Хто допомагав пані Труонг Мі Лан завищувати вартість заставлених активів?

Пані Труонг Мі Лан та її спільники завищували вартість заставлених активів, внесених до банку SCB , щоб зняти гроші на різні цілі.

Вартість застави становить лише 1/6 від суми кредиту.

Після того, як 8 жовтня 2022 року Слідче управління Міністерства громадської безпеки порушило справу про «Шахрайське привласнення майна» у Van Thinh Phat Group (VTP), Голова Державного банку (SBV) видав Рішення 61 про спеціальний контроль над SCB Bank. Для проведення оглядового звіту для спеціальних цілей, коли банк перебуває під спеціальним контролем, на запит SBV переоцінюються всі заставні активи за боргами із загальним балансом понад 50 мільярдів донгів для корпоративних клієнтів та понад 10 мільярдів донгів для індивідуальних клієнтів.

Станом на 3 січня 2023 року SCB Bank підписав контракт на найм компанії Hoang Quan Valuation Company Limited для проведення оцінки активів станом на 30 вересня 2022 року. В результаті, вартість активів SCB Bank становить 295 940 млрд донгів (основні засоби – 5 946 млрд донгів; забезпечення за непогашеними кредитами – 289 994 млрд донгів).

Пані Труонг Мі Лан та її спільники завищили вартість багатьох активів, закладених у SCB.

Щодо позик групи Truong My Lan - VTP Group, то в період з 1 січня 2012 року по 7 жовтня 2022 року було 1166 активів, що забезпечують 1284 позики, із загальною непогашеною заборгованістю (станом на 17 жовтня 2022 року) у розмірі 677,286 млрд. донгів (включаючи основну суму боргу та відсотки), з балансовою вартістю 1,265 млрд. донгів. Оцінювальна компанія Hoang Quan оцінила 726/1166 активів з перерозподіленою вартістю переоцінки 253,561 млрд. донгів. Оцінювальна компанія Hoang Quan не оцінювала решту 440 активів, оскільки ці активи були акціями, майновими правами, нерухомістю без достатніх документів, юридичними активами, а деякі активи не підпадали під переоцінку.

З 726 оцінених активів, згідно з оцінкою SCB Bank, 517 активів мають достатню юридичну іпотеку або заставу для оцінки під час формування резервів на покриття ризиків, розподілена вартість згідно з поданим та/або іпотечним/заставним договором становить 179,196 млрд. донгів. Решта 209 активів не мають достатніх юридичних умов (відсутній іпотечний або заставний договір, іпотечний договір не був нотаріально посвідчений, активи не зареєстровані для забезпечених операцій, як передбачено...). Таким чином, SCB не може продовжити продаж активів і не мають права на оцінку під час формування резервів на покриття ризиків.

Швидкий перегляд 20:00 20 листопада: Колишній лідер SCB взяв хабара у розмірі 5,2 мільйона доларів США | Караоке-бар намагається втриматися

Таким чином, після переоцінки активів, що забезпечують борги пані Чуонг Мі Лан та її спільників, вартість активів значно зменшилася.

Типовими прикладами активів, які не є юридично достатніми та мають завищену вартість, є позики, пов'язані із забезпеченням проекту Муй Ден До. Зокрема, SCB Bank видав 137 позик 100 клієнтам, пов'язаних із забезпеченням проекту Муй Ден До, з непогашеною заборгованістю у розмірі 133,710 млрд. донгів (включаючи основну суму та відсотки), що становить 22% від загальної непогашеної основної суми групи Truong My Lan - VTP Group у SCB. Відповідно, застава на балансі становить 584,487 млрд. донгів, з яких забезпеченням є внесок капіталу та акції у розмірі 433,473 млрд. донгів; майнові права, що виникають у результаті проекту Муй Ден До, становлять 147,650 млрд. донгів; нерухомість та інші майнові права становлять 3,363 млрд. донгів.

