4 เคล็ดลับสำหรับมือใหม่ในการลงทุนทางการเงิน

นักลงทุนรายใหม่ควรระบุระยะเวลาการลงทุนให้ชัดเจน ให้ความสำคัญกับการออม กระจายพอร์ตการลงทุน และอดทนเมื่อเข้าร่วมในตลาดการเงิน

หลายคนเริ่มมองหาวิธีสร้างรายได้เมื่อได้รับเงินเดือนแรก หรือเมื่อได้รับการเลื่อนตำแหน่งพร้อมกับรายได้ใหม่ ไม่ว่าจะเริ่มต้นอย่างไร การตัดสินใจว่าควรลงทุนครั้งแรกเมื่อใดและอย่างไรอาจเป็นเรื่องที่น่ากังวล แมทธิว ซาเนโฮลทซ์ นักวางแผนการเงินที่ได้รับการรับรองและที่ปรึกษาทางการเงินอาวุโส ของ CNBC กล่าวว่า สำหรับผู้เริ่มต้น การสร้างความมั่งคั่งนั้นเป็นเรื่องยาว

“เพื่อใช้เวลาในตลาดให้เกิดประโยชน์สูงสุดและใช้ประโยชน์จากดอกเบี้ยทบต้น สิ่งสำคัญคือต้องเริ่มลงทุนตั้งแต่เนิ่นๆ” ผู้เชี่ยวชาญกล่าว

ดอกเบี้ยทบต้นช่วยให้เงินงอกเงยได้เร็วขึ้น เพราะคุณจะได้รับผลตอบแทนไม่เพียงแต่จากเงินลงทุนเริ่มต้นเท่านั้น แต่ยังรวมถึงดอกเบี้ยที่ได้รับด้วย ดอกเบี้ยทบต้น "ให้ผลตอบแทนที่ดีในระยะยาว" ซาเนโฮลทซ์กล่าวเสริม

นักลงทุนจับตาตลาดที่ตลาดหลักทรัพย์ในเขต 1 (นครโฮจิมินห์) มีนาคม 2564 ภาพ: Quynh Tran — นักลงทุนจับตาตลาดที่ตลาดหลักทรัพย์ในเขต 1 (นครโฮจิมินห์) มีนาคม 2564 ภาพ: *Quynh Tran*

ต่อไปนี้เป็นสี่ขั้นตอนที่ต้องดำเนินการหากคุณต้องการลงทุนเป็นครั้งแรก

กำหนด “ไทม์ไลน์” การลงทุน

สำหรับนักลงทุนมือใหม่ สิ่งแรกที่ต้องทำคือการกำหนดกรอบเวลาการลงทุนของคุณ ซาเนโฮลทซ์แนะนำว่าแต่ละคนต้องตอบคำถามนี้: ฉันจะลงทุนนานแค่ไหนและเพราะเหตุใด? ดังนั้น เป้าหมายทางการเงินจึงสามารถแบ่งออกเป็นสามประเภทหลัก ได้แก่ ระยะสั้น เช่น การซื้อบ้านในอีกไม่กี่ปีข้างหน้า ระยะกลาง เช่น การวางแผนการเงินเพื่อเลี้ยงดูลูกจนถึงระดับมหาวิทยาลัย และระยะยาว เช่น การเกษียณอายุในอีกไม่กี่ทศวรรษข้างหน้า

การกำหนดกรอบเวลาจะช่วยให้คุณวางแผนการลงทุนและความเสี่ยงที่คุณยินดีรับได้ ซาเนโฮลทซ์กล่าวว่านี่เป็นปัจจัย "สำคัญที่สุด" ที่ต้องพิจารณา และควรพิจารณาให้รอบคอบก่อนลงทุนแม้แต่ดอลลาร์เดียวในตลาด

การลงทุนใดๆ ที่ต่ำกว่า 5 ปีอาจถือเป็นการลงทุนระยะสั้น ซึ่งอาจส่งผลต่อการลงทุนและวิธีการลงทุนของคุณ ในทางกลับกัน หากคุณไม่ได้วางแผนจะใช้เงินของคุณนานกว่า 20 ปี คุณสามารถลงทุนแบบเชิงรุกได้มากกว่านี้มาก

