Каким образом г-жа Чыонг Ми Лан вывела более миллиона миллиардов донгов из SCB?

Г-жа Чыонг Ми Лан и ее сообщники заняли более 1,066 триллионов донгов.

Согласно заключению расследования, с 1 января 2012 года по 7 октября 2022 года банк SCB выдал кредиты и произвел выплаты 1366 клиентам, включая ответственность г-жи Чыонг Ми Лан и ее сообщников за получение 2527 кредитов на общую сумму более 1066 триллионов донгов. По состоянию на 17 октября 2022 года 857 клиентов взяли 1284 кредита с непогашенным остатком в размере 677 286 млрд донгов (включая 483 971 млрд донгов основного долга и 193 315 млрд донгов задолженности по процентам и сборам; эти кредиты относятся к группе 5 и не подлежат взысканию). Непогашенный остаток основного долга по кредитам г-жи Труонг Ми Лан составляет 93% от общей суммы непогашенного остатка основного долга по 23 042 непогашенным кредитам.

Краткий обзор 12:00 19 ноября: чрезвычайно «огромные» цифры в деле Ван Тхинь Пхата | Дорога с привидениями в пригороде Хошимина

Результаты расследования суммы в 483 971 млрд донгов непогашенных кредитов из 1284 кредитов 875 клиентов в SCB показали, что после захвата SCB, с целью изъятия денег из этого банка для личного пользования, Чыонг Май Лан через доверенных лиц, занимающих ключевые должности в SCB (включая Во Тан Хоанг Ван, Нгуен Фыонг Хонга, Чыонг Кхань Хоанг, Тран Тхи Май Дунг...), совместно с ключевыми должностными лицами в Van Thinh Phat (Хо Бу Фыонг, Нгуен Фыонг Ань...), осуществил изъятие денег из банка SCB в форме выплат по законным кредитным заявкам (поддельным кредитам), даже некоторые кредиты сначала изымались, а заявка заполнялась позже. Каждый вывод средств на каждом этапе осуществляется по-разному и поручается группе Ван Тхинь Фата, которая создает «призрачную» компанию, «составляет» инвестиционные планы для проектов и назначает отделы для расчета соответствующего обеспечения...

Thủ đoạn vay và rút ruột tiền SCB của bà Trương Mỹ Lan và đồng phạm - Ảnh 1. — Г-жа Труонг Май Лан обвиняется в «захвате» SCB

В частности, при выплате 483 917 млрд донгов документы расследования показывают, что большая часть этой суммы была сосредоточена в 3 подразделениях при штаб-квартире (Центр оптового обслуживания клиентов, Прямой деловой канал для корпоративных клиентов, Центр кредитования недвижимости HCM 2. Эти 3 подразделения были созданы в основном для выдачи кредитов для Truong My Lan, избегая контроля Государственного банка Вьетнама, филиала в городе Хошимин), а 3 крупных филиала (филиал SCB в Сайгоне, филиал SCB в Конг Куинь, филиал SCB в Бен Тхань) являются филиалами, которые выполняют приказы Truong My Lan и ее сообщников (составляя 93% от суммы, выдаваемой SCB Bank, остальные филиалы выдают кредиты только 7% постоянным клиентам). Соответствующие департаменты, включая Совет директоров, Совет генеральных директоров, Совет по бизнесу и инвестициям, Комитет по бизнесу и инвестициям, филиалы и бизнес-подразделения, только подписывали юридические документы без проведения заседаний и проведения проверок и инспекций, скрывая свою преступную деятельность.

Заявка на кредит от группы г-жи Труонг Ми Лан имеет отдельный символ

Записи о займах и выплатах группы Truong My Lan имеют отдельные символы и отслеживание, такие как «HSTT» (т. е. маркетинговый штаб), «План, проект», которые субъекты рассматривают и понимают как займы компании Truong My Lan. Truong My Lan поручил нескольким людям из SCB координировать работу с Van Thinh Phat Group с целью использования созданных кредитных планов для выдачи и перевода денег на счета физических лиц и «призрачных» юридических лиц для вывода денег из банковской системы SCB или для снятия наличных физическими и юридическими лицами с целью прекращения денежного потока.

Truong My Lan напрямую или через таких субъектов, как Нгуен Фыонг Хонг, Truong Khanh Hoang, Tran Thi My Dung... направлял субъектов в SCB Bank, Van Thinh Phat и подразделения по оценке активов для выполнения таких трюков, как создание поддельных клиентов по кредитам, сдача в аренду и просьба к людям стоять от их имени при расчетах по активам; создать поддельный кредитный профиль; Предоставить залоговые активы с оценкой, сформировать пакет документов в соответствии с нормативными актами для сокрытия и взаимодействия с проверяющими и досмотровыми органами, по сути «выпотрошить» СКБ Банк.

