กฎระเบียบเกี่ยวกับกิจกรรมแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของประเทศเพื่อนบ้าน

ธนาคารแห่งรัฐเวียดนาม ได้ออกหนังสือเวียน 04/2023/TT-NHNN เพื่อควบคุมกิจกรรมของตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราในประเทศที่อยู่ติดกัน

Quy định về hoạt động đại lý đổi tiền của nước có chung biên giới ảnh 1

หนังสือเวียนฉบับนี้กำหนดกิจกรรมของตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของประเทศที่มีพรมแดนร่วมกันไว้อย่างชัดเจน ดังนั้น ตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของประเทศที่มีพรมแดนร่วมกันจึงได้รับอนุญาตให้ดำเนินการได้เฉพาะในรูปแบบการใช้เงินดองเวียดนามในการซื้อสกุลเงินของประเทศที่มีพรมแดนร่วมกันจากบุคคลธรรมดาเป็นเงินสดเท่านั้น ยกเว้นกรณีที่ระบุไว้ในข้อ 2 ของข้อนี้

ตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศชายแดนที่ตั้งอยู่ในพื้นที่รอขาออกที่ประตูชายแดนระหว่างประเทศและประตูชายแดนหลัก ได้รับอนุญาตให้ขายเงินตราของประเทศชายแดนเป็นเงินสดในสกุลเงินดองเวียดนามให้กับบุคคลตามระเบียบข้อบังคับ

องค์กร เศรษฐกิจ อาจตกลงกับสถาบันสินเชื่อที่ได้รับอนุญาตในสัญญาตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศเพื่อนบ้านเพื่อจัดตั้งตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศเพื่อนบ้านในสถานที่หนึ่งแห่งหรือหลายแห่งในพื้นที่ชายแดนทางบกหรือเขตเศรษฐกิจประตูชายแดนในท้องถิ่นที่องค์กรเศรษฐกิจมีสำนักงานใหญ่หรือสาขา

ตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศชายแดนที่ตั้งอยู่ในพื้นที่รอขาออก ณ ประตูชายแดนระหว่างประเทศและประตูชายแดนหลัก ได้รับอนุญาตให้ขายสกุลเงินของประเทศชายแดนเป็นเงินสดให้กับบุคคลต่างชาติที่ผ่านขั้นตอนการส่งออกเรียบร้อยแล้ว

ในกรณีการขายเงินตราของประเทศเพื่อนบ้านที่มีมูลค่าเทียบเท่ากับ 20,000,000 ดองเวียดนาม (ยี่สิบล้านดองเวียดนาม) หรือต่ำกว่านั้น ตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศเพื่อนบ้านจะต้องขอให้บุคคลดังกล่าวแสดงเอกสารการออกนอกประเทศตามบทบัญญัติของกฎหมายว่าด้วยการออกนอกประเทศของชาวต่างชาติ

ในกรณีที่มีการขายต่อเงินตราของประเทศเพื่อนบ้านที่มีมูลค่าเทียบเท่ากับ 20,000,000 ดอง (ยี่สิบล้านดองเวียดนาม) ให้แก่บุคคลที่เคยแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศเพื่อนบ้าน ตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศเพื่อนบ้านจะต้องขอให้บุคคลนั้นแสดงเอกสารการออกนอกประเทศตามกฎหมายว่าด้วยการออกนอกประเทศของชาวต่างชาติ และใบแจ้งหนี้ (ใบเสร็จรับเงิน) ของการแลกเปลี่ยนเงินตราที่ประทับตราโดยสถาบันสินเชื่อที่ได้รับใบอนุญาตหรือตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศเพื่อนบ้าน ใบแจ้งหนี้ (ใบเสร็จรับเงิน) ของการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศนี้ใช้ได้เฉพาะกับบุคคลนั้นเพื่อใช้ในการซื้อเงินตราของประเทศเพื่อนบ้านภายใน 90 วันนับจากวันที่ระบุในใบแจ้งหนี้ (ใบเสร็จรับเงิน) ตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศเพื่อนบ้านต้องเรียกคืนใบแจ้งหนี้ (ใบเสร็จรับเงิน) ของการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศครั้งก่อนของบุคคลนั้น

ขีดจำกัดสูงสุดสำหรับสกุลเงินของประเทศเพื่อนบ้านที่บุคคลสามารถซื้อกลับได้คือไม่เกินจำนวนเงินที่แลกเปลี่ยนตามที่ระบุในใบแจ้งหนี้ (ใบเสร็จรับเงิน)

