Запобігання злочинності в банківському секторі

Департамент кібербезпеки та запобігання злочинам у сфері високих технологій (поліція міста Хайфон) координував дії з банками для посилення рішень, створюючи багаторівневі «брандмауери» для запобігання та боротьби зі злочинами в банківському секторі.

Міські поліцейські та солдати допомагають співробітникам Військово-комерційного акціонерного банку оновлювати інформацію про пов'язані шахрайські трюки в кіберпросторі.

Витончені та різноманітні трюки

Згідно зі статистикою, за перші 9 місяців 2025 року Департамент кібербезпеки та запобігання високотехнологічним злочинам отримав та розглянув 48 доносів та повідомлень про злочини, з яких 17 справ було порушено для розслідування, всі вони пов'язані з банківськими операціями. За словами підполковника Чрінь Хонг Тхая, заступника начальника Департаменту кібербезпеки та запобігання високотехнологічним злочинам, методи та хитрощі злочинців стають дедалі витонченішими, такі як видавання себе за правоохоронні органи, щоб обманом змусити людей надати інформацію про рахунки; створення фальшивих веб-сайтів, додатків та повідомлень банківського бренду; атаки шкідливого програмного забезпечення, шантаж; використання штучного інтелекту, Deepfake для обходу біометричної автентифікації; поширення фейкових новин, чуток про «банкрутство банку», «масове зняття коштів», щоб викликати громадську плутанину...

Пан Дінь Ван Мінь, заступник директора відділення MB Bank у Хайфонзі , повідомив, що, судячи з відгуків клієнтів, більшість людей потрапляють у пастку, маючи труднощі або не маючи змоги ідентифікувати шахрайство, дотримуючись виманюваних сценаріїв, що призводить до витоку особистої інформації або робить пристрої клієнтів небезпечними під час зараження шкідливим кодом. Звідти зловмисники беруть під контроль, проактивно надають інформацію про картки, здійснюють грошові перекази та платежі відповідно до виманюваних сценаріїв... Що ще небезпечніше, форми шахрайства та атак часто змінюються та є різноманітними, що ускладнює проактивний контроль не лише для клієнтів, але й для банків.

Аналогічно, система VietinBank також зафіксувала багато випадків, коли клієнтів обманним шляхом змушували переказувати гроші, хоча попередження й надходили, але це все одно було важко виявити через професійні та витончені трюки. Тим часом витік особистої інформації та купівля-продаж банківських рахунків є поширеними явищами в соціальних мережах та на «підпільному» ринку. Багато суб'єктів користуються браком знань людей, щоб купувати, орендувати рахунки та використовувати їх у незаконних цілях, завдаючи шкоди клієнтам та потенційно створюючи проблеми з безпекою та замовленнями.

Вищезазначені реалії показують, що в умовах потужної цифрової трансформації високотехнологічна злочинність стає нетрадиційним викликом безпеці, безпосередньо впливаючи на фінансову та банківську системи, економіку та життя людей.

Міська поліція підтримує безперервну сигналізацію з банками.

Посилення координації профілактики

Згідно з оглядом, наразі в місті Хайфон працює близько 40 банків з філіями, з яких понад 80% складають акціонерні комерційні банки, решта – державні банки, 100% – банки з іноземними інвестиціями. Зі стрімким розвитком Революції 4.0, операції банків у В'єтнамі загалом та в Хайфоні зокрема, що базуються на цифрових та електронних платформах, зробили значний прорив завдяки кількості рахунків, відкритих фізичними особами та організаціями, а також різкому збільшенню кількості онлайн-транзакцій, особливо після пандемії COVID-19. Однак це вражаюче зростання також має потенціал для високотехнологічних злочинів, спрямованих проти величезної кількості клієнтів та банків, особливо комерційних банків, які становлять значну частину сучасної банківської системи.

Зміцнюючи свою систему захисту, Військово-комерційний акціонерний банк MBBank проактивно та ефективно розгорнув «комплект рішень на основі штучного інтелекту для захисту транзакцій клієнтів». Розгорнутий комплекс рішень працює на багатьох рівнях захисту з моделлю раннього виявлення для запобігання та боротьби з ризиками шахрайства. Як результат, протягом минулого часу система штучного інтелекту банку допомогла захистити сотні мільярдів донгів щороку від шахрайських атак. Крім того, штучний інтелект також має можливість автоматично оновлюватися та адаптуватися до нових тенденцій шахрайства за допомогою аналізу великих даних, що традиційні методи аналізу не можуть зробити. Згідно з початковою статистикою, загальна сума грошей, захищених для клієнтів вищезгаданим комплексом рішень, становить до десятків мільярдів на місяць, що зменшує кількість випадків шахрайства більш ніж на 85% порівняно з часом до розгортання.

За словами пані Нго Тхі Кім Фуонг, заступниці директора відділення Kien Long Bank у Хайфонзі, банк регулярно оновлює термінові попередження щодо безпеки на офіційних каналах, таких як веб-сайт, мобільний банківський додаток, перевірена сторінка Fanpage, зосереджуючись на нових хитрощах та методах, що надаються Департаментом кібербезпеки та запобігання високотехнологічним злочинам, щоб допомогти клієнтам та співробітникам банку швидко виявляти та запобігати їм.

На конференції з питань посилення запобігання та контролю злочинності в банківському секторі, організованій міською поліцією в середині жовтня 2025 року, підполковник Ву Сюань Бао, начальник Департаменту кібербезпеки та запобігання та контролю злочинності у сфері високих технологій, наголосив: «Забезпечення кібербезпеки та запобігання злочинам у сфері високих технологій у банківському секторі – це не лише професійне завдання, а й спільна відповідальність у захисті національної економічної безпеки». Він підтвердив, що Департамент кібербезпеки та запобігання та контролю злочинності у сфері високих технологій продовжуватиме супроводжувати кредитні установи, зміцнювати механізми координації, обмінюватися інформацією, покращувати можливості реагування та сприяти підтримці фінансової безпеки, соціального порядку та довіри людей до банківської системи.

ЛЕ ОАНХ

Джерело: https://baohaiphong.vn/phong-ngua-toi-pham-trong-linh-vuc-ngan-hang-524541.html