Jak se bývalý ředitel banky podílí na nesplacení dluhu ve výši 1 350 miliard VND u 6 kreditních fondů?

Provinční lidový soud v Dong Nai zahájil dvě soudní jednání prvního stupně (25. října a 8. listopadu) se dvěma obžalovanými, kteří jsou bývalými vedoucími představiteli pobočky Dong Nai Státní banky Vietnamu (SBV), a to Tran Quoc Tuanem (62 let, bývalý ředitel) a Vo Khac Hienem (55 let, bývalý zástupce ředitele, současně hlavní inspektor a dozorce pobočky SBV Dong Nai).

Obžalovaný Tran Quoc Tuan u soudu 25. října

Oba případy však musely být soudní proces odročeny: poprvé kvůli nepřítomnosti obžalovaného Hiena (prodělal mrtvici a byl převezen do nemocnice), podruhé proto, že státní zástupce provinční lidové prokuratury Dong Nai musel odjet na náhlou služební cestu a nemohl se soudního procesu zúčastnit.

Dva obžalovaní, Tuan a Hien, byli souzeni za „nedostatek odpovědnosti s vážnými následky“, který způsobil bankrot šesti lidských úvěrových fondů (TDND), včetně Tan Tien, Quang Tien, Thai Binh , Dau Giay, Thanh Binh a Gia Kiem, a ztrátu jejich platební schopnosti, což způsobilo ztrátu více než 1 350 miliard VND (k níž došlo v letech 2014 až 2017). Zejména byla „jasněji“ prokázána role obžalovaného Tuana.

ZMĚNA ZÁVĚRU INSPEKCE

Podle obžaloby se obžalovaný Tuan laxně pustil do inspekční a dozorčí práce a také zasahoval do výsledků inspekcí, neprováděl inspekce podle pokynů Státní banky, schválil plán volby předsedy představenstva Lidového úvěrového fondu Thanh Binh, když nebyly splněny podmínky... což způsobilo bankrot 6 lidských úvěrových fondů, ztrátu jejich platební schopnosti a ztrátu více než 1 350 miliard VND.

Budova, dříve sídlo Tan Tien People's Credit Fund, je již mnoho let opuštěná.

Konkrétně v roce 2017 v Lidovém úvěrovém fondu Thanh Binh inspekční tým pobočky Vietnamské státní banky v Dong Nai zjistil, že zůstatek v účetnictví činil 193 miliard VND, ale ve skutečnosti bylo na úvěrové fondy k vyřízení vloženo pouze asi 50 miliard VND. Zároveň bylo zjištěno, že 98 úvěrových spisů vykazuje známky falešných spisů. Inspekční tým proto požádal o více času na ověření a kontrolu, ale obžalovaný Tuan s tím nesouhlasil.

Inspekční tým dále zjistil, že se Thanh Binh People's Credit Fund dopustil mnoha správních přestupků, avšak obžalovaný Tuan všechna závažná porušení ignoroval a povolil uložení pokuty pouze za 3 přestupky v celkové výši 23 milionů VND. Poté obžalovaný Tuan také přepracoval závěr inspekce.

„Ačkoli Tuan dospěl k závěru, že Thanh Binh People's Credit Fund je „ohrožen platební neschopností“, uplatnil pouze formu „zesíleného pravidelného dohledu“ bez zvláštní kontroly k řešení porušení a ignoroval výše uvedené chyby, což vedlo k bankrotu Thanh Binh People's Credit Fund v listopadu 2017, což způsobilo ztrátu více než 275 miliard VND,“ cituje se z obžaloby.

NEUSTÁLÉ UTAJOVÁNÍ INFORMACÍ O ÚVĚROVÉM FONDU TAN TIENU

Mezi 6 insolventními lidovými úvěrovými fondy způsobil největší ztrátu lidový úvěrový fond Tan Tien s celkovou částkou téměř 810 miliard VND. Podle obžaloby našel obžalovaný Tuan v letech 2014 až 2017 mnoho důvodů, proč nepodepsat rozhodnutí o inspekci lidového úvěrového fondu Tan Tien. I zpráva z roku 2016 poukázala na známky nejistoty v lidovém úvěrovém fondu Tan Tien. Začátkem roku 2017 nařídila Státní banka inspekci lidového úvěrového fondu Tan Tien, ale obžalovaný Tuan rozhodnutí o inspekci stále nepodepsal, pouze požádal své podřízené, aby „zhodnotili situaci“.

Poté, co byl obžalovaný Tuan informován a věděl, že Úvěrový fond Tan Tien lidu má závažná porušení, jako například „omezenou řídicí a provozní kapacitu; nedostatek přísné kontroly; žádná konkrétní opatření, která by zabránila poskytování půjček nesprávným subjektům, nesprávným účelům, vytváření falešných úvěrových záznamů, půjčování jménem jiných, půjčování jménem jiných...“, nařídil, aby Úvěrový fond Tan Tien lidu nebyl kontrolován. Místo toho obžalovaný Tuan podepsal dokument č. 06/ĐNA6.m (orazítkovaně jako důvěrné) ze dne 28. července 2017, v němž požadoval, aby Úvěrový fond Tan Tien lidu napravil a odstranil porušení.

