पूंजी के "खून बहने" से बचने के लिए, विदेश में 1,000 अमेरिकी डॉलर के हस्तांतरण की सूचना देना अनिवार्य है

वित्तीय केंद्र में कार्यरत बैंकों को पूँजी प्रवाह और सीमा-पार लेन-देन में अधिक खुलापन मिलेगा, लेकिन धन के शोषण और वैधीकरण से बचने के लिए उन पर कड़ी निगरानी भी रखी जाएगी। 1,000 डॉलर या उससे अधिक के अंतर्राष्ट्रीय इलेक्ट्रॉनिक धन हस्तांतरण की सूचना देना अनिवार्य होगा।

वित्तीय बाजार और शेष वियतनाम के बीच धन के प्रवाह का प्रबंधन करना होगा।

वित्तीय केंद्र से विदेशी देशों में पूंजी के प्रवाह को रोकने के लिए बाड़ का निर्माण

स्टेट बैंक ऑफ वियतनाम (एसबीवी) वियतनाम में अंतर्राष्ट्रीय वित्तीय केंद्र (आईएफसी) में बैंकिंग स्थापना और संचालन, विदेशी मुद्रा प्रबंधन, धन शोधन विरोधी, आतंकवाद विरोधी वित्तपोषण और सामूहिक विनाश के हथियारों के प्रसार के वित्तपोषण के लाइसेंस को विनियमित करने वाले एक डिक्री का मसौदा तैयार कर रहा है।

ये नियम वियतनाम के शेष भाग से पूंजी को वित्तीय बाजार में आने से रोकने तथा फिर उसे विदेश में निवेश के लिए स्थानांतरित करने के लिए बनाए गए हैं, जो वियतनाम में पूंजी आकर्षित करने की नीति के विरुद्ध है।

लाइसेंस प्रदान करने की शर्तों के संबंध में, मसौदे में यह प्रावधान किया गया है कि 100% विदेशी स्वामित्व वाले वाणिज्यिक बैंकों और विदेशी बैंक शाखाओं के लिए, लाइसेंस प्रदान करने की शर्तें क्रेडिट संस्थानों पर कानून के अनुच्छेद 29 में लाइसेंस प्रदान करने की शर्तों, डिक्री संख्या 162/2024/एनडी-सीपी और मार्गदर्शक परिपत्रों में स्वामी की शर्तों के प्रावधानों के समान हैं।

उपरोक्त प्रावधानों का उद्देश्य वाणिज्यिक बैंकों की स्थापना करते समय विदेशी निवेशकों के बीच किसी भी प्रकार का भेदभाव न करना है, चाहे वह वित्तीय बाजार में हो या वियतनाम में। 100% घरेलू वाणिज्यिक बैंकों के लिए, मसौदा विनियम परिपत्र संख्या 32/2024/TT-NHNN में वाणिज्यिक बैंकों के लिए विदेशी सहायक कंपनियाँ स्थापित करने की शर्तों, ऋण संस्थाओं पर कानून के अनुच्छेद 29 में अन्य प्रासंगिक प्रावधानों और डिक्री संख्या 162/2024/ND-CP का उल्लेख करते हैं।

नेटवर्क के संबंध में, मसौदा विनियमन में यह प्रावधान है कि निवेशकों/मूल बैंकों को वित्तीय केंद्र में केवल एक उपस्थिति स्थापित करने की अनुमति है तथा नेटवर्क का विस्तार करने की अनुमति नहीं है।

पूंजी प्रवाह के संबंध में, वित्तीय बाजार से वियतनाम में बड़े पूंजी प्रवाह को प्रोत्साहित करने के लक्ष्य को सुनिश्चित करने के लिए, वाणिज्यिक बैंक और स्टेट बैंक ऑफ वियतनाम की शाखाएँ निम्नलिखित सिद्धांतों के अनुसार ग्राहकों को सदस्य प्रदान की जाती हैं: वित्तीय बाजार से वियतनाम के बाकी हिस्सों में पूंजी प्रवाह प्रसारित करने की अनुमति; वित्तीय बाजार के भीतर पूंजी प्रवाह; वित्तीय बाजार और दुनिया के बीच पूंजी प्रवाह। हालाँकि, वियतनाम के बाकी हिस्सों से पूंजी प्रवाह को वित्तीय बाजार में स्थानांतरित करने की अनुमति नहीं है। बैंकों को उन संगठनों और व्यक्तियों से पूंजी जुटाने की अनुमति नहीं है जो वियतनाम के वित्तीय बाजार के सदस्य नहीं हैं।

