Bank, properti, dan mata uang kripto memiliki risiko pencucian uang yang tinggi.

Hari ini (16 Oktober), Bank Negara Vietnam (SBV) mengadakan lokakarya untuk menyebarluaskan Surat Edaran No. 27/2025/TT-NHNN, Resolusi 05/2025/NQ-CP, dan hasil Penilaian Risiko Nasional tentang Pencucian Uang dan Pendanaan Terorisme.

Menurut penilaian risiko nasional terbaru tentang pencucian uang, para ahli mengatakan bahwa sektor perbankan dan real estat memiliki risiko pencucian uang yang tinggi. Seorang perwakilan dari Bank Negara Vietnam menyatakan bahwa, untuk sektor perbankan, pencucian uang terutama berasal dari kejahatan pokok termasuk: perjudian; penipuan; dan korupsi.

Jumlah transaksi mencurigakan yang dilaporkan di sektor ini dalam beberapa tahun terakhir mencapai hingga 92% dari total transaksi yang dilaporkan (8.358 transaksi). Beberapa kasus pencucian uang yang umum di sektor ini termasuk kasus Van Thinh Phat dan kasus Truong My Lan dan para kaki tangannya.

Selain itu, sektor properti juga menimbulkan risiko pencucian uang yang tinggi karena banyaknya jumlah dan nilai transaksi serta potensi untuk menyembunyikan asal usul aset. Hal ini juga diperparah oleh penilaian transaksi yang tidak akurat, pembayaran tunai dan transaksi informal, serta sistem informasi pelanggan yang tidak memadai.

Bapak Le Hoang Chau, Ketua Asosiasi Real Estat Kota Ho Chi Minh (HoREA), sangat mengapresiasi Surat Edaran Nomor 27, menyatakan bahwa peraturan dalam surat edaran tersebut akan mendorong transparansi pasar dan mencegah pencucian uang melalui real estat, yang merupakan saluran investasi berskala besar dengan transaksi yang kompleks dan mudah dieksploitasi untuk melegitimasi dana ilegal.

Pencucian uang juga cukup umum terjadi di pasar mata uang kripto. Perwakilan dari Komisi Sekuritas Negara telah menunjukkan beberapa tanda untuk mengidentifikasi aktivitas pencucian uang di pasar mata uang kripto.

Sebagai contoh, memanfaatkan sistem otentikasi yang longgar dari bursa mata uang kripto (menggunakan dokumen palsu/memungkinkan transaksi anonim); mencampur mata uang kripto ilegal dan legal; melegitimasi mata uang kripto ilegal dengan mentransfer nilainya ke mata uang kripto pribadi (koin privasi) untuk ditukar dengan mata uang kripto legal; mentransfer mata uang kripto antar blockchain dan menggunakan jembatan transaksi untuk mempersulit proses pelacakan (Chain-hopping/Cross-chain Bridge).

Menurut Bapak To Tran Hoa, Wakil Kepala Departemen Pengembangan Pasar Sekuritas Komisi Sekuritas Negara, organisasi dan individu telah melewati sistem otentikasi platform layanan dengan memberikan dokumen palsu untuk melakukan transfer uang ilegal. Individu-individu ini juga memanfaatkan transaksi antar individu melalui "pasar gelap" untuk langsung membeli dan menjual aset mata uang kripto menggunakan uang tunai.

Namun, aspek yang paling sulit diidentifikasi adalah "pencampuran" aset kripto, karena penyedia layanan hanya dapat mengidentifikasi individu yang memiliki aset kripto tersebut, sementara asal usul aset kripto tersebut seringkali tidak diverifikasi.

Selain itu, para pelaku juga mentransfer aset kripto melalui blockchain, menciptakan banyak transaksi berbeda dengan nilai di bawah ambang batas peringatan, sehingga menyulitkan pelacakan.

