वान थिन्ह फाट ग्रुप ज्वाइंट स्टॉक कंपनी, एन डोंग इन्वेस्टमेंट ग्रुप ज्वाइंट स्टॉक कंपनी, साइगॉन कमर्शियल ज्वाइंट स्टॉक बैंक (एससीबी) और संबंधित इकाइयों में घटित मामले में, ट्रुओंग माई लैन (1956 में जन्मी, वान थिन्ह फाट ग्रुप के निदेशक मंडल की अध्यक्ष) और उसके सहयोगियों के व्यवहार में कई परिष्कृत आपराधिक चालें और तरीके पाए गए।
अपराध करने के कई तरीकों का उपयोग करते हुए, लैन और उसके साथियों ने एससीबी में हलचल मचा दी और बैंक के सभी कार्यों पर नियंत्रण करने का लक्ष्य रखा।
ट्रुओंग माई लैन (जन्म 1956, वान थिन्ह फाट समूह के निदेशक मंडल की अध्यक्ष) और उसके साथियों के पास कई परिष्कृत आपराधिक चालें और तरीके होने का अनुमान है।
एससीबी की सभी गतिविधियों का अधिग्रहण, नियंत्रण और संचालन करना
सुप्रीम पीपुल्स प्रोक्यूरेसी के अभियोग के अनुसार, ट्रुओंग माई लैन, वान थिन्ह फाट समूह की अध्यक्ष हैं, जिसमें सहायक और संबद्ध कंपनियों का एक समूह शामिल है।
उपरोक्त कंपनी प्रणाली के संचालन के लिए पूंजी का एक बड़ा स्रोत प्राप्त करने के साथ-साथ रियल एस्टेट परियोजनाओं में निरंतर निवेश और खरीद करने के लिए, ट्रुओंग माई लैन ने ऋण गतिविधियों सहित एससीबी बैंक की सभी गतिविधियों का अधिग्रहण, नियंत्रण और प्रबंधन करने की मांग की।
इसलिए, विलय से पहले ही, ट्रुओंग माई लैन के पास तीनों बैंकों के अधिकांश शेयर पहले से ही थे। विलय के बाद, ट्रुओंग माई लैन ने 73 शेयरधारकों से एससीबी के 85% से अधिक शेयर खरीदने का आग्रह जारी रखा, और एससीबी के शेयर खरीदने और उनका उपयोग करने के लिए व्यक्तियों को नियुक्त करना जारी रखा, जिससे 1 जनवरी, 2018 को इस बैंक में शेयर स्वामित्व अनुपात 91% से अधिक हो गया।
एससीबी की सभी गतिविधियों को नियंत्रित, निर्देशित और संचालित करने के लिए, ट्रुओंग माई लैन ने वित्त और बैंकिंग के क्षेत्र में योग्यता रखने वाले विश्वसनीय व्यक्तियों का चयन किया और उन्हें एससीबी बैंक में प्रमुख नेतृत्व पदों (निदेशक मंडल, महानिदेशक मंडल, बड़ी शाखाओं के निदेशक, पर्यवेक्षी बोर्ड के प्रमुख) पर नियुक्त किया, जिन्हें 200 से 500 मिलियन वीएनडी/माह तक का उच्च वेतन दिया गया; उन्हें धन और एससीबी शेयर दिए गए और पुरस्कृत किया गया, ताकि इन व्यक्तियों के माध्यम से, वे एससीबी की सभी गतिविधियों का प्रबंधन कर सकें...
