Efter att ha tillkännagivit det framgångsrika implementeringen av riskhanteringsstandarder enligt Basel III-standarder i oktober 2022 fortsätter Nam A Bank att slutföra utvecklingen av metoder och verktyg enligt Basel III-reformstandarder i enlighet med internationella avancerade riskhanteringsstandarder under ledning och konsultation av det ledande internationella konsultföretaget KPMG.
Kunder som utför transaktioner på Nam A Bank.
Medan kraven i Basel III huvudsakligen fokuserar på att förbättra kapitalets kvalitet och kvantitet, införa likviditetsindikatorer för att säkerställa kortsiktig likviditet (likviditetstäckningsgrad - LCR), långsiktig kapitalstabilitet (net stable funding ratio - NSFR) och begränsa kreditinstitutens skuldsättningsgrad, måste banker, utöver att uppfylla kraven i Basel III, tillämpa nya riskmätningsmetoder för att följa Basel III-reformerna. Vissa nya standarder kräver: För kreditrisk som implementeras enligt den interna ratingbaserade modellen - IRB (Internal rating-based), tillhandahåller Basel III-reformerna minimigränser för att undvika att banker gör för låga interna uppskattningar; Banker måste mäta och hantera kreditvärderingsjusteringsrisk - CVA (Credit Valuation Adjustment).
Med utgångspunkt i lärdomar från tidigare finanskriser har Baselkommittén infört en helt ny metod för att mäta marknadsrisk för att övervinna begränsningarna i mätmetoden i tidigare standarder. Alla dessa förändringar syftar till att förbättra motståndskraften mot chocker och marknadsfluktuationer och öka kreditinstitutens operativa stabilitet.
För att förbättra den interna förvaltningen och verksamheten enligt Basel III-standarderna fortsätter Nam A Bank, efter att ha färdigställt metoderna och beräkningsverktygen, att färdigställa regelverket för intern systemverksamhet enligt Basel III. Mer specifikt är de viktigaste regelverken: Föreskrifter om metod för att fastställa kapitaltäckningsgrad enligt Basel III-standarderna; Föreskrifter om metod för att fastställa likviditetssäkringskvot (LCR) enligt Basel III-standarderna; Föreskrifter om metod för att fastställa netto stabil kapitalresurskvot - NSFR enligt Basel III-standarderna; Föreskrifter om metod för att fastställa skuldsättningsgrad enligt Basel III-standarderna; Föreskrifter om informationslämnande om kapitaltäckningsgrad och likviditetssäkerhetskvoter enligt Basel III-standarderna; Förfaranden för att implementera, hantera och övervaka efterlevnaden av säkerhetskvoter i Nam A Banks verksamhet inom ramen för internationella standarder för Basel III-riskhantering.
Inför sitt 31-årsjubileum fortsätter Nam A Bank att befästa sin position som en av pionjärbankerna när det gäller att tillämpa internationella riskhanteringsstandarder för att säkerställa en säker och hållbar utveckling i framtiden.
En representant för denna bank delade: "Tillämpningen av Basel III-reformerna visar Nam A Banks beslutsamhet att uppfylla de högsta internationella standarderna, vara pionjärer inom tekniktillämpningar och ta bankverksamheten till nya höjder. Vi är fast beslutna att fortsätta investera kraftigt för att förbättra riskhanteringskapaciteten, förbättra intern kontroll och revision, och göra finansiell information transparent för att säkerställa säker och effektiv verksamhet, vilket ger bästa möjliga nytta för kunder och aktieägare."
Nam A Bank har kontinuerligt arbetat för att främja en tidig tillämpning av internationell praxis inom riskhanteringsverksamhet och har med säkerhet gått in i en ny era, bekräftat sin banbrytande position inom servicekvalitet, stabil, säker och effektiv verksamhet, fortsatt att ge goda värden till kunder, partners och samhället samt bidragit till utvecklingen av det vietnamesiska banksystemet.
[annons_2]
Källa
Kommentar (0)