Каким образом г-жа Чыонг Ми Лан вывела более одного миллиона миллиардов донгов из SCB?

Г-жа Чыонг Ми Лан и ее сообщники заняли более 1,066 триллионов донгов.

Согласно заключению расследования, с 1 января 2012 года по 7 октября 2022 года банк SCB предоставил кредиты и выплаты 1366 клиентам, из которых г-жа Чыонг Ми Лан и её сообщники были ответственны за получение 2527 кредитов на общую сумму более 1066 триллионов донгов. По состоянию на 17 октября 2022 года насчитывалось 857 клиентов, которые взяли 1284 кредита с непогашенным остатком в размере 677 286 миллиардов донгов (включая 483 971 миллиард донгов основного долга и 193 315 миллиардов донгов процентов и комиссий, эти кредиты относятся к группе 5 и не подлежат взысканию). Непогашенная сумма основного долга по кредитам г-жи Чыонг Ми Лан составляет 93% от общей суммы непогашенной суммы основного долга по 23 042 непогашенным кредитам.

Краткий обзор на 12:00 19 ноября: огромные цифры в деле Ван Тхинь Пхат | Дорога-призрак в пригороде Хошимина

Результаты расследования задолженности по 1284 кредитам 875 клиентов SCB на сумму 483,971 млрд донгов показали, что после захвата SCB с целью изъятия средств из этого банка для личного пользования Чыонг Ми Лан, через доверенных лиц, занимающих ключевые должности в SCB (включая Во Тан Хоанг Вана, Нгуен Фыонг Хонга, Чыонг Кхань Хоанга, Тран Тхи Ми Зунга и т.д.), совместно с ключевыми должностными лицами Van Thinh Phat (Хо Бу Фыонг, Нгуен Фыонг Ань и т.д.), осуществил изъятие средств из банка SCB под видом выплат по законным кредитным заявкам (фиктивным кредитам). Были даже случаи, когда сначала снимались кредиты, а затем заполнялись заявки. Каждая сумма, которую требовалось снять на каждом этапе, обрабатывалась по-разному и была поручена группе Van Thinh Phat для создания «фиктивной» компании, «составления» инвестиционных планов для проектов, распределения отделов по расчетам соответствующих залоговых активов...

Thủ đoạn vay và rút ruột tiền SCB của bà Trương Mỹ Lan và đồng phạm - Ảnh 1. — Г-жу Чыонг Ми Лан обвинили в «захвате» SCB.

В частности, при выплате 483,917 млрд. донгов документы расследования показывают, что большая часть этой суммы была сосредоточена в 3 подразделениях под штаб-квартирой (Центр бизнеса для оптовых клиентов, Прямой деловой канал для корпоративных клиентов, Центр кредитования недвижимости HCM 2. Эти 3 подразделения были созданы в основном для выдачи кредитов для Truong My Lan, избегая контроля Государственного банка Вьетнама, филиала в городе Хошимин), а 3 крупных филиала (филиал SCB в Сайгоне, филиал SCB в Конг Куинь, филиал SCB в Бен Тхань) являются филиалами, которые подчиняются приказам Truong My Lan и сообщников (на долю которых приходится 93% суммы кредитов SCB Bank, остальные филиалы кредитуют только 7% постоянных клиентов). Соответствующие департаменты, включая Совет директоров, Совет генеральных директоров, Совет по бизнесу и инвестициям, Комитет по бизнесу и инвестициям, филиалы и бизнес-подразделения только подписывали юридические документы без заседаний и для проведения проверок и проверок, скрывая свою преступную деятельность.

Заявка на кредит группы г-жи Труонг Ми Лан имеет отдельный символ

Записи о кредитах и расходах группы Чыонг Май Лан имеют отдельные символы и отслеживаемые обозначения, такие как «HSTT» (маркетинговый отдел), «Планы, проекты», которые субъекты рассматривают и воспринимают как кредитование компании Чыонг Май Лан. Чыонг Май Лан поручил нескольким сотрудникам SCB координировать работу с группой Van Thinh Phat, чтобы использовать созданные планы кредитования для выдачи и перевода денег на счета «фиктивных» физических и юридических лиц, чтобы вывести деньги из банковской системы SCB, или чтобы физические и юридические лица могли снять наличные, прекратив тем самым движение денежных средств.

Truong My Lan напрямую или через таких субъектов, как Nguyen Phuong Hong, Truong Khanh Hoang, Tran Thi My Dung... поручал субъектам в SCB Bank, Van Thinh Phat и отделе оценки активов выполнять такие трюки, как создание поддельных клиентов по кредитам, сдача в аренду, просьба к людям выступать от их имени по активам; создание поддельных документов по кредитам; оценка залоговых активов, создание комплекта документов в соответствии с нормативными актами для сокрытия информации и взаимодействия с проверяющими и досмотровыми органами, по сути, для «выпотрошения» SCB Bank.