एससीबी का वित्तीय उपकरण के रूप में उपयोग
प्रमुख विषयों के माध्यम से बैंकिंग गतिविधियों को प्राप्त करने, शेयर रखने, नियंत्रित करने और संचालित करने के द्वारा, ट्रुओंग माई लान ने एससीबी को एक वित्तीय उपकरण के रूप में इस्तेमाल किया, अन्य स्रोतों से जमा और पूंजी जुटाई, फिर व्यक्तिगत उद्देश्यों के लिए नकली ऋण बनाकर निकासी का निर्देश दिया।
पैसे निकालने के लिए, ट्रुओंग माई लैन ने एससीबी और वान थिन्ह फाट ग्रुप में प्रमुख भूमिकाएं निभाने वाले विश्वसनीय व्यक्तियों को कई विभागों, इकाइयों और कंपनियों की स्थापना करने, हजारों व्यक्तियों को काम पर रखने और उनका उपयोग करने, एक-दूसरे के साथ घनिष्ठ रूप से मिलीभगत करने और पैसे निकालने के लिए मूल्यांकन कंपनियों के साथ मिलीभगत करने के लिए निर्देशित किया।
विशेष रूप से, ट्रुओंग माई लैन ने एससीबी के अंतर्गत केवल ट्रुओंग माई लैन के अनुरोध के अनुसार ऋण देने और वितरण करने के लिए इकाइयाँ स्थापित कीं। ट्रुओंग माई लैन ने निदेशक मंडल के अध्यक्ष दीन्ह वान थान, एससीबी के महानिदेशक वो टैन होआंग वान और एससीबी के उप-महानिदेशक गुयेन फुओंग होंग को ऋण देने के लिए तीन ऋण इकाइयाँ स्थापित करने का निर्देश दिया, जिनमें शामिल हैं: थोक ग्राहक व्यवसाय केंद्र, उद्यम प्रभाग के अंतर्गत प्रत्यक्ष व्यवसाय चैनल, बैंकिंग सेवाओं और व्यक्तिगत वित्त प्रभाग के अंतर्गत प्रत्यक्ष व्यवसाय चैनल।
तीनों इकाइयाँ शाखाओं की तरह ऋण देने का कार्य करती हैं, लेकिन एससीबी मुख्यालय के प्रबंधन के अधीन हैं। इनका अपना कोई कोषागार विभाग और मुहर नहीं है, बल्कि ये संचालन के दौरान किसी अन्य इकाई की मुहर का उपयोग करती हैं और केवल ट्रुओंग माई लैन के ऋणों के लिए ऋण दस्तावेज़ तैयार करती हैं।
जिसमें से, 3 जून, 2020 से 24 जून, 2022 तक, इन 3 ऋण देने वाली इकाइयों ने दस्तावेज तैयार किए हैं और 396 ऋण / कुल बकाया ऋण VND 212,725 बिलियन का वितरण किया है, जिसमें से मूल बकाया ऋण VND 185,183 बिलियन है, ब्याज / शुल्क ऋण VND 27,542 बिलियन है (ट्रुओंग माई लैन के ऋणों के मूल बकाया ऋण का 38.27% हिस्सा है)।
एससीबी को "खत्म" करने की प्रणाली बनाना
सुप्रीम पीपुल्स प्रोक्यूरेसी ने निर्धारित किया कि ट्रुओंग माई लैन ने "भूत" कंपनियों की स्थापना और उपयोग का निर्देश दिया, ऋण आवेदन, शेयर, संपार्श्विक के लिए अपने नाम पर खड़े होने के लिए व्यक्तियों को काम पर रखा/कहा, फर्जी ऋण आवेदन बनाने और एससीबी से धन निकालने के लिए कानूनी निकासी और जमा दस्तावेजों पर हस्ताक्षर किए।
जांच के परिणामों से पता चला कि 440 व्यक्तियों और 435 कानूनी संस्थाओं सहित 875 ग्राहक थे, जिनके पास 1,284 ऋण थे, जिन्हें वान थिन्ह फाट ग्रुप के लोगों के एक समूह, ट्रुओंग माई लान के निर्देशन में स्थापित किया गया था, किराए पर लिया गया था या अन्य लोगों ने उनके नाम लिए थे।