Metode pencucian uang lainnya melalui mata uang kripto melibatkan individu yang membuat proyek "bersih", kemudian menggunakan mata uang kripto ilegal untuk mengakuisisi proyek-proyek ini dan mentransfer dana kembali sebelum menutup proyek-proyek tersebut sepenuhnya untuk menghapus semua jejak.

Menurut Letnan Kolonel Dam Van Minh, dosen hukum utama di Departemen Keamanan Dalam Negeri ( Kementerian Keamanan Publik ), dengan perkembangan internet dan aset digital, sejumlah besar masyarakat Vietnam berpartisipasi dalam jual beli aset digital, diperkirakan sekitar 26 juta akun dimiliki oleh warga Vietnam.

Bapak Dam Van Minh menyatakan bahwa hingga saat ini, Vietnam belum mencatat kasus penggunaan aset digital untuk membiayai terorisme. "Risiko pembiayaan terorisme melalui aset digital di Vietnam rendah," kata Bapak Minh.

Meskipun demikian, perwakilan dari Kementerian Keamanan Publik menyatakan bahwa risiko pencucian uang tetap menjadi perhatian yang signifikan. Oleh karena itu, perlu dilakukan penilaian terhadap kapasitas organisasi dan basis pelanggan dengan faktor risiko spesifik untuk pencucian uang dan pendanaan terorisme, alih-alih hanya melakukan penilaian umum seperti yang saat ini dilakukan terhadap bisnis dan asosiasi profesional.

Menurut Wakil Gubernur Bank Negara Vietnam, Nguyen Ngoc Canh, dalam konteks fluktuasi geopolitik dan pasar keuangan internasional, serta dengan semakin terbukanya ekonomi Vietnam, kebutuhan untuk mengidentifikasi dan mengatasi risiko terkait anti pencucian uang, pendanaan terorisme, dan pendanaan senjata pemusnah massal menjadi semakin mendesak.

Penyelesaian kerangka hukum tentang pencegahan dan pemberantasan pencucian uang, pendanaan terorisme, dan pendanaan proliferasi senjata pemusnah massal akan memberikan kontribusi positif terhadap pelaksanaan Rencana Aksi Nasional tentang pencegahan dan pemberantasan pencucian uang, pendanaan terorisme, dan pendanaan proliferasi senjata pemusnah massal, yang telah diserahkan Pemerintah kepada Gugus Tugas Aksi Keuangan (FATF).

Menurut Ibu Nguyen Thi Minh Tho, Wakil Direktur Departemen Anti Pencucian Uang, Surat Edaran No. 27/2025/TT-NHNN mengubah peraturan dengan tujuan untuk membimbing dan menyelesaikan beberapa kesulitan dan hambatan utama yang dihadapi oleh entitas pelapor selama implementasi.

Perubahan tersebut meliputi: Kriteria dan metode untuk menilai risiko pencucian uang dari entitas pelapor; Proses manajemen risiko pencucian uang dan klasifikasi pelanggan menurut tingkat risiko pencucian uang; Peraturan internal tentang anti pencucian uang; Persyaratan pelaporan untuk transaksi bernilai besar; Persyaratan pelaporan untuk transaksi mencurigakan; Transaksi transfer uang elektronik; Persyaratan pelaporan untuk transaksi transfer uang elektronik; Formulir dan tenggat waktu untuk pelaporan data elektronik; Amandemen dan penambahan pada lampiran formulir pelaporan penilaian risiko dan formulir pelaporan transaksi mencurigakan.

Surat Edaran 27 juga menekankan prinsip manajemen berbasis risiko, yang mengharuskan organisasi untuk secara berkala memperbarui dan menilai risiko pencucian uang, serta mengembangkan prosedur untuk mengidentifikasi dan memverifikasi pelanggan, termasuk mereka yang tidak memiliki rekening atau melakukan transaksi jarang.

Entitas pelapor harus secara teratur memantau hubungan bisnis, memastikan transaksi konsisten dengan sumber pendanaan yang sah dan catatan identifikasi pelanggan.

Komentar (0)