Centrum Agribanku ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy: „podwójna tarcza” chroniąca zarówno bank, jak i ludzi

Oprócz efektywnego prowadzenia działalności i budowania ekosystemu cyfrowego, Agribank jest również wiodącym bankiem w egzekwowaniu przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu. Dzięki utworzeniu Centrum ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy, Agribank chroni miliony rolników i swój system przed błędnym kołem nielegalnego kredytu.

Podejmij zdecydowane działania w celu zapobiegania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.

Na początku 2024 roku oficjalnie rozpoczęło działalność Centrum Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy Agribanku , z zespołem 26 dedykowanych pracowników. Wraz z utworzeniem Centrum i ścisłym przestrzeganiem wietnamskiego prawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy, Agribank wprowadził rygorystyczne procedury wewnętrzne i zorganizował szczegółowe szkolenia z zakresu identyfikacji ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu dla wszystkich pracowników, a zwłaszcza kasjerów, w celu zbudowania „kultury zgodności” w całym systemie.

Następnie zorganizowano szereg ważnych działań operacyjnych, takich jak: wysłanie przedstawicieli do udziału w Programie szkoleniowym w zakresie zwalczania finansowania broni masowego rażenia w marcu 2024 r.; udane zorganizowanie 16 kursów szkoleniowych na temat przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu w maju i czerwcu 2024 r.; zorganizowanie zaawansowanych szkoleń w celu pogłębienia wiedzy na temat przeciwdziałania praniu pieniędzy, finansowaniu terroryzmu i finansowaniu broni masowego rażenia... Działania te szybko zwiększyły świadomość i umiejętności zawodowe w zakresie identyfikowania i rozwiązywania problemów związanych z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i nielegalnemu pożyczaniu wśród funkcjonariuszy i pracowników w całym systemie.

Agribank ułatwia ludziom dostęp do kapitału, przyczyniając się do zapobiegania nielegalnemu udzielaniu pożyczek. Zdjęcie: Agribank

W szczególności, biorąc pod uwagę złożoną naturę lichwiarstwa, wyrafinowanego prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, które stanowią poważne ryzyko dla sektora finansowego i bankowego, 13 października 2025 r. dyrektor generalny Agribanku, Pham Toan Vuong, wydał dokument nr 15030/NHNo-PCRT w celu proaktywnego zapobiegania nielegalnym działaniom związanym z „lichwiarstwem” i praniem pieniędzy. W związku z tym dyrektor generalny zaapelował do kierowników jednostek w systemie o ścisłe wdrożenie przepisów prawnych dotyczących zapobiegania praniu pieniędzy; środków zapobiegających kupowaniu, sprzedawaniu, dzierżawieniu i pożyczaniu rachunków bankowych oraz niewłaściwemu wykorzystywaniu portfeli elektronicznych i pośredniczących usług płatniczych do celów niezgodnych z prawem; a także o wzmocnienie komunikacji wewnętrznej w systemie i z klientami w zakresie legalnych mechanizmów i polityk kredytowych oraz ostrzeganie o ryzyku związanym z działalnością „lichwiarstwa”. Należy poszerzyć wiedzę na temat wykrywania anomalii w dużych i podejrzanych transakcjach; wzmocnić nadzór i inspekcje, wdrożyć technologię i transformację cyfrową w celu wczesnego i zdalnego zapobiegania i wykrywania podejrzanych działań i transakcji z oznakami ryzyka; stanowczo odmawiamy wspierania lub przyzwolenia na hazard, lichwę, oszustwa i nielegalne działania związane z udzielaniem pożyczek.

Zapobiegaj proaktywnemu udzielaniu pożyczek.

Oprócz ryzyka związanego z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu, nielegalne pożyczki stają się również poważnym wyzwaniem, infiltrując codzienne życie i powodując niestabilność w zakresie bezpieczeństwa i porządku, zakłócając solidną strukturę kredytową. Co bardziej niepokojące, sprawcy często obierają sobie za cel obszary wiejskie – kluczową grupę klientów Agribanku.

Posiadając największą sieć transakcyjną w kraju, obejmującą nawet odległe i wiejskie obszary, Agribank ponosi podwójną odpowiedzialność: jest zarówno głównym kanałem przepływu kapitału, jak i „tarczą” chroniącą miliony rolników przed błędnym kołem nielegalnych pożyczek. Od wielu lat, aby aktywnie zapobiegać „czarnemu pożyczaniu”, Agribank wdraża najbardziej fundamentalne rozwiązanie: szybkie, wygodne i najrozsądniejsze kosztowo dostarczanie rolnikom oficjalnego kapitału. Agribank traktuje udzielanie wsparcia kapitałowego rolnikom nie tylko jako działalność biznesową, ale także jako odpowiedzialność społeczną.

W związku z tym bank zwiększył częstotliwość organizowania mobilnych punktów transakcyjnych z wykorzystaniem specjalistycznych pojazdów, zapewniając usługi finansowe we wsiach i przysiółkach. Oprócz ścisłej współpracy ze Stowarzyszeniem Rolników, Stowarzyszeniem Kobiet i innymi lokalnymi organizacjami politycznymi i społecznymi, Agribank przeprowadził prace związane z wyceną i wypłatą kapitału odpowiednim odbiorcom, tworząc solidną sieć zabezpieczenia społecznego.

Dzięki zdecydowanym i skoordynowanym rozwiązaniom, od proaktywnego wspierania ludzi za pomocą oficjalnych źródeł kapitału po zaostrzanie dyscypliny i przestrzeganie międzynarodowych standardów, Agribank buduje bezpieczny i przejrzysty system finansowy, chroniący uzasadnione prawa klientów i przyczyniający się do ogólnej stabilności gospodarki .

Source: https://daibieunhandan.vn/trung-tam-phong-chong-rua-tien-agribank-la-chan-kep-bao-ve-ngan-hang-va-nguoi-dan-10400330.html