Agribank – pionier w podróży transformacji cyfrowej

Transformacja cyfrowa przestała być trendem, a stała się nieuniknionym wymogiem dla banków, aby poprawić jakość usług i zapewnić klientom lepsze doświadczenia. W tym procesie Agribank, jeden z największych banków w Wietnamie, potwierdza swoją pionierską rolę. Dzięki cyfrowym usługom bankowym i działaniom na rzecz promowania płatności bezgotówkowych, Agribank dokonuje przełomów, przyczyniając się pozytywnie do procesu cyfrowej transformacji sektora bankowego i całego kraju.

Skoncentrowany na kliencie

Cyfrowa transformacja Agribanku jest realizowana z konsekwentną orientacją na klienta. Działania Agribanku w zakresie cyfrowej transformacji w 2024 roku również wpisują się w ten duch.

Od początku roku Agribank konsekwentnie rozwijał produkty i usługi bankowości cyfrowej, aby zwiększyć wygodę i poprawić doświadczenia klientów. Jedną z ważnych strategii jest rozwijanie aplikacji bankowości elektronicznej z przyjaznym interfejsem i wieloma zintegrowanymi narzędziami, które zaspokajałyby potrzeby klientów w zakresie transakcji, niezależnie od miejsca i czasu.

Agribank Digital działa na zasadzie miniaturowego oddziału banku, obsługując wszystkich klientów, zwłaszcza na obszarach wiejskich, oddalonych i odizolowanych. Model ten ułatwia klientom dostęp do usług finansowych, minimalizując czas i wysiłek związany z koniecznością udania się do tradycyjnych oddziałów banku.

W ostatnich latach Agribank koncentrował się nie tylko na unowocześnianiu produktów bankowości cyfrowej, ale także na rozbudowie swojego ekosystemu narzędzi, aby sprostać zróżnicowanym potrzebom klientów. Jednym z najważniejszych wydarzeń jest uruchomienie aplikacji Agribank Plus w połowie 2024 roku. Jest to najnowsza wersja aplikacji bankowości elektronicznej, zaprojektowana zgodnie z 4 kryteriami „PLUS”: Prime, Leading, United i Smart.

Agribank Plus oferuje wiele nowych funkcji, w tym szybkie przelewy pieniężne dla wielu osób, planowanie przelewów, automatyczne opłacanie rachunków, a zwłaszcza inne wygodne usługi, takie jak rezerwacja biletów kolejowych, rezerwacja badań lekarskich czy wysyłanie pieniędzy z gratulacjami. Ulepszenie interfejsu, uproszczenie procesu logowania za pomocą jednej nazwy użytkownika i hasła w wersji mobilnej i komputerowej, pozwoliło klientom zaoszczędzić czas i zwiększyć wygodę korzystania z usług bankowych.

W szczególności Agribank wprowadził niedawno rozwiązanie bankowości cyfrowej Open Smart Bank, wykorzystujące nowoczesne technologie do optymalizacji transakcji i zwiększenia bezpieczeństwa. Open Smart Bank pomaga Agribankowi nie tylko świadczyć tradycyjne usługi finansowe, ale także tworzyć inteligentniejsze środowisko transakcyjne dla klientów. Rozwiązanie to wykorzystuje zaawansowane technologie, takie jak sztuczna inteligencja, blockchain i big data, aby optymalizować procesy transakcyjne, automatyzować zadania i zwiększać bezpieczeństwo. To jeden z ważnych kroków w procesie cyfrowej transformacji Agribanku.

Agribank jest również jednym z pionierów we wdrażaniu technologii bezpieczeństwa eKYC (elektronicznej identyfikacji klienta) i gromadzeniu danych biometrycznych, co przyczynia się do zwiększenia bezpieczeństwa i dokładności transakcji. W szczególności, niedawno Agribank wdrożył usługę elektronicznego uwierzytelniania za pośrednictwem VNeID w aplikacji Agribank Plus, co pomaga zoptymalizować obsługę klienta. Aktualizacja danych biometrycznych za pośrednictwem konta VneID nie wymaga od klientów posiadania fizycznej karty ani obsługi technologii NFC w telefonie. Aktualizacja danych biometrycznych jest niezbędnym i obowiązkowym wymogiem dla klientów przeprowadzających transakcje bankowości internetowej. Aby zapewnić bezpieczeństwo klientów, zgodnie z postanowieniami Okólnika 17 i Okólnika 18 Banku Państwowego Wietnamu , od 1 stycznia 2025 r. posiadacze rachunków bankowych są zobowiązani do uwierzytelnienia danych biometrycznych i aktualizacji ważnych dokumentów tożsamości, aby móc nadal przeprowadzać transakcje online.

Promowanie płatności bezgotówkowych na obszarach wiejskich

Agribank, oprócz rozwijania usług bankowości cyfrowej dla klientów miejskich, koncentruje się również na promowaniu płatności bezgotówkowych na obszarach wiejskich. Agribank jest jedynym bankiem, który od 2003 roku przoduje we wdrażaniu bankomatów we wszystkich regionach kraju, od górzystych terenów przygranicznych, przez obszary odległe, aż po odległe wyspy. Z ponad 3300 bankomatów zlokalizowanych w całym kraju, blisko 1500 urządzeń znajduje się na obszarach rolniczych i wiejskich, ułatwiając mieszkańcom dostęp do nowoczesnych usług bankowych.

