Transaksi transfer sebesar 500 juta VND atau lebih harus dilaporkan.

[iklan_1]

Tanggal 08/04/2023 10:21 Nhat Linh Cetak artikel

ANTD.VN - Transaksi pengiriman uang dengan nilai 500 juta VND atau lebih, atau setara dalam mata uang asing, harus dilaporkan kepada lembaga yang menjalankan fungsi dan tugas pencegahan dan pemberantasan pencucian uang.

Ini adalah salah satu peraturan dalam Surat Edaran 09/2023/TT-NHNN yang mengatur pelaksanaan sejumlah pasal dalam Undang-Undang Anti Pencucian Uang, yang baru-baru ini dikeluarkan oleh Bank Negara.

Surat Edaran ini mengatur tentang kriteria dan tata cara penilaian risiko pencucian uang pada entitas pelapor; proses pengelolaan risiko pencucian uang dan penggolongan nasabah berdasarkan tingkat risiko pencucian uang; rezim pelaporan transaksi bernilai besar yang wajib dilaporkan; rezim pelaporan transaksi mencurigakan, dan lain-lain.

Transaksi transfer 500 juta VND atau lebih harus dilaporkan foto 1

Transaksi transfer sebesar 500 juta VND atau lebih harus dilaporkan ke lembaga anti pencucian uang.

Secara spesifik, entitas pelapor bertugas untuk mengumpulkan informasi dan membuat laporan kepada instansi yang melaksanakan fungsi dan tugas pencegahan dan pemberantasan tindak pidana pencucian uang dengan menggunakan data elektronik apabila transaksi transfer uang elektronik dalam negeri dari lembaga kredit bernilai VND 500 juta atau lebih atau dalam mata uang asing yang nilainya setara.

Untuk transaksi transfer uang elektronik di mana setidaknya satu lembaga keuangan yang berpartisipasi berlokasi di negara atau wilayah di luar Vietnam (transaksi transfer uang elektronik internasional), pelaporan harus dilakukan untuk transaksi dengan nilai 1.000 USD atau lebih atau dalam mata uang asing lainnya dengan nilai yang setara.

Lembaga keuangan dalam negeri yang merupakan lembaga keuangan perantara atau lembaga keuangan penerima yang melakukan transaksi transfer uang elektronik wajib memiliki langkah-langkah untuk mengidentifikasi transaksi yang informasinya tidak lengkap atau tidak akurat sesuai dengan ketentuan peraturan perundang-undangan di bidang pembayaran nontunai dan pengelolaan valuta asing.

Pada saat yang sama, langkah-langkah perbaikan yang tepat harus diterapkan, termasuk menolak atau menangguhkan transaksi atau menerapkan kontrol pasca-transaksi atau meninjau dan melaporkan transaksi yang mencurigakan untuk transaksi dengan informasi yang tidak lengkap atau tidak akurat tentang pembayaran non-tunai dan manajemen valuta asing.

Pengaturan terperinci tentang tingkat transaksi bernilai tinggi yang harus dilaporkan, menurut Bank Negara, bertujuan untuk memberikan kontribusi dalam meningkatkan efektivitas kerja anti pencucian uang; sesuai dengan persyaratan dan standar internasional tentang anti pencucian uang yang wajib dilaksanakan oleh Vietnam atas dasar menjamin kemandirian dan otonomi ekonomi , menjamin keamanan moneter, keselamatan keuangan nasional...

[iklan_2]
Tautan sumber