Повышение эффективности противодействия отмыванию денег с помощью криптовалют

22 сентября в Хошимине Ассоциация банков Вьетнама (VNBA) и Ассоциация блокчейна Вьетнама совместно организовали конференцию на тему «Правила противодействия отмыванию денег и роль противодействия отмыванию денег в криптовалютных транзакциях».

Г-н Нгуен Куок Хунг, заместитель председателя и генеральный секретарь VNBA, сообщил, что Закон о борьбе с отмыванием денег был принят Национальной ассамблеей и вступил в силу с марта 2023 года. Сразу после этого правительство и Государственный банк издали постановления по внедрению и руководству внедрением ряда статей Закона о борьбе с отмыванием денег, многие положения которого пригодны для применения на практике.

Г-н Нгуен Куок Хунг также предупредил, что в условиях все более глубокой интеграции, а также взрывного развития информационных технологий, в дополнение к достижениям, нам придется столкнуться со многими формами, методами и уловками преступников, осуществляющих отмывание денег, которые становятся все более изощренными и сложными, особенно в сфере цифровой валюты и виртуальной валюты, где правовой коридор еще полностью не завершен.

В частности, Вьетнам недавно был включен в серый список стран, которым необходимо усилить борьбу с отмыванием денег (AML). Это список 20 стран, составленный Группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ), за которыми необходимо вести тщательный мониторинг для борьбы с отмыванием денег. ФАТФ заявила, что будет работать над обеспечением независимости органов, ответственных за расследование финансовых преступлений, регулирование цифровых активов и укрепление международного сотрудничества в борьбе с отмыванием денег. Таким образом, можно сказать, что предотвращение и борьба с отмыванием денег в криптовалютном секторе является одной из актуальных задач органов управления Вьетнама на современном этапе.

Заместитель директора Департамента по борьбе с отмыванием денег Нгуен Тхи Минь Тхо заявила, что оценка риска отмывания денег является одним из ключевых пунктов Циркуляра 09. Борьба с отмыванием денег и оценка риска не являются новыми вопросами, поскольку положения по этому вопросу были включены в Циркуляр 20/2019/TT-NHNN и реализованы банками. Соответственно, платежные посреднические организации, банки и финансовые компании — ключевые субъекты, находящиеся под управлением Госбанка, — провели оценки рисков отмывания денег в своих организациях. Однако в Циркуляре 20 пока не указаны конкретные шкалы оценок, требования или инструкции. Таким образом, Циркуляр 09 был выпущен в контексте установления обязательных и конкретных требований в процессе проверки, надзора, управления и руководства для подотчетных субъектов. Особенно это касается подотчетных организаций, которые только начинают работу по противодействию отмыванию денег, или тех, кто работает в областях, отраслях и профессиях, которые не имеют более широкого доступа к международным правилам и стандартам.

Говоря о риске отмывания денег, г-н Тран Вьет Хунг, советник Вьетнамской ассоциации блокчейна, заявил, что развитие индустрии блокчейн-технологий открыло новую эру технологий, применяемых во многих областях. Однако этот стремительный рост не только приносит особые экономические и социальные выгоды, но и создает невидимые проблемы и трудности в управлении, особенно в сфере трансграничного отмывания денег. В недавнем отчете BCG подсчитано, что к 2030 году объем криптоактивов достигнет 16 триллионов долларов, что эквивалентно 10% мирового ВВП.

Когда появилась технология блокчейн, она повлекла за собой риск роста финансовых преступлений и отмывания денег с использованием высоких технологий в более сложном направлении. Во Вьетнаме из-за отсутствия конкретной правовой базы в то же время в целом по-прежнему весьма ограничены качественные человеческие ресурсы, участвующие в управлении и контроле криптовалют и цифровых активов.

Г-н Фан Дук Чунг, постоянный вице-президент Ассоциации блокчейна Вьетнама, заявил, что криптовалюта — это сфера, не имеющая четкого правового регулирования во Вьетнаме, но по фактическому объему транзакций она занимает 15-е место в мире, а по уровню принятия криптовалют — первое место в мире.

Согласно данным Chainalysis, недавно предоставленным Министерством юстиции США в ходе учебной программы в Верховном народном суде Вьетнама в конце августа 2023 года, общая стоимость криптовалют, полученных Вьетнамом в период с октября 2021 года по октябрь 2022 года, составила 90,8 млрд долларов США. Из этой суммы 956 миллионов долларов пришлось на незаконную деятельность.

Г-н Фан Дук Чунг сообщил, что с точки зрения адресов доступа в Интернет наиболее используемой платформой для торговли криптовалютой среди пользователей во Вьетнаме является биржа Binance.com с почти 42 миллионами посещений в течение года с октября 2021 года по октябрь 2022 года. На втором месте находится брокерская платформа Exness.com с 21,89 миллиона посещений за тот же период.

Для повышения эффективности мер по борьбе с отмыванием денег посредством криптовалют в частности и цифровых активов в целом Вьетнамская ассоциация блокчейна рекомендует финансовым учреждениям выявлять транзакции с цифровыми активами, выстраивать процессы и готовить качественные человеческие ресурсы. Что касается идентификации транзакций с цифровыми активами, то они являются типом активов, признанным Гражданским кодексом Вьетнама.

Хотя конкретных правовых документов по криптовалютам не существует, кредитным организациям необходимо идентифицировать эти активы и научиться классифицировать их в соответствии с международными правилами и стандартами бухгалтерского учета...

Финансовые учреждения должны установить процедуры и меры контроля за соблюдением требований по борьбе с отмыванием денег, связанным с криптоактивами для индивидуальных счетов. Кроме того, необходимо подготовить качественные человеческие ресурсы на принципе полной конвергенции экономических, технологических и правовых сфер./.

Ссылка на источник