สะสมเงินออม

ก่อนลงทุนในตลาดหุ้น ควรลงทุนในตัวเองก่อน Saneholtz กล่าว สิ่งสำคัญคือต้องมีเงินเก็บสำรองไว้ใช้จ่ายสามถึงหกเดือนในกรณีฉุกเฉิน แทนที่จะฝากเงินไว้ในบัญชีลงทุน การฝากเงินในธนาคารมักจะไม่มีความเสี่ยงและยังคงช่วยให้เงินของคุณงอกเงยขึ้นเล็กน้อย

ผู้เชี่ยวชาญแนะนำให้ทุกคนระมัดระวังอย่างยิ่งก่อนจะใช้จ่ายเงินไปกับสิ่งที่มีค่า เพื่อจะได้ฝึกควบคุมการใช้จ่ายและเพิ่มเงินออมได้

การลงทุนที่หลากหลาย

การเลือกลงทุนเพียงบริษัทเดียว เช่น สตาร์ทอัพที่มีโมเดลธุรกิจที่น่าสนใจ อาจดึงดูดนักลงทุนมือใหม่ได้ แต่การเลือกพอร์ตการลงทุนที่กระจายความเสี่ยงคือทางออกที่ดีที่สุด แทนที่จะเลือกหุ้นเพียงตัวเดียว คุณควรเลือกหุ้นที่สะท้อนถึงภาพรวมของ เศรษฐกิจ โดยรวมมากกว่า

“การลงทุนนั้นแตกต่างจากการเก็งกำไร อย่าปล่อยให้อารมณ์มาขัดขวางการลงทุน” ซาเนโฮลทซ์กล่าว

ซาเนโฮลทซ์แนะนำกองทุนรวมซื้อขายแลกเปลี่ยน (ETF) ซึ่งเป็นกองทุนรวมที่ประกอบด้วยสินทรัพย์หลากหลายประเภท ทั้งหุ้นและพันธบัตร ช่วยให้นักลงทุนครอบคลุมพอร์ตการลงทุนได้กว้างขึ้นด้วยการซื้อเพียงครั้งเดียว โดยทั่วไปแล้ว ETF จะมีค่าธรรมเนียมต่ำกว่ากองทุนรวมที่บริหารจัดการแบบ Active และช่วยให้นักลงทุนสามารถกระจายพอร์ตการลงทุนได้ในคราวเดียว ซึ่งจะช่วยลดความเสี่ยง

“ผมเคยเห็นคนประสบปัญหาครั้งแรกที่พยายามเลือกหุ้นรายตัว มีตัวแปรมากมายที่ส่งผลต่อการสร้างและรักษาธุรกิจและชัยชนะในตลาด” เขากล่าว

คุณอาจต้องการลงทุนในบริษัทที่มีชื่อเสียง แต่เมื่อคุณเพิ่งเริ่มต้น การเลือกกองทุนที่มีฐานกว้างซึ่งถือหุ้นบริษัทต่างๆ มากมายในหลากหลายอุตสาหกรรมก็ยังคงเป็นทางเลือกที่ดีที่สุด

อดทนไว้

ซาเนโฮลทซ์กล่าวว่า เมื่อคุณลงทุน "ช้าๆ และมั่นคง" คือกลยุทธ์ที่ดีที่สุด การขายเมื่อตลาดตกต่ำเป็นเรื่องง่าย และในทางกลับกันก็เป็นเรื่องง่ายเช่นกัน แต่ตราบใดที่คุณกระจายการลงทุนอย่างเหมาะสม สิ่งที่ดีที่สุดที่ควรทำคือรับมือกับความผันผวนของตลาด เขากล่าว

“ปล่อยให้ตลาดดำเนินการและพัฒนาเพื่อคุณ ช้าๆ และมั่นคงย่อมชนะการแข่งขัน” เขากล่าวเน้นย้ำ

ผู้เชี่ยวชาญแนะนำกลยุทธ์การเฉลี่ยต้นทุนแบบดอลลาร์ (DCA) นักลงทุนจะแบ่งเงินทุนและลงทุนอย่างสม่ำเสมอในช่วงเวลาที่แตกต่างกัน ซึ่งช่วยลดผลกระทบจากความผันผวนของตลาดเมื่อเทียบกับการซื้อหุ้นจำนวนมากในคราวเดียว

“เมื่อคุณได้ยินข่าวว่าเศรษฐกิจส่งผลกระทบต่อตลาด คุณไม่จำเป็นต้องตอบสนองเสมอไป จงเตรียมพร้อมที่จะลงทุนในระยะยาว” แมทธิว ซาเนโฮลต์ซ กล่าว

เสี่ยวกู่ (ตามรายงานของ CNBC )

ลิงค์ที่มา