विदेश में 1,000 डॉलर या उससे अधिक के हस्तांतरण की सूचना दी जानी चाहिए।

धन शोधन-रोधी उपायों के कार्यान्वयन में, मसौदा डिक्री वित्तीय बाज़ार में रिपोर्टिंग संस्थाओं और अन्य संबंधित संगठनों व व्यक्तियों की ज़िम्मेदारियों को निर्दिष्ट करती है। साथ ही, यह वित्तीय बाज़ार पर्यवेक्षण एजेंसी, वियतनाम स्टेट बैंक, लोक सुरक्षा मंत्रालय , राष्ट्रीय रक्षा मंत्रालय और संबंधित मंत्रालयों व शाखाओं की वित्तीय बाज़ार में धन शोधन-रोधी कानून के प्रावधानों का अनुपालन सुनिश्चित करने हेतु धन शोधन-रोधी राज्य प्रबंधन कार्य करने की ज़िम्मेदारियों को भी निर्धारित करती है।

मसौदा टी.टी.टी.सी. में रिपोर्टिंग संस्थाओं के लिए अनेक विशिष्ट और उत्कृष्ट नीतियों का प्रावधान करता है, जिनमें शामिल हैं: मालिक और मूल बैंक द्वारा लागू किए जा रहे धन शोधन विरोधी उपायों के कार्यान्वयन की अनुमति देना, जो अभी तक वियतनामी कानून द्वारा विनियमित नहीं हैं, लेकिन यह सुनिश्चित करना कि वे वियतनामी कानून के विपरीत नहीं हैं; टी.टी.टी.सी. में रिपोर्टिंग संस्थाओं के लिए अंतर्राष्ट्रीय इलेक्ट्रॉनिक धन हस्तांतरण लेनदेन (रिपोर्टिंग सीमा 1,000 अमेरिकी डॉलर) के लिए रिपोर्टिंग व्यवस्था लागू करना।

स्टेट बैंक के प्रस्तुतीकरण के अनुसार, धन शोधन विरोधी कानून के प्रावधानों के अनुसार, धन शोधन विरोधी कार्रवाई संप्रभुता और क्षेत्रीय अखंडता, राष्ट्रीय सुरक्षा, राष्ट्रीय हितों को सुनिश्चित करने के आधार पर कानून के प्रावधानों के अनुसार की जानी चाहिए; सामान्य आर्थिक और निवेश गतिविधियों को सुनिश्चित करना; संगठनों और व्यक्तियों के वैध अधिकारों और हितों की रक्षा करना; सत्ता के दुरुपयोग को रोकना, संबंधित संगठनों और व्यक्तियों के वैध अधिकारों और हितों का उल्लंघन करने के लिए धन शोधन विरोधी का लाभ उठाना।

तदनुसार, पूंजी प्रवाह, सीमा पार लेनदेन के संबंध में वित्तीय बाजार में खुलेपन के उच्च स्तर तथा बैंकिंग के अलावा अन्य क्षेत्रों में कई बड़े अंतरराष्ट्रीय वित्तीय संस्थानों की उपस्थिति के कारण, एक सख्त नीति तंत्र की आवश्यकता है, ताकि विषय वित्तीय बाजार का "लाभ" न उठा सकें तथा धन स्रोतों को "वैध" बनाने के लिए बेहतर विशिष्ट नीतियां बनाई जा सकें।

विदेशी मुद्रा प्रबंधन के संबंध में, मसौदे में सदस्यों (वाणिज्यिक बैंकों, वियतनाम स्टेट बैंक की शाखाओं और अन्य सदस्यों सहित) द्वारा विदेशी मुद्रा के उपयोग का प्रावधान है। साथ ही, नीति के दुरुपयोग के जोखिम को सीमित करने, वित्तीय बाजार में भुगतान लेनदेन और विदेशी मुद्रा हस्तांतरण को वियतनाम के शेष क्षेत्र के साथ भुगतान लेनदेन और धन हस्तांतरण से अलग करने के लिए, मसौदे में यह प्रावधान किया गया है कि सदस्यों के बीच भुगतान लेनदेन और धन हस्तांतरण, वाणिज्यिक बैंकों और सदस्य स्टेट बैंक ऑफ वियतनाम की शाखाओं में खोले गए सदस्यों के विदेशी मुद्रा भुगतान खातों के माध्यम से किया जाना चाहिए।