ऋण आवेदनों में अपने नाम से "भूतिया" कंपनियां बनाने के अलावा, ट्रुओंग माई लैन ने उन लोगों के साथ भी मिलीभगत की और उन्हें निर्देश दिए जो मालिक, कानूनी प्रतिनिधि थे या जिन्हें व्यावसायिक गतिविधियों वाली वास्तविक कंपनियों का प्रबंधन करने के लिए नियुक्त किया गया था।
जिसमें, ट्रुओंग ह्यू वान, ट्रुओंग माई लैन की भतीजी है, जिसे वान थिन्ह फाट समूह में कई कंपनियों का प्रबंधन और संचालन करने के लिए नियुक्त किया गया है; लाविफूड कंपनी के गुयेन फी लोंग (महानिदेशक), डांग क्वांग गुयेन (उप महानिदेशक); चू नैप की एरिक (चू लैप कंपनी) ट्रुओंग माई लैन के पति और टाइम्स स्क्वायर इन्वेस्टमेंट ज्वाइंट स्टॉक कंपनी के अध्यक्ष हैं... ताकि ये कंपनियां उनके नाम पर पूंजी उधार ले सकें या अधिक "भूत" कंपनियां बना सकें, फर्जी ऋण प्रोफाइल और योजनाएं बना सकें, और संयुक्त उपयोग के लिए एससीबी से धन निकाल सकें।
पहले भुगतान, बाद में वैधीकरण
हर बार जब उसे पैसे निकालने की जरूरत होती थी, तो ट्रुओंग माई लैन एससीबी अधिकारियों और सहयोगियों को फर्जी ऋण दस्तावेज बनाने और उन्हें वैध बनाने की योजना बनाने का निर्देश देती थी; ऋण दस्तावेजों, संपत्ति दस्तावेजों पर हस्ताक्षर करने के लिए व्यक्तियों को नियुक्त किया जाता था/कहा जाता था, और "भूत" कंपनियों के प्रतिनिधियों से फर्जी ऋण दस्तावेजों और बंधक दस्तावेजों पर हस्ताक्षर करवाए जाते थे, ज्यादातर वे खाली कागज पर हस्ताक्षर करते थे जिन पर आवश्यक हस्ताक्षर स्थान अंकित होते थे।
जिन कानूनी प्रतिनिधियों और व्यक्तियों के नाम ऋण पर हैं, वे धन का आनंद लेने और उसका उपयोग करने के हकदार नहीं हैं, और उन्हें यह भी नहीं पता कि उन्होंने एससीबी से बहुत बड़ी राशि उधार ली है और उस पर बकाया है; जिन लोगों के नाम संपत्ति पर हैं, वे सभी इस बात की पुष्टि करते हैं कि यह उनकी संपत्ति नहीं है।
ट्रुओंग माई लैन - वान थिन्ह फाट समूह के अधिकांश ऋण पहले वितरित किए गए और फिर उन्हें वैध बनाया गया। ऋण रिकॉर्ड में वितरण का समय क्रेडिट अनुबंध और बंधक अनुबंध पर हस्ताक्षर के समय ही दर्शाया गया है, लेकिन वास्तव में, एससीबी बैंक से धन की निकासी क्रेडिट अनुबंध और बंधक प्रक्रियाओं के पूरा होने और वैध बनाने से पहले ही हो गई थी।
ट्रुओंग माई लैन के अंतर्गत आने वाले 1,284 ऋणों में से, जिन पर अभी भी बकाया ऋण है, 684 ऋणों पर 382,876 अरब वीएनडी का बकाया ऋण है, जिनके वितरण के समय बंधक प्रक्रियाएँ नहीं हुई हैं, शेष संपार्श्विक संपत्तियाँ मुख्यतः शेयर और संपत्ति अधिकार हैं। विशेष रूप से, 201 ऋण ऐसे हैं जिन पर 11,686 अरब वीएनडी का बकाया ऋण है, जिनके ऋण दस्तावेज़ एससीबी के सक्षम अधिकारियों की स्वीकृति के बिना हैं।
संपार्श्विक के मूल्य में वृद्धि
प्रोक्यूरेसी ने निर्धारित किया कि ट्रुओंग माई लैन ने मूल्यांकन कंपनी के साथ मिलीभगत करके संपार्श्विक परिसंपत्तियों के बढ़े हुए मूल्य का प्रमाण पत्र जारी किया और उसे ऋण आवेदन में शामिल किया; संपार्श्विक परिसंपत्तियां प्रदान कीं जो कानूनी रूप से पर्याप्त नहीं थीं; सुरक्षित लेनदेन को पंजीकृत नहीं किया; उच्च मूल्य की परिसंपत्तियों को वापस ले लिया और उन्हें कम मूल्य की परिसंपत्तियों से बदल दिया।
