Kebijakan moneter dan perbankan baru berlaku mulai bulan November

Mulai November 2025: Banyak peraturan baru di bidang mata uang dan perbankan. (Foto: VNA)

Peringkat lembaga kredit menurut standar baru

Pada tanggal 10 September 2025 , Bank Negara Vietnam mengeluarkan Surat Edaran No. 21/2025/TT-NHNN yang mengatur pemeringkatan lembaga kredit dan cabang bank asing, berlaku mulai 1 November 2025.

Menurut Surat Edaran tersebut, pemeringkatan dilakukan setiap tahun berdasarkan kriteria keamanan modal, kualitas aset, kapasitas manajemen, hasil bisnis, dan likuiditas.

Tujuannya adalah untuk menilai "kesehatan" keuangan lembaga kredit secara komprehensif, meningkatkan transparansi dalam operasi perbankan, dan menciptakan dasar bagi lembaga manajemen untuk mengambil tindakan pengawasan yang tepat.

Hasil pemeringkatan dibagi menjadi beberapa tingkatan, yang menjadi dasar pertimbangan perluasan jaringan perizinan, penerapan produk dan layanan baru, serta penentuan tingkat risiko dalam pengelolaan kredit.

Bank umum, terutama cabang bank asing, diharuskan menyiapkan dokumen dan meninjau sistem manajemen dan pengendalian internal mereka untuk memenuhi kriteria baru.

Penguatan manajemen anti pencucian uang di sektor perbankan

Loket transaksi nasabah di Kantor Pusat Vietcombank . Foto: VNA

Pada tanggal 15 September 2025, Bank Sentral Vietnam menerbitkan Surat Edaran No. 27/2025/TT-NHNN yang mengatur pelaksanaan sejumlah pasal dalam Undang-Undang Anti Pencucian Uang 2022. Surat Edaran ini mulai berlaku pada tanggal 1 November 2025.

Berdasarkan peraturan baru, lembaga kredit, perantara pembayaran, dompet elektronik, dan bursa keuangan harus melakukan penilaian risiko pencucian uang secara berkala, mengklasifikasikan nasabah berdasarkan tingkat risiko, dan melaporkan transaksi transfer uang elektronik ke Departemen Anti Pencucian Uang di bawah Bank Negara.

Selain itu, surat edaran tersebut mewajibkan pelaporan transaksi bernilai besar, transaksi mencurigakan, atau transfer uang lintas batas, guna memastikan pemantauan dan pengendalian arus kas yang lebih transparan. Data transaksi ini harus disimpan minimal 5 tahun dan diberikan atas permintaan untuk keperluan pemeriksaan dan investigasi.

Bank diperbolehkan mengirim dan menerima emas batangan mulai 15 November 2025

Konten ini diatur dalam Surat Edaran No. 33/2025/TT-NHNN yang mengubah dan melengkapi Surat Edaran No. 17/2014/TT-NHNN yang mengatur klasifikasi, pengemasan, dan pengiriman logam mulia dan batu permata. Surat Edaran ini berlaku mulai 15 November 2025.

Oleh karena itu, mulai saat ini, Bank Negara dan lembaga kredit diizinkan untuk mengirimkan dan menerima emas batangan sesuai dengan kontrak pembelian, penjualan, atau pemrosesan. Pengiriman dan penerimaan harus dilakukan sesuai dengan prosedur yang benar, dengan dokumen yang sah, segel yang jelas, dan tanggung jawab atas kualitas dan kuantitas emas batangan.

Surat Edaran tersebut juga menetapkan standar klasifikasi emas menjadi 3 kelompok: perhiasan - emas murni (kadar 8 karat atau lebih), emas batangan (dengan kode, parameter, dan standar yang jelas), dan emas mentah (dalam bentuk batangan, butiran, dan kepingan). Kemasan emas batangan harus anti-pemalsuan sesuai dengan standar bank komersial atau badan usaha yang memiliki izin untuk memproduksi emas batangan.

Khususnya, pengemasan dan penyegelan emas diatur lebih ketat: emas batangan dengan kualitas yang sama dikemas dalam lot berisi 100 atau kelipatan 100 buah (maksimum 500 buah), emas mentah dikemas dalam lot berisi 5 atau kelipatan 5 batangan (maksimum 25 batangan), dalam kotak logam tahan karat, disegel dan diberi label yang jelas berisi informasi verifikasi.

Perubahan peraturan tentang layanan pembayaran non-tunai

Bank Negara Vietnam baru saja menerbitkan Surat Edaran No. 30/2025/TT-NHNN tertanggal 30 September 2025, yang mengubah dan melengkapi sejumlah pasal dalam Surat Edaran No. 15/2024/TT-NHNN yang mengatur penyelenggaraan layanan pembayaran nontunai. Surat Edaran ini berlaku mulai 18 November 2025, kecuali ketentuan dalam Klausul 2 Pasal 7 yang akan berlaku mulai 1 April 2026.

Dengan demikian, Surat Edaran 30/2025 melengkapi peraturan tentang autentikasi identitas pelanggan, yang mengharuskan individu yang merupakan warga negara Vietnam untuk menunjukkan kartu tanda pengenal warga negaranya atau tanda pengenal elektronik level 2; bagi orang asing yang tinggal di Vietnam, mereka harus memiliki paspor, dokumen yang setara atau tanda pengenal elektronik level 2 saat menggunakan layanan.

Selain itu, Surat Edaran tersebut memperketat tanggung jawab penyedia layanan pembayaran dalam menangani pengaduan dan pengaduan pelanggaran, serta mengharuskan memastikan sistem pembayaran daring tidak terganggu lebih dari 4 jam/tahun.

Jika waktu henti melebihi 30 menit atau pemeliharaan tidak diumumkan, unit harus melapor ke Bank Negara dalam waktu 4 jam dan menyerahkan laporan terperinci dalam waktu 3 hari kerja.

Menurut VNA

Sumber: https://baohaiphong.vn/nhung-chinh-sach-moi-lien-quan-den-tien-te-ngan-hang-co-hieu-luc-tu-thang-11-524902.html