ดานัง: ทดสอบการติดตามธุรกรรมสกุลเงินดิจิทัลมูลค่า 500 ดอลลาร์สหรัฐขึ้นไป

ข่าวที่ว่าดานังเป็นแห่งแรกในประเทศที่นำร่องโครงการแปลงสินทรัพย์ดิจิทัลแบบควบคุม กำลังดึงดูดความสนใจจากหลายฝ่าย รัฐบาลจะจัดการอย่างไรเพื่อป้องกันการทุจริตทางการเงิน?

เมืองดานัง คึกคักไปด้วยโครงการขนาดใหญ่มากมายที่กำลังดำเนินการและทดสอบอยู่ - ภาพ: BD

เมื่อวันที่ 1 กันยายน กรม วิทยาศาสตร์ และเทคโนโลยีเมืองดานังได้แถลงต่อสำนัก ข่าว Tuoi Tre Online ว่าได้ออกใบอนุญาตสำหรับการทดสอบซอฟต์แวร์ Basal Pay ซึ่งใช้เทคโนโลยีบล็อกเชนในการแลกเปลี่ยนสินทรัพย์ดิจิทัลกับสกุลเงินทั่วไป โดยเป็นไปตามข้อกำหนดระหว่างประเทศว่าด้วยการป้องกันการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย (Travel Rule)

ควรตรวจสอบธุรกรรมที่มีมูลค่า 500 ดอลลาร์ขึ้นไปในเมืองดานังอย่างใกล้ชิด

เพื่อให้การใช้งานซอฟต์แวร์เป็นไปอย่างราบรื่นและโปร่งใส ใบอนุญาตนำร่องที่ออกโดยกรมวิทยาศาสตร์และเทคโนโลยีเมืองดานังได้กำหนดข้อกำหนดเฉพาะหลายประการเพื่อควบคุมการทำธุรกรรม

โดยเฉพาะอย่างยิ่ง: บริษัท AlphaTrue Solutions Joint Stock Company (บริษัทที่ได้รับอนุญาตให้ดำเนินการทดลอง) มีหน้าที่รับผิดชอบในการควบคุมการไหลเวียนของเงินที่ฝากเข้าสู่สกุลเงินดิจิทัล โดยปฏิบัติตามข้อแนะนำเกี่ยวกับการป้องกันการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย

ธุรกรรมทั้งหมดจะได้รับการตรวจสอบแหล่งที่มาโดยอัตโนมัติอย่างต่อเนื่อง โดยจะได้รับการตรวจสอบ ณ เวลาที่ฝากเงิน โดยพิจารณาจากประวัติการเคลื่อนไหวของสินทรัพย์กับฝ่ายที่เกี่ยวข้อง

ซอฟต์แวร์ต้องปฏิบัติตามกฎระเบียบระหว่างประเทศเกี่ยวกับการป้องกันการฟอกเงินและการต่อต้านการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย สำหรับธุรกรรมการฝากและถอนเงินคริปโตเคอร์เรนซีที่มีมูลค่า 500 ดอลลาร์ขึ้นไป สำหรับธุรกรรมขนาดเล็กที่แสดงสัญญาณว่าเชื่อมโยงกับยอดเงินรวม 500 ดอลลาร์ขึ้นไป ซอฟต์แวร์จะเรียกใช้กลไก Travel Rule โดยอัตโนมัติ

หากเครื่องมือวิเคราะห์ตรวจพบธุรกรรมที่น่าสงสัย หน่วยงานต่อต้านการฟอกเงินจะดำเนินการสอบสวนภายในและติดตามการไหลของธุรกรรมบนบล็อกเชน

พนักงานที่ทำงานในนิคมซอฟต์แวร์หมายเลข 2 ซึ่งเป็นหนึ่งในสามสถานที่นำร่องโครงการแปลงสินทรัพย์คริปโต - ภาพ: BD

จากนั้น จะมีการระบุที่มาของธุรกรรมที่ผิดปกติ และบันทึกธุรกรรมที่แสดงให้เห็นถึงสัญญาณของการเกี่ยวข้องกับเงินที่ผิดกฎหมาย การฟอกเงิน หรือการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย เพื่อประสานงานกับหน่วยงานที่เกี่ยวข้องในการดำเนินการตามระเบียบข้อบังคับ

ในส่วนของการควบคุมความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยนของสินทรัพย์ดิจิทัล กรมวิทยาศาสตร์และเทคโนโลยีเมืองดานังได้ขอให้หน่วยทดสอบประสานงานกับธนาคารพาณิชย์เพื่อพัฒนากลยุทธ์การป้องกันความเสี่ยงจากความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยน ความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง และเพื่อให้มั่นใจได้ว่ากระแสเงินสดมีความเสถียรในระหว่างกระบวนการทดสอบ