विशेष रूप से, फर्जी ऋण दस्तावेज बनाने की चाल के माध्यम से एससीबी से पैसे निकालने के लिए, ट्रुओंग माई लैन ने एससीबी अधिकारियों को मूल्यांकन कंपनियों के विषयों के साथ मिलीभगत करने का निर्देश दिया ताकि ट्रुओंग माई लैन के ऋण दस्तावेजों को वैध बनाने के लिए मूल्यांकन प्रमाण पत्र जारी किए जा सकें।
जाँच के परिणामों से यह पता चला: एससीबी ने ट्रुओंग माई लैन समूह के बकाया ऋणों से संबंधित 378 प्रमाणपत्र जारी करने में भाग लेने के लिए 19 मूल्यांकन कंपनियों/निदेशकों, उप-निदेशकों, मूल्यांकनकर्ताओं और जारीकर्ता कर्मचारियों सहित 46 विषयों को नियुक्त किया। अब तक, यह पता चला है कि 5 मूल्यांकन कंपनियों ने ट्रुओंग माई लैन समूह के ऋणों के लिए 23 वैध मूल्यांकन प्रमाणपत्र जारी किए हैं।
दस्तावेजों को वैध बनाने और पैसे निकालने के लिए, ट्रुओंग माई लैन और उसके साथियों ने कई ऐसी संपत्तियों का इस्तेमाल किया जो कानूनी ज़रूरतों को पूरा नहीं करती थीं और उनकी कीमतें बढ़ाकर उन्हें ऋणों के लिए संपार्श्विक के रूप में इस्तेमाल किया। ट्रुओंग माई लैन के अधीन 1,284 बकाया ऋणों के लिए, 1,166 संपत्ति कोड हैं जिनका दर्ज बही मूल्य 1,265,504 बिलियन वियतनामी डोंग है, लेकिन होआंग क्वान वैल्यूएशन कंपनी ने केवल 726/1,166 संपत्ति कोडों का मूल्यांकन किया। शेष संख्या का मूल्यांकन नहीं किया जा सका क्योंकि ये संपत्तियाँ शेयर, संपत्ति के अधिकार, पर्याप्त दस्तावेज़ों के बिना अचल संपत्ति, संपत्ति की वैधता आदि थीं।
जब कानूनी और मूल्यवान संपत्तियों को बेचने या अन्य उद्देश्यों के लिए उपयोग करने हेतु वापस लेना आवश्यक हो जाता था, तो ट्रुओंग माई लैन अपने सहयोगियों को एससीबी से मूल्यवान संपार्श्विक संपत्तियों का आदान-प्रदान और निकासी करने का निर्देश देती थी, और उन्हें अन्य संपत्तियों से बदल देती थी, जिनमें से अधिकांश का मूल्य निकाली गई संपत्तियों से कम था। संपार्श्विक संपत्तियों का आसानी से आदान-प्रदान करने के लिए, ट्रुओंग माई लैन और एससीबी में उसके सहयोगियों ने सुरक्षित लेनदेन को निर्धारित तरीके से पंजीकृत नहीं किया या सुरक्षित लेनदेन को पंजीकृत करने से बचने के लिए उन्हें "संपत्ति अधिकार" में बदल दिया।
नकदी प्रवाह में कटौती करें, खराब ऋण बेचें
एससीबी द्वारा एक झूठी योजना के तहत वितरित धन की निकासी को वैध बनाने, नकदी प्रवाह को काटने, छिपाने और अधिकारियों द्वारा पता लगाने और निपटने से बचने के लिए, ट्रुओंग माई लैन ने अपने अधीनस्थों को निर्देश दिया कि वे एक अनुबंध बनाकर "धन वितरित करने" की योजना विकसित करें, जिसमें अधिकारियों द्वारा निरीक्षण और संभाले बिना धन का उपयोग करने के लिए नकली शेयरों को स्थानांतरित करने का वादा किया गया हो, जबकि कानून के अनुसार करों का भुगतान करने से बचा जा सके; साथ ही, निकासी और भुगतान के लिए दस्तावेजों पर हस्ताक्षर करने के लिए बैंक में आने के लिए ऋण लाभार्थियों, शेयर धारकों आदि के रूप में व्यक्तियों को काम पर रखा।
