Online geldtransfers van 500 miljoen VND of meer moeten worden gemeld.

Dit is een van de opvallende punten in Circulaire 09/2023/TT-NHNN, die de implementatie van enkele bepalingen van de Wet ter voorkoming en bestrijding van witwassen van geld begeleidt en onlangs is uitgegeven door de Staatsbank van Vietnam.

Deze circulaire beschrijft de criteria en methoden voor het beoordelen van de risico's op witwassen van geld van rapporterende entiteiten; de procedure voor het beheren van risico's op witwassen en het classificeren van cliënten op basis van hun risiconiveau; de rapportageregeling voor transacties met grote bedragen; de rapportageregeling voor verdachte transacties, enzovoort.

Online geldtransfers van 500 miljoen VND of meer moeten worden gemeld aan het agentschap voor de bestrijding van witwassen (Foto: Hoang Ha)

Volgens circulaire 09/2023/TT-NHNN moeten aanbieders van betaaldiensten voor binnenlandse transacties elke binnenlandse elektronische geldoverdracht met een waarde van 500 miljoen VND of meer, of het equivalent in buitenlandse valuta, melden aan de afdeling Anti-witwaspraktijken (Staatsbank van Vietnam). Internationale elektronische geldoverdrachten met een waarde van 1.000 USD of meer, of het equivalent in andere buitenlandse valuta, moeten eveneens aan de Staatsbank van Vietnam worden gemeld.

De Vietnamese centrale bank heeft zeer gedetailleerde richtlijnen opgesteld met betrekking tot de inhoud van rapporten over elektronische geldtransacties.

Wat betreft de informatie over de initiërende en begunstigde financiële instellingen, omvat de rapportage de transactienaam van de instelling of het filiaal; het adres van het hoofdkantoor (of bankcode voor binnenlandse elektronische geldovermakingen, SWIFT-code voor internationale elektronische geldovermakingen); en de ontvangende en verzendende landen.
Informatie over individuele klanten die deelnemen aan elektronische geldtransacties omvat de volledige naam, geboortedatum; identiteitskaartnummer of burgerservicenummer of persoonlijk identificatienummer of paspoortnummer; inreisvisumnummer (indien van toepassing); geregistreerd permanent adres of ander huidig adres (indien van toepassing); nationaliteit (zoals vermeld in het transactiedocument).

Informatie over de zakelijke klant die deelneemt aan de elektronische geldoverdracht omvat de volledige en afgekorte transactienaam (indien van toepassing); het adres van het hoofdkantoor; het vestigingsvergunningsnummer of het handelsregistratienummer of het belastingidentificatienummer; en het land waar het hoofdkantoor is gevestigd.

De transactiegegevens omvatten het rekeningnummer (indien van toepassing); het bedrag; het type valuta; het bedrag omgerekend naar Vietnamese Dong (indien de transactievaluta een buitenlandse valuta is); de reden en het doel van de transactie; de transactiecode; de transactiedatum;…

Aan de andere kant heeft de Vietnamese centrale bank ook aangegeven dat elektronische geldtransacties die niet hoeven te worden gerapporteerd, onder andere de volgende omvatten: geldtransacties die voortkomen uit transacties met betaalpassen, creditcards of prepaidkaarten voor de betaling van goederen en diensten; en geld- en betalingstransacties tussen financiële instellingen waarbij zowel de initiatiefnemer als de begunstigde een financiële instelling is.

Eerder, in het ontwerpbesluit van de premier waarin werd bepaald dat de waarde van transacties met een hoge waarde moet worden gerapporteerd aan de Staatsbank van Vietnam zoals voorgeschreven in artikel 25, lid 2, van de Wet ter voorkoming en bestrijding van witwassen, bedroeg de te rapporteren transactiewaarde 300 miljoen VND.

Volgens de aanbevelingen van de Financial Action Task Force on Money Laundering (FATF) is de aanbevolen drempel voor de te rapporteren transactiewaarde $15.000 (gelijk aan 375 miljoen VND).

Volgens de Vietnamese centrale bank is het vaststellen van een drempelwaarde voor de meldingsplicht van transacties met een hoge waarde bedoeld om de effectiviteit van de anti-witwasmaatregelen te verbeteren. Dit is in overeenstemming met de internationale eisen en normen inzake de bestrijding van witwassen waaraan Vietnam zich moet houden, en waarborgt tegelijkertijd de economische onafhankelijkheid en zelfredzaamheid, de monetaire veiligheid en de nationale financiële veiligheid.

Reactie (0)