บล็อกธุรกรรมที่ไม่ได้รับอนุญาตที่อยู่นอกขอบเขตของการทดสอบ

ข้อกำหนดสำคัญอีกประการหนึ่งที่หน่วยงานบริหารของรัฐในเมืองดานังกำหนดไว้เกี่ยวกับการใช้งานซอฟต์แวร์ Basic Pay คือ การนำระบบตรวจสอบตัวตนทางอิเล็กทรอนิกส์ของลูกค้าทุกคน (eKYC) มาใช้ก่อนทำการธุรกรรม

การยืนยันตัวตนลูกค้าทางอิเล็กทรอนิกส์เป็นสิ่งจำเป็นเมื่อผู้ใช้มีมูลค่าธุรกรรมรวม 500 ดอลลาร์สหรัฐขึ้นไป ข้อมูลการยืนยันตัวตนทั้งหมดจะต้องได้รับการตรวจสอบและยืนยันโดยแผนกป้องกันการฟอกเงินโดยเทียบกับบัญชีดำที่อัปเดตตามมาตรฐานสากล

หากพบว่าผู้ใช้รายใดอยู่ในรายชื่อผู้ถูกแบน หรือแสดงสัญญาณบ่งชี้ว่ามีส่วนเกี่ยวข้องกับการฟอกเงินหรือการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย บัญชีของผู้ใช้รายนั้นจะถูกระงับทันทีและรายงานไปยังหน่วยงานที่เกี่ยวข้อง

ในใบอนุญาต กรมวิทยาศาสตร์และเทคโนโลยีเมืองดานังกำหนดให้หน่วยนำร่องดำเนินโครงการเฉพาะใน 3 แห่งภายในเมืองดานัง ได้แก่ ศูนย์นวัตกรรมและสนับสนุนธุรกิจสตาร์ทอัพดานัง เขตเทคโนโลยีสารสนเทศนิคมซอฟต์แวร์ดานัง และนิคมซอฟต์แวร์ดานังหมายเลข 2

Da Nang Software Park No. 2 - รูปภาพ: BD

เพื่อให้แน่ใจว่าซอฟต์แวร์จะไม่ถูกทดสอบนอกขอบเขตที่ได้รับอนุญาต หน่วยงานกำกับดูแลจึงกำหนดให้มีการตรวจสอบอย่างเข้มงวด หากนำไปใช้งานนอกสถานที่ที่ได้รับอนุญาต ซอฟต์แวร์จะแจ้งเตือนและบล็อกกระบวนการทำธุรกรรมทั้งหมด ป้องกันขั้นตอนการชำระเงินถัดไป

ข้อมูลสถานที่ตั้งและธุรกรรมจะถูกบันทึกไว้อย่างครบถ้วนเพื่อการตรวจสอบ ติดตาม และรายงานต่อหน่วยงานกำกับดูแล

นอกจากนี้ ในกรณีที่มีการร้องเรียนเกี่ยวกับสัญญาณของการฉ้อโกง การฟอกเงิน การใช้เงินที่ได้มาโดยมิชอบ หรือการโจมตีทางซอฟต์แวร์ แผนกบริการลูกค้าของหน่วยทดสอบจะต้องส่งเรื่องไปยังแผนกต่อต้านการฟอกเงินโดยทันที เพื่อทำการสอบสวนและดำเนินการตามขั้นตอนที่กำหนดไว้

หน่วยทดสอบจะส่งสัญญาณเตือนเมื่อยอดคงเหลือสินทรัพย์คริปโตเคอร์เรนซีรวมของผู้ใช้เกิน 10 ล้านดอลลาร์ (อัปเดตในซอฟต์แวร์ หรือเมื่อซอฟต์แวร์บันทึกการฝากเงินของผู้ใช้รายเดียวหรือยอดรวมการฝากเงินของผู้ใช้หลายรายเกิน 2 ล้านดอลลาร์ภายใน 1 ชั่วโมง)

แต่ละบัญชีมีวงเงินสูงสุด 1,000 ดอลลาร์ต่อธุรกรรม และจำนวนธุรกรรมรวมต่อวันต้องไม่เกิน 1,000 ดอลลาร์

เมื่อวันที่ 26 สิงหาคม รองประธานคณะกรรมการประชาชนเมืองดานัง นายโฮ กวาง บู ได้ลงนามอนุมัติการทดลองใช้งานเทคโนโลยีที่เกี่ยวข้องกับการแปลงสินทรัพย์ดิจิทัลเป็นระยะเวลา 36 เดือน

ตามมติดังกล่าว โครงการที่จะนำร่องภายใต้เงื่อนไขที่ควบคุมได้คือซอฟต์แวร์ Basic Pay ของบริษัท Alphatrue Solutions Joint Stock Company (บริษัทที่จัดตั้งขึ้นใหม่ในเมืองดานัง)

ไทยบาดุง

แหล่งที่มา: https://tuoitre.vn/da-nang-thu-nghiem-theo-doi-cac-giao-dich-ma-hoa-tu-500usd-tro-len-20250901114918767.htm