वित्तीय केंद्र में बैंकों पर कोई प्रारंभिक हस्तक्षेप, विशेष नियंत्रण, विशेष ऋण... लागू नहीं होता

मसौदा डिक्री को इस तरह विनियमित किया गया है कि स्टेट बैंक को प्रारंभिक हस्तक्षेप, विशेष नियंत्रण, पुनर्गठन उपाय, विशेष ऋण देने... और केंद्रीय बैंकिंग संचालन (जैसा कि घरेलू बैंकिंग प्रणाली के लिए ऋण संस्थानों पर कानून में निर्धारित है) न करने की अनुमति है। साथ ही, यह निर्धारित करता है कि वाणिज्यिक बैंक और विदेशी बैंक शाखाएँ वियतनाम जमा बीमा में भाग नहीं लेतीं (क्योंकि वित्तीय केंद्र स्थापित करने वाले बैंक वियतनाम में व्यक्तियों से जमा स्वीकार नहीं करते हैं)।

इसके बजाय, मसौदे में टीटीटीसी के सदस्य बैंकों के सामने आने वाली समस्याओं के मामले में लाइसेंस रद्द करने, उन्हें भंग करने, दिवालिया घोषित करने और उनकी संपत्तियों को नष्ट करने का प्रावधान है। तदनुसार, मसौदे में टीटीटीसी के सदस्य बैंकों के सामने आने वाली समस्याओं के चार मामले निर्धारित हैं।

एक यह है कि संचित हानि चार्टर पूंजी और आरक्षित निधि के मूल्य के 15% से अधिक है और न्यूनतम पूंजी सुरक्षा अनुपात का उल्लंघन करती है;

दूसरा, लगातार 6 महीनों तक न्यूनतम पूंजी सुरक्षा अनुपात का उल्लंघन करना;

तीसरा लगातार 30 दिनों तक सॉल्वेंसी अनुपात का उल्लंघन करना है;

चौथा, बड़े पैमाने पर धन की निकासी होती है जिससे दिवालियेपन या दिवालियापन का खतरा पैदा होता है और सक्षम प्राधिकारी को रिपोर्ट भेजी जाती है।

मसौदा, सदस्य वाणिज्यिक बैंकों और वियतनाम स्टेट बैंक की शाखाओं को लाइसेंस जारी करने, निरीक्षण करने और पर्यवेक्षण करने के लिए सक्षम प्राधिकारी को नियुक्त करता है ताकि बैंकों के उपर्युक्त मामलों में आने पर निगरानी रखी जा सके। जब वित्तीय बाजार के सदस्य बैंकों को समस्याएँ हों, तो वियतनाम स्टेट बैंक शीघ्र पुनर्हस्तक्षेप, विशेष नियंत्रण, विशेष ऋण आदि में भाग नहीं लेगा। संकटग्रस्त बैंकों की दिवालियापन प्रक्रियाओं का समाधान वित्तीय बाजार के विशेष न्यायालय में किया जाएगा।

वियतनाम स्टेट बैंक ने प्रस्ताव दिया है कि सरकार बैंकिंग गतिविधियों के कार्यान्वयन के साथ-साथ वित्तीय बाजार में विदेशी मुद्रा लेनदेन के लिए कानूनी आधार बनाने हेतु एक सरलीकृत प्रक्रिया का पालन करते हुए इस डिक्री को जारी करने पर विचार करे ; जिससे निरीक्षण, पर्यवेक्षण, रोकथाम और धन शोधन से निपटने के लिए कानूनी आधार तैयार हो सके...

साथ ही, टीटीटीसी निर्माण के कार्यान्वयन के लिए कार्य योजना में मंत्रालयों और शाखाओं को यह कार्य सौंपा गया है कि वे सरलीकृत प्रक्रियाओं और क्रम के अनुसार संकल्प 222 के कार्यान्वयन का मार्गदर्शन करने वाले आदेशों को सरकार के विचारार्थ तत्काल प्रस्तुत करें, जिसे अगस्त 2025 में पूरा किया जाना है।

स्रोत: https://baodautu.vn/ngan-chay-mau-dong-von-chuyen-tu-1000-usd-ra-nuoc-ngoai-phai-bao-cao-d362571.html