Pinjaman bermasalah senilai triliunan dolar milik putri Van Thinh Phat dan Dong Tam di Sacombank

[iklan_1]

Inspektorat Pemerintah (GIA) baru-baru ini mengumumkan Kesimpulan Inspeksi tentang tanggung jawab Bank Negara Vietnam (SBV) dan lembaga kredit (CI) dalam melaksanakan Proyek Restrukturisasi Sistem CI dan Proyek Penanganan Piutang Macet untuk periode 2013-2017.

Secara khusus, Inspektorat Pemerintah merekomendasikan penanganan hasil pemeriksaan sejumlah aplikasi kredit di Sacombank selama periode ini. Inspektorat juga meminta Sacombank untuk memantau secara ketat perkembangan pelaksanaan proyek peminjam, Saigon Imprint Real Estate Investment and Development Joint Stock Company (Saigon Imprint Company), dan mewajibkan nasabah untuk berkomitmen menambah modal sendiri guna memastikan ketersediaan sumber modal sesuai dengan perkembangan pelaksanaan proyek.

TTCP juga merekomendasikan agar Sacombank mengontrol secara ketat pinjaman Perusahaan Saham Gabungan Dong Tam dan kondisi keuangan perusahaan tersebut terkait pinjaman di Kantor Cabang Pusat; mendesak nasabah untuk mengambil langkah-langkah mengatasi ketidakseimbangan keuangan. Jika nasabah tidak mengambil langkah-langkah untuk mengatasi situasi tersebut, utang harus ditagih sebelum tanggal jatuh tempo.

Sacombank juga diharuskan menghitung ulang bunga denda mulai 4 Agustus 2017 sesuai dengan kontrak kredit dengan Soai Rap Production and Trading Company Limited (Soai Rap Company).

"Jejak" Van Thinh Phat di Saigon Imprint

Diketahui per 10 Oktober 2021, utang Saigon Imprint Company di Sacombank mencapai 2,335 miliar VND. Perusahaan ini sedang menjalankan serangkaian proyek properti, tetapi semuanya terlambat, sehingga memengaruhi sumber pembayaran utang sesuai rencana pinjaman.

Saat menyetujui pinjaman untuk Saigon Imprint, Sacombank gagal menilai kondisi pinjaman "memiliki kapasitas finansial untuk membayar utang" sebagaimana ditentukan dalam Surat Edaran 09/2016 Bank Negara.

Saigon Imprint Company didirikan pada tahun 2015, perwakilan hukumnya adalah Ibu Truong Hue Van, putri keluarga Van Thinh Phat.

Pada bulan Oktober 2022, Nyonya Truong Hue Van dituntut dan ditahan sementara untuk menyelidiki kejahatan perampasan properti secara curang bersama dengan Nyonya Truong My Lan, Ketua Van Thinh Phat Group.

*Informasi tentang Saigon Imprint di portal pendaftaran bisnis.*

Saigon Imprint adalah perusahaan yang mengkhususkan diri dalam menyediakan layanan manajemen dan operasi untuk proyek-proyek yang diinvestasikan oleh Van Thinh Phat, seperti: The Garden Mall (bagian dari Thuan Kieu Plaza), Saigon Garden Commercial Center (pusat Distrik 1), Saigon House, Cocochin Food Court, Ao Dai Museum, Ao Dai Exhibition, Ao Dai House, Cho Lon Theater, The Mall, Maison Saigon,...

*Proyek Saigon Garden diinvestasikan oleh Van Thinh Phat dan dikelola oleh Dau An Saigon. (foto: DASG).*

Bau Thang dan perusahaan terkait

Berdasarkan Kesimpulan Pemeriksaan, untuk nasabah Perusahaan Saham Gabungan Dong Tam, utang perusahaan ini di Sacombank per 31 Agustus 2018 adalah 237 miliar VND, per 10 Oktober 2021 menjadi 29 miliar VND dan diklasifikasikan oleh bank sebagai utang kelompok 1.

Namun, Sacombank tidak menilai dan menyetujui pinjaman kepada Dong Tam secara akurat; tidak sepenuhnya menganalisis dan mengumpulkan informasi dan dokumen untuk membuktikan sumber pembayaran nasabah; Sacombank bahkan memberikan kredit kepada Dong Tam untuk membayar pinjaman di Sacombank sendiri.

