Zapobiegnięto napływowi 1,5 mld VND na podejrzewane oszukańcze konta, a liczba oszukanych kont osobistych zmniejszyła się o 59%.

Podczas konferencji prasowej, na której poinformowano o wynikach działalności bankowej za trzeci kwartał 2025 r., Bank Państwowy (SBV) poinformował, że po okresie oczyszczania bazy danych klientów i stosowania rozwiązań dopasowujących dane biometryczne, w porównaniu z analogicznym okresem w 2024 r. liczba oszukanych i tracących pieniądze klientów indywidualnych spadła o 59%, a liczba indywidualnych kont, na które wpłynęły oszukane pieniądze, spadła o 52%.

Według Departamentu Płatności (SBV), agencja ta niedawno nałożyła na dostawców usług obowiązek wdrożenia procedury zapobiegania oszustwom i działaniom oszukańczym, ich powstrzymywania i ostrzegania przed nimi. Jednocześnie SBV wprowadził również przepisy nakazujące organizacjom przeglądanie i wysyłanie list kart i kont, które mogą być podejrzane o udział w działaniach oszukańczych (jedna osoba otwiera wiele różnych kont, wykazuje podejrzane zachowania transakcyjne; jedno konto generuje zbyt wiele transakcji dziennie, co nie jest zgodne z jego pojemnością...).

Dzięki temu Bank Państwowy zebrał około 600 000 rachunków związanych z powyższymi problemami. Z tej listy, poprzez pilotażowe wdrożenie w bankach, do początku września 2025 roku, pomógł ostrzec prawie 300 000 klientów o konieczności wstrzymania transakcji na łączną kwotę około 1500 miliardów VND.

Wiadomo, że na dzień 22 września 2025 r. 57 instytucji kredytowych (CI) i 39 dostawców usług pośrednictwa płatniczego zintegrowało funkcję dopasowywania informacji biometrycznych do danych na kartach identyfikacyjnych z chipem w celu identyfikacji klientów w aplikacji bankowości mobilnej; 63 CI wdrożyło aplikację identyfikacji klienta za pomocą kart identyfikacyjnych z chipem przy stanowiskach transakcyjnych, 32 CI i 15 dostawców usług pośrednictwa płatniczego wdraża integrację aplikacji VNeID, spośród których 19 jednostek oficjalnie ją wdrożyło.

Metodą online: ponad 128,9 miliona indywidualnych rekordów klientów (CIF) zostało zweryfikowanych biometrycznie za pomocą aplikacji CCCD lub VNeID z wbudowanym chipem (co stanowi 100% całkowitej liczby indywidualnych kont płatniczych klientów generujących transakcje w kanałach cyfrowych); w przypadku klientów instytucjonalnych informacje biometryczne zweryfikowano dla ponad 1,3 miliona rekordów (co stanowi 100% całkowitej liczby instytucjonalnych kont płatniczych klientów generujących transakcje w kanałach cyfrowych).

Zgodnie z metodą Offline: 29 instytucji kredytowych podpisało umowę z C06 w sprawie wdrożenia czyszczenia danych klientów otwierających rachunki płatnicze, spośród których 27 instytucji kredytowych przesłało dane do C06 w celu ich wyczyszczenia (ponad 22 miliony rekordów klientów (CIF) przesłano do C06 i otrzymano informacje zwrotne); 11 organizacji pośredniczących w płatnościach podpisało umowę z C06 w sprawie wdrożenia czyszczenia danych klientów otwierających rachunki płatnicze, spośród których 4 organizacje pośredniczące w płatnościach przesłały dane do C06 w celu ich wyczyszczenia (ponad 32 000 rekordów klientów przesłano i otrzymano informacje zwrotne).

Source: https://baodautu.vn/da-ngan-chan-1500-ty-dong-chay-vao-tai-khoan-nghi-lua-dao-luong-tai-khoan-ca-nhan-bi-lua-giam-59-d400534.html