Tenha cuidado com transações bancárias fraudulentas.

As transações por transferência bancária estão se tornando cada vez mais populares, visto que as pessoas tendem a consumir sem dinheiro físico e têm diversas opções de pagamento. No entanto, recentemente, golpistas têm se aproveitado da tecnologia para aprimorar seus golpes e se apropriar dos recursos de usuários desatentos.

Transações suspeitas

A Sra. Phung Thao, proprietária de uma loja em Thanh Hoa, relatou que, recentemente, sua loja presenciou diversos casos em que clientes apresentaram o comprovante de transferência com a confirmação de sucesso para retirada da mercadoria, mas não receberam a notificação de saldo nem o dinheiro. Esses clientes, então, insistiram para que a entrega fosse feita "devido a assuntos urgentes", o que despertou a suspeita da Sra. Phung Thao, que passou a insistir em entregar a mercadoria somente após a confirmação do recebimento do valor em sua conta.

"Eles mostraram a tela da transação com as informações corretas sobre o número da conta, destinatário e valor, e informaram que a transação havia sido bem-sucedida, mas eu não recebi o dinheiro. Disseram que talvez fosse porque era fim de semana ou a transação foi feita fora do horário comercial, por isso o dinheiro chegou atrasado, e então sugeriram que entregassem a mercadoria porque estavam com pressa", disse a Sra. Thao. Como seu filho já a havia alertado sobre alguns golpes online, ela não concordou em entregar a mercadoria ao cliente. "Depois disso, eles foram embora e demonstraram insatisfação", acrescentou a dona da loja.

O Sr. Ngo Viet ( Hanói ), que administra uma loja de brinquedos, também se deparou com muitos clientes que "transferem dinheiro, mas nunca veem o dinheiro no banco". Viet disse que na maioria dos casos os clientes compram online, concordam em pagar antecipadamente, enviam uma captura de tela do pagamento bem-sucedido e solicitam a entrega. No entanto, ele só concorda em entregar a mercadoria após confirmar a alteração no saldo da conta.

"Digo aos meus funcionários que, sempre que um cliente transfere dinheiro, eles devem reportar a transação para inspeção e obter minha confirmação antes que as mercadorias possam ser entregues. Isso garante que nada seja perdido e evita multas por violação das normas. Algumas pessoas vêm à loja no final da tarde, à noite ou nos fins de semana e, ao transferir dinheiro, dizem que a transferência pode demorar porque é de outro banco ou fora do horário comercial. Mas hoje em dia, a maioria dos bancos transfere dinheiro rapidamente, não como há dez anos, quando davam essa desculpa", disse o Sr. Viet.

Site cria interface falsa de transferência bancária em operação pública

Empresários como a Sra. Thao ou o Sr. Viet, graças à sua vigilância, não caíram na armadilha de criminosos que querem roubar seus bens falsificando a interface de transferência bancária. No entanto, houve casos em que funcionários ou proprietários de lojas foram descuidados, subjetivos e confiaram nas capturas de tela fornecidas pelos clientes, perdendo milhões em transações.

Notas de transferência falsificadas publicamente

A falsificação de comprovantes de transferência bancária não é uma prática nova, mas tornou-se mais sofisticada e conta com o auxílio de ferramentas online. Se antes os criminosos precisavam usar softwares de edição de imagens para alterar o conteúdo da fatura, agora podem criá-la facilmente por meio de sites e grupos que oferecem esse serviço.

Ao pesquisar no Google por palavras-chave relacionadas a faturas de transferência, aparecem diversos resultados que ensinam e fornecem maneiras para os usuários "criarem" faturas bancárias. É importante notar que todos esses sites reconhecem que a criação de faturas de transação é ilegal, mas mesmo assim continuam a orientar os leitores a praticar atos ilícitos.

Em um site especializado em falsificação de extratos bancários, os usuários precisam apenas criar uma conta (gratuita) para utilizar uma série de serviços, como a criação de comprovantes de transferência, saldos e variações de saldo. Essas tarefas exigem o pagamento de valores entre 20.000 VND e 100.000 VND por resultado ao responsável pelo site. A criação de um comprovante de transferência, por exemplo, custa 100.000 VND. Os interessados ​​precisam apenas escolher a interface do banco desejado e fornecer as informações que querem exibir, como nome, número da conta do remetente/destinatário, valor, conteúdo da transferência e horário da transação.

São tão sofisticados que permitem escolher detalhes como capturas de tela do iOS ou Android, opções de capacidade da bateria para exibir nas fotos, número de barras de sinal...

Segundo um raro comunicado de um site que removeu as instruções (mas manteve a maior parte do conteúdo), esse serviço foi originalmente concebido para entusiastas da "vida virtual" que exibem números de vendas ou doações online para "ganhar curtidas", mas posteriormente foi explorado para fins fraudulentos.

Muitos casos foram detectados.

Com a disseminação do golpe, seus autores também foram descobertos. De acordo com o site da polícia de Thanh Hoa, a corporação prendeu duas pessoas que usavam comprovantes de transferência bancária falsos para fraudar lojas locais no início deste ano.

Este mês, a polícia de Hai Duong também emitiu um alerta sobre métodos semelhantes após desmantelar uma quadrilha especializada nesses golpes. O grupo dividia as tarefas: uma pessoa fingia ser cliente, mas não levava dinheiro em espécie, enquanto a outra ficava em casa para simular a transferência bancária. Eles tinham como alvo jovens comerciantes — pessoas que utilizavam contas bancárias e aceitavam pagamentos online.

A polícia aconselha as pessoas a sempre verificarem cuidadosamente os comprovantes de transferência e só efetuarem transações depois de se certificarem de que receberam o dinheiro no banco que estão utilizando.

Link da fonte: https://thanhnien.vn/can-trong-chieu-lam-gia-giao-dich-ngan-hang-185230418101922226.htm