Banky, nemovitosti a kryptoaktiva představují vysoké riziko praní špinavých peněz

Vietnamská státní banka (SBV) dnes (16. října) uspořádala workshop k šíření oběžníku č. 27/2025/TT-NHNN, usnesení 05/2025/NQ-CP a výsledků národního posouzení rizik praní špinavých peněz a financování terorismu.

Podle aktualizovaných výsledků národního posouzení rizik praní špinavých peněz experti uvedli, že bankovní a realitní sektor je vystaven vysokému riziku praní špinavých peněz. Zástupce Státní banky uvedl, že bankovní sektor se podílí především na praní špinavých peněz pocházejících z trestné činnosti, mezi kterou patří: hazardní hry, majetkové podvody a korupce.

Počet hlášení podezřelých transakcí v tomto sektoru v posledních letech představuje 92 % z celkového počtu hlášených transakcí (8 358 transakcí). Mezi typické případy praní špinavých peněz v tomto sektoru patří případ Van Thinh Phata a případ Truong My Lan a kompliců.

Kromě toho je v sektoru nemovitostí vysoké riziko praní špinavých peněz kvůli velkému počtu transakcí a jejich vysokým hodnotám a možnosti zatajit původ aktiv. Kromě toho existuje také situace s nesprávným deklarováním hodnoty transakce, platbami v hotovosti a spontánními transakcemi a nedostatečnými systémy informování zákazníků.

Pan Le Hoang Chau, předseda Asociace realitních kanceláří Ho Či Minova Města (HoREA), vysoce ocenil oběžník č. 27 a uvedl, že předpisy v něm obsažené podpoří transparentnost trhu a zabrání praní špinavých peněz prostřednictvím nemovitostí, které představují rozsáhlý investiční kanál se složitými transakcemi, jež lze snadno zneužít k legalizaci nelegálních zdrojů peněz.

Praní špinavých peněz je poměrně běžné i u kryptoaktiv. Zástupci Státní komise pro cenné papíry poukázali na mnoho známek praní špinavých peněz na trhu s kryptoaktivy.

Například zneužívání laxního systému ověřování kryptoměnových burz (používání falešných dokumentů/umožňování anonymních transakcí); míchání nelegálních kryptoaktiv s legálními; legalizace nelegálních kryptoaktiv převodem hodnoty do soukromých kryptoaktiv (privacy coinů) za účelem výměny za legální kryptoaktiva; převod kryptoaktiv mezi blockchainy a používání transakčních mostů ke ztížení sledovatelnosti (Chain-hopping/Cross-chain Bridge).

Pan To Tran Hoa - zástupce vedoucího oddělení rozvoje trhu s cennými papíry Státní komise pro cenné papíry uvedl, že organizace a jednotlivci obcházeli ověřovací systém platforem tím, že poskytovali falešné dokumenty k provádění nelegálních převodů peněz. Subjekty také zneužívaly transakcí mezi jednotlivci prostřednictvím „černého trhu“ k přímému nákupu a prodeji kryptoaktiv za hotovost.

Nejobtížněji identifikovatelný je však akt „míchání“ kryptoaktiv, kdy poskytovatelé služeb mohou identifikovat pouze osobu, která kryptoaktiva vlastní, zatímco původ kryptoaktiv často není ověřen.

Subjekty navíc také převáděly kryptoaktiva prostřednictvím blockchainů, čímž vytvářely mnoho různých transakcí s hodnotami pod varovným prahem, což vedlo k obtížím s jejich sledováním.

Další metodou praní špinavých peněz prostřednictvím kryptoaktiv je, že subjekty vytvářejí „čisté“ projekty, poté používají nelegální kryptoaktiva k jejich zpětnému odkupu a převádějí peníze zpět, než projekt „zhroutí“, aby se vymazaly všechny stopy.

Podle podplukovníka Dam Van Minha, právního zpravodaje Ústředního oddělení vnitřní bezpečnosti ( Ministerstva veřejné bezpečnosti ), se s rozvojem internetu a digitálních aktiv zvýšil počet Vietnamců, kteří se podílejí na nákupu a prodeji digitálních aktiv, a odhaduje se, že Vietnamci vlastní 26 milionů účtů.

Pan Dam Van Minh uvedl, že Vietnam doposud nezaznamenal žádné případy využití digitálních aktiv k financování terorismu. „Riziko financování terorismu prostřednictvím digitálních aktiv je ve Vietnamu nízké,“ řekl pan Minh.

Zástupce ministerstva veřejné bezpečnosti však uvedl, že riziko praní špinavých peněz je stále na znepokojivé úrovni. Proto je nutné posoudit kapacitu organizace a zdroj klientů se specifickými rizikovými faktory praní špinavých peněz a financování terorismu, namísto pouhého obecného hodnocení, jako je tomu v současnosti u podniků a profesních sdružení.

Zástupce guvernéra Vietnamské státní banky Nguyen Ngoc Canh uvedl, že v kontextu mnoha výkyvů v geopolitice a na mezinárodních finančních trzích a stále otevřenější vietnamské ekonomiky je stále naléhavější potřeba identifikovat a řešit rizika související s prevencí a bojem proti praní špinavých peněz, financování terorismu a financování šíření zbraní hromadného ničení.

Dokončení právního rámce pro prevenci a boj proti praní špinavých peněz, financování terorismu a financování šíření zbraní hromadného ničení aktivně přispěje k provádění Národního akčního plánu pro prevenci a boj proti praní špinavých peněz, financování terorismu a financování šíření zbraní hromadného ničení, ke kterému se vláda zavázala v rámci Finančního akčního výboru (FATF).

Paní Nguyen Thi Minh Tho - zástupkyně ředitele odboru pro boj proti praní špinavých peněz uvedla, že oběžník č. 27/2025/TT-NHNN byl novelizován s cílem usměrnit a odstranit některé z hlavních obtíží a překážek pro subjekty podávající hlášení během procesu implementace.

Změny zahrnují: Kritéria a metody pro posuzování rizik praní špinavých peněz u oznamovacích subjektů; Proces pro řízení rizik praní špinavých peněz a klasifikaci klientů podle úrovně rizik praní špinavých peněz; Interní předpisy pro prevenci a boj proti praní špinavých peněz; Režim hlášení transakcí velké hodnoty, které musí být hlášeny; Režim hlášení podezřelých transakcí; Transakce elektronického převodu peněz; Režim hlášení transakcí elektronického převodu peněz; Formulář a lhůtu pro hlášení elektronických údajů; Změny a doplnění příloh k formulářům pro hlášení posouzení rizik u organizací a formulářům pro hlášení podezřelých transakcí.

Oběžník 27 rovněž zdůrazňuje princip řízení založeného na riziku a vyžaduje, aby organizace aktualizovaly a pravidelně vyhodnocovaly rizika praní špinavých peněz a vyvíjely procesy pro identifikaci a ověřování zákazníků, včetně těch, kteří nemají účty nebo mají málo transakcí.

Vykazující subjekty musí pravidelně sledovat obchodní vztahy a zajistit, aby transakce byly v souladu s legitimními zdroji finančních prostředků a záznamy o identifikaci zákazníků.

Zdroj: https://baodautu.vn/ngan-hang-bat-dong-san-tai-san-ma-hoa-tiem-an-nguy-co-rua-tien-cao-d414294.html