ระยะเวลาการขาย ยอดคงเหลือเงินสดของประเทศเพื่อนบ้าน

ตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของประเทศเพื่อนบ้านต้องขายเงินสดทั้งหมดที่ซื้อจากสกุลเงินของประเทศเพื่อนบ้าน (นอกเหนือจากเงินสดคงเหลือ) ให้แก่สถาบันการเงินที่ได้รับอนุญาต ณ สิ้นวันทำการแต่ละวัน ในกรณีที่สถานที่ตั้งของตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของประเทศเพื่อนบ้านอยู่ห่างไกลจากสถาบันการเงินที่ได้รับอนุญาตและการเดินทางไม่สะดวก สถาบันการเงินที่ได้รับอนุญาตจะเจรจากับสถาบันการเงินที่ได้รับอนุญาตเกี่ยวกับระยะเวลาในการขายเงินสดที่ซื้อตามสถานการณ์จริง แต่ไม่เกิน 7 วันทำการ

ตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของประเทศเพื่อนบ้านได้รับอนุญาตให้รักษายอดเงินสดคงเหลือรายวันของสกุลเงินของประเทศเพื่อนบ้านตามข้อตกลงระหว่างสถาบันสินเชื่อที่ได้รับอนุญาตและองค์กรทางเศรษฐกิจ แต่ยอดเงินสดคงเหลือสูงสุดต้องไม่เกิน 40,000,000 ดอง (สี่สิบล้านดองเวียดนาม) เพื่อใช้ในการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของประเทศเพื่อนบ้าน หากมีความจำเป็นต้องเพิ่มยอดเงินสดคงเหลือ (รวมถึงกรณีที่ยอดเงินคงเหลือเกินยอดเงินสดคงเหลือสูงสุด) องค์กรทางเศรษฐกิจต้องดำเนินการปรับปรุงหนังสือรับรองการจดทะเบียนตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของประเทศเพื่อนบ้านให้เป็นไปตามบทบัญญัติของกฎหมาย

ความรับผิดชอบของสถาบันสินเชื่อที่ได้รับอนุญาต

ตามหนังสือเวียน สถาบันสินเชื่อที่ได้รับอนุญาตจะพิจารณาลงนามสัญญาเป็นตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของประเทศชายแดน โดยพิจารณาจากความต้องการขยายเครือข่ายแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของประเทศชายแดน และความพอใจขององค์กรเศรษฐกิจต่อเงื่อนไขในการทำหน้าที่เป็นตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของประเทศชายแดน

จัดหลักสูตรฝึกอบรมระยะสั้นเกี่ยวกับทักษะการรู้จักสกุลเงินของประเทศที่มีพรมแดนร่วมกัน การบันทึกใบแจ้งหนี้ การเก็บรักษาเอกสาร ทักษะการจัดทำรายงานที่เกิดขึ้นตามกฎหมายว่าด้วยการป้องกันการฟอกเงิน และออกหนังสือรับรองให้กับพนักงานตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราของประเทศที่มีพรมแดนร่วมกันหลังจากจบหลักสูตรฝึกอบรม

จัดทำซอฟต์แวร์สำหรับตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของประเทศเพื่อนบ้าน เพื่อบริหารจัดการและติดตามกิจกรรมการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของประเทศเพื่อนบ้านตามเงื่อนไขของสถาบันสินเชื่อและองค์กรเศรษฐกิจที่ได้รับอนุญาตซึ่งทำหน้าที่เป็นตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของประเทศเพื่อนบ้าน

ตรวจสอบและติดตามกิจกรรมการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของประเทศเพื่อนบ้านของตัวแทนที่ได้รับอนุญาตเป็นระยะหรือทันที หากพบว่าตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของประเทศเพื่อนบ้านละเมิดข้อกำหนดในสัญญาตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของประเทศเพื่อนบ้านและข้อกำหนดทางกฎหมายว่าด้วยกิจกรรมการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของประเทศเพื่อนบ้าน สถาบันสินเชื่อที่ได้รับอนุญาตจะต้องดำเนินการตามข้อตกลงที่ลงนามในสัญญาตัวแทนแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศของประเทศเพื่อนบ้าน

กรณีสิ้นสุดสัญญาการแลกเปลี่ยนเงินตราต่างประเทศกับประเทศเพื่อนบ้าน ภายใน 10 วันทำการ นับแต่วันที่สิ้นสุดสัญญา สถาบันการเงินที่ได้รับอนุญาตต้องแจ้งเป็นหนังสือไปยังสาขาธนาคารของรัฐในจังหวัดชายแดนในพื้นที่

หนังสือเวียนฉบับนี้จะมีผลใช้บังคับตั้งแต่วันที่ 1 สิงหาคม พ.ศ. 2566

ตามรายงานของหนังสือพิมพ์อิเล็กทรอนิกส์ ของรัฐบาล null

ลิงค์ที่มา