Polityka wydawania kart Loc Viet – krajowego produktu kartowego integrującego najnowsze technologie – to jedna z przełomowych strategii Agribanku, mających na celu zachęcenie ludzi do korzystania z kart płatniczych zamiast gotówki. Dzięki niskim stopom procentowym, długim okresom karencji i prostym procedurom, karty Loc Viet nie tylko ułatwiają klientom dostęp do usług finansowych, ale także pomagają ograniczyć tzw. kredyty dla czarnoskórych, które są palącym problemem w wielu obszarach wiejskich.

Ponadto Agribank zmodernizował i wypromował model Autobank, umożliwiając klientom dokonywanie transakcji bankowych bez konieczności udania się do oddziału, dzięki funkcji identyfikacji klienta za pomocą technologii biometrycznej. To nie tylko pomaga obniżyć koszty operacyjne, ale także poprawia komfort życia mieszkańców obszarów wiejskich.

Zaawansowana technologia bezpieczeństwa

W kontekście rosnących zagrożeń cyberbezpieczeństwa, Agribank przywiązuje szczególną wagę do ochrony informacji i danych klientów. System bankowości elektronicznej Agribanku został zbudowany z wykorzystaniem zaawansowanych środków bezpieczeństwa, takich jak szyfrowanie danych, biometryczne uwierzytelnianie transakcji oraz system eKYC (eKnow Your Customer Information and Information Access Protocol) w celu ochrony praw klientów w transakcjach online.

W ostatnim czasie Agribank stale rozwija i promuje wykorzystanie krajowej bazy danych ludności w działalności bankowej. Obecnie ekosystem produktów i usług bankowości cyfrowej Agribanku zapewnia klientom pełen zakres funkcji, takich jak otwieranie kont, rejestracja w bankowości cyfrowej/e-bankowości, rejestracja w celu uzyskania informacji o pożyczkach czy umawianie wizyt online… szybko i skutecznie. Dzięki uwierzytelnianiu klientów na podstawie danych i informacji z dowodu osobistego z chipem wszczepionym do Ministerstwa Bezpieczeństwa Publicznego, klienci Agribanku mogą pewnie rejestrować się i korzystać z wygodnych i bezpiecznych usług cyfrowych, nie martwiąc się o ryzyko fałszerstwa/przywłaszczenia praw do użytkowania konta w celu popełnienia nielegalnych działań w przestrzeni cyfrowej.

Ważnym elementem działań Agribanku na rzecz bezpieczeństwa jest wdrożenie bankomatów i wpłatomatów, które umożliwiają wypłatę gotówki za pomocą kart identyfikacyjnych lub kodów z chipem, dzięki czemu klienci mogą dokonywać transakcji bez użycia kart, minimalizując jednocześnie ryzyko związane z kartami fizycznymi.

Mocne odciski

Ciągłe wysiłki Agribanku w zakresie transformacji cyfrowej zostały docenione szeregiem prestiżowych nagród, takich jak: Certyfikat Zasługi od Prezesa Banku Państwowego, nagroda dla 10 najsilniejszych marek Wietnamu, Wietnamska Nagroda Transformacji Cyfrowej 2024 dla platformy Agribank Open API, a ostatnio nagroda dla 10 zaufanych produktów i usług 2024 dla aplikacji Agribank Plus. Do tej pory Agribank otrzymał 12 kolejnych aplikacji/systemów informatycznych wyróżnionych nagrodą Sao Khue Award za wybitne systemy informatyczne w dziedzinie finansów, bankowości i bankowości cyfrowej. To wyraźny dowód silnego rozwoju Agribanku i jego ciągłej innowacyjności w zakresie wdrażania technologii w działalności bankowej.

Dążąc do stania się nowoczesnym bankiem, Agribank nieustannie promuje proces transformacji cyfrowej, nie tylko po to, by sprostać potrzebom klientów, ale także by przyczynić się do ogólnego rozwoju gospodarki cyfrowej. Agribank uznaje transformację cyfrową za klucz do rozbudowy sieci usług, poprawy jakości produktów i skuteczniejszej obsługi klientów. Myśląc o przyszłości, Agribank zamierza dalej rozwijać produkty i usługi bankowości cyfrowej, jednocześnie zwiększając bezpieczeństwo transakcji online. Bank koncentruje się również na budowaniu inteligentnego, dostępnego i przyjaznego środowiska bankowości cyfrowej dla wszystkich, zwłaszcza na obszarach wiejskich.

Agribank umacnia swoją pozycję jednego z pionierów transformacji cyfrowej w Wietnamie. Dzięki zdecydowanym i kreatywnym działaniom w zakresie rozwoju produktów i usług bankowości cyfrowej, promowania płatności bezgotówkowych i ochrony bezpieczeństwa danych klientów, Agribank umacnia swoją pozycję w branży bankowej i wnosi istotny wkład w rozwój krajowej gospodarki cyfrowej.

Agribank posiada szeroką sieć placówek w całym kraju, od obszarów miejskich po obszary wiejskie, odległe i wyspy, z prawie 2300 oddziałami, biurami transakcyjnymi, 68 mobilnymi punktami transakcyjnymi wykorzystującymi specjalistyczne samochody, ponad 3700 bankomatami/wpłatomatami, prawie 24 000 urządzeniami POS/EDC i usługą bankowości cyfrowej - Agribank Digital... obsługującą potrzeby w zakresie transakcji płatniczych ponad 22 milionów klientów otwierających konta i korzystających z usług płatniczych, a prawie 4 miliony klientów pożycza kapitał w Agribank.

Thanh Binh

Source: https://www.agribank.com.vn/vn/ve-agribank/tin-tuc-su-kien/tai-chinh-ngan-hang/agribank-dau-an-tien-phong-trong-hanh-trinh-chuyen-doi-so