Nova regulamentação: Transferências monetárias domésticas de 500 milhões de VND ou mais devem ser declaradas.

O governo vietnamita acaba de publicar a Circular 27/2025, que orienta a implementação de diversos artigos da Lei de Combate à Lavagem de Dinheiro. Este documento apresenta várias novas regulamentações para aprimorar a eficácia do controle e da prevenção da lavagem de dinheiro e do financiamento do terrorismo em atividades financeiras.

Um dos pontos notáveis da circular é a regulamentação do regime de reporte de transações de transferência eletrônica de fundos. Instituições financeiras, provedores de serviços de intermediação de pagamentos e unidades relacionadas devem reportar as transações que atingirem um determinado limite.

As entidades devem reportar as transações de transferência de dinheiro envolvendo organizações nacionais quando o valor for igual ou superior a 500 milhões de VND ou ao equivalente em moeda estrangeira. Para transações eletrônicas, o limite de reporte aplica-se a valores iguais ou superiores a 1.000 USD.

A nova circular entra em vigor a partir de 1º de novembro. No entanto, para dar tempo às organizações para se prepararem, o Banco Central estipulou um período de transição, durante o qual, até 31 de dezembro deste ano, as unidades reportadoras continuarão a aplicar os procedimentos internos e a avaliar os riscos de acordo com a regulamentação vigente.

O relatório deve incluir informações completas sobre as organizações iniciadora e beneficiária, o remetente e o destinatário, além de detalhes como número da conta, valor, moeda, finalidade e data da transação. As informações devem ser enviadas eletronicamente, garantindo precisão e pontualidade, conforme exigido pelo órgão regulador.

Além das obrigações de reporte, as instituições financeiras também devem revisar, suspender ou recusar proativamente as transações caso detectem informações imprecisas ou sinais de suspeita relacionados a [informação omitida].

A Circular também estipula o valor e os documentos a serem apresentados à alfândega de fronteira ao transportar moeda estrangeira em espécie, dong vietnamita em espécie, ferramentas, metais preciosos e pedras preciosas em quantidades que excedam o limite prescrito.

Especificamente, o valor de metais preciosos (exceto ouro) e pedras preciosas é de 400 milhões de VND. Da mesma forma, o valor de instrumentos de transferência também é de 400 milhões de VND ou mais.

O valor da moeda estrangeira em espécie, do dong vietnamita em espécie e do ouro que devem ser declarados na alfândega nas fronteiras, na entrada ou na saída, é definido de acordo com as normas vigentes do Banco Central.

NGOC DIEP

plo.vn

Fonte: https://baolaocai.vn/quy-dinh-moi-chuyen-tien-trong-nuoc-tu-500-trieu-dong-tro-len-phai-bao-cao-post882627.html