الوقاية من الجريمة في القطاع المصرفي

قامت إدارة الأمن السيبراني والوقاية من الجرائم التكنولوجية المتقدمة (شرطة مدينة هاي فونج) بالتنسيق مع البنوك لتعزيز الحلول، وإنشاء العديد من طبقات "جدران الحماية" لمنع ومكافحة الجرائم في القطاع المصرفي.

يرشد ضباط وجنود شرطة المدينة موظفي البنك التجاري العسكري لتحديث المعلومات حول الحيل الاحتيالية ذات الصلة على الفضاء الإلكتروني.

حيل متطورة ومتنوعة

وفقًا للإحصاءات، خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2025، تلقت إدارة الأمن السيبراني ومنع جرائم التكنولوجيا المتقدمة وعالجت 48 بلاغًا وبلاغًا عن جرائم، منها 17 قضية حُوّلت للتحقيق، جميعها تتعلق بمعاملات مصرفية. ووفقًا للمقدم ترينه هونغ تاي، نائب رئيس إدارة الأمن السيبراني ومنع جرائم التكنولوجيا المتقدمة، فإن أساليب المجرمين وحيلهم تزداد تعقيدًا، مثل انتحال صفة جهات إنفاذ القانون لخداع الناس ودفعهم لتقديم معلومات حساباتهم؛ وإنشاء مواقع وتطبيقات ورسائل وهمية للعلامات التجارية للبنوك؛ وهجمات البرامج الضارة والابتزاز؛ واستخدام الذكاء الاصطناعي والتزييف العميق لتجاوز المصادقة البيومترية؛ ونشر أخبار كاذبة وشائعات عن "إفلاس البنوك" و"عمليات سحب جماعية" لإثارة البلبلة بين العامة.

أفاد السيد دينه فان مينه، نائب مدير فرع بنك إم بي هاي فونغ ، أنه بناءً على ملاحظات العملاء، يقع معظمهم في فخ صعوبة أو عدم القدرة على تحديد عمليات الاحتيال، واتباع السيناريوهات المُستدرجة، مما يؤدي إلى تسريب المعلومات الشخصية أو تعريض أجهزة العملاء للخطر عند إصابتها ببرمجيات خبيثة. ومن ثم، يتولى المجرمون السيطرة، ويقدمون معلومات البطاقات بشكل استباقي، ويُجرون تحويلات مالية، ويُسددون المدفوعات وفقًا للسيناريوهات المُستدرجة. والأخطر من ذلك، أن أشكال عمليات الاحتيال والهجمات تتغير باستمرار وتتنوع، مما يُصعّب السيطرة عليها استباقيًا، ليس فقط على العملاء، بل على البنوك أيضًا.

وبالمثل، سجّل نظام بنك فيتنام العديد من حالات خداع العملاء لتحويل أموالهم، ورغم التحذيرات، إلا أنه كان من الصعب اكتشافها بسبب الحيل الاحترافية والمعقدة. في الوقت نفسه، تشيع ظاهرة تسريب المعلومات الشخصية وشراء وبيع الحسابات المصرفية على منصات التواصل الاجتماعي والسوق السوداء. يستغلّ العديد من الأشخاص قلة معرفة الناس بشراء واستئجار الحسابات واستخدامها لأغراض غير مشروعة، مما يُلحق الضرر بالعملاء، وربما يُسبب مشاكل أمنية ومشاكل في النظام.

وتُظهر الحقيقة المذكورة أعلاه أنه في سياق التحول الرقمي القوي، أصبحت الجرائم عالية التقنية تشكل تحديًا أمنيًا غير تقليدي، وتؤثر بشكل مباشر على الأنظمة المالية والمصرفية والاقتصاد وحياة الناس.

تحافظ شرطة المدينة على نظام إنذار مستمر مع البنوك.