जब ऋण बकाया थे और उन्हें समूह 5 में खराब ऋण के रूप में दर्ज किया जाना था, जबकि स्टेट बैंक के नियमों के अनुसार ऋण वृद्धि दर सीमित थी, ट्रुओंग माई लैन ने ऋण का भुगतान नहीं किया, बल्कि अपने सहयोगियों को एसेट मैनेजमेंट कंपनी (VAMC) को खराब ऋण बेचने और वैन थिन्ह फाट समूह द्वारा स्थापित "भूत" कंपनियों को आस्थगित ऋण बेचने का निर्देश दिया ताकि खराब ऋण का कुछ हिस्सा छिपाया जा सके, ब्याज का हिसाब न रखा जा सके, और ऋण शेष को कम करके SCB से धन हड़पना जारी रखा जा सके। जाँच के परिणामों से पता चला: 1 जनवरी, 2012 से 7 अक्टूबर, 2022 की अवधि के दौरान, ट्रुओंग माई लैन और उसके सहयोगियों ने SCB के अधिकारियों को VAMC को खराब ऋण बेचने, आस्थगित ऋण ऋण बेचने और 216 ग्राहकों के 269 ऋणों का भुगतान करने का निर्देश दिया।
उल्लंघनों को छिपाना
निरीक्षण और जांच के दौरान अपने आपराधिक कृत्यों को छिपाने के लिए, ट्रुओंग माई लैन ने एससीबी के प्रमुख अधिकारियों को बैंकिंग निरीक्षण और पर्यवेक्षण एजेंसी के अधिकारियों और नेताओं, वियतनाम स्टेट बैंक, हो ची मिन्ह सिटी शाखा के नेताओं और एससीबी में संवर्धित पर्यवेक्षण दल के प्रमुख को रिश्वत देने का निर्देश दिया, ताकि अधिकृत व्यक्ति उल्लंघनों के बारे में जानकारी को छिपा सकें और बेईमानी और अपूर्ण निरीक्षण और परीक्षा परिणामों की रिपोर्ट कर सकें।
इसके अलावा, ट्रुओंग माई लैन ने एससीबी के प्रमुख नेताओं को निर्देश दिया कि वे ट्रुओंग माई लैन के ऋणों को कुछ मुख्य शाखाओं (साई गोन, कांग क्विन, फाम नोक थाच, बेन थान) से कुछ अन्य शाखाओं (डोंग साई गोन, क्यू ची, तान दीन्ह ...) को आवंटित करें ताकि अधिकारियों का ध्यान कम हो सके।
विशेष रूप से, 2017-2018 की अवधि में, अंतःविषय निरीक्षण दल ने एससीबी फाम नोक थाच शाखा के निरीक्षण पर ध्यान केंद्रित किया क्योंकि उन्हें उल्लंघनों के संकेत मिले थे। स्थिति को छिपाने और उससे निपटने के लिए, ट्रुओंग माई लैन ने इस शाखा के ऋण निपटान के लिए अन्य एससीबी शाखाओं में नए ऋण सृजित करने का निर्देश दिया, और वितरित धन का उपयोग फाम नोक थाच शाखा के ऋणों के निपटान के लिए किया।
सुप्रीम पीपुल्स प्रोक्यूरेसी ने निष्कर्ष निकाला कि इस मामले में, ट्रुओंग माई लैन ने एससीबी बैंक के लगभग पूर्ण शेयरों (85% से 91.5% शेयरों) का अधिग्रहण कर लिया था और व्यावहारिक रूप से उसे अपने पास रखा था, जिससे वह एक शेयरधारक बन गई जिसके पास निर्देश देने और संचालन करने की "शक्ति" थी, और अनिवार्य रूप से अपने स्वयं के उद्देश्यों की पूर्ति के लिए सभी गतिविधियों में हेरफेर कर रही थी।
(स्रोत: टिन टुक समाचार पत्र)
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