Fremme en sunn utvikling av eiendomsmarkedet.
Jordloven er kanskje nest viktigere enn grunnloven, og har en dyp innvirkning på alle aspekter av det sosioøkonomiske livet. Nasjonalforsamlingens leder, Vuong Dinh Hue, har understreket dette mer enn én gang i løpet av de fire sesjonene i den 15. nasjonalforsamlingen som endret jordloven.
Gitt dens betydning, jobbet den stående komiteen i den økonomiske komiteen, den juridiske komiteen, lovutkastet og tilknyttede etater kontinuerlig fra klokken 08.00 til sent på kvelden for å gjennomgå og ferdigstille de tekniske aspektene ved de 260 artiklene i denne loven i løpet av den travle perioden (før og etter nasjonalforsamlingens avstemning) som varte i over en måned.
«Prosessen med å ferdigstille lovutkastet var så grundig at vi noen ganger brukte en hel kveld på å gjennomgå bare én av de 260 artiklene», delte nasjonalforsamlingens leder Vuong Dinh Hue med pressen.
Rett før det kinesiske nyttåret i Dragens år signerte nasjonalforsamlingens leder Vuong Dinh Hue sertifiseringen av den nye jordloven, som består av 16 kapitler og 260 artikler.
 |
| Bestemmelsene i jordloven er høyt verdsatt av folket og næringslivet. (Kilde: Batdongsan.com.vn) |
Dr. Hoang Minh Hieu, fast medlem av nasjonalforsamlingens lovkomité, følger nøye med på den politiske utformingsprosessen og forbedringen av de tekniske aspektene ved eiendomsloven, og mener at med den samtidige kunngjøringen av boligloven, eiendomsmeglingsloven og eiendomsloven, inkludert banebrytende forskrifter som fjerner hindringer i eiendomsmarkedet, forventer folk og bedrifter å skape et transparent og konsistent juridisk miljø som fremmer en stabil og sunn utvikling av eiendomsmarkedet.
«Innholdet i loven har blitt høyt verdsatt av folket og næringslivet. Noen mener til og med at den nye eiendomsloven, sammen med boligloven og eiendomsmeglingsloven, er blant de beste lovene på dette feltet i nyere tid», sa representant Hieu.
Ifølge Hieu kan imidlertid eiendomsmarkedet i 2024 bli påvirket av investorers og boligkjøperes avventende holdning, siden de nye lovene først trer i kraft i 2025. Implementeringen av disse lovene krever dessuten utstedelse av en rekke dekreter og rundskriv som gir detaljerte forskrifter og veiledning. Derfor kan den positive effekten av disse lovene på eiendomsmarkedet kanskje ikke merkes før i de siste månedene av 2024.
Likevel, ifølge Hieu, er det grunn til å håpe at når disse lovene trer i kraft, vil de fremme en sunn utvikling av eiendomsmarkedet, bidra til tildeling av landressurser for sosioøkonomisk utvikling, og oppfylle forventningene til næringslivet og folket.
Bidra til å redusere de negative konsekvensene av krysseierskap i banker.
Mens restruktureringsprosessen for svake banker fortsatt går svært sakte, eksploderte «bomben» til SCB Bank på slutten av 2022, noe som gjorde endringen av loven om kredittinstitusjoner enda vanskeligere. En av grunnene til at godkjenningen måtte utsettes fra den sjette sesjonen (november 2023) til den ekstraordinære sesjonen (januar 2024), er at forskriftene om tidlig intervensjon, støtte til kreditttilgang for banker under spesielt tilsyn og spesielle kontrolltiltak ikke var overbevisende nok for representantene i nasjonalforsamlingen.
Ifølge nasjonalforsamlingens leder Vuong Dinh Hue er målet med denne endringen av loven om kredittinstitusjoner å bygge et sunt bank- og kredittinstitusjonssystem, sikre systemsikkerhet og øke motstandskraften mot interne og eksterne sjokk i økonomien.
Dr. Trinh Quang Anh, styreleder i Vietnam Interbank Market Research Association (VIRA), mener at loven om kredittinstitusjoner fra 2024 absolutt vil ha en betydelig innvirkning på systemet med interne dokumenter. Dette inkluderer den spesifikke organiseringen og driften av kredittinstitusjoner, spesielt med hensyn til tre grupper: styring, ledelse og kontroll; kredittrisikostyring (tilfeller av kredittrestriksjoner, kredittgrenser, nærstående parter osv.); og kredittgivningsaktiviteter til kredittinstitusjoner.