Дело Ван Тхинь Пхата: бывший директор Госбанка вернул 118 миллиардов донгов в виде взяток

Группа Van Thinh Phat создала тысячи юридических лиц, наняла и использовала тысячи физических лиц в качестве законных представителей, акционеров, заявителей на кредиты и залога для законного изъятия средств из банка SCB. Причина, по которой «склад» юридических и физических лиц постоянно расширяется, заключается в необходимости создания множества юридических лиц и создания множества новых физических лиц для получения кредита. Поэтому при проверке кредитной информации в CIC не будет выявлено большого остатка по кредиту; а при проверке в CIC старых физических и юридических лиц выяснится, что они берут очень крупные кредиты и не имеют права подавать заявки на кредит. Из 875 клиентов (440 физических и 435 юридических лиц) большинство заявили, что только подписывали документы и файлы, не получали и не использовали деньги и не знали о таком большом долге перед SCB. Все лица, чьи имена были указаны в залоге, заявили, что они зарегистрированы только на их имена, а не на их активы.

Кроме того, для вывода средств из банка SCB Bank Чыонг Ми Лан и её сообщники использовали залоговое обеспечение, не соответствующее требованиям законодательства, многократно завышая его стоимость за счёт кредитного капитала SCB Bank. Например, для 1284 непогашенных кредитов группы Чыонг Ми Лан существует 1166 кодов активов с общей балансовой стоимостью, зарегистрированной и выделенной банком SCB Bank, в размере 1,265 трлн донгов. В то же время, компания Hoang Quan Valuation Company оценила 726/1166 кодов активов с общей балансовой стоимостью, выделенной SCB Bank, в размере 643,029 млрд донгов, переоцененная стоимость составила 253,692 млрд донгов... Таким образом, было обменено 240 залоговых активов по 430 кредитам (причём многие кредиты обменивались многократно, а некоторые активы обменивались до 12 раз). Стоимость заложенных активов составляет более 487 451 млрд донгов, но при конвертации в 278 обеспеченных активов балансовая стоимость составляет более 351 948 млрд донгов. По состоянию на 30 сентября 2022 года оценочная компания Hoang Quan оценила только 260/278 активов, общая стоимость которых составляет более 108 109 млрд донгов.

Старый трюк с созданием компаний-призраков, высокая оценка активов…

Адвокат Труонг Тхань Дык, директор юридической фирмы ANVI, прокомментировал, что уловки г-жи Труонг Ми Лан по созданию «фирм-призраков», найму людей, которые будут выступать от ее имени в заявках на кредиты, или завышению цен на недвижимость в качестве залога для снятия денег из банка SCB, не являются чем-то новым.

Адвокат Чыонг Тхань Дык подчеркнул: юридически действующее законодательство не запрещает физическому лицу создавать несколько предприятий. Аналогично, компания может открывать дочерние компании без каких-либо ограничений по количеству. Но на самом деле ни одно физическое лицо или предприятие не открывает слишком много компаний, поскольку ими невозможно управлять, и они не приносят реальной эффективности, если только нет иных мотивов. Например, г-жа Чыонг Ми Лан наняла почти тысячу человек для создания различных компаний, намеренно обманывая или обходя закон, скрывая свою сомнительную деятельность. «Хитрости г-жи Чыонг Ми Лан и группы Van Thinh Phat не новы, но для получения займа в банке необходима внутренняя поддержка, поддержка со стороны надзорного органа Государственного банка, и полиция уже объявила о сообщниках и сообщниках», — добавил адвокат Дык.

Разделяя то же мнение, доктор Нгуен Хыу Хуан - Университет экономики города Хошимин сказал, что изощренные уловки группы и сообщников Труонг Ми Лан не новы, такие как создание компаний-призраков, найм людей, которые будут выступать от их имени для ипотечных активов, высокая оценка активов для получения высоких кредитов ... Но властям трудно обнаружить это, особенно когда лицо или организация контролируют все банковские операции, как г-жа Труонг Ми Лан с SCB. Чтобы обнаружить мошеннические уловки по выводу денег из банков через кредитные договоры, подобные вышеупомянутому, г-н Нгуен Хыу Хуан сказал, что властям необходимо применять технологию ИИ к управлению для выявления ранних отклонений в банковских операциях. Вместо того, чтобы в настоящее время использовать только людей для проверки и инспектирования банковских отделений, будет трудно обнаружить, когда этот файл передается в другой филиал для получения кредитов. Или, используя экосистему компаний-призраков, найм или наличие людей, выступающих от их имени с поддержкой технологии сканирования, также поможет властям легче обнаруживать.

Ссылка на источник