Transaksi di atas 400 juta VND wajib dilaporkan

Berdasarkan Keputusan Perdana Menteri 11/2023/QD-TTg yang mengatur tingkat transaksi bernilai besar yang harus dilaporkan, mulai 1 Desember 2023, tingkat transaksi bernilai besar yang harus dilaporkan adalah 400 juta VND atau lebih.

Isi pelaporan transaksi bernilai besar diatur secara khusus dalam Undang-Undang Anti Pencucian Uang, yang berlaku mulai 1 Maret 2023, dan Keputusan No. 19/2023/ND-CP yang merinci sejumlah pasal dalam Undang-Undang Anti Pencucian Uang (Keputusan 19), Surat Edaran 09/2023/TT-NHNN.

Pasal 48 Undang-Undang Anti Pencucian Uang menetapkan bahwa Bank Negara bertanggung jawab kepada Pemerintah untuk menyelenggarakan pengelolaan negara di bidang anti pencucian uang.

Sesuai dengan instruksi dari Departemen Anti Pencucian Uang (SBV) untuk lembaga kredit dalam menerapkan laporan elektronik tentang anti pencucian uang, lembaga kredit mengirimkan laporan elektronik harian ke Departemen Anti Pencucian Uang dengan formulir laporan berikut:

CTR ( Cash Transaction Report) merupakan laporan transaksi bernilai besar yang wajib dilaporkan apabila nasabah melakukan transaksi tunai atau valuta asing dengan nilai total 400 juta VND atau lebih dalam 1 hari (dapat terjadi 1 transaksi atau lebih).

PTR (Laporan Transaksi Produksi ) adalah laporan penggunaan kas untuk melakukan transaksi jual beli barang dan jasa. Misalnya: membeli emas, properti, mata uang konvensional di kasino,...

Laporan DWT ( Domestic Wired Transfer ) merupakan laporan transfer uang elektronik domestik (lembaga keuangan yang berpartisipasi dalam transaksi di Vietnam) dari satu rekening ke rekening lain, rekening ke dompet lain dan sebaliknya dengan nilai 500 juta VND atau lebih, nilai tersebut dihitung per transaksi.

Laporan EFT (Transfer Dana Elektronik) adalah laporan transfer uang elektronik internasional yang merupakan transaksi transfer uang elektronik masuk dan keluar Vietnam (dengan setidaknya satu lembaga keuangan yang berpartisipasi dalam transaksi di luar Vietnam) dengan nilai 1.000 USD atau lebih atau mata uang asing lainnya dengan nilai yang setara, nilai tersebut dihitung untuk setiap transaksi.

W-bank.jpg
Transaksi tunai senilai VND400 juta atau lebih wajib dilaporkan kepada otoritas anti pencucian uang. Foto: Nam Khanh.

Mengidentifikasi nasabah yang diduga melakukan pencucian uang

Sesuai dengan Pasal 6 Peraturan Pemerintah Nomor 19 Tahun 2009, lembaga keuangan wajib mengidentifikasi nasabah dalam hal-hal sebagai berikut:

Saat nasabah pertama kali membuka rekening, termasuk rekening pembayaran, dompet elektronik, dan jenis rekening lainnya/atau saat nasabah pertama kali menjalin hubungan dengan lembaga keuangan untuk menggunakan produk dan layanan yang disediakan oleh lembaga keuangan tersebut;

Nasabah tidak memiliki rekening/atau memiliki rekening tetapi tidak melakukan transaksi apapun selama 6 (enam) bulan berturut-turut sebelum melakukan transaksi penyetoran, penarikan, atau pemindahbukuan dengan nilai nominal Rp400.000.000.000 atau ekuivalennya dalam mata uang asing atau lebih dalam satu hari (kecuali transaksi pelunasan atau penarikan bunga tabungan, pelunasan utang kartu kredit, pelunasan pinjaman kredit kepada lembaga keuangan, pembayaran berkala yang tercatat pada lembaga keuangan, transaksi penarikan bunga dari kegiatan investasi surat berharga, investasi obligasi);

Organisasi dan individu yang menjalankan bisnis dalam permainan berhadiah, termasuk: permainan elektronik berhadiah; permainan di jaringan telekomunikasi, Internet; kasino; lotere; dan taruhan harus mengidentifikasi pelanggan ketika pelanggan melakukan transaksi dengan nilai total 70 juta VND atau lebih dalam mata uang asing dengan nilai yang setara dalam satu hari.

Organisasi dan individu yang menjalankan bisnis real estat, kecuali untuk penyewaan real estat, sub-sewa dan layanan konsultasi real estat, harus mengidentifikasi pelanggan bagi pembeli dan penjual dalam kegiatan perantara real estat; bagi pemilik properti dalam layanan manajemen real estat.

Organisasi dan individu yang melakukan perdagangan logam mulia dan batu permata harus mengidentifikasi pelanggan ketika pelanggan melakukan transaksi tunai untuk membeli atau menjual logam mulia dan batu permata senilai VND 400 juta atau lebih dalam mata uang asing tunai dengan nilai yang setara dalam satu hari.

Pada tanggal 13 Maret, Kepolisian Provinsi Lam Dong berhasil membongkar kasus pencucian uang yang nilainya mencapai 30 miliar VND per hari, dengan menangkap 23 orang terkait untuk membantu penyelidikan.

Kelompok ini menyewa sebuah rumah di Kota Dalat untuk melakukan pencucian uang dengan mempekerjakan orang untuk membuka rekening di bank, kemudian mentransfer uang ke rekening bank tersebut untuk melakukan pencucian uang bagi seorang tersangka asal Kamboja bernama "Billy".

Terdakwa utama dalam kelompok ini, Le Van Diep, mengaku telah memberikan sekitar 100 rekening bank kepada "Billy" untuk melakukan pencucian uang. Total uang yang diterima dan ditransfer setiap harinya oleh rekening-rekening tersebut sekitar 20 hingga 30 miliar VND.

Harga emas mencapai rekor tertinggi 100 juta tael: Apakah ini tidak biasa? Akankah terus meningkat atau menurun? Menurut para ahli, harga emas berada di puncak historisnya dan berada dalam kondisi jenuh beli (overbought), sehingga investor perlu mempertimbangkan dengan cermat sebelum memutuskan untuk 'menaruh uang'.