Запобігання злочинності в банківському секторі

Департамент кібербезпеки та запобігання злочинам у сфері високих технологій (поліція міста Хайфон) співпрацював з банками для посилення заходів, створюючи кілька рівнів «брандмауерів» для запобігання та боротьби зі злочинністю в банківському секторі.

Поліцейські та солдати міської поліції доручили співробітникам Військово-комерційного акціонерного банку оновити інформацію про відповідні схеми онлайн-шахрайства.

Витончена та різноманітна тактика

Згідно зі статистикою, за перші дев'ять місяців 2025 року Департамент кібербезпеки та запобігання високотехнологічним злочинам отримав та опрацював 48 повідомлень і доносів про злочини, з яких 17 справ було розслідувано та порушено кримінальні справи, всі вони стосуються банківських операцій. За словами підполковника Чрінь Хонг Тхая, заступника начальника Департаменту кібербезпеки та запобігання високотехнологічним злочинам, методи та тактика злочинців стають дедалі витонченішими, такими як видавання себе за правоохоронні органи, щоб обманом отримати інформацію про рахунки; створення фальшивих веб-сайтів, додатків і повідомлень, що видають себе за банківські бренди; здійснення атак зі шкідливим програмним забезпеченням та вимагання; використання штучного інтелекту та Deepfake для обходу біометричної автентифікації; а також поширення фейкових новин і чуток про «банкрутство банку» або «масове зняття коштів», щоб викликати паніку серед громадськості.

За словами пана Дінь Ван Міня, заступника директора відділення MB Bank у Хайфонзі , судячи з відгуків клієнтів, більшість людей стають жертвами шахрайства, яке важко або неможливо ідентифікувати. Дотримання представлених сценаріїв призводить до витоку особистої інформації або загрози безпеці пристроїв клієнтів через зараження шкідливим програмним забезпеченням. Звідти зловмисники отримують контроль, проактивно надають інформацію про картки та здійснюють грошові перекази та платежі відповідно до представлених сценаріїв. Що ще небезпечніше, форми шахрайства та атак постійно змінюються та урізноманітнюються, що ускладнює не лише клієнтам, але й банкам проактивний контроль над ситуацією.

Аналогічно, система VietinBank зафіксувала багато випадків шахрайського виманювання клієнтів для переказу грошей, і, незважаючи на попередження, ці шахрайські схеми залишаються важковиявними через їхні професійні та витончені методи. Тим часом витік особистої інформації та купівля-продаж банківських рахунків широко поширені в соціальних мережах та на «підпільному» ринку. Багато людей використовують брак знань людей, щоб купувати, орендувати або позичати рахунки в незаконних цілях, що завдає збитків клієнтам та створює потенційну загрозу громадській безпеці та порядку.

Вищезазначені факти свідчать про те, що в контексті потужної цифрової трансформації високотехнологічна злочинність стає нетрадиційною проблемою безпеки, безпосередньо впливаючи на фінансову та банківську системи, економіку та життя людей.

Міська поліція підтримує безперебійну систему сигналізації з банками.

Посилення координації у профілактиці

Згідно з оглядом, наразі в місті Хайфон працює близько 40 банків з філіями, з яких понад 80% є акціонерними комерційними банками, решта – державними банками та банками зі 100% іноземними інвестиціями. Зі стрімким розвитком Революції 4.0 банківські операції у В'єтнамі загалом та в Хайфоні зокрема, що базуються на цифрових та електронних платформах, зазнали значного прориву, зі різким збільшенням кількості рахунків, відкритих фізичними особами та організаціями, та кількості онлайн-транзакцій, особливо після пандемії COVID-19. Однак це вражаюче зростання також створює потенційну загрозу високотехнологічної злочинності, спрямованої проти величезної кількості клієнтів та банків, особливо комерційних банків, які складають більшість сучасної банківської системи.

Зміцнюючи свою систему захисту, Військово-комерційний акціонерний банк (MBBank) проактивно та ефективно впровадив «рішення на основі штучного інтелекту для захисту транзакцій клієнтів». Це рішення забезпечує кілька рівнів захисту з моделлю раннього виявлення для запобігання та боротьби з ризиками шахрайства. В результаті, система штучного інтелекту банку допомогла захистити сотні мільярдів донгів щорічно від шахрайських атак. Крім того, штучний інтелект може автоматично оновлюватися та адаптуватися до нових тенденцій шахрайства за допомогою аналізу великих даних, чого традиційні методи аналізу не можуть досягти. Початкова статистика показує, що загальна сума захисту клієнтів, які використовують це рішення, сягає десятків мільярдів донгів на місяць, що значно зменшує кількість випадків шахрайства з боку клієнтів більш ніж на 85% порівняно з показниками до впровадження.

За словами пані Нго Тхі Кім Фуонг, заступниці директора відділення банку Kien Long у Хайфонзі, банк регулярно оновлює термінові сповіщення щодо безпеки на офіційних каналах, таких як веб-сайт, мобільний банківський додаток та перевірена сторінка фан-сторінки, зосереджуючись на нових хитрощах і тактиках, запропонованих Департаментом кібербезпеки та запобігання високотехнологічним злочинам, щоб допомогти клієнтам і співробітникам банку виявляти та запобігати їм на ранній стадії.

На конференції з питань посилення запобігання та контролю злочинності в банківському секторі, організованій міською поліцією в середині жовтня 2025 року, підполковник Ву Сюань Бао, начальник відділу кібербезпеки та запобігання високотехнологічним злочинам, наголосив: «Забезпечення кібербезпеки та запобігання високотехнологічним злочинам у банківському секторі – це не лише професійне завдання, а й спільна відповідальність у захисті національної економічної безпеки». Він підтвердив, що відділ кібербезпеки та запобігання високотехнологічним злочинам продовжуватиме співпрацювати з кредитними установами, зміцнювати механізми координації, обмінюватися інформацією та розширювати можливості реагування, сприяючи підтримці стабільності фінансової безпеки, соціального порядку та довіри громадськості до банківської системи.

ЛЕ ОАНХ

Джерело: https://baohaiphong.vn/phong-ngua-toi-pham-trong-linh-ngan-hang-524541.html