الوقاية من الجريمة في القطاع المصرفي

قامت إدارة الأمن السيبراني والوقاية من الجرائم التكنولوجية المتقدمة (شرطة مدينة هاي فونج) بالتنسيق مع البنوك لتعزيز الحلول، وإنشاء العديد من طبقات "جدران الحماية" لمنع ومكافحة الجرائم في القطاع المصرفي.

أصدر ضباط الشرطة وجنود قوة شرطة المدينة تعليمات لموظفي بنك المساهمة التجارية العسكرية بتحديث المعلومات المتعلقة بمخططات الاحتيال الإلكتروني ذات الصلة.

تكتيكات متطورة ومتنوعة

بحسب الإحصاءات، خلال الأشهر التسعة الأولى من عام 2025، تلقى قسم الأمن السيبراني ومكافحة الجرائم الإلكترونية 48 بلاغاً وشكوى تتعلق بجرائم، وتمت معالجتها، منها 17 قضية تم التحقيق فيها ومقاضاتها، وجميعها مرتبطة بمعاملات مصرفية. ووفقاً للمقدم ترينه هونغ تاي، نائب رئيس قسم الأمن السيبراني ومكافحة الجرائم الإلكترونية، فإن أساليب المجرمين وتكتيكاتهم تزداد تطوراً، مثل انتحال صفة جهات إنفاذ القانون لخداع الناس وحملهم على تقديم معلومات حساباتهم؛ وإنشاء مواقع وتطبيقات ورسائل مزيفة تنتحل صفة العلامات التجارية للبنوك؛ وشن هجمات برمجيات خبيثة وعمليات ابتزاز؛ واستخدام الذكاء الاصطناعي وتقنية التزييف العميق لتجاوز المصادقة البيومترية؛ ونشر أخبار وشائعات كاذبة حول "إفلاس البنوك" أو "عمليات سحب جماعية" لإثارة الذعر بين الناس.

بحسب السيد دينه فان مينه، نائب مدير فرع هاي فونغ لبنك إم بي، استنادًا إلى ملاحظات العملاء، يقع معظم الناس ضحية لعمليات احتيال يصعب أو يستحيل كشفها. وتؤدي هذه العمليات، وفقًا للسيناريوهات المذكورة، إلى تسريب المعلومات الشخصية أو تعريض أجهزة العملاء للخطر نتيجة إصابتها ببرامج ضارة. ومن ثم، يتمكن المحتالون من السيطرة على الأجهزة، وتقديم معلومات البطاقات بشكل استباقي، وتنفيذ عمليات تحويل الأموال والدفع وفقًا للسيناريوهات المعروضة. والأخطر من ذلك، أن أشكال الاحتيال والهجمات تتغير وتتنوع باستمرار، مما يجعل من الصعب على العملاء والبنوك على حد سواء السيطرة على الوضع بشكل استباقي.

وبالمثل، سجل نظام بنك فيتين حالات عديدة لتعرض العملاء للاحتيال في تحويل الأموال، وعلى الرغم من التحذيرات، لا تزال هذه العمليات الاحتيالية صعبة الكشف نظرًا لأساليبها الاحترافية والمتطورة. في الوقت نفسه، ينتشر تسريب المعلومات الشخصية وبيع وشراء الحسابات المصرفية على نطاق واسع عبر وسائل التواصل الاجتماعي وفي السوق السوداء. يستغل العديد من الأفراد جهل الناس لشراء أو استئجار أو اقتراض حسابات لأغراض غير مشروعة، مما يتسبب في خسائر للعملاء ويشكل تهديدًا محتملاً للأمن والنظام العام.

تُظهر الحقائق المذكورة أعلاه أنه في سياق التحول الرقمي القوي، أصبحت الجرائم الإلكترونية عالية التقنية تشكل تحديًا أمنيًا غير تقليدي، مما يؤثر بشكل مباشر على الأنظمة المالية والمصرفية والاقتصاد وحياة الناس.

تحافظ قوة شرطة المدينة على نظام إنذار سلس مع البنوك.

