Ризик відмивання грошей через криптоактиви

15 вересня Голова Державного банку В'єтнаму (SBV) видав циркуляр № 27/2025/TT-NHNN (набрав чинності з 1 листопада), який замінив циркуляр 09/2023/TT-NHNN, яким керуються впровадження низки статей Закону про боротьбу з відмиванням грошей та поширюється зміст Постанови уряду № 05 про пілотне впровадження ринку криптоактивів.

У документі також оновлено результати національної оцінки ризиків щодо відмивання грошей та фінансування тероризму.

На семінарі з поширення інформації вранці 16 жовтня пані Нгуєн Тхі Мінь Тхо, заступниця директора Департаменту боротьби з відмиванням грошей (SBV), заявила, що Циркуляр 27 підкреслює принцип управління на основі ризиків. Відповідно, організації повинні періодично оцінювати ризики відмивання грошей та розробляти процес ідентифікації та перевірки клієнтів, включаючи клієнтів без рахунків або з невеликою кількістю транзакцій.

Суб'єкти звітності також повинні регулярно контролювати ділові відносини, забезпечуючи відповідність операцій законним джерелам коштів та ідентифікаційним записам клієнтів.

На семінарі пан То Тран Хоа, заступник керівника Департаменту розвитку ринку цінних паперів Державної комісії з цінних паперів, попередив, що у світі популярні багато хитрощів відмивання грошей через криптоактиви.

За словами пана Хоа, організації та окремі особи обійшли систему автентифікації сервісних платформ, надаючи підроблені документи для здійснення незаконних грошових переказів. Суб'єкти також використовують транзакції між особами через «чорний ринок», щоб безпосередньо купувати та продавати криптоактиви за готівку.

Однак найскладніше ідентифікувати акт «змішування» криптоактивів, коли постачальники послуг можуть ідентифікувати лише особу, яка володіє криптоактивами, тоді як походження криптоактивів часто не автентифікується.

Семінар з відмивання грошей.jpg
У семінарі взяли участь агентства з управління активами, компанії з цінних паперів, керуючі фондами, страхові компанії, компанії з нерухомості, нотаріуси, бухгалтери, аудитори, казино, торговці золотом...

Крім того, суб'єкти також переказували криптоактиви через блокчейни, створюючи багато різних транзакцій зі значеннями нижче порогу попередження, що призводило до труднощів у відстеженні.

Ще один метод відмивання грошей через криптоактиви полягає в тому, що суб'єкти створюють «чисті» проекти, а потім використовують незаконні криптоактиви для викупу цих проектів та переказу грошей назад, перш ніж «збити» проект, щоб стерти всі сліди.

За словами підполковника Дама Ван Міня, юридичного репортера Центрального департаменту внутрішньої безпеки ( Міністерства громадської безпеки ), з розвитком Інтернету та цифрових активів кількість в'єтнамців, які беруть участь у купівлі та продажу цифрових активів, дуже зросла, і, за оцінками, в'єтнамцям належить 26 мільйонів облікових записів.

Пан Дам Ван Мінь сказав, що наразі у В'єтнамі не зафіксовано жодних випадків використання цифрових активів для фінансування тероризму. «Ризик фінансування тероризму через цифрові активи у В'єтнамі низький», – сказав пан Мінь.

Однак представник Міністерства громадської безпеки заявив, що ризик відмивання грошей все ще перебуває на тривожному рівні. Тому необхідно оцінити можливості організації та джерело клієнтів зі специфічними факторами ризику відмивання грошей та фінансування тероризму, а не просто оцінювати загалом, як це робиться зараз, у випадку підприємств та професійних асоціацій.

Запобігання інфляції цін та відмиванню грошей через нерухомість

Представник Асоціації нерухомості міста Хошимін (HoREA), голова Ле Хоанг Чау, заявив, що Циркуляр 27 – це великий крок вперед, який допоможе ринку нерухомості стати прозорішим та безпечнішим.

Причина полягає в тому, що нерухомість є сферою високого ризику для відмивання грошей, оскільки це масштабний інвестиційний канал зі складними операціями, які можна легко використати для легалізації незаконних джерел грошей. Тому Циркуляр 27 був виданий у потрібний час, допомагаючи створити більш вузький правовий коридор, сприяти запобіганню ризикам та зміцненню довіри інвесторів.

Представник Асоціації нерухомості зазначив, що найважливішим посланням Циркуляра 27 є сприяння дотриманню вимог та прозорості. «За умови суворого впровадження цей документ допоможе ринку функціонувати здоровіше, водночас обмежуючи явища спекуляцій, інфляції цін та відмивання грошей через торгівлю нерухомістю», – наголосив він.

У контексті того, що кредити на нерухомість становлять майже 24% від загальної непогашеної заборгованості всієї системи, за словами цієї людини, прозоре управління грошовими потоками є вкрай необхідним.

«За перші дев’ять місяців року споживчі кредити на нерухомість зросли більш ніж на 12%, головним чином на купівлю житла та ремонт, що відображає реальні потреби людей. Але саме тому керівні органи та кредитні установи повинні ретельніше стежити, щоб уникнути використання споживчих кредитів для приховування відмивання грошей», – попередив він.

Голова HoREA запропонував сприяти навчанню, наданню рекомендацій та поширенню правової інформації для бізнесу, особливо брокерських компаній, торгових майданчиків та інвесторів, з метою підвищення обізнаності щодо дотримання вимог.

Джерело: https://vietnamnet.vn/rua-tien-thoi-tai-san-so-mua-du-an-sach-bang-tien-ban-danh-sap-de-xoa-dau-vet-2453415.html