Дело Ван Тхинь Пхата: бывший директор Госбанка вернул 118 млрд донгов в виде взяток

Группа Van Thinh Phat создала тысячи юридических лиц, наняла и использовала тысячи физических лиц в качестве законных представителей, акционеров, кредитных заявок и залогового обеспечения для законного вывода денег из банка SCB. Причина, по которой «склад» юридических и физических лиц становится все больше и больше, заключается в том, что необходимо учредить много юридических лиц, указать в кредите много новых лиц, поэтому при проверке кредитной информации в CIC не будет большого остатка по кредиту; При использовании старого физического или юридического лица при проверке по CIC будет обнаружено, что его имя фигурирует в очень крупных кредитах и не подходит для подачи заявки на кредит. Из 875 клиентов (440 физических и 435 юридических лиц) большинство заявили, что они только подписывали документы и записи, не получали и не использовали деньги и не знали, что у них такая большая задолженность перед SCB. Все лица, чьи имена указаны в залоге, заявили, что это всего лишь их имена, а не их собственность.

Кроме того, для снятия денег со счета SCB Bank Чыонг Ми Лан и ее сообщники использовали залоговое обеспечение, не соответствующее требованиям законодательства, многократно завысив стоимость за счет кредитного капитала SCB Bank. Например, для 1284 непогашенных кредитов группы Truong My Lan имеется 1166 кодов активов с балансовой стоимостью, зарегистрированной и распределенной SCB Bank, в размере 1,265 млн млрд донгов. Между тем, компания Hoang Quan Valuation Company оценила 726/1166 кодов активов с общей распределенной балансовой стоимостью 643 029 млрд донгов, но переоцененная стоимость составила 253 692 млрд донгов... Или 240 активов, обеспеченных по 430 кредитам, были обменены с обеспечением (включая многие кредиты, обмененные несколько раз, причем некоторые активы обменивались до 12 раз). Стоимость заложенных активов составила более 487 451 млрд донгов, однако при конвертации в 278 обеспеченных активов балансовая стоимость составила более 351 948 млрд донгов. По состоянию на 30 сентября 2022 года оценочная компания Hoang Quan оценила только 260/278 активов на сумму более 108 109 млрд донгов.

Старый трюк с созданием компаний-призраков, высокая оценка активов…

Юрист Труонг Тхань Дук, директор юридической фирмы ANVI, прокомментировал, что уловки г-жи Труонг Ми Лан по созданию «компаний-призраков», найму людей, которые будут выступать от ее имени в заявках на кредиты, или завышению цен на недвижимость в качестве залога для снятия денег из банка SCB не являются чем-то новым.

Адвокат Труонг Тхань Дук подчеркнул: с юридической точки зрения действующие правила не запрещают одному человеку создавать несколько предприятий. Аналогичным образом предприятие может открывать дочерние компании без каких-либо ограничений по количеству. Но на самом деле ни один человек или компания не открывает слишком много компаний, потому что ими невозможно управлять, и они не приносят реальной эффективности, если только для этого нет иного мотива. Как госпожа Труонг Май Лан, которая наняла около тысячи человек для создания различных компаний, намеренно обманывая или обходя закон, скрывая свое сомнительное поведение. «Трюки госпожи Труонг Ми Лан и Van Thinh Phat Group не новы, но для того, чтобы занять капитал в банке, должна быть внутренняя поддержка, поддержка со стороны надзора Государственного банка, и полиция специально объявила о сообщниках и пособниках», — добавил адвокат Дук.

Разделяя ту же точку зрения, доктор Нгуен Хыу Хуан из Университета экономики города Хошимин заявил, что изощренные уловки Чыонг Май Лан и ее сообщников не новы, например, создание компаний-призраков, найм людей, которые являются именами заложенных активов, высокая оценка активов для получения высоких займов... Но властям трудно обнаружить это, особенно когда лицо или организация контролируют все банковские операции, как г-жа Чыонг Май Лан с SCB. Г-н Нгуен Хыу Хуан заявил, что для выявления мошеннических методов вывода денег из банков посредством кредитных договоров, подобных описанным выше, властям необходимо применять технологию искусственного интеллекта в управлении, чтобы выявлять отклонения в банковских операциях на ранних стадиях. Вместо того чтобы заставлять людей ходить по отделениям банка и проверять их, как сейчас, будет сложно определить, когда файл передается в другое отделение для получения кредита. Или использование экосистемы компании-призрака, аренда или наличие кого-то, выступающего от вашего имени, с поддержкой технологии сканирования также поможет властям легче обнаружить это.

Ссылка на источник