने, नकदी प्रवाह को रोकने, छिपाने और अधिकारियों द्वारा पकड़े जाने और कार्रवाई से बचने के लिए, ट्रूंग माई लैन ने अपने अधीनस्थों को एक ऐसी योजना विकसित करने का निर्देश दिया, जिसके तहत फर्जी शेयरों को हस्तांतरित करने का वादा करते हुए एक अनुबंध बनाया गया था, ताकि अधिकारियों द्वारा निरीक्षण और कार्रवाई से बचा जा सके और कानून के अनुसार करों का भुगतान करने से बचा जा सके; साथ ही, ऋण लाभार्थियों, शेयरधारकों आदि के रूप में व्यक्तियों को नियुक्त किया गया ताकि वे निकासी और भुगतान के लिए दस्तावेजों पर हस्ताक्षर करने के लिए बैंक आएं।
जब ऋण बकाया हो गए और उन्हें समूह 5 के तहत अशोध्य ऋण के रूप में दर्ज किया जाना था, जबकि स्टेट बैंक के नियमों के अनुसार ऋण वृद्धि दर सीमित थी, तब ट्रूंग माई लैन ने ऋण का भुगतान नहीं किया, बल्कि अपने सहयोगियों को निर्देश दिया कि वे अशोध्य ऋण को परिसंपत्ति प्रबंधन कंपनी (VAMC) को बेच दें और स्थगित ऋण को वैन थिन्ह फात समूह द्वारा स्थापित "फर्जी" कंपनियों को बेच दें ताकि अशोध्य ऋण के एक हिस्से को छिपाया जा सके, ब्याज का हिसाब न रखा जा सके, ऋण शेष को कम किया जा सके और स्टेट बैंक से धन का गबन जारी रखा जा सके। जांच के परिणामों से पता चला: 1 जनवरी, 2012 से 7 अक्टूबर, 2022 की अवधि के दौरान, ट्रूंग माई लैन और उसके सहयोगियों ने स्टेट बैंक के अधिकारियों को VAMC को अशोध्य ऋण बेचने, स्थगित ऋण बेचने और 216 ग्राहकों के 269 ऋणों को समायोजित करने का निर्देश दिया।
उल्लंघनों को छुपाना
जांच और परीक्षण के दौरान अपने आपराधिक कृत्यों को छिपाने के लिए, ट्रूंग माई लैन ने एससीबी के प्रमुख अधिकारियों को बैंकिंग निरीक्षण और पर्यवेक्षण एजेंसी के अधिकारियों और नेताओं, स्टेट बैंक ऑफ वियतनाम, हो ची मिन्ह सिटी शाखा के नेताओं और एससीबी में उन्नत पर्यवेक्षण टीम के प्रमुख को रिश्वत देने का निर्देश दिया, ताकि अधिकृत व्यक्ति उल्लंघनों के बारे में जानकारी को छुपा सकें और बेईमान और अपूर्ण निरीक्षण और परीक्षण परिणाम रिपोर्ट कर सकें।
इसके अलावा, ट्रूंग माई लैन ने एससीबी के प्रमुख नेताओं को निर्देश दिया कि वे ट्रूंग माई लैन के ऋणों को कुछ मुख्य शाखाओं (साई गोन, कोंग क्विन्ह, फाम न्गोक थाच, बेन थान) से कुछ अन्य शाखाओं (डोंग साई गोन, कु ची, टैन दिन्ह...) में आवंटित करें ताकि अधिकारियों का ध्यान कम हो सके।
विशेष रूप से, 2017-2018 की अवधि में, अंतरविषयक निरीक्षण दल ने एससीबी फाम न्गोक थाच शाखा का निरीक्षण करने पर ध्यान केंद्रित किया क्योंकि उसे अनियमितताओं के संकेत मिले थे। स्थिति को छिपाने और उससे निपटने के लिए, ट्रूंग माई लैन ने अन्य एससीबी शाखाओं में नए ऋण बनाकर इस शाखा में ऋण निपटान का निर्देश दिया और वितरित धन का उपयोग फाम न्गोक थाच शाखा के ऋणों को निपटाने के लिए किया।
सर्वोच्च जन अभियोजन पक्ष ने निष्कर्ष निकाला कि इस मामले में, ट्रूंग माई लैन ने एससीबी बैंक के लगभग पूर्ण शेयरों (85% से 91.5% शेयरों तक) का अधिग्रहण कर लिया था और व्यावहारिक रूप से उन पर अपना अधिकार जमा लिया था, जिससे वह एक ऐसी शेयरधारक बन गई जिसके पास बैंक को निर्देशित करने और संचालित करने की "शक्ति" थी, और अनिवार्य रूप से वह सभी गतिविधियों में हेरफेर करके अपने स्वयं के उद्देश्यों की पूर्ति करती थी।
(स्रोत: समाचार रिपोर्ट)
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