30 lipca Military Bank (MB) ogłosił wyniki działalności za pierwsze sześć miesięcy 2024 roku. Saldo kredytów udzielonych klientom wzrosło o 10,3% w porównaniu z rokiem ubiegłym, co stanowi wysoką dynamikę wzrostu w porównaniu ze średnią w branży. Zysk grupy przed opodatkowaniem wyniósł 13 428 mld VND, co stanowi wzrost o 5,4% rok do roku; zysk banku przed opodatkowaniem wyniósł 13 168 mld VND, co stanowi wzrost o 10,2% rok do roku.
Warto zauważyć, że MB utrzymuje wiodący na rynku wskaźnik CASA (depozytów na rachunkach bieżących) na poziomie około 38,83%, dzięki dużej bazie klientów i cyfrowym kanałom transakcyjnym. Ta przewaga pomaga MB oszczędzać na kosztach kapitałowych i znacząco zwiększać efektywność biznesową.
W pierwszej połowie 2024 roku MB pozyskał dodatkowe 1,8 miliona nowych klientów, zwiększając łączną liczbę obsługiwanych przez bank klientów do 28 milionów. Wskaźnik transformacji cyfrowej banku osiągnął 99,3%.
MB raportuje zysk przed opodatkowaniem w wysokości ponad 13 100 miliardów VND.
Innym bankiem, który również ogłosił swój raport finansowy za II kwartał 2024 r., wykazując zysk przed opodatkowaniem w pierwszym półroczu w wysokości 8165 mld VND, co stanowi wzrost o 48,9% w porównaniu z analogicznym okresem ubiegłego roku, jest Ho Chi Minh City Development Bank ( HDBank ).
Na dzień 30 czerwca HDBank odnotował wzrost akcji kredytowej o 13% w porównaniu z początkiem roku, co plasuje go w gronie banków o znacznie szybszym tempie wzrostu akcji kredytowej niż średnia w branży.
HDBank przypisuje swój silny wzrost zysku przed opodatkowaniem poprawie efektywności operacyjnej i wdrożeniu inicjatyw transformacji cyfrowej. Depozyty przekroczyły 552 000 mld VND, a depozyty z kanałów bankowości cyfrowej osiągnęły prawie 40 000 mld VND, czyli pięć razy więcej niż w analogicznym okresie ubiegłego roku.
Według skonsolidowanego raportu finansowego za drugi kwartał 2024 r. Saigon-Hanoi Bank (SHB ) odnotował zysk przed opodatkowaniem w wysokości 6860 mld VND w pierwszym półroczu, co stanowi wzrost o 13% w porównaniu z analogicznym okresem ubiegłego roku. SHB nadal utrzymuje najniższy w systemie wskaźnik kosztów do dochodów (CIR) na poziomie 22,25%, dzięki wkładowi transformacji cyfrowej i automatyzacji procesów operacyjnych.
Według SHB, w kontekście trendu wzrostu liczby kredytów zagrożonych w sektorze bankowym w pierwszej połowie roku, bank koncentruje się na monitorowaniu i obsłudze kredytów zagrożonych. Bank utworzył zespoły w centrali, oddziałach i biurach transakcyjnych, których zadaniem jest bezpośrednie wyjaśnianie i proponowanie odpowiednich rozwiązań w celu odzyskania kredytów zagrożonych oraz wspieranie klientów w pokonywaniu trudności.
Banki ogłaszają dziś jednocześnie swoje wyniki biznesowe.
Tego samego dnia Orient Commercial Bank (OCB ) ogłosił wyniki finansowe za pierwsze sześć miesięcy roku, odnotowując zysk w wysokości 2113 mld VND. Jest to poziom niższy w porównaniu z analogicznym okresem ubiegłego roku, który wyniósł 2560 mld VND.
Podczas gdy wzrost kredytów osiągnął 6,3%, czyli więcej niż średnia w branży, wzrost depozytów nieznacznie spadł do poziomu zbliżonego do końca 2023 r. OCB wyjaśnił, że spadek depozytów wynikał z proaktywnego i bardziej odpowiedniego bilansowania źródeł kapitału przez bank…
Dzięki strategii transformacji cyfrowej w ciągu pierwszych sześciu miesięcy 2024 r. bank cyfrowy OCB OMNI odnotował 76% wzrost liczby transakcji i 52% wzrost depozytów na rachunkach bieżących (CASA).
„Mimo że dochód odsetkowy netto wzrósł tylko nieznacznie, OCB odnotowało wzrost skali w porównaniu z analogicznym okresem ubiegłego roku. Stało się tak dzięki proaktywnemu wsparciu banku w zakresie stóp procentowych i opłat za pośrednictwem programów realizowanych we współpracy z klientami, zgodnie z ogólną polityką” – powiedział przedstawiciel OCB.
Source: https://nld.com.vn/loat-ngan-hang-mb-hdbank-shb-ocb-lam-an-the-nao-trong-nua-dau-nam-196240730155753042.htm
Komentarz (0)