Wiele banków podniosło krótkoterminowe stopy procentowe do maksymalnego limitu.

Klienci przeprowadzający transakcje w banku prywatnym. Zdjęcie: Giang Huy — Klient dokonuje transakcji w banku prywatnym.

Na początku grudnia kilka banków kontynuowało podwyżki stóp procentowych, aby przyciągnąć deponentów, przedłużając trend wzrostowy sprzed ponad miesiąca. Coraz częściej banki oferują krótkoterminowe oprocentowanie depozytów w wysokości 4,75% w skali roku (maksymalny pułap ustalony przez Bank Państwowy Wietnamu) na okresy krótsze niż 6 miesięcy.

9 grudnia Orient Commercial Bank (OCB ) dokonał korekty stóp procentowych dla lokat oszczędnościowych, wahając się od 0,4% do 0,9% w porównaniu z poprzednim miesiącem, w zależności od okresu. W tym banku depozyty o wartości 500 milionów VND lub więcej na okres 2-5 miesięcy będą oprocentowane w wysokości 4,75% w skali roku. Przy tej samej kwocie depozyty na okres od 6 do 11 miesięcy będą oprocentowane w wysokości 5,9%, a depozyty 12-miesięczne – w wysokości 6,2% w skali roku.

5 grudnia Saigon Thuong Tin Bank ( Sacombank ) również podniósł stopy procentowe o 0,3% do 0,5% dla różnych okresów dla klientów deponujących oszczędności online. W związku z tym oprocentowanie dla okresów od 3 miesięcy do poniżej 6 miesięcy osiągnęło maksymalny poziom 4,75%, a dla okresów 12 miesięcy wzrosło do 5,8%.

Od tego miesiąca Viet Capital Bank (BVBank) stosuje również stopę procentową w wysokości 4,75% dla depozytów od 92 do 183 dni dla depozytów online o wartości 100 milionów VND i więcej.

Narodowy Bank Handlowy (NCB) wprowadził nową tabelę stóp procentowych od 8 grudnia, podwyższając je o 0,3% do 0,8% w różnych okresach. Oprocentowanie 5-miesięcznych depozytów internetowych wzrosło do 4,75%, a oprocentowanie 12-miesięcznych depozytów wzrosło do 6,2% w skali roku.

Wcześniej, od połowy do końca listopada, kilka innych banków, takich jakVIB , NamABank, MBV i CIMB, również stosowało pułap 4,75% dla niektórych depozytów o terminie krótszym niż 6 miesięcy.

Ponadto wiele banków uruchamia programy promocyjne, oferując wyższe stopy procentowe, premie pieniężne i prezenty, aby zachęcić klientów do wpłacania oszczędności pod koniec roku.

Konkurencja o przyciągnięcie deponentów zaostrza się w miarę jak zbliża się koniec sezonu kredytowego, a także w obliczu gwałtownie rosnącej presji kredytowej w tym roku.

Dyrektor ds. rynków kapitałowych i finansowych w Vietnam Prosperity Bank (VPBank) zauważył, że przedłużająca się sytuacja, w której „kredyty rosną szybciej niż depozyty”, wywiera presję na płynność i stopy procentowe pod koniec roku.

Całkowity kredyt dla gospodarki pod koniec listopada przekroczył zakładany wzrost o 16% w porównaniu z końcem 2024 roku, osiągając najwyższy poziom od wielu lat. Z tego prawie 70% całkowitego kredytu trafiło do sektora usług, 24% do sektora przemysłu i budownictwa, a 6% do sektora rolnictwa, leśnictwa i rybołówstwa.

Według raportu VIS Rating, ryzyko płynności pozostaje wysokie dla mniejszych banków ze względu na ich większe uzależnienie od krótkoterminowego finansowania rynkowego w celu wsparcia wzrostu akcji kredytowej. Wskaźnik kredytów do depozytów (LDR) w całej branży osiągnął pięcioletni szczyt na poziomie 111%, napędzany silnym wzrostem akcji kredytowej, znacznie przewyższającym wzrost depozytów. Presja na płynność jest najbardziej widoczna w mniejszych bankach i prawdopodobnie utrzyma się.

W związku z rosnącym trendem oprocentowania oszczędności w ciągu ostatnich kilku miesięcy, oprocentowanie kredytów w bankach stopniowo rośnie. Oprocentowanie nowych kredytów, odnotowane w kilku instytucjach, wzrosło o około 0,5-1% w porównaniu z poprzednim miesiącem. Wiele dużych banków niedawno wycofało się z programów niskooprocentowanych kredytów hipotecznych dla nabywców mieszkań. W niektórych bankach prywatnych oprocentowanie kredytów o zmiennym oprocentowaniu również zaczyna rosnąć.

PV (skompilowane)

Source: https://baohaiphong.vn/nhieu-ngan-hang-nang-muc-lai-suat-ky-han-ngan-len-kich-tran-529245.html