Посилити перехресну власність та маніпуляції банками з 1 липня 2024 року

Національні збори вирішили ухвалити 18 січня 2024 року змінений Закон про кредитні установи, який набуде чинності з 1 липня 2024 року. Відповідно, нещодавно змінений закон містить норми, пов'язані з запобіганням перехресному володінню, маніпуляціям та домінуванню в банківській діяльності кредитних установ.

Зменшити коефіцієнт власності акціонерів та пов'язаних сторін

Згідно зі звітом Державного банку, надісланим до Національних зборів на 7-й сесії 15-х Національних зборів, володіння акціями, що перевищує ліміт, перехресне володіння між кредитними установами, кредитними установами та підприємствами після обробки значно зменшилося порівняно з попередніми періодами. Однак проблема врегулювання перехресного володіння стає складною у випадках, коли основні акціонери та пов'язані з ними особи основних акціонерів навмисно приховують, просять інших осіб/організації виступати від їхнього імені для володіння акціями в обхід положень закону, що призводить до контролю кредитної установи цими акціонерами, що потенційно створює ризик діяльності без публічності та прозорості.

Відповідно, щоб запобігти вищезазначеній ситуації, Закон про кредитні установи 2024 року зменшив коефіцієнт володіння акціями акціонерів у кредитних установах порівняно зі старим законом наступним чином:

Фізична особа-акціонер не може володіти акціями, що перевищують 0,5% статутного капіталу кредитної установи. Акціонер-організація не може володіти акціями, що перевищують 10% (раніше 15%) статутного капіталу кредитної установи. Акціонер та пов'язана з ним особа цього акціонера не можуть володіти акціями, що перевищують 15% (раніше 20%) статутного капіталу кредитної установи. Великий акціонер кредитної установи та пов'язана з ним особа цього акціонера не можуть володіти акціями, що перевищують 0,5% статутного капіталу іншої кредитної установи.

Публічне розкриття інформації про акціонерів та пов'язані сторони

Раніше Закон про кредитні установи 2010 року передбачав, що кредитні установи повинні публічно розкривати пов'язані інтереси членів Ради директорів, Ради членів, Ради наглядачів, Генерального директора/директора, заступника Генерального директора/директора та еквівалентних посад.

Крім того, Закон про цінні папери 2019 року також передбачає, що акціонери кредитних установ, які володіють 5% або більше капіталу, повинні розкривати інформацію.

Однак, згідно із Законом про кредитні установи 2024 року, групи акціонерів, які володіють 1% або більше статутного капіталу, також зобов'язані декларувати інформацію.

Новий закон також передбачає, що особи, пов'язані з акціонерами, також повинні декларувати прозору інформацію. До цих осіб належать: дочірні компанії дочірніх компаній кредитних установ; бабусі та дідусі, онуки, тітки, дядьки, племінниці, племінники, тітки, дядьки та навпаки.

Рішуче посилити перехресну власність та маніпуляції банками

Згідно з даними Держбанку, у майбутньому він продовжуватиме контролювати безпеку діяльності кредитних установ та здійснюватиме перевірки капіталу, часткової власності кредитних установ, кредитування, інвестицій, діяльності зі внесення капіталу тощо. У разі виявлення ризиків або порушень це відомство надаватиме кредитним установам вказівки щодо вирішення існуючих проблем з метою їх запобігання.

У випадках виявлення ознак злочину, Державний банк розглядатиме можливість передачі їх до поліції для розслідування та з'ясування будь-яких порушень закону (якщо такі є) для проведення розслідування та обробки.

Джерело: https://laodong.vn/kinh-doanh/siet-chat-tinh-trang-so-huu-cheo-thao-tung-ngan-hang-tu-172024-1358767.ldo