„Skutečnost, že Tran Quoc Tuan nepodepsal rozhodnutí o inspekci Fondu lidových úvěrů Tan Tien v letech 2014–2017, vedla k tomu, že 23. listopadu 2017 Fond lidových úvěrů Tan Tien ztratil schopnost splácet a zkrachoval, což způsobilo ztrátu 809,8 miliardy VND,“ uvádí se v obžalobě.

Také v letech 2014 až 2017 obžalovaný Tuan neprovedl kontrolu fondu Quang Tien People's Credit Fund, což řediteli fondu umožnilo vybrat a zpronevěřit peníze, což způsobilo ztrátu téměř 131 miliard VND.

JAK SI LIDOVÉ ÚVĚROVÉ FONDY PŘIŘVOLILY VÍCE NEŽ 1 350 MILIARD VND?

Vzhledem k laxní inspekční a dohledové práci bývalého ředitele a bývalého zástupce ředitele Vietnamské státní banky, pobočky Dong Nai, mělo 6 lidových úvěrových fondů „podmínky“ k přivlastňování si vkladů lidí následujícími triky: mobilizace vkladů s vysokými úrokovými sazbami a placení úroků z úvěrů mimo smlouvu v rozporu s předpisy; vytváření falešných úvěrových záznamů za účelem legalizace záznamů, vytváření falešných pravidelných kontrolních zpráv; vytváření 2 účetních systémů za účelem uchovávání většiny kapitálu mobilizovaného z vkladů zákazníků, falšování úvěrových záznamů, zvyšování úvěrových limitů, vyplácení falešných mezd, legalizace záznamů za účelem výběru mobilizovaných peněz ze spořicích vkladů zákazníků z Lidových úvěrových fondů, odebírání mobilizovaných peněz ze spořicích vkladů zákazníků v komerčních bankách, ale jejich používání na jejich osobní jméno za účelem výběru peněz do úvěrových fondů, aby se vyhnuli odhalení úřady, jejich přivlastňování a používání pro osobní účely.

Vedoucí představitelé výše zmíněných Lidových úvěrových fondů byli od roku 2019 rovněž stíháni, zatýkáni a souzeni. Konkrétně Van Van Nghia (48 let) je vlastníkem 3 Lidových úvěrových fondů, včetně: Tan Tien, Thanh Binh a Dau Giay. V letech 2011 až 2016 Van Van Nghia s povolením Vietnamské státní banky, pobočky Dong Nai, založil Lidový úvěrový fond Tan Tien a poté odkoupil Lidové úvěrové fondy Thanh Binh a Dau Giay. Nghia si v těchto 3 Lidových úvěrových fondech přivlastnil majetek a způsobil celkovou ztrátu přesahující 1 100 miliard VND. V listopadu 2019 provinční lidový soud Dong Nai odsoudil Nghiu k 19 letům vězení za zneužití důvěry k přivlastnění si majetku a donutil ji odškodnit oběti v celkové výši přesahující 1 100 miliard VND.

V září 2019 odsoudil Lidový soud v provincii Dong Nai Nguyen Tien Lama (46 let, bydliště ve městě Bien Hoa, ředitele Lidového úvěrového fondu Quang Tien) k 15 letům vězení za trestný čin zneužití důvěry k přivlastnění si majetku, což Lama donutilo nahradit částku více než 126 miliard VND za způsobenou zpronevěru.

V červenci 2023 provinční lidový soud Dong Nai odsoudil 6 obžalovaných za zneužití svěřeneckého fondu za účelem přivlastnění si majetku v Lidovém úvěrovém fondu Gia Kiem k trestům odnětí svobody v délce 10 až 13 let a donutil těchto 6 obžalovaných k náhradě škody v celkové výši přesahující 22,8 miliardy VND.

Pokud jde o Úvěrový fond lidu Thai Binh, obžaloba uvádí, že způsobil ztrátu 53 miliard VND. V obžalobě se uvádí: „Porušení předpisů v Úvěrovém fondu lidu Thai Binh bylo začátkem série porušení úvěrových předpisů, což byl předpoklad pro sérii následných porušení ze strany 5 Úvěrových fondů lidu v Dong Nai.“ V roce 2017 však Vietnamská státní banka uvedla, že Vu Cong Liem, ředitel Úvěrového fondu lidu Thai Binh, uprchl. V únoru 2018 vydala vyšetřovací a bezpečnostní agentura policie provincie Dong Nai po Liemovi pátrání.

Změna obvinění proti bývalému řediteli pobočky Vietnamské státní banky v Dong Nai

Podle obžaloby byl Tran Quoc Tuan dne 4. září 2020 stíhán vyšetřovací policií provincie Dong Nai za trestný čin „zneužití postavení a moci při výkonu úředních povinností“, jak je stanoveno v článku 365 odstavci 3 trestního zákoníku z roku 2015, novelizovaného a doplněného v roce 2017.

Dne 22. května 2023 vydala vyšetřovací policie provincie Dong Nai rozhodnutí o změně trestního stíhání Tran Quoc Tuana z trestného činu „zneužití postavení a moci při výkonu úředních povinností“ na trestný čin „nedostatek odpovědnosti s následkem závažných následků“, jak je stanoveno v článku 285 trestního zákoníku z roku 1999, novelizovaného a doplněného v roce 2009.

Zdrojový odkaz: https://thanhnien.vn/cuu-giam-doc-ngan-hang-lien-quan-vu-vo-no-1350-ti-dong-tai-6-quy-tin-dung-ra-sao-18523111823185642.htm