Zapobiegając oszukańczym transakcjom na kwotę 1500 miliardów VND, sektor bankowy wzmacnia nadzór

Bank Państwowy współpracował z agencjami funkcyjnymi, aby zapobiec oszustwom na kwotę 1,5 mld VND, chroniąc klientów za pomocą technologii biometrycznej, sztucznej inteligencji i nowoczesnych systemów monitorowania.

Oczyszczając 154 miliony kont, sektor bankowy jest zdeterminowany, aby zapobiec oszustwom finansowym.

3 października pan Le Hoang Chinh Quang, dyrektor Departamentu Technologii Informatycznych Banku Państwowego, poinformował, że władze zebrały dane z około 600 000 kont, wydały 300 000 ostrzeżeń w celu powstrzymania podejrzanych transakcji i zapobiegły stratom na kwotę 1 500 miliardów VND.

W ostatnich czasach sektor bankowy aktywnie wdrażał rozwiązania mające na celu ostrzeganie i wczesne wykrywanie nietypowych i podejrzanych transakcji. Jednocześnie wdrożono system monitorujący konta płatnicze i portfele elektroniczne podejrzewane o fałszerstwo.

Według pana Quanga, Bank Państwowy wydał szereg powiązanych dokumentów w celu zapewnienia bezpieczeństwa informacji i danych w branży, w tym Okólnik nr 50/2024/TT-NHNN regulujący bezpieczeństwo świadczenia usług online w sektorze bankowym. Obejmuje on szczegółowe przepisy dotyczące warunków, standardów, regulacji i metod zapewniających przeprowadzanie transakcji w środowisku internetowym.

Ponadto sektor bankowy aktywnie wdraża rozwiązania technologiczne, ulepszone metody uwierzytelniania biometrycznego, podpisy elektroniczne zależne od transakcji oraz zwiększa wykorzystanie technologii, takich jak sztuczna inteligencja (AI), w celu ostrzegania i wczesnego wykrywania nietypowych i podejrzanych transakcji.

Bank Państwowy nasilił również działania propagandowe i ostrzeżenia dla społeczeństwa dotyczące bezpieczeństwa i zapobiegania oszustwom. Ściśle współpracuje z władzami (policją) w walce z przestępstwami oszustw w cyberprzestrzeni.

Według Banku Państwowego, Narodowe Centrum Informacji Kredytowej Wietnamu nawiązało współpracę z C06 ( Ministerstwem Bezpieczeństwa Publicznego ) w celu sprawdzenia około 57 milionów rekordów klientów i oczyszczenia bazy danych informacji kredytowych z blisko 44,5 miliona rekordów klientów.

Jednocześnie Departament ds. Zwalczania Prania Pieniędzy skoordynował działania z C06, Ministerstwem Bezpieczeństwa Publicznego, w celu oczyszczenia bazy danych ze wszystkich 154 milionów kont i 36 milionów rekordów klientów, aby zapobiec praniu pieniędzy i finansowaniu rozprzestrzeniania broni masowego rażenia.

Również według Pana Quanga, po stronie instytucji kredytowych, od 22 września 57 instytucji kredytowych i 39 dostawców usług pośrednictwa płatniczego zintegrowało funkcję dopasowywania informacji biometrycznych z danymi na kartach identyfikacyjnych z chipem w celu identyfikacji klientów w aplikacji bankowości mobilnej; 63 instytucje kredytowe wdrożyły aplikację w punktach transakcyjnych w celu identyfikacji klientów za pomocą kart identyfikacyjnych z chipem, 32 instytucje kredytowe i 15 pośredników płatniczych wdraża integrację aplikacji VNeID, spośród których 19 jednostek oficjalnie ją wdrożyło.

Pan Le Hoang Chinh Quang, Dyrektor Departamentu Technologii Informacyjnych, Bank Państwowy

Dzięki metodzie online zweryfikowano biometrycznie ponad 128,9 mln indywidualnych rekordów klientów (CIF) za pomocą kart identyfikacyjnych z wbudowanym chipem lub aplikacji VNeID (co stanowi 100% łącznej liczby indywidualnych kont płatniczych klientów generujących transakcje w kanałach cyfrowych).

W przypadku klientów instytucjonalnych porównano informacje biometryczne z ponad 1,3 miliona rekordów (co stanowi 100% łącznej liczby rachunków płatniczych klientów instytucjonalnych generujących transakcje w kanałach cyfrowych).

Zgodnie z metodą offline 29 instytucji kredytowych podpisało umowę z C06 w sprawie wdrożenia procesu czyszczenia danych klientów otwierających rachunki płatnicze, spośród których 27 instytucji kredytowych przesłało dane do C06 w celu ich wyczyszczenia; 11 pośredników płatniczych podpisało umowę z C06 w sprawie wdrożenia procesu czyszczenia danych klientów otwierających rachunki płatnicze.

„Po okresie czyszczenia bazy danych klientów i stosowania rozwiązań dopasowujących dane biometryczne, w porównaniu z analogicznym okresem w 2024 roku, liczba oszukanych klientów indywidualnych, którzy stracili pieniądze, spadła o 59%, a liczba kont indywidualnych, na które trafiły oszukane pieniądze, spadła o 52%” – powiedział pan Le Hoang Chinh Quang.

Według pana Quanga, gdy Bank Państwowy wprowadza regulacje dotyczące biometrii na kontach osobistych, przestępcy mają tendencję do przechodzenia na konta firmowe.

Bank Państwowy współpracuje z Ministerstwem Bezpieczeństwa Publicznego w celu przeglądu, edycji i uzupełnienia ram prawnych, niezwłocznie wydając Okólnik zmieniający i uzupełniający Okólnik nr 50, który dodatkowo dostosowuje przepisy dotyczące kont firmowych o wysokim ryzyku wykorzystania do oszustw i przywłaszczenia aktywów.

Według Wietnamu+

Source: https://baohaiphong.vn/ngan-chan-1-500-ty-dong-giao-dich-lua-dao-nganh-ngan-hang-tang-cuong-giam-sat-522545.html