Однак, коли оціночна компанія Hoang Quan переоцінила ціну, її вартість було визначено на рівні 22 003 мільярди донгів; заставними активами були внески до капіталу та акції, які неможливо було оцінити (оскільки акції були оцінені за майновими правами, що виникають у результаті проекту Mui Den Do, у розмірі 18 317 мільярдів донгів); майнові права, що виникають у результаті проекту Mui Den Do, становили 18 317 мільярдів донгів; інша нерухомість становила 3 ​​686 мільярдів донгів. У цьому випадку SCB Bank оцінив, що заставні активи мають достатню правову основу для створення резервів на покриття ризиків вартістю 17 597 мільярдів донгів, з яких майнові права, що виникають у результаті проекту Mui Den Do, становили 17 597 мільярдів донгів, а інша нерухомість – 0 донгів.

Оцінювальна компанія змовилася з метою завищення вартості заставлених активів

За даними слідчого органу, для того, щоб Труонг Мі Лан та її спільники вивели та привласнили гроші з банку SCB за допомогою хитрощів із позиками, їм допомагали оціночні компанії.

Оціночні компанії змовилися з суб'єктами господарювання банку SCB, щоб видати сертифікати оцінки для легалізації документів групи Truong My Lan та групи VTP. Тобто компанії Tam Nhin Moi, MHD, Thien Phu, E XIM та DATC не виконували оціночні роботи, але видавали сертифікати оцінки на прохання банку SCB з метою змови, легалізації кредитних процедур та завищення вартості.

Результати розслідування справи встановили: По суті, внесення застави в SCB є лише методом та хитрощами для скоєння злочину. Існує багато застав, які не мають юридичної цінності, не відповідають умовам для іпотеки, але все одно оцінюються, мають завищену вартість та іпотеку в SCB Bank як варіант кредиту.

Зокрема, 684 з 1284 кредитів не мали іпотечних процедур на момент видачі; багато кредитів були видані спочатку, а потім кредитні документи та застава були легалізовані. Крім того, було 201 кредит, які не були схвалені для кредитування компетентними органами.

Наприклад, одним із випадків видачі сертифікатів про завищену вартість, згідно з результатами розслідування, є те, що Во Тан Хоанг Ван, колишній генеральний директор банку SCB, доручив Ле Ван Чаню, колишньому директору з оцінки та активів SCB, отримати файл з оцінки активів від Департаменту переоцінки та передати його Ле К'єу Трангу, заступнику директора компанії E XIM, та попросив К'єу Транга провести оцінку та підписати оціночний документ, щоб компанія E XIM могла видати SCB 17 сертифікатів про завищену вартість активів для використання як забезпечення позик для 11 клієнтів. Загальна сума, виплачена за вищезазначеними 11 позиками, становить понад 1140 мільярдів донгів; загальна сума зобов'язань щодо погашення боргу станом на 17 жовтня 2022 року становить понад 1550 мільярдів донгів (включаючи основну суму та відсотки). Тим часом, вартість заставних активів, виділених для забезпечення цих позик, згідно з оцінкою компанії Hoang Quan Valuation та юридичною оцінкою SCB, становить лише майже 565,7 мільярдів донгів.

Усі відповідачі в банку SCB визнали, що вони лише підписували юридичні процедури, не проводили оцінки та не оцінювали позики відповідно до закону та процедур кредитування SCB. Таким чином, слідче агентство встановило, що вся основна сума понад 415,666 мільярдів донгів, яку Труонг Мі Лан та її спільники використали для законного подання позик для виведення коштів з SCB, який досі має непогашену заборгованість, – це сума, яку Труонг Мі Лан привласнила у банку SCB...

Посилання на джерело: https://thanhnien.vn/ai-tiep-tay-cho-ba-truong-my-lan-nang-khong-gia-tri-tai-san-the-chap-185231120174507033.htm