تعزيز التنسيق في مجال الوقاية

بحسب دراسة، يوجد حاليًا حوالي 40 بنكًا بفروع عاملة في مدينة هاي فونغ، أكثر من 80% منها بنوك تجارية مساهمة، والباقي بنوك مملوكة للدولة وبنوك ذات استثمارات أجنبية كاملة. مع التطور الكبير للثورة الرقمية الرابعة، شهدت العمليات المصرفية في فيتنام عمومًا، وهاي فونغ خصوصًا، نقلة نوعية بفضل المنصات الرقمية والإلكترونية، مع زيادة ملحوظة في عدد الحسابات المفتوحة من قبل الأفراد والمؤسسات، وعدد المعاملات الإلكترونية، لا سيما بعد جائحة كوفيد-19. إلا أن هذا النمو الملحوظ يُشكل أيضًا خطرًا محتملاً لجرائم الإنترنت التي تستهدف عددًا هائلاً من العملاء والبنوك، وخاصة البنوك التجارية التي تُشكل غالبية النظام المصرفي الحالي.

عزز بنك MBBank (بنك المساهمة التجارية العسكرية) نظامه الدفاعي بتطبيق حل قائم على الذكاء الاصطناعي لحماية معاملات العملاء، وذلك بشكل استباقي وفعال. يوفر هذا الحل طبقات متعددة من الحماية مع نموذج للكشف المبكر لمنع مخاطر الاحتيال ومكافحتها. ونتيجة لذلك، ساهم نظام الذكاء الاصطناعي في البنك في حماية مئات المليارات من عملة الدونغ الفيتنامية سنويًا من الهجمات الاحتيالية. علاوة على ذلك، يتميز الذكاء الاصطناعي بقدرته على التحديث التلقائي والتكيف مع اتجاهات الاحتيال الجديدة من خلال تحليل البيانات الضخمة، وهو ما تعجز عنه أساليب التحليل التقليدية. وتشير الإحصاءات الأولية إلى أن إجمالي المبلغ المحمي للعملاء باستخدام هذا الحل يصل إلى عشرات المليارات من عملة الدونغ الفيتنامية شهريًا، مما يقلل بشكل ملحوظ عدد حالات الاحتيال على العملاء بنسبة تزيد عن 85% مقارنةً بما قبل تطبيق الحل.

بحسب السيدة نجو ثي كيم فونغ، نائبة مدير فرع هاي فونغ التابع لبنك كين لونغ، يقوم البنك بتحديث تنبيهات الأمان العاجلة بانتظام على القنوات الرسمية مثل موقعه الإلكتروني وتطبيق الخدمات المصرفية عبر الهاتف المحمول وصفحة المعجبين الموثقة، مع التركيز على الحيل والأساليب الجديدة التي يقدمها قسم الأمن السيبراني ومنع الجرائم الإلكترونية لمساعدة العملاء وموظفي البنك على تحديدها ومنعها مبكراً.

في المؤتمر الذي نظمته شرطة المدينة في منتصف أكتوبر 2025 حول تعزيز مكافحة الجريمة ومنعها في القطاع المصرفي، أكد المقدم فو شوان باو، رئيس إدارة الأمن السيبراني ومكافحة جرائم التقنية العالية، قائلاً: "إن ضمان الأمن السيبراني ومنع جرائم التقنية العالية في القطاع المصرفي ليس مجرد مهمة مهنية، بل هو مسؤولية مشتركة في حماية الأمن الاقتصادي الوطني". وأكد أن إدارة الأمن السيبراني ومكافحة جرائم التقنية العالية ستواصل العمل جنباً إلى جنب مع المؤسسات الائتمانية، وتعزيز آليات التنسيق، وتبادل المعلومات، وتحسين قدرات الاستجابة، بما يسهم في الحفاظ على استقرار الأمن المالي، والنظام الاجتماعي، وثقة الجمهور في النظام المصرفي.

لي أوان

المصدر: https://baohaiphong.vn/phong-ngua-toi-pham-trong-linh-ngan-hang-524541.html