As transações de transferência bancária estão se tornando cada vez mais populares, já que as pessoas tendem a consumir sem dinheiro em espécie e têm muitas opções de pagamento. No entanto, recentemente, golpistas têm se aproveitado continuamente da tecnologia para usar seus truques para fraudar e se apropriar dos ativos de usuários descuidados.
Transações Suspeitas
A Sra. Phung Thao, proprietária única em Thanh Hoa, disse que, recentemente, sua loja registrou diversos casos em que os clientes exibiam a tela de transferência com a confirmação da transferência bem-sucedida para retirar as mercadorias, mas não recebiam a notificação de saldo e o dinheiro. Essa pessoa então insistiu que a entrega fosse feita "por questões urgentes", o que a fez desconfiar e insistir em entregar as mercadorias somente quando o dinheiro estivesse na conta.
"Eles mostraram a tela da transação com as informações corretas sobre o número da conta, o destinatário e o valor, e informaram que a transação foi bem-sucedida, mas eu não recebi o saldo. Disseram que talvez fosse porque era fim de semana ou que a transação estava fora do horário comercial, então o dinheiro chegou atrasado, e então sugeriram que entregassem a mercadoria porque estavam com pressa", disse a Sra. Thao. Como seu filho a havia alertado anteriormente sobre alguns golpes online, ela não concordou em entregar a mercadoria ao cliente. "Depois disso, eles foram embora e demonstraram insatisfação", acrescentou a dona da loja.
O Sr. Ngo Viet ( Hanói ), que administra uma loja de brinquedos, também se deparou com muitos clientes que "transferem dinheiro, mas nunca o veem no banco". Viet disse que a maioria dos casos são de clientes que compram online, concordam em pagar antecipadamente, enviam uma captura de tela do pagamento e solicitam a entrega. No entanto, ele só concorda em entregar a mercadoria após confirmar a alteração no saldo da conta.
"Digo aos meus funcionários que, sempre que um cliente transfere dinheiro, eles devem reportar o ocorrido para inspeção e receber minha confirmação antes que a mercadoria possa ser entregue, tanto para garantir que não percam nada quanto para evitar multas por violação de regulamentos. Há algumas pessoas que vão à loja no final da tarde, à noite ou nos fins de semana e, ao transferir dinheiro, dizem que o dinheiro pode demorar porque é de outro banco ou fora do horário comercial. Mas agora, a maioria dos bancos transfere dinheiro rapidamente, diferente de dez anos atrás, quando davam o motivo acima", disse o Sr. Viet.
Site cria interface falsa de transferência bancária em operação pública
Empresários como a Sra. Thao ou o Sr. Viet, graças à sua vigilância, não caíram na armadilha de criminosos que querem roubar seus ativos falsificando a interface de transferência bancária. No entanto, houve alguns casos em que funcionários ou lojistas foram descuidados, subjetivos e confiaram nas capturas de tela fornecidas pelos clientes, perdendo milhões em transações.
Faturas de transferência falsificadas publicamente
Falsificar telas de transferência bancária não é um truque novo, mas se tornou mais sofisticado e conta com o auxílio de ferramentas online. Se antes os criminosos precisavam usar softwares de edição de imagens para alterar o conteúdo da fatura, agora podem criá-lo facilmente por meio de sites e grupos que oferecem esse serviço.
Ao pesquisar palavras-chave relacionadas a faturas de transferência no Google, uma série de resultados aparece ensinando e oferecendo maneiras para os usuários "criarem" boletos bancários. Notavelmente, todos esses sites têm conteúdo que reconhece que a criação de boletos de transação é ilegal, mas ainda assim continuam a induzir os leitores a praticar atos ilícitos.
Em um site especializado em falsificar notas bancárias, os usuários precisam apenas criar uma conta (gratuita) para usar uma série de serviços, como criação de telas de transferência, telas de saldo, flutuações de saldo... Essas tarefas exigem o pagamento à pessoa responsável pelo site de 20.000 VND a 100.000 VND para cada resultado. O preço para criar uma nota de transferência é de 100.000 VND. Os interessados precisam apenas escolher a interface do banco desejado e fornecer as informações que desejam exibir, como nome, número da conta do remetente/destinatário, valor, conteúdo da transferência, horário da transação...
Eles são tão sofisticados que permitem que você escolha detalhes como capturas de tela do iOS ou Android, opções de capacidade da bateria para exibir nas fotos, número de barras de sinal...
De acordo com um anúncio raro de um site que removeu as instruções (mas deixou a maior parte do restante do conteúdo), este serviço foi originalmente criado para entusiastas da "vida virtual" que exibem números de vendas ou doam dinheiro online para "obter curtidas", mas depois foi explorado para fins fraudulentos.
Muitos casos foram detectados.
À medida que o golpe se espalhava, ele também era descoberto. De acordo com o site da polícia de Thanh Hoa, a agência flagrou duas pessoas usando recibos falsos de transferência bancária para fraudar lojas locais no início deste ano.
Este mês, a polícia de Hai Duong também emitiu um alerta sobre métodos semelhantes após desmantelar uma quadrilha especializada nos atos acima. O grupo dividia tarefas: uma pessoa se passava por cliente, mas não levava dinheiro, enquanto a outra ficava em casa para simular a transferência de dinheiro. O alvo eram jovens lojistas – o grupo que usava contas bancárias e aceitava pagamentos online.
A polícia aconselha as pessoas a sempre verificarem cuidadosamente os recibos de transferência e só fazerem transações depois de terem certeza de que receberam o dinheiro no banco que estão usando.
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