Videre påvirker implementeringen av den nye loven om kredittinstitusjoner også flere aspekter, som driftslisenser og lisensprosedyrer, og øker eierperioden for fast eiendom på grunn av gjeldsrestrukturering. Tilføyelsen av forskrifter om økonomisk og regnskapsmessig styring (kapittel VIII), forskrifter om tidlig intervensjon (artikkel 143, kapittel IX), forbedrede forskrifter om spesialkontroll (kapittel X), forskrifter om masseuttak og spesiallån (kapittel XI) ... forventes også gradvis å fylle juridiske hull for å gjøre det mulig for banker å drive mer forsvarlig.
 |
| Med den nye loven om kredittinstitusjoner vil banker og kredittinstitusjoner operere på en sunn måte. (Kilde: Agribank) |
Ifølge styrelederen i VIRA er den mest sensitive virkningen loven har på driften av kredittinstitusjonssystemet gruppen av forskrifter om grenser for aksjeeierskap. Mer spesifikt kan ikke en person eie mer enn 5 % av aksjene (som fastsatt i gjeldende lov), en organisasjon kan ikke eie mer enn 10 % (for tiden 15 %), og en gruppe av nærstående aksjonærer kan ikke eie mer enn 15 % (for tiden 20 %) av et kredittinstitusjons fondskapital.
Denne endringen er ikke tilbakevirkende, noe som betyr at aksjonærer som overskrider grensen kan opprettholde sitt nåværende eierskap og gradvis redusere det til grensen over en periode frem mot 2029.
Loven utvider også begrepet nærstående parter til et selskap eller kredittinstitusjon til å omfatte datterselskaper av datterselskaper, morselskaper til morselskaper og nærstående parter til enkeltpersoner til å omfatte alle familiemedlemmer over tre generasjoner, både fars og mors.
Når disse forskriftene følges strengt, forventes det å begrense en gruppe aksjonærers mulighet til å søke å eie en majoritetsandel betydelig, og dermed bidra til å minimere de negative konsekvensene av krysseierskap og manipulering av kredittinstitusjoners virksomhet (som i tilfellet med SCB Bank).
De nye forskriftene om kredittbegrensninger, kredittgrenser og nærstående parter vil også ha en betydelig innvirkning på kredittinstitusjonssystemet. Mer spesifikt vil kredittgrensen for en enkelt kunde og en gruppe kunder gradvis reduseres fra dagens 15 % (for en enkelt kunde) og 25 % (for en gruppe nærstående kunder) av kredittinstitusjonens egenkapital til henholdsvis 10 % og 15 % innen tidlig 2029. For ikke-bankkredittinstitusjoner vil denne andelen synke fra 25 % og 50 % av egenkapitalen til henholdsvis 15 % og 25 % innen 2029.
Denne endringen har som mål å redusere risikoen for kredittkonsentrasjon for kredittinstitusjoner. En utilsiktet konsekvens kan imidlertid være vanskeligheter med å få tilgang til kapital for noen store bedrifter med høye lånebehov (til tross for den planlagte reduksjonen).
For å redusere disse vanskelighetene er det derfor nødvendig å utvikle et mer balansert finansmarked, spesielt aksje- og obligasjonsmarkedene, slik at bedrifter kan hente inn mer mellomlangsiktig og langsiktig kapital fra disse kanalene, og dermed redusere sin overdrevne avhengighet av banksystemet slik det er i dag.
Ifølge Dr. Trinh Quang Anh er en annen gruppe forskrifter med en ganske sensitiv innvirkning knyttet til loven som skaper et rammeverk for flere nye aktiviteter i tråd med den digitale transformasjonstrenden, som for eksempel nettbasert utlån, elektroniske transaksjoner og en testmekanisme (sandkasse) for fintech i banksektoren...
«Selv om de nevnte regelverket fortsatt er ganske generell og i en tidlig fase, og det ikke finnes noen regelverk for rent digitale banker (100 %, fysisk, papirløst osv.) slik som noen sørøstasiatiske land allerede har implementert, må det erkjennes at den finansielle teknologirevolusjonen har endret og vil endre tradisjonell bankvirksomhet dyptgående. Denne utviklingen krever gradvis legalisering for å skape et miljø som fremmer utvikling samtidig som potensielle risikoer kontrolleres», kommenterte Trinh Quang Anh.
(ifølge Investment Newspaper)
[annonse_2]
Kilde
Kommentar (0)