Selama proses pinjaman untuk Dong Tam, Sacombank menyetujui pelepasan sebagian agunan tetapi tidak melakukan penilaian agunan.

Audit pasca-pinjaman dilakukan secara umum, tanpa mengevaluasi atau memperbarui kemajuan pelaksanaan rencana nasabah.

Perusahaan Saham Gabungan Dong Tam (Dong Tam Group) didirikan pada tahun 2002 oleh pengusaha Vo Quoc Thang (Bau Thang) sebagai pendiri dan perwakilan hukum.

Dong Tam Group bergerak di bidang manufaktur dan perdagangan bahan konstruksi; bisnis real estat, penyewaan lahan di kawasan industri, penyewaan pabrik, investasi usaha patungan, asosiasi, dll.

Ketua Dewan Direksi Vo Quoc Thang dikenal dengan julukan "Tuan Thang" karena Dong Tam pernah menjadi sponsor tim sepak bola Long An .

Bapak Thang lahir pada tahun 1967 dan merupakan anggota Majelis Nasional ke-11. Beliau menjabat sebagai Ketua Dewan Direksi Bank Gabungan Komersial Kien Long, kemudian mengundurkan diri pada tahun 2018 karena ketentuan Undang-Undang Lembaga Perkreditan yang telah diubah, yang menyatakan bahwa Ketua Dewan Direksi suatu bank tidak boleh merangkap sebagai anggota Dewan Direksi perusahaan lain.

Di antara nasabah Sacombank yang disebutkan di atas, perusahaan yang tersisa adalah Soai Rap Production and Trading Company Limited (Soai Rap Company). Perlu diketahui, Soai Rap Company merupakan perusahaan yang tergabung dalam ekosistem Dong Tam Group.

Soai Rap memiliki "tempat tinggal tetap" yang sama di Long An dengan Dong Tam, dan bergerak di bidang manufaktur bahan bangunan dari tanah liat. Perusahaan ini didirikan pada tahun 2015 dengan Bapak Thai Quoc Kiet sebagai perwakilan hukumnya.

Bapak Kiet juga merupakan perwakilan di perusahaan-perusahaan dalam ekosistem Dong Tam seperti: Cabang Tay Ninh, Cabang Ca Mau, Kantor Perwakilan 3/2, Kantor Perwakilan Hai Thuong Lan Ong, Kantor Perwakilan Truong Chinh - Dong Tam Trading Company Limited.

Di situs web Dong Tam Group pada tanggal 26 Mei 2022, informasi diumumkan tentang pengangkatan Bapak Thai Quoc Kiet ke posisi Direktur Penjualan Kota Ho Chi Minh dan wilayah Tenggara - Dong Tam Trading Company Limited (anak perusahaan Dong Tam Group).

Per 31 Agustus 2018, utang Soai Rap di Sacombank mencapai VND 803 miliar. Per 10 Oktober 2021, perusahaan ini tidak lagi memiliki utang di bank tersebut.

Namun, Inspektorat Pemerintah menyimpulkan bahwa Sacombank meminjamkan uang kepada Soai Rap untuk melaksanakan proyek tersebut tetapi kemajuannya lambat, sehingga memengaruhi efektivitas investasi dan rencana bisnis yang disetujui bank serta sumber pembayaran utang sesuai rencana pinjaman.

Selain itu, Sacombank mengklasifikasikan utang secara keliru. Berdasarkan kontrak, nasabah harus membayar bunga pertama kali pada 4 Agustus 2017, tetapi kenyataannya, nasabah membayar bunga pada 28 Februari 2017 (terlambat 6 bulan, setara dengan 208 hari) dan harus memindahkan utang ke kelompok 4, tetapi Sacombank tetap mengklasifikasikannya sebagai kelompok 1.

TTCP mencatat bahwa Soai Rap telah membayar bunga tepat waktu dan lunas pada tanggal pembayaran bunga Agustus 2018. Namun, lembaga ini tetap merekomendasikan agar Sacombank menghitung ulang bunga penalti mulai 4 Agustus 2017 sesuai dengan kontrak kredit.

[iklan_2]
Sumber