تعزيز تنسيق الوقاية

من خلال المراجعة، يوجد حاليًا حوالي 40 بنكًا بفروع عاملة في مدينة هاي فونغ، منها نسبة البنوك التجارية المساهمة تمثل أكثر من 80٪، والباقي بنوك حكومية، وبنوك ذات استثمارات أجنبية بنسبة 100٪. مع التطور القوي لثورة 4.0، حققت عمليات البنوك في فيتنام بشكل عام وهاي فونغ بشكل خاص القائمة على المنصات الرقمية والإلكترونية تقدمًا كبيرًا مع عدد الحسابات المفتوحة للأفراد والمؤسسات، وعدد المعاملات عبر الإنترنت المتزايد بشكل كبير، خاصة بعد جائحة كوفيد-19. ومع ذلك، فإن هذا النمو الملحوظ ينطوي أيضًا على إمكانية استهداف الجرائم عالية التقنية عددًا كبيرًا من العملاء والبنوك، وخاصة البنوك التجارية التي تمثل عددًا كبيرًا في النظام المصرفي الحالي.

في إطار تعزيز نظامه الدفاعي، بادر بنك MBBank، وهو بنك عسكري تجاري مشترك، بنشر "مجموعة حلول تطبيقات الذكاء الاصطناعي لحماية معاملات العملاء" بشكل استباقي وفعال. تعمل هذه المجموعة من الحلول على عدة مستويات من الحماية، مع نموذج للكشف المبكر لمنع مخاطر الاحتيال ومكافحتها. ونتيجةً لذلك، ساهم نظام الذكاء الاصطناعي للبنك خلال الفترة الماضية في حماية مئات المليارات من الدونات الفيتنامية سنويًا من هجمات الاحتيال. بالإضافة إلى ذلك، يتميز الذكاء الاصطناعي بالقدرة على التحديث التلقائي والتكيف مع اتجاهات الاحتيال الجديدة من خلال تحليل البيانات الضخمة، وهو ما لا تستطيع أساليب التحليل التقليدية القيام به. ووفقًا للإحصاءات الأولية، يصل إجمالي الأموال التي يحميها هذا الحل للعملاء إلى عشرات المليارات شهريًا، مما أدى إلى انخفاض عدد حالات الاحتيال بأكثر من 85% مقارنةً بالفترة التي سبقت النشر.

وبحسب السيدة نجو ثي كيم فونج، نائبة مدير فرع بنك كين لونج في هاي فونج، يقوم البنك بتحديث تحذيرات أمنية عاجلة بانتظام على القنوات الرسمية مثل الموقع الإلكتروني وتطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول وصفحة المعجبين التي تم التحقق منها، مع التركيز على الحيل والأساليب الجديدة التي تقدمها إدارة الأمن السيبراني والوقاية من الجرائم التكنولوجية العالية لمساعدة العملاء وموظفي البنك على التعرف عليها ومنعها بسرعة.

في مؤتمر تعزيز الوقاية من الجريمة ومكافحتها في القطاع المصرفي، الذي نظمته شرطة المدينة منتصف أكتوبر 2025، أكد المقدم فو شوان باو، رئيس إدارة الأمن السيبراني ومنع الجرائم التكنولوجية المتقدمة ومكافحتها، أن "ضمان الأمن السيبراني ومنع الجرائم التكنولوجية المتقدمة في القطاع المصرفي ليس مهمة مهنية فحسب، بل مسؤولية مشتركة لحماية الأمن الاقتصادي الوطني". وأكد أن إدارة الأمن السيبراني ومنع الجرائم التكنولوجية المتقدمة ومكافحتها ستواصل دعم المؤسسات الائتمانية، وتعزيز آليات التنسيق، وتبادل المعلومات، وتحسين القدرة على الاستجابة، والمساهمة في الحفاظ على الأمن المالي والنظام الاجتماعي، وتعزيز ثقة الناس بالنظام المصرفي.

لي أوانه

المصدر: https://baohaiphong.vn/phong-ngua-toi-pham-trong-linh-vuc-ngan-hang-524541.html