* Рейтинги кредитных учреждений будут проводиться ежегодно на основе таких критериев, как надежность капитала, качество активов, эффективность управления, результаты деятельности и ликвидность. Результаты рейтингов будут служить основой для рассмотрения Государственным банком Вьетнама решений о выдаче лицензий на расширение сети, запуске новых продуктов и услуг, а также определении уровня риска в управлении кредитами. Поэтому коммерческим банкам и филиалам иностранных банков, начиная с ноября, необходимо пересмотреть свои системы управления и внутреннего контроля в соответствии с новыми критериями.
* Также с 1 ноября 2025 года Государственный банк Вьетнама (ГБВ) будет применять Циркуляр 27/2025/TT-NHNN от 15 сентября 2025 года об усилении мер по борьбе с отмыванием денег в банковском секторе. Соответственно, кредитные учреждения, платежные посредники, электронные кошельки и финансовые биржи должны проводить периодическую оценку рисков отмывания денег, классифицировать клиентов по уровням риска и сообщать о транзакциях электронных денежных переводов в Департамент по борьбе с отмыванием денег ГБВ. Кроме того, необходимо сообщать о крупных транзакциях, подозрительных транзакциях или трансграничных денежных переводах. Данные о транзакциях должны храниться не менее 5 лет и быть доступны по запросу для проверки или расследования. Это шаг, направленный на повышение прозрачности денежных потоков в банковской системе и повышение эффективности усилий по борьбе с отмыванием денег.
* Еще одна политика, которая вступит в силу с 15 ноября 2025 года, — это Циркуляр 33/2025/TT-NHNN, вносящий изменения и дополнения в Циркуляр 17/2014/TT-NHNN о классификации, упаковке и поставке драгоценных металлов и камней. Соответственно, с середины ноября Государственный банк Вьетнама и кредитные учреждения имеют право осуществлять поставку и прием золотых слитков по договорам купли, продажи или переработки. Поставка и прием золотых слитков должны осуществляться в соответствии с надлежащими процедурами, с наличием юридически оформленной документации, четкой печати, при этом получатель несет ответственность за качество и количество.
Кроме того, золото классифицируется на три группы: ювелирное золото (чистота 8 карат и выше), золотые слитки (с четкой маркировкой и указанием характеристик) и необработанное золото (в виде слитков, гранул или кусочков). Что касается упаковки, золотые слитки одинакового качества упаковываются партиями по 100 штук или кратными 100 (максимум 500 штук), а необработанное золото — партиями по 5 штук или кратными 5 слиткам (максимум 25 слитков). Эти партии золота помещаются в герметичные коробки из нержавеющей стали с четко указанной информацией о проверке качества.
* С 18 ноября 2025 года, за исключением некоторых положений, вступающих в силу позднее (1 апреля 2026 года), Государственный банк Вьетнама также будет применять Циркуляр 30/2025/TT-NHNN от 30 сентября 2025 года, вносящий изменения и дополнения в некоторые статьи Циркуляра 15/2024/TT-NHNN о предоставлении услуг безналичных платежей.
Согласно новым правилам, граждане Вьетнама, использующие безналичные платежные системы, должны предъявлять удостоверение личности гражданина или электронное удостоверение личности 2-го уровня; иностранцы, проживающие во Вьетнаме, должны иметь паспорт, эквивалентный документ или электронное удостоверение личности 2-го уровня. Поставщики платежных услуг несут ответственность за рассмотрение жалоб и сообщений о нарушениях и должны обеспечивать бесперебойную работу системы онлайн-платежей более чем на 4 часа в год. Если время простоя превышает 30 минут или о техническом обслуживании не сообщается заранее, организация должна уведомить Государственный банк Вьетнама в течение 4 часов и предоставить подробный отчет в течение 3 рабочих дней.
Одновременное внедрение многочисленных мер с ноября 2025 года свидетельствует о том, что Государственный банк Вьетнама (SBV) ускоряет завершение формирования правовой базы для повышения качества управления в банковской системе, увеличения прозрачности и безопасности финансовых операций, платежей и операций с золотом. Рейтинги кредитных учреждений помогут регулирующему органу получить более полное представление о состоянии каждого банка, способствуя более эффективному управлению рисками. Наряду с этим, ужесточение контроля за противодействием отмыванию денег и контроль за безналичными платежами отражают направление цифровой трансформации и модернизации банковского и финансового посреднического секторов, одновременно ограничивая риски, возникающие в результате электронных транзакций.
Для банков, предприятий и частных лиц эти новые правила могут увеличить затраты на соблюдение требований (например, инвестиции в системы контроля рисков, классификацию клиентов, хранение данных и т. д.), но взамен они укрепят доверие к финансовым и платежным системам, а также к рынку золота. Для пользователей услуг ужесточение процедур идентификации клиентов и стандартизация доставки золота помогают снизить риск мошенничества и подделки, а также повысить прозрачность финансовых операций.
Источник: https://baonghean.vn/tu-ngay-1-11-2025-nhieu-chinh-sach-moi-ve-tien-te-ngan-hang-duoc-ap-dung-10309537.html
Комментарий (0)