Jak w pierwszej połowie roku radziły sobie banki MB, HDBank, SHB i OCB?

30 lipca Military Bank (MB) ogłosił wyniki działalności za pierwsze 6 miesięcy 2024 roku. Wartość niespłaconych kredytów wzrosła o 10,3% w porównaniu z rokiem ubiegłym, co stanowi wysoką dynamikę wzrostu w porównaniu ze średnią w branży. Zysk grupy przed opodatkowaniem wyniósł 13 428 mld VND, co stanowi wzrost o 5,4% w porównaniu z analogicznym okresem; sam zysk banku przed opodatkowaniem wyniósł 13 168 mld VND, co stanowi wzrost o 10,2% w porównaniu z analogicznym okresem.

Warto zauważyć, że MB utrzymuje wiodący na rynku wskaźnik CASA (depozytów krótkoterminowych) na poziomie około 38,83% dzięki dużej bazie klientów i transakcjom realizowanym w kanałach cyfrowych. Ta przewaga pozwala MB oszczędzać na kosztach kapitału i znacząco zwiększać efektywność biznesową.

W pierwszej połowie 2024 roku MB pozyskał 1,8 miliona nowych klientów, zwiększając łączną liczbę obsługiwanych klientów do 28 milionów. Wskaźnik transformacji cyfrowej banku osiągnął 99,3%.

MB odnotowało zysk przed opodatkowaniem przekraczający 13 100 miliardów VND

Inny bank, Ho Chi Minh City Development Bank ( HDBank ), również ogłosił swoje sprawozdanie finansowe za drugi kwartał 2024 r., z półrocznym zyskiem przed opodatkowaniem wynoszącym 8165 mld VND, co stanowi wzrost o 48,9% w porównaniu z tym samym okresem.

Na dzień 30 czerwca HDBank odnotował wzrost akcji kredytowej o 13% w porównaniu z początkiem roku, plasując się tym samym w gronie banków o tempie wzrostu akcji kredytowej znacznie przewyższającym średnią branżową.

HDBank wyjaśnił, że gwałtowny wzrost zysku przed opodatkowaniem wynikał ze zwiększonej efektywności operacyjnej i wdrożenia inicjatyw transformacji cyfrowej. Mobilizacja kapitału wyniosła ponad 552 000 mld VND, w szczególności depozyty z kanałów bankowości cyfrowej osiągnęły prawie 40 000 mld VND, czyli 5 razy więcej niż w tym samym okresie.

Skonsolidowany raport finansowy Saigon-Hanoi Bank (SHB ) za drugi kwartał 2024 r. odnotował, że w pierwszych sześciu miesiącach roku zysk przed opodatkowaniem wyniósł 6860 mld VND, co stanowi wzrost o 13% w porównaniu z analogicznym okresem. SHB nadal pozostaje bankiem o najniższym wskaźniku kosztów do dochodów (CIR) w systemie, wynoszącym 22,25%, dzięki transformacji cyfrowej i automatyzacji procesów operacyjnych.

Według SHB, w kontekście rosnącej liczby złych długów w całej branży w pierwszych sześciu miesiącach roku, bank koncentruje się na monitorowaniu i obsłudze złych długów. Bank utworzył zespoły w centrali, oddziałach i biurach transakcyjnych, które bezpośrednio wyjaśniają i oferują odpowiednie rozwiązania w zakresie odzyskiwania złych długów, wspierając klientów w rozwiązywaniu i pokonywaniu trudności.

Banki jednocześnie ogłosiły dziś wyniki finansowe.

Tego samego dnia Orient Commercial Bank (OCB ) ogłosił wyniki finansowe za pierwsze półrocze roku, odnotowując zysk w wysokości 2113 mld VND. Zysk ten zmniejszył się w porównaniu z analogicznym okresem ubiegłego roku, który wyniósł 2560 mld VND.

Podczas gdy wzrost kredytów osiągnął 6,3%, czyli więcej niż średnia w branży, wzrost mobilizacji kapitału nieznacznie spadł mniej więcej do końca 2023 r. OCB wyjaśnił, że spadek mobilizacji kapitału wynikał z proaktywnego, bardziej odpowiedniego równoważenia źródeł kapitału przez bank...

Dzięki strategii transformacji cyfrowej w ciągu pierwszych 6 miesięcy 2024 r. bank cyfrowy OCB OMNI odnotował 76% wzrost liczby transakcji i 52% wzrost depozytów na żądanie (CASA).

„Mimo że dochód odsetkowy netto wzrósł nieznacznie, skala działalności OCB wzrosła w porównaniu z tym samym okresem, ponieważ bank proaktywnie wspierał stopy procentowe i opłaty za pośrednictwem programów towarzyszących klientom, zgodnie z ogólną polityką” – powiedział przedstawiciel OCB.

Source: https://nld.com.vn/loat-ngan-hang-mb-hdbank-shb-ocb-lam-an-the-nao-trong-nua-dau-nam-196240730155753042.htm