Apa yang harus dilakukan bank ketika menemukan uang palsu atau uang yang diduga palsu?

(NLDO) – Jika uang tersebut palsu, bank harus menyitanya, membuat pencatatan sesuai ketentuan pencegahan dan pemberantasan uang palsu serta perlindungan mata uang Vietnam, dan membubuhkan cap serta melubangi uang palsu tersebut.

Bank Negara Vietnam baru saja mengeluarkan Surat Edaran No. 58/2024/TT-NHNN yang memberikan panduan tentang penanganan uang palsu dan diduga palsu di sektor perbankan.

Dengan demikian, apabila menemukan uang yang diduga palsu, maka Kantor Cabang Bank Negara, Kantor Transaksi, Lembaga Kredit, dan Kantor Cabang Bank Asing wajib membandingkannya dengan ciri-ciri pengamanan uang asli (atau contoh uang) sejenis atau dengan keterangan mengenai ciri-ciri dan cara-cara untuk mengidentifikasi uang Vietnam yang diumumkan oleh Bank Negara, dan membandingkannya dengan keterangan mengenai ciri-ciri untuk mengidentifikasi uang palsu yang dikeluarkan oleh Bank Negara atau Kementerian Keamanan Publik .

Apabila Bank Negara atau Kementerian Keamanan Publik telah memberi tahu unit secara tertulis bahwa uang tersebut palsu, unit tersebut wajib menyitanya, membuat catatan sesuai formulir yang ditentukan mengenai pencegahan dan pemberantasan uang palsu serta perlindungan mata uang Vietnam, dan membubuhkan stempel serta pelubangan pada uang palsu tersebut. Pembubuhan stempel dan pelubangan pada uang palsu wajib dilakukan sesuai ketentuan yang berlaku.

Bank Negara Vietnam menerapkan teknik dan teknologi baru dalam pencetakan dan pencetakan uang untuk meningkatkan kualitas dan kemampuan anti-pemalsuan uang. Sumber: SBV

Apabila dikemudian hari diketahui uang tersebut merupakan uang palsu jenis baru, maka uang tersebut wajib disita dan dibuatkan pencatatan sesuai formulir, namun tidak boleh dilakukan pembubuhan cap atau pelubangan pada uang palsu tersebut.

Kantor Cabang Bank Negara, Kantor Transaksi, lembaga kredit, dan cabang bank asing wajib segera melaporkan kepada kepolisian terdekat untuk berkoordinasi dan menangani setiap tanda-tanda dugaan penyimpanan, pengangkutan, atau peredaran uang palsu; jenis uang palsu baru; atau memiliki 5 lembar uang palsu (atau 5 keping logam palsu) atau lebih dalam satu transaksi. Nasabah yang tidak mematuhi prosedur pencatatan dan penyitaan uang palsu...

Sesuai Surat Edaran Nomor 58, dalam transaksi tunai dengan nasabah, apabila ditemukan uang yang diduga palsu, maka Kantor Cabang Bank Negara, Kantor Transaksi, Lembaga Kredit, dan Kantor Cabang Bank Asing wajib melakukan penahanan sementara dan pencatatan sesuai formulir.

Menurut Bank Negara, surat edaran tersebut dikeluarkan untuk memberikan pedoman terkait penanganan uang palsu dan uang yang diduga palsu di sektor perbankan, serta memberikan dasar hukum bagi sistem perbankan, organisasi, dan individu yang terlibat dalam mendeteksi dan menangani uang palsu dan uang yang diduga palsu.

Surat Edaran Nomor 58 mulai berlaku pada tanggal 14 Februari 2025.

Sumber: https://nld.com.vn/ngan-hang-phai-lam-gi-khi-gap-tien-gia-tien-nghi-gia-196250109082758041.htm