検査官は、VietinBank Dak Nongの取引オフィスにおける一連の誤りを指摘した。

2025年8月13日、国家銀行検査局（SBV）第10地域支部は、ベトナム商工商業銀行ダクノン支店（VietinBank PGD Dak Song）のダクソン取引事務所における検査結論の公表に関する通知第242/TB-TTra号を発行した。

検査は2025年度定期計画に基づき実施され、決済口座、クレジットカードの開設・利用、信用取引の内容などが含まれます。検査期間は2023年1月1日から2025年5月31日までです。

検査結果によると、 VietinBank Dak Song支店は、支払い口座とクレジットカードの開設および使用において、法律の規定およびVietinBankの内部規則を遵守していました。

一方、信用活動に関しては、達成された成果に加えて、国立銀行検査官の結論により、この部門の信用活動におけるいくつかの欠点と誤りが指摘されました。

ベトナム商工商業銀行ダクソン支店の取引窓口。ダクノン支店。（写真：ダクノン新聞）

具体的には、書類収集に関して、検査結果によると、帳簿や財務報告書が鑑定に必要な書類として十分に収集されていないケースや、耕作地証明書に情報が不足しているケース、事業融資の増値税領収書が収集されていないケース、融資資金の使用目的を証明する書類が査定に不十分なケース、債務グループ譲渡の事由を査定するための根拠となる書類が不足しているケースなどが判明した。

融資の審査・承認に関しては、一部の融資の審査が厳格ではなく、与信限度額の付与根拠が不十分であると考えられる。信用格付けは提出書類と整合していない。大規模事業向け融資の承認は景気循環と整合していない。一部の農業融資は、生産コストや投資コストが通常よりも高く、潜在的なリスクとなっている。

一部の現金支払記録については、受益者が口座を保有していないという確約について、当局はまだ法的確認を得ていません。支払書類の確認作業には、依然として誤りや不正確な情報が含まれています。

ローンの担保に関しては、一部のファイルには検査記録や担保評価記録が欠落していたり、情報分析が不完全であったりします。

融資後の審査は依然として不十分で、顧客の経営状況を適切に評価できていない。融資対象事業部は、当該融資の生産状況や農業経営状況の調査を行っていない。一部の延滞債務については、原因調査や返済能力評価のための作業時間も確保できていない。

検査結果によると、上記の問題の主な原因は、顧客関係担当者が信用供与プロセスを完全に遵守していないこと、記録の収集と保管が依然として不十分であること、内部統制がタイムリーに行われていないことにあると指摘されています。さらに、専門家チームがまだ若いこと、法的文書や専門的実務の更新が不定期であることなどの客観的な理由もあります。

直接の責任者は顧客担当役員であり、次いでコントローラー、そして与信判断者（取引管理者、支店副支店長）が担当します。支店の信用サポート部門も一部責任を負います。

検査チームは、検査結果に基づき、その権限の範囲内でいかなる対処措置も講じません。

しかし、ベトナム国家銀行第10地域支店の主任検査官は、VietinBank Dak Nongに1件の勧告を実施するよう要求し、VietinBank Dak Song取引事務所に上記の欠点とエラーを克服するための10件の勧告を実施するよう要求し、法律の規定に従って同部門が安全かつ効果的に運営できるよう支援した。

ミン・トゥー

出典: https://doanhnghiepvn.vn/kinh-te/thanh-tra-chi-ra-loat-sai-sot-cua-phong-giao-dich-thuoc-vietinbank